《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》已經(jīng)2010年4月12日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年5月28日起實(shí)施。

　　二○一○年四月二十七日

　　第一章　總則

　　第二章　管轄

　　第三章　立案與調(diào)查

　　第一節(jié)　立案

　　第二節(jié)　調(diào)查取證

　　第三節(jié)　移交

　　第四章　處罰

　　第一節(jié)　審理

　　第二節(jié)　權(quán)利告知

　　第三節(jié)　聽證

　　第四節(jié)　處罰決定

　　第五章　執(zhí)行

　　第六章　附則

第一章　總則

　　第一條　為了規(guī)范和保障中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)及中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱派出機(jī)構(gòu))依法實(shí)施行政處罰，維護(hù)保險(xiǎn)市 場秩序，保護(hù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員、其他組織和公民(以下簡稱當(dāng)事人)的合法權(quán)益，根據(jù) 《中華人民共和國行政處罰法》(以下簡稱《行政處罰法》)、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　當(dāng)事人違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的，中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處，并依法作出下列行政處罰：

　　(一)警告；

　　(二)罰款；

　　(三)沒收違法所得；

　　(四)限制業(yè)務(wù)范圍；

　　(五)責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

　　(六)責(zé)令停業(yè)整頓；

　　(七)吊銷業(yè)務(wù)許可證；

　　(八)撤銷外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

　　(九)撤銷任職資格、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書；

　　(十)責(zé)令撤換外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；

　　(十一)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；

　　(十二)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

　　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施前款所列的行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序。

　　沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無效。

　　第三條　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

　　(一)公正、公開；

　　(二)保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益；

　　(三)處罰與教育相結(jié)合；

　　(四)事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，適用依據(jù)正確，處罰適當(dāng)；

　　(五)程序合法。

　　第四條　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，依法實(shí)行回避制度。

　　監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系，可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避。

　　第五條　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度。

　　第六條　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。

　　第七條　當(dāng)事人對中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

　　當(dāng)事人因中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

　　第八條　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，復(fù)核當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)；當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。

　　第九條　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱業(yè)務(wù)許可證，是指保險(xiǎn)公司法人許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)營銷服務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。

第二章　管轄

　　第十條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法行為實(shí)施行政處罰：

　　(一)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；

　　(二)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)；

　　(三)保監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。

　　第十一條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列違法行為實(shí)施行政處罰：

　　(一)擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司的；

　　(二)非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

　　(三)擅自設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的；

　　(四)擅自設(shè)立專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的；

　　(五)非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的。

　　派出機(jī)構(gòu)對上述違法行為實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十二條　派出機(jī)構(gòu)實(shí)施下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

　　(一)吊銷由中國保監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；

　　(二)撤銷由中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

　　第十三條　派出機(jī)構(gòu)管轄以外的保險(xiǎn)違法行為，由中國保監(jiān)會管轄。

　　第十四條　中國保監(jiān)會可以直接查處派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為，也可以委托派出機(jī)構(gòu)查處中國保監(jiān)會管轄范圍內(nèi)的保險(xiǎn)違法行為。

　　派出機(jī)構(gòu)接受中國保監(jiān)會委托查處保險(xiǎn)違法行為的，應(yīng)當(dāng)將查處結(jié)果向中國保監(jiān)會報(bào)告。

　　第十五條　異地實(shí)施保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處。

　　第十六條　兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)對同一保險(xiǎn)違法行為都有管轄權(quán)的或者保險(xiǎn)違法行為地難以查明的，由最先立案的派出機(jī)構(gòu)管轄。

　　兩個(gè)以上派出機(jī)構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請中國保監(jiān)會指定管轄。

　　第十七條　派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險(xiǎn)違法行為不屬于自己管轄時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件移送有管轄權(quán)的派出機(jī)構(gòu)。受移送的派出機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)有異議的，不得自行移送，應(yīng)當(dāng)報(bào)請中國保監(jiān)會指定管轄。

第三章　立案與調(diào)查

　　第一節(jié)　立案

　　第十八條　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)受到行政處罰的，應(yīng)當(dāng)立案調(diào)查。

　　第十九條　立案應(yīng)當(dāng)填寫《行政處罰立案審批表》，由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，決定立案或者不予立案。

　　第二十條　案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)在決定立案之日起3日內(nèi)指定案件調(diào)查人員。

　　調(diào)查人員的回避應(yīng)當(dāng)由案件調(diào)查部門負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人決定。

　　第二節(jié)　調(diào)查取證

　　第二十一條　調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法收集證據(jù)。

　　第二十二條　調(diào)查人員調(diào)查取證時(shí)，不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書。

