中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2007第5號 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法〉的決定》已經(jīng)2006年12月8日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第54次主席會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。 　　　　 主席 劉明康 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年七月三日 　 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》的決定　　 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》作如下修改：　 一、第十二條修改為：“銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)有爭議的，報(bào)請共同的上一級機(jī)構(gòu)指定管轄。”　 二、刪去第十六條?！? 三、第十八條改為第十七條。第三款修改為：“銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案?！薄? 四、第二十八條改為第二十七條。第二款第（一）項(xiàng)修改為：“較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)決定的200萬元人民幣以上罰款；銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上罰款；銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上罰款。對個(gè)人作出的10萬元人民幣以上罰款?！薄? 五、第三十四條改為第三十三條。第（四）項(xiàng)修改為：“違法行為涉嫌犯罪的，依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》向司法機(jī)關(guān)移送?！薄? 六、刪去第四十二條第（二）項(xiàng)?！? 七、增加一條，作為第四十六條：“執(zhí)行本辦法所需要的法律文書式樣，由銀監(jiān)會(huì)制定。銀監(jiān)會(huì)沒有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他法律文書，銀監(jiān)會(huì)省級派出機(jī)構(gòu)可以制定式樣?！薄? 八、增加一條，作為第四十七條：“本辦法所稱‘以上’、‘以下’、‘內(nèi)’皆包括本數(shù)或者本級?！薄? 本決定自公布之日起施行?！? 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改并對條款順序作相應(yīng)調(diào)整后，重新公布?！? 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法 （中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2004年第7號令頒布實(shí)施 根據(jù)2006年12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第五十四次主席會(huì)議《關(guān)于修改〈中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法〉的決定》修正）　 第一章　總　　則 第一條　為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)的行政處罰行為，維護(hù)銀行業(yè)秩序，保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法?！? 第二條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施?！? 第三條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰以法律、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰，不得作為行政處罰的依據(jù)。　 第四條　行政處罰遵循依法、公正、公開原則?！? 實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)?！? 沒有法定依據(jù)或不遵守法定程序的，行政處罰無效?！? 第五條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行查處分離的原則?！? 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)行政處罰案件的立案、調(diào)查，提出處罰意見，執(zhí)行行政處罰；法律部門負(fù)責(zé)審查處罰意見的合法性、適當(dāng)性，組織聽證；銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議（局長會(huì)議）負(fù)責(zé)作出行政處罰決定?！? 未經(jīng)法律部門審查，不得實(shí)施行政處罰?！? 第六條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。　 第七條　行政處罰的種類包括：　 （一）警告。　 （二）罰款?！? （三）沒收違法所得?！? （四）責(zé)令停業(yè)整頓?！? （五）吊銷金融許可證?！? （六）取消董事、高級管理人員任職資格?！? （七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰?！? 第八條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。　 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人因銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。 第二章　管轄和適用 第九條　銀監(jiān)會(huì)對下列違法行為給予行政處罰：　 （一）銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為。　 （二）全國范圍內(nèi)有重大影響的違法行為?！? （三）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為?！? 第十條　銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：　 （一）所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為?！? （二）其他單位和個(gè)人的違法行為?！? 第十一條　吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施?！? 責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施?！? 第十二條　銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)有爭議的，報(bào)請共同的上一級機(jī)構(gòu)指定管轄?！? 第十三條　上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以直接查處下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的違法行為；可以授權(quán)下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查處應(yīng)由上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處的違法行為?！? 下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)由其查處的違法行為情節(jié)嚴(yán)重，有重大影響的，可以請求上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處?！? 第十四條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人改正或限期改正違法行為?！? 第十五條　當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：　 （一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的?！? （二）受他人脅迫做出違法行為的?！? （三）配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的?！? （四）已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的?！? （五）其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的?！? 第十六條　違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外?！　　? 前款規(guī)定的期限，從違法行為發(fā)生之日起計(jì)算；違法行為有連續(xù)或繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計(jì)算。 第三章　立案、調(diào)查、取證和審查 第十七條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報(bào)、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由監(jiān)督檢查部門填寫立案審批表，予以立案?！? 立案應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表，根據(jù)本辦法管轄的規(guī)定，由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)?！? 