2009年5月17日，xx縣xx縣鄢剛鎮(zhèn)徐寨村方大塘組居民嚴(yán)*貴報(bào)案，稱(chēng)：5月16日上午，接到自稱(chēng)是國(guó)家稅務(wù)總局的工作人員李某的電話(huà)(010-51299653)，李某稱(chēng)國(guó)家現(xiàn)在進(jìn)行汽車(chē)購(gòu)置稅改革，對(duì)原先按10%比例繳納的購(gòu)置稅現(xiàn)按7%收取可退還4%的稅，并提供了嚴(yán)*貴購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)的時(shí)間、車(chē)型、顏色、購(gòu)置稅金額等詳細(xì)信息。嚴(yán)*貴一聽(tīng)該李所說(shuō)車(chē)輛信息和其車(chē)輛信心完全吻合，便有所動(dòng)心，交談中李某稱(chēng)今天是辦理退稅的最后一天，并提供一個(gè)銀行卡號(hào)和密碼，稱(chēng)將退還的稅款存入該卡，請(qǐng)撥打電話(huà)010-5165****語(yǔ)音電話(huà)辦理，嚴(yán)*貴撥通上述電話(huà)后，按語(yǔ)音提示操作輸入對(duì)方提供的銀行卡號(hào)，查詢(xún)里面果然有1500元錢(qián)，然后語(yǔ)音提示讓嚴(yán)*貴輸入自己的銀行卡卡號(hào)及密碼，但因嚴(yán)*貴未開(kāi)通電子匯款業(yè)務(wù)，犯罪分子詐騙未得逞。但此時(shí)嚴(yán)*貴以信以為真，便又與李某聯(lián)系，李某讓其趕快到就近的atm機(jī)，到后撥打159****2779手機(jī)，工作人員會(huì)指導(dǎo)完成退稅轉(zhuǎn)賬義務(wù)。嚴(yán)*貴趕到附近的atm機(jī)后，撥通對(duì)方手機(jī)號(hào)，對(duì)方讓其將自己的銀行卡號(hào)及密碼按要求輸入，嚴(yán)*貴按照其語(yǔ)音提示操作完成后，對(duì)方稱(chēng)退稅轉(zhuǎn)賬已辦完，明天就到帳。嚴(yán)*貴很高興地回家，第二天嚴(yán)*貴到銀行查看自己的銀行卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己原有的49900元被轉(zhuǎn)走。

二、犯罪手段分析

當(dāng)前，犯罪分子通過(guò)電話(huà)和手機(jī)短信的方式誘騙受害人通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬實(shí)施的銀行卡詐騙，已成為一種常見(jiàn)的侵財(cái)犯罪案件，而且實(shí)施詐騙的犯罪手段形式多樣、不斷翻新，往往很具有誘惑性。上述案件的作案手法很獨(dú)特，有以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是犯罪分子通過(guò)一些非法途徑獲取受害人的個(gè)人或車(chē)輛等相關(guān)信息，隨后與受害人聯(lián)系謊稱(chēng)是“稅務(wù)人員”，從而使受害人放松警惕、深信不疑。二是誘使受害人通過(guò)電話(huà)銀行或到銀行atm機(jī)上，按照犯罪分子設(shè)置好的虛擬電話(huà)語(yǔ)音提示操作轉(zhuǎn)賬，從而獲取受害人銀行卡內(nèi)的錢(qián)財(cái)。犯罪分子通常以核實(shí)賬戶(hù)擁有人為由，要求消費(fèi)者提供存款余額數(shù)目，以判斷可以轉(zhuǎn)賬的額度;要求受害人輸入一組號(hào)碼(實(shí)際上是犯罪分子的賬號(hào))，再要求輸入另一組號(hào)碼后確認(rèn)(這組號(hào)碼實(shí)際上是轉(zhuǎn)賬的額度)。三是犯罪分子將轉(zhuǎn)到其賬戶(hù)上的錢(qián)，迅速在外地銀行atm機(jī)上取走，而往往犯罪分子賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人身份證件是虛假的。

三、預(yù)防對(duì)策

1.以堵塞管理漏洞為切入點(diǎn)，健全防控體系，減少犯罪發(fā)生。(1)通過(guò)立法加強(qiáng)對(duì)個(gè)人資料的保護(hù)。(2)要密切協(xié)作，加強(qiáng)監(jiān)管。一要推行手機(jī)實(shí)名制。二要嚴(yán)格禁止群發(fā)短信廣告。三要加強(qiáng)對(duì)隱身短信的管理。