　　調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書的，被檢查單位和個(gè)人有權(quán)拒絕。

　　第二十三條　調(diào)查人員調(diào)查案件，應(yīng)當(dāng)充分收集證據(jù)。

　　第二十四條　調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書證。調(diào)取原始證據(jù)有困難的，可以復(fù)制，復(fù)制件應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“經(jīng)核對與原件無誤”，并由書證出具人簽名或者蓋章。

　　第二十五條　調(diào)查人員可以要求當(dāng)事人及證人提供證據(jù)材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章。拒絕簽名或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)在材料上注明。

　　第二十六條　調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人及證人。詢問應(yīng)當(dāng)個(gè)別進(jìn)行。詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實(shí)陳述事實(shí)、提供證據(jù)的義務(wù)。

　　詢問應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查筆錄》，《調(diào)查筆錄》應(yīng)當(dāng)交被調(diào)查人核對；對沒有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)向其宣讀。筆錄如有差錯(cuò)、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補(bǔ)充。 經(jīng)核對無誤后，由被調(diào)查人逐頁在筆錄上簽名或者蓋章。調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄的最后簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的，應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明。

　　第二十七條　調(diào)查人員對涉嫌違法的物品進(jìn)行現(xiàn)場勘驗(yàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并制作《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》；當(dāng)事人拒絕到場的，應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄》中注明。

　　第二十八條　抽樣取證，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并開具物品清單，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章。

　　第二十九條　對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。

　　第三十條　在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。

　　采取先行登記保存措施，應(yīng)當(dāng)填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》，并由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

　　第三十一條　先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》，填寫《登記保存物品清單》，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認(rèn)，并加封中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)先行登記保存封條，就地由當(dāng)事人保存。

　　登記保存證據(jù)期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

　　對于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定。

　　第三十二條　案件調(diào)查部門可以委托其他派出機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證，但必須出具書面委托證明，受委托的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。

　　第三十三條　案件調(diào)查部門可以聘請資信良好的會計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會中介機(jī)構(gòu)參與調(diào)查，但必須要求其出具專業(yè)報(bào)告。

　　第三十四條　對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據(jù)的，經(jīng)中國保監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請人民法院予以凍結(jié)或者查封。

　　第三節(jié)　移交

　　第三十五條　案件調(diào)查終結(jié)，案件調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作《案件調(diào)查報(bào)告書》，報(bào)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)?！栋讣{(diào)查報(bào)告書》至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(一)當(dāng)事人的基本情況；

　　(二)調(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù)；

　　(三)處理建議及相關(guān)依據(jù)。

　　前款“處理建議”包括給予行政處罰、不予行政處罰、不應(yīng)給予行政處罰或者移送司法機(jī)關(guān)處理的建議。

　　第三十六條　案件調(diào)查終結(jié)后，案件調(diào)查部門認(rèn)為需要予以行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將《案件移交書》、《行政處罰立案審批表》、《案件調(diào)查報(bào)告書》、相關(guān)證據(jù)等案件卷宗材料一并移交案件審理部門。

　　第三十七條　案件審理部門依法對案件卷宗材料進(jìn)行審查，卷宗不夠規(guī)范的，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充完善后再行移交。

　　第三十八條　案件調(diào)查部門在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》、《中國保監(jiān)會關(guān)于在行政執(zhí)法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其它相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送。

第四章　處罰

　　第一節(jié)　審理

　　第三十九條　案件審理部門受理案件后，從調(diào)查程序、違法事實(shí)認(rèn)定、行為定性、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面對案件進(jìn)行審理。其中重大、復(fù)雜的案件，應(yīng)當(dāng)由案件審理部門集體討論決定。

　　第四十條　案件審理后，案件審理部門應(yīng)當(dāng)制作《案件審理報(bào)告》，根據(jù)案件有關(guān)情況分別提出以下處理意見：

　　(一)案件主要事實(shí)不清或者主要證據(jù)不足的，退回案件調(diào)查部門補(bǔ)充調(diào)查；

　　(二)不構(gòu)成行政違法的，不予處罰；

　　(三)雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的，交由案件調(diào)查部門處理；

　　(四)應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的，提出處罰意見；

　　(五)涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)。

　　第二節(jié)　權(quán)利告知

　　第四十一條　擬作出行政處罰決定的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)在作出決定前向當(dāng)事人進(jìn)行權(quán)利告知。

　　告知應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰事先告知書》，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。

　　第四十二條　當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起10日內(nèi)，未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。

　　第四十三條　當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)提交書面材料。當(dāng)事人有特殊情況，經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長提交書面材料的期限。

　　案件審理部門應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見，對當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，認(rèn)真進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。

　　不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。

　　第四十四條　擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由、依據(jù)有改變的，應(yīng)當(dāng)重新制作《行政處罰事先告知書》并送達(dá)當(dāng)事人。