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案?！? 第十八條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門對已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時(shí)，依法進(jìn)行現(xiàn)場檢查?！? 第十九條　監(jiān)管人員在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí)，不得少于兩人，并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或檢查，不得阻撓或拒絕。　 詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載時(shí)間、地點(diǎn)、詢問情況，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章；被詢問人員要求補(bǔ)正的，應(yīng)當(dāng)允許。被詢問人拒絕簽字或蓋章的，監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)在筆錄中予以說明?！? 監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避?！? 第二十條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在收集證據(jù)時(shí)，可以采取抽樣取證的方法；在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以先行登記保存，并應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)作出處理決定，在此期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)?！? 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查或檢查時(shí)，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，復(fù)印文件、資料應(yīng)當(dāng)與原件核對一致后，由被調(diào)查或檢查的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)蓋章；可以封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料；可以檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。　 第二十一條　調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報(bào)告?！? 調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：　 （一）被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況?！? （二）經(jīng)調(diào)查核實(shí)的事實(shí)、證據(jù)?！? （三）提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機(jī)關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。　 監(jiān)督檢查部門的現(xiàn)場檢查報(bào)告符合前款要求的，視同調(diào)查報(bào)告。　 第二十二條　擬作出行政處罰決定的，由監(jiān)督檢查部門制作《行政處罰意見告知書》?！? 《行政處罰意見告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:　 （一）擬被處罰當(dāng)事人的基本情況?！? （二）擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)?！? （三）擬作出行政處罰的法律依據(jù)?！? （四）擬作出的行政處罰決定?！? （五）當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利，重大行政處罰的聽證權(quán)利?！? 監(jiān)督檢查部門將《行政處罰意見告知書》報(bào)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，向當(dāng)事人發(fā)出《行政處罰意見告知書》?！? 第二十三條　當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起10個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。　 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。　 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)不向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實(shí)、理由和依據(jù)的，或者拒絕聽取當(dāng)事人陳述、申辯的，行政處罰不能成立；當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外?！? 第二十四條　當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》，附《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料移送法律部門進(jìn)行審查?！? 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：　 （一）當(dāng)事人的姓名或名稱、住所?！? （二）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)?！? （三）行政處罰的種類和依據(jù)?！? （四）行政處罰的履行方式和期限?！? （五）不服行政處罰決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限?！? （六）作出行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的名稱、印章和作出決定的日期?！? 第二十五條　法律部門應(yīng)當(dāng)對監(jiān)督檢查部門制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括：　 （一）本單位是否有管轄權(quán)。　 （二）違法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否確鑿充分?！? （三）定性是否準(zhǔn)確?！? （四）調(diào)查取證程序是否合法?！? （五）適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確。　 （六）處罰種類、幅度是否適當(dāng)?！? （七）其他依法應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容。　 第二十六條　經(jīng)審查，法律部門分別作出如下處理：　 （一）違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿、充分，定性準(zhǔn)確，適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章正確，程序合法，處罰種類、幅度適當(dāng)?shù)模炇饘彶橥庖庖姾?，退回監(jiān)督檢查部門?！? （二）違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)簽署審查糾正意見后，退回監(jiān)督檢查部門：　 1．定性不準(zhǔn)?！? 2．適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯(cuò)誤。　 3．處罰種類或幅度不當(dāng)?shù)?。? （三）有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進(jìn)行調(diào)查取證?！? 1．違法事實(shí)不清。　 2．證據(jù)不足?！? 3．程序不合法的。　 （四）對不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)?！? 第四章　聽　　證 第二十七條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰意見告知書》中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。　 重大行政處罰包括：　 （一）較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)決定的200萬元人民幣以上罰款；銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上罰款；銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上罰款。對個(gè)人作出的10萬元人民幣以上罰款?！? （二）責(zé)令停業(yè)整頓?！? （三）吊銷金融許可證?！? （四）取消董事、高級管理人員任職資格5年以上直至終身?！? （五）對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定?！? 第二十八條　當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見告知書》之日起3個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章?！? 當(dāng)事人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權(quán)利?！? 