縣、區(qū)人民政府，各有關(guān)單位：

　　經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《銅陵市專利權(quán)質(zhì)押貸款管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

　　銅陵市人民政府辦公室

　　2012年11月14日

　　銅陵市專利權(quán)質(zhì)押貸款管理暫行辦法

　　第一條 為推進(jìn)科技金融結(jié)合，進(jìn)一步拓寬銅陵市科技型企業(yè)融資渠道，促進(jìn)專利技術(shù)的實(shí)施與轉(zhuǎn)化，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國專利法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》、《貸款通則》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱專利權(quán)質(zhì)押貸款，是指借款人將自己擁有的專利權(quán)向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)作質(zhì)押，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向貸款人提供擔(dān)保，取得貸款人一定數(shù)額的貸款，并按期償還貸款本息的一種貸款方式。

　　本辦法所稱貸款人，是指依法設(shè)立、可以在本市經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　第三條 擬質(zhì)押專利權(quán)必須具備以下條件：

　　(一)已被國家知識產(chǎn)權(quán)局授權(quán)的發(fā)明專利或?qū)嵱眯滦蛯＠?，且法?a href='http://www.shkps.cn/qixian/13.html' target='_blank' data-horse>有效期限到期日至少為質(zhì)押期限到期日的兩年后;

　　(二)不存在知識產(chǎn)權(quán)糾紛;

　　(三)不涉及國家安全與保密事項(xiàng);

　　(四)專利技術(shù)已應(yīng)用到生產(chǎn)實(shí)踐中并形成產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營規(guī)模，具有較好的市場潛力和良好的經(jīng)濟(jì)效益。

　　第四條 貸款額度、期限和用途。

　　(一)專利權(quán)質(zhì)押貸款的額度原則上不超過專利權(quán)評估價(jià)值的40%，且最低貸款額度為30萬元人民幣，最高貸款額度為200萬元人民幣;

　　(二)專利權(quán)質(zhì)押貸款期限為1年，續(xù)貸次數(shù)不得超過2次;

　　(三)專利權(quán)質(zhì)押貸款只能用于技術(shù)研發(fā)、技術(shù)改造、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，不得用于有價(jià)證券、股票、期貨等高風(fēng)險(xiǎn)的投資經(jīng)營活動(dòng)。

　　第五條 專利權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)保費(fèi)率不得超過擔(dān)保貸款額的1.5%。鼓勵(lì)貸款人對專利權(quán)質(zhì)押貸款給予適當(dāng)?shù)睦蕛?yōu)惠。

　　第六條 專利權(quán)質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金納入《銅陵市人民政府關(guān)于印發(fā)銅陵市中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理暫行辦法的通知》(銅政〔2009〕28號)合并管理。

　　第七條 參與專利權(quán)質(zhì)押貸款的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須具備以下條件：

　　(一)取得《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》，實(shí)收資本不少于5000萬元;

　　(二)成立時(shí)間滿3年，其中開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2年(含2年)以上;

　　(三)具有良好的商業(yè)信譽(yù)和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，年代償率均不超過3%。

　　第八條 開展專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)須向市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)申請備案。申請備案時(shí)，應(yīng)提交以下材料：

　　(一)擔(dān)保備案申請書;

　　(二)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件;

　　(三)近3年的財(cái)務(wù)報(bào)表及完稅證明;

　　(四)擔(dān)保機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　第九條 經(jīng)審核符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)出具同意開展專利權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的確認(rèn)函。

　　第十條 本辦法所稱借款人須具備以下條件：

　　(一)在本市依法注冊登記的企業(yè)法人;

　　(二)企業(yè)生產(chǎn)的專利產(chǎn)品屬于《科技部、財(cái)政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于印發(fā)〈高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理辦法〉的通知》(國科發(fā)火〔2008〕172號)中《國家重點(diǎn)支持的高新技術(shù)領(lǐng)域》所確定的范圍，具有較好的市場前景，有較高的科技含量，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保要求;

　　(三)企業(yè)有專門從事研發(fā)的部門或機(jī)構(gòu)，有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)，上一年度研發(fā)經(jīng)費(fèi)占企業(yè)銷售收入的4%以上;

　　(四)企業(yè)近2年連續(xù)盈利且利潤能夠保持穩(wěn)定增長;或企業(yè)成立不到2年，上年度銷售收入500萬元以上，利稅率30%以上;

　　(五)企業(yè)財(cái)務(wù)制度健全，年度會計(jì)報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審定;

　　(六)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、貸款人認(rèn)為其它應(yīng)具備的條件。

　　第十一條 借款人申請專利權(quán)質(zhì)押貸款應(yīng)提交以下材料：

　　(一)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件;

　　(二)擬質(zhì)押的專利授權(quán)證書原件及最近1年度專利權(quán)維持費(fèi)交費(fèi)證明及復(fù)印件;

　　(三)企業(yè)近2年的財(cái)務(wù)報(bào)表及完稅證明或企業(yè)當(dāng)年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;企業(yè)成立不到2年的應(yīng)提交申請日以前企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表或企業(yè)當(dāng)年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;

　　(四)專利權(quán)為兩人以上共有的，應(yīng)提供全體專利權(quán)人同意質(zhì)押的書面證明材料;