　　第三節(jié)　聽證

　　第四十五條　案件審理部門擬作出下列行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰事先告知書》中一并告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：

　　(一)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)法人處以100萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上的罰款；對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人處以30萬元以上的罰款或者對其分支機(jī)構(gòu)處以10萬元以上的罰款；

　　(二)對個(gè)人處以5萬元以上的罰款；

　　(三)限制業(yè)務(wù)范圍；

　　(四)責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

　　(五)責(zé)令停業(yè)整頓；

　　(六)吊銷業(yè)務(wù)許可證；

　　(七)撤銷外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)；

　　(八)撤銷任職資格、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書；

　　(九)責(zé)令撤換外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表；

　　(十)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；

　　(十一)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定可以要求聽證的其他處罰。

　　第四十六條　當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起3日內(nèi)提出。

　　當(dāng)事人也可以選擇陳述和申辯。當(dāng)事人選擇陳述和申辯的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定第四十三條的規(guī)定予以復(fù)核。

　　第四十七條　當(dāng)事人要求聽證的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)確定聽證主持人。

　　第四十八條　聽證主持人在聽證程序中可以行使下列職權(quán)：

　　(一)決定舉行聽證的時(shí)間和地點(diǎn)；

　　(二)決定聽證的延期、中止或者終結(jié)；

　　(三)詢問聽證參加人；

　　(四)調(diào)取并審核有關(guān)證據(jù)；

　　(五)維護(hù)聽證秩序，對違反聽證秩序的人員進(jìn)行警告，情節(jié)嚴(yán)重者，可以責(zé)令其退場；

　　第四十九條　聽證主持人在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

　　(一)公開、公正地履行主持聽證職責(zé)，保證當(dāng)事人依法行使陳述權(quán)、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán)；

　　(二)保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；

　　(三)不得徇私枉法，包庇縱容違法行為。

　　第五十條　聽證記錄員在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

　　(一)將《行政處罰聽證通知書》及時(shí)送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)人員；

　　(二)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、如實(shí)制作聽證筆錄；

　　(三)保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

　　第五十一條　案件調(diào)查人員、當(dāng)事人、第三人、委托代理人、證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員是聽證參加人。

　　第五十二條　當(dāng)事人享有下列權(quán)利：

　　(一)申請聽證主持人回避；

　　(二)親自參加聽證或者委托一至兩名代理人參加聽證；

　　(三)就案件調(diào)查人員提出的事實(shí)、證據(jù)和依據(jù)進(jìn)行申辯；

　　(四)就案件的證據(jù)向調(diào)查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證；

　　(五)聽證結(jié)束前進(jìn)行最后陳述；

　　(六)審核聽證筆錄。

　　第五十三條　當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

　　(一)按時(shí)參加聽證；

　　(二)依法舉證；

　　(三)如實(shí)回答聽證主持人的詢問；

　　(四)遵守聽證秩序。

　　第五十四條　案件審理部門根據(jù)聽證主持人的決定，確定聽證的時(shí)間和地點(diǎn)后，應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰聽證通知書》，在舉行聽證7日前送達(dá)當(dāng)事人及其他聽證參加人。

　　第五十五條　與聽證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請參加聽證。

　　第五十六條　當(dāng)事人委托他人代理參加聽證的，應(yīng)當(dāng)向聽證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書。

　　授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明委托事項(xiàng)及權(quán)限。

　　第五十七條　案件調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證，向聽證主持人提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)和行政處罰建議。

　　第五十八條　聽證主持人可以通知與聽證案件有關(guān)的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人、翻譯人員參加聽證。

　　第五十九條　聽證公開舉行的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)在辦公地點(diǎn)先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽證時(shí)間和地點(diǎn)。

　　對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私不公開舉行聽證的案件，聽證主持人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明不公開聽證的理由。

　　第六十條　聽證開始前，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證參加人是否到場，并宣布以下聽證紀(jì)律：

　　(一)未經(jīng)聽證主持人允許不得發(fā)言、提問；

　　(二)未經(jīng)聽證主持人允許不得錄音、錄像和攝影；

　　(三)未經(jīng)聽證主持人允許聽證參加人不得退場；

　　(四)不得大聲喧嘩，不得鼓掌、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽證秩序的活動(dòng)。

　　第六十一條　聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當(dāng)事人是否申請聽證主持人回避。

　　第六十二條　聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：

　　(一)聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由；

　　(二)案件調(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；

　　(三)當(dāng)事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實(shí)、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯，并可以出示無違法事實(shí)、違法事實(shí)較輕，或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；

　　(四)經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場的證人、鑒定人、勘驗(yàn)人發(fā)問；

