第一步：客戶申請

客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向試點營業(yè)部遞交申請材料。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明等

第二步：投資者教育、業(yè)務及心理測試

投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業(yè)務及其相關風險，之后對符合條件的客戶將進行心理測試、業(yè)務測試和風險訪談三項測試。

第三步：授信審核

客戶根據(jù)公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料后，對其進行資格審查并確定授信額度。

第四步：簽訂融資融券合同、開立信用賬戶

客戶提出申請以后，簽署融資融券合同，營業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務合同》和《風險揭示書》的具體條款

第五步：向信用賬戶轉入擔保物，進行融資融券交易投資者將擔保物轉入交易賬戶賬戶被激活，投資可進行交易。

相關知識：融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別

1、保證金要求不同。

投資者從事普通證券交易須提交100%的保證金，即買入證券須事先存入足額的資金，賣出證券須事先持有足額的證券。而從事融資融券交易則不同，投資者只需交納一定的保證金，即可進行保證金一定倍數(shù)的買賣(買多賣空)，在預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券，并在高位賣出證券后歸還借款;預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，則可以向證券公司借入證券賣出，并在低位買入證券歸還。

2、法律關系不同。

投資者從事普通證券交易時，其與證券公司之間只存在委托買賣的關系;而從事融資融券交易時，其與證券公司之間不僅存在委托買賣的關系，還存在資金或證券的借貸關系，因此還要事先以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司一并作為擔保物。投資者在償還借貸的資金、證券及利息、費用，并扣除自己的保證金后有剩余的，即為投資收益(盈利)。

3、風險承擔和交易權利不同。

投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔，所以幾乎可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券品種(少數(shù)特殊品種對參與交易的投資者有特別要求的除外);而從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險，所以投資者只能在證券公司確定的融資融券標的證券范圍內買賣證券，而證券公司確定的融資融券標的證券均在證券交易所規(guī)定的標的證券范圍之內，這些證券一般流動性較大、波動性相對較小、不易被操縱。

4、與普通證券交易相比.

投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，具有一定的財務杠桿效應，通過這種財務桿杠效應來獲取收益。

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