當(dāng)事人申請聽證的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日前，通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)?！? 除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私外，聽證應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行?！? 第二十九條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門應(yīng)當(dāng)組成聽證工作組負(fù)責(zé)聽證工作?！? 聽證工作組由三人或五人組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。聽證主持人由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門的負(fù)責(zé)人擔(dān)任?！? 聽證工作組應(yīng)當(dāng)指定專人作為記錄員?！? 當(dāng)事人認(rèn)為聽證工作組組成人員與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請回避。聽證主持人是否回避，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)分管法律部門的負(fù)責(zé)人決定；其他人員是否回避，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)法律部門的負(fù)責(zé)人決定?！? 第三十條　聽證按下列程序進(jìn)行：　　　 （一）記錄員向到場人員宣布聽證紀(jì)律?！? （二）聽證主持人宣布案由，以及聽證工作組組成人員、記錄員名單。　 （三）聽證主持人查驗(yàn)當(dāng)事人身份；當(dāng)事人委托他人代理聽證的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)當(dāng)事人出具的授權(quán)委托書?！? （四）本案調(diào)查或檢查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)以及擬作出行政處罰的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰。　 （五）當(dāng)事人或者其委托代理人進(jìn)行申辯和質(zhì)證?！? （六）聽證主持人征詢各方當(dāng)事人的最后意見?！? （七）聽證當(dāng)事人在聽證筆錄上簽字?！? （八）聽證主持人宣布聽證結(jié)束?！? 第三十一條　聽證結(jié)束后，法律部門應(yīng)當(dāng)寫出聽證報(bào)告，提出處理意見，并將聽證報(bào)告、聽證筆錄一并報(bào)送主席會(huì)議或局長會(huì)議。 第五章 決定與執(zhí)行 第三十二條　符合本辦法第二十六條第（一）、（二）項(xiàng)條件的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)將制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)、當(dāng)事人陳述和申辯的意見、法律部門的審查意見以及其他相關(guān)材料報(bào)負(fù)責(zé)人，由負(fù)責(zé)人審查決定。重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報(bào)主席會(huì)議或局長會(huì)議集體討論決定?！? 第三十三條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主席會(huì)議、局長會(huì)議應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查結(jié)果，分別作出如下決定：　 （一）確有應(yīng)受行政處罰的違法行為的，根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況，作出行政處罰決定。　 （二）違法行為情節(jié)輕微，依法可以不予行政處罰的，作出不予行政處罰的決定?！? （三）違法事實(shí)不能成立的，不得給予行政處罰?！? （四）違法行為涉嫌犯罪的，依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》向司法機(jī)關(guān)移送?！? 第三十四條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作正式的《行政處罰決定書》?！? 第三十五條　《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場交給當(dāng)事人；當(dāng)事人不在場的，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第七十八條至八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。　 第三十六條　　　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序，當(dāng)場作出下列處罰：　 （一）對個(gè)人處以五十元以下罰款?！? （二）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。　 第三十七條　行政處罰決定依法作出后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定的期限內(nèi)，予以履行?！? 當(dāng)事人對行政處罰決定不服，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外?！? 第三十八條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款?！? 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請和銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納?！? 第三十九條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出停業(yè)整頓處罰的，由作出停業(yè)整頓行政處罰決定的銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上予以公告，但涉及國家秘密的除外?！? 公告內(nèi)容包括：　 （一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名稱、住所。　 （二）作出停業(yè)整頓決定的理由和法律依據(jù)。　 （三）其他需要公告的事項(xiàng)?！? 第四十條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上公告。　 公告內(nèi)容包括：　 （一）被處罰機(jī)構(gòu)的名稱、住所?！? （二）作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)?！? （三）其他需要公告的事項(xiàng)?！? 被處罰的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳回金融許可證?！? 第四十一條　當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：　 （一）到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款?！? （二）申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。 第六章　法律責(zé)任 第四十二條　銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：　 （一）沒有法定的行政處罰依據(jù)的?！? （二）擅自改變行政處罰種類、幅度的?！? （三）違反法定的行政處罰程序的?！? 第四十三條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法采取檢查或執(zhí)行措施，給公民人身或財(cái)產(chǎn)造成損害、給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他單位造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。　 第四十四條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利，索取或者收受他人財(cái)物，收繳罰款據(jù)為己有，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分?！? 第四十五條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員玩忽職守，對應(yīng)當(dāng)予以制止和處罰的違法行為不予制止、處罰，致使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益、公共利益和銀行業(yè)秩序遭受損害的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章　附　　則 第四十六條　　　執(zhí)行本辦法所需要的法律文書式樣，由銀監(jiān)會(huì)制定。銀監(jiān)會(huì)沒有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他法律文書，銀監(jiān)會(huì)省級派出機(jī)構(gòu)可以制定式樣?！? 第四十七條　本辦法所稱‘以上’、‘以下’、‘內(nèi)’皆包括本數(shù)或者本級?！? 第四十八條　本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋?！? 第四十九條　本辦法自2005年2月1日起施行。