　　(五)國家知識產(chǎn)權(quán)局專利登記簿副本;

　　(六)以實(shí)用新型專利權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)出具國家知識產(chǎn)權(quán)局做出的專利權(quán)評價(jià)報(bào)告;

　　(七)專利權(quán)價(jià)值評估報(bào)告。

　　第十二條 貸款程序。

　　(一)借款人向市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)提出質(zhì)押貸款書面申請，市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)在7個(gè)工作日內(nèi)初審相關(guān)材料，對符合條件的出具推薦意見;

　　(二)借款人持市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)的推薦意見到備案的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其認(rèn)定的貸款人共同對借款人進(jìn)行考察;

　　(三)達(dá)成貸款意向的，借款人與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂專利權(quán)質(zhì)押合同、貸款人與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂保證合同、借款人與貸款人簽訂借款合同;

　　(四)借款人持專利權(quán)質(zhì)押合同、保證合同、借款合同等相關(guān)材料，到國家知識產(chǎn)權(quán)局辦理專利權(quán)質(zhì)押登記;

　　(五)在借款人辦妥專利權(quán)質(zhì)押登記等相關(guān)手續(xù)、貸款人與借款人簽訂借款合同后，貸款人在7個(gè)工作日內(nèi)向借款人發(fā)放貸款;

　　(六)借款人將保證合同、借款合同、專利權(quán)質(zhì)押合同、專利權(quán)質(zhì)押登記證明等復(fù)印件報(bào)市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)備查。

　　第十三條 貸后管理。

　　(一)市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)應(yīng)定期查詢被質(zhì)押專利權(quán)的法律狀態(tài)，督促借款人維護(hù)被質(zhì)押的專利權(quán)合法有效。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向貸款人和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)通報(bào)，提出處理建議和意見;

　　(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要會同有關(guān)部門，定期檢查借款人質(zhì)押的專利權(quán)狀態(tài)及變化，了解被質(zhì)押的專利權(quán)市場行情及變現(xiàn)能力，提高擔(dān)保成功率;

　　(三)貸款人在進(jìn)行貸后監(jiān)控時(shí)，有權(quán)依據(jù)貸款合同監(jiān)督貸款資金用途，并應(yīng)持續(xù)關(guān)注借款人的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、償債能力以及被質(zhì)押專利權(quán)的價(jià)值變化情況，采取有效措施防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十四條 正常還貸、續(xù)貸及逾期代償。

　　(一)借款人按借款合同的約定履行全部義務(wù)后，貸款人或融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在借款合同終止的同時(shí)將相關(guān)證明資料交還借款人;

　　(二)借款人有續(xù)貸意愿的，應(yīng)提前2個(gè)月向市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)提出申請，并提供年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告，市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)應(yīng)及時(shí)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、貸款人對企業(yè)考察，對借款人財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評價(jià)，認(rèn)為借款人產(chǎn)品利潤增速明顯或投資規(guī)模明顯擴(kuò)大的，給予續(xù)貸;

　　(三)借款人申請續(xù)貸后應(yīng)及時(shí)向市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)重新提交專利權(quán)質(zhì)押合同、保證合同和借款合同;

　　(四)借款人逾期不償還貸款本息時(shí)，貸款人通知融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，同時(shí)抄送市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款人共同向借款人催討;

　　(五)經(jīng)催討，借款人仍不能償還全部本息，貸款人可按規(guī)定向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)出擔(dān)保履約通知書，同時(shí)抄送市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在接到擔(dān)保履約通知書之日起15日內(nèi)即對催討無果的擔(dān)保債務(wù)先行代償。

　　第十五條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在先行代償擔(dān)保債務(wù)后，可持申請表、保證合同、擔(dān)保履約通知書、現(xiàn)金支付證明等材料，向市財(cái)政局申請兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。具體兌現(xiàn)程序按《銅陵市人民政府關(guān)于印發(fā)銅陵市中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理暫行辦法的通知》(銅政〔2009〕28號)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十六條 追償和質(zhì)押專利權(quán)處置。

　　(一)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在取得專利代償權(quán)后，市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)應(yīng)積極配合融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)追償及質(zhì)押專利權(quán)處置;

　　(二)對于故意、惡意轉(zhuǎn)移質(zhì)押貸款資金的借款人，市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)應(yīng)配合融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向法院起訴，追究其法律責(zé)任;對借款人還貸確有困難、申請延期還款的，還款日最多延緩1年;對借款人被合并或收購的，合并或收購方必須在合并收購之日起30日內(nèi)還款;

　　(三)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)追償或處置質(zhì)押專利權(quán)所得代償資金的財(cái)政支付部分必須在15日內(nèi)劃轉(zhuǎn)到市財(cái)政專戶。超出代償資金的部分，扣除追償成本后應(yīng)全額返還給借款人。

　　第十七條 除本辦法以外，鼓勵(lì)貸款人、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在有關(guān)法律、法規(guī)和政策允許范圍內(nèi)，積極探索多種形式的專利權(quán)質(zhì)押貸款。

　　第十八條 對在擔(dān)保、借款、還款過程中弄虛作假、騙取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的行為，由相關(guān)部門依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理。

　　第十九條 本辦法由市科技局(知識產(chǎn)權(quán)局)、市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十條 本辦法自公布之日起施行。