　　(五)當(dāng)事人作最后陳述；

　　(六)聽證主持人宣布聽證結(jié)束。

　　第六十三條　出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)延期舉行聽證：

　　(一)當(dāng)事人因不可抗拒的事由無法到場的；

　　(二)當(dāng)事人臨時(shí)申請聽證主持人回避的；

　　(三)其他應(yīng)當(dāng)延期的情形。

　　第六十四條　出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人可以中止聽證：

　　(一)需要通知新的證人到場，調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定、調(diào)查或者需要補(bǔ)充調(diào)查的；

　　(二)當(dāng)事人因不可抗拒的事由，無法繼續(xù)參加聽證的；

　　(三)法人或者其他組織終止，尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽證的；

　　(四)其他應(yīng)當(dāng)中止聽證的情形。

　　第六十五條　延期、中止聽證的情形消失后，聽證主持人應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證，并將聽證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽證參加人。

　　第六十六條　出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)終止聽證：

　　(一)當(dāng)事人撤回聽證要求的；

　　(二)當(dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的；

　　(三)當(dāng)事人死亡、喪失行為能力或者終止?jié)M3個(gè)月后，未確定法定代理人或者權(quán)利義務(wù)承繼人的；

　　(四)擬作出的行政處罰決定改變，不需要舉行聽證的；

　　(五)其他應(yīng)當(dāng)終結(jié)聽證的情形。

　　當(dāng)事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。

　　第六十七條　聽證記錄員應(yīng)當(dāng)如實(shí)、全面地記錄聽證的全過程，聽證主持人和聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上簽名。

　　聽證筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)當(dāng)事人和案件調(diào)查人員當(dāng)場簽名或者蓋章。

　　當(dāng)事人拒絕簽名或者蓋章的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明情況。

　　第四節(jié)　處罰決定

　　第六十八條　案件審理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)《案件調(diào)查報(bào)告書》和當(dāng)事人陳述、申辯的情況及聽證情況擬定《行政處罰決定書》，報(bào)中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)人或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

　　第六十九條　《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(一)當(dāng)事人的姓名或者名稱、住所；

　　(二)違反法律、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)；

　　(三)行政處罰的種類和依據(jù)；

　　(四)行政處罰的履行方式和期限；

　　(五)不服行政處罰決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

　　(六)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)名稱及作出決定的日期。

　　第七十條　《行政處罰決定書》必須蓋有作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)的印章。

　　第七十一條　中國保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。

　　第七十二條　中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定之日起20日內(nèi)，將行政處罰決定的內(nèi)容在中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上公布。

第五章　執(zhí)行

　　第七十三條　行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定規(guī)定的期限內(nèi)履行。

　　第七十四條　當(dāng)事人對中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)的行政處罰決定不服申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外。

　　第七十五條　當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

　　(一)到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的3%加處罰款；

　　(二)申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行；

　　(三)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。

　　第七十六條　當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請和作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。

　　第七十七條　除依法應(yīng)當(dāng)予以銷毀的物品外，依法沒收的非法財(cái)物，必須按照國家規(guī)定公開拍賣或者按照國家有關(guān)規(guī)定處理。

　　沒收的票據(jù)交有關(guān)部門統(tǒng)一處理。

　　銷毀物品，按照國家有關(guān)規(guī)定處理；沒有規(guī)定的，經(jīng)作出行政處罰決定的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，由兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀，并制作銷毀記錄。

　　物品處理，應(yīng)當(dāng)制作清單。

　　第七十八條　吊銷業(yè)務(wù)許可證的，應(yīng)當(dāng)收繳業(yè)務(wù)許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙和中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上予以公告。

　　公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(一)被處罰機(jī)構(gòu)的名稱；

　　(二)作出處罰決定的理由和法律依據(jù)；

　　(三)其他需要公告的事項(xiàng)。

　　第七十九條　罰沒款及沒收物品的變價(jià)款，必須全部上繳國庫，任何單位和個(gè)人不得截留、私分或者變相私分。

第六章　附則

　　第八十條　本規(guī)定未規(guī)定的行政處罰程序，適用《行政處罰法》。

　　第八十一條　本規(guī)定期間的計(jì)算和行政處罰文書的送達(dá)，依照民事訴訟法及中國保監(jiān)會關(guān)于期間、送達(dá)的規(guī)定執(zhí)行。

　　本規(guī)定有關(guān)期限的“日”是指工作日，不含節(jié)假日。

　　第八十二條　本規(guī)定所稱中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)人是指中國保監(jiān)會主席或者經(jīng)授權(quán)的副主席。

　　本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是指派出機(jī)構(gòu)局長或者經(jīng)授權(quán)的副局長。

　　第八十三條　本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第八十四條　本規(guī)定自2010年5月28日起施行；中國保監(jiān)會2005年11月8日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》(保監(jiān)會令[2005]3號)同時(shí)廢止。