銀協(xié)發(fā)[2009]21號 各會員單位、準(zhǔn)會員單位： 　　為加強(qiáng)中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律規(guī)范，維護(hù)公平有序的托管業(yè)務(wù)市場環(huán)境，中國銀行業(yè)協(xié)會組織制訂了《中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約》，經(jīng)2009年3月12日召開的中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會成立大會暨一屆一次全體成員會議審議通過，托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會全體成員單位共同簽署，承諾依照公約開展托管業(yè)務(wù)。 　　現(xiàn)將《中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約》印發(fā)你們，并倡導(dǎo)銀行業(yè)共同遵守，共同推動中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。 　　附件：中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國銀行業(yè)托管業(yè)務(wù)自律公約 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第一章 總 則 　　第一條 為維護(hù)中國銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)(以下簡稱托管業(yè)務(wù))市場合理有序、公平競爭的市場秩序，規(guī)范托管業(yè)務(wù)行為，建立自我約束和互相監(jiān)督機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國信托法》等法律、法規(guī)及《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》和《中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會工作規(guī)則》，制訂本公約。 　　第二條 中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會（以下簡稱托管委員會）的成員單位（以下簡稱成員單位）自律的宗旨是：依法合規(guī)經(jīng)營，抵制不正當(dāng)競爭行為，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，保障受益人利益，促進(jìn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)健康運(yùn)行和發(fā)展。 　　第三條 成員單位自律的基本原則是：以委托人、受托人、受益人的利益為出發(fā)點(diǎn)，堅持遵法守信、勤勉盡責(zé)、公平公正、團(tuán)結(jié)協(xié)作、自我約束、共同發(fā)展的原則。 第四條 托管委員會是托管業(yè)務(wù)自律管理的專業(yè)組織，各成員單位通過成員大會參與自律管理。 第五條 本公約適用于托管委員會成員單位及其托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員（包括各成員單位主管托管業(yè)務(wù)的管理人員，下同）。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第二章 自律約定 　　第六條 成員單位從事托管業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，依法取得相關(guān)托管資格，持續(xù)滿足監(jiān)管部門規(guī)定的監(jiān)管條件，建立完善的托管業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部風(fēng)險控制制度、崗位職責(zé)與操作規(guī)程、從業(yè)人員行為規(guī)范、會計核算辦法以及重大事件報告制度和重大案件責(zé)任追究制度等，建立完善的信息管理制度，配備高效、快速、安全、可靠的技術(shù)系統(tǒng)。 　　第七條 成員單位及其從業(yè)人員應(yīng)自覺遵循商業(yè)道德，不得以任何形式詆毀其他成員單位的商業(yè)聲譽(yù)，不得利用任何手段干預(yù)或影響托管業(yè)務(wù)市場秩序，不得泄露客戶商業(yè)秘密，堅決杜絕惡性競爭、壟斷等市場行為。 　　第八條 成員單位及其從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》。成員單位應(yīng)加強(qiáng)對從業(yè)人員的監(jiān)督和管理，加強(qiáng)職業(yè)操守教育和專業(yè)知識及操作能力的培訓(xùn)，不斷提高從業(yè)人員職業(yè)道德水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。 　　第九條 倡導(dǎo)成員單位在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展托管業(yè)務(wù)。開展托管業(yè)務(wù)時應(yīng)與委托人簽署托管協(xié)議，托管協(xié)議的內(nèi)容包括但不限于： 　?。ㄒ唬┩泄艿馁Y產(chǎn)類型； 　?。ǘ┪腥恕⑼泄苋烁髯缘臋?quán)利和義務(wù)； 　?。ㄈ┩泄苜M(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及支付方式； 　?。ㄋ模┩泄芷谙藓徒K止方式； 　?。ㄎ澹?a href='http://www.shkps.cn/weiyue/2.html' target='_blank' data-horse>違約責(zé)任； 　?。幾h解決； 　?。ㄆ撸╇p方約定的其他事項。 　　第十條 成員單位堅持按照成本加合理利潤的原則確定托管費(fèi)率，不以免收托管費(fèi)、減免委托人債務(wù)或承擔(dān)有關(guān)費(fèi)用等方式爭攬客戶。托管委員會根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和相關(guān)要求,適時組織制定托管業(yè)務(wù)參考費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，各成員單位愿意自覺遵守。 　　第十一條 倡導(dǎo)成員單位不斷創(chuàng)新托管業(yè)務(wù)品種，拓展托管業(yè)務(wù)領(lǐng)域和增值服務(wù)范圍。倡導(dǎo)成員單位加強(qiáng)業(yè)務(wù)交流和信息共享，建立成員單位間的信息溝通機(jī)制，共同提高行業(yè)競爭力。 　　第十二條 成員單位自覺按托管委員會的要求，及時報送托管業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，共同促進(jìn)托管業(yè)務(wù)信息平臺建設(shè)。 　　第十三條 成員單位愿意積極配合和支持托管委員會和監(jiān)管部門的工作，積極參加托管委員會組織的各項活動，支持行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)建立、信息平臺建設(shè)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、業(yè)務(wù)狀況調(diào)研等工作。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三章 管理與監(jiān)督 　　第十四條 托管委員會每年組織成員單位對公約執(zhí)行情況進(jìn)行自查，成員單位應(yīng)向托管委員會報送自查報告。鼓勵成員單位互相監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反本公約的行為積極向托管委員會或相關(guān)管理機(jī)關(guān)舉報。 　　第十五條 托管委員會有權(quán)對成員單位及其從業(yè)人員執(zhí)行公約的情況進(jìn)行監(jiān)督，組織公約執(zhí)行情況的抽查工作，并通報檢查情況，定期組織托管業(yè)務(wù)狀況的綜合測評，并發(fā)布行業(yè)發(fā)展報告。 第十六條 托管委員會應(yīng)按照公開、客觀、促進(jìn)的原則，及時查證和處理違規(guī)或違反本公約事件，維護(hù)成員單位的正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)托管業(yè)務(wù)市場穩(wěn)定健康發(fā)展。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章 罰 則 　　第十七條 對違反本公約的成員單位，托管委員會可以根據(jù)違約程度采取以下措施： 　?。ㄒ唬┚静⒇?zé)令限期整改； 　?。ǘ┻M(jìn)行內(nèi)部通報批評； 　?。ㄈ和?、取消其托管委員會成員單位資格； 　?。ㄋ模┙ㄗh中國銀行業(yè)協(xié)會暫停、取消其會員單位資格； 　?。ㄎ澹﹫笳堉袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會對其進(jìn)行監(jiān)管處罰。 　　第十八條 成員單位對托管委員會依據(jù)第十七條所采取的措施有異議的，可向中國銀行業(yè)協(xié)會或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會反映情況。 　　第十九條 成員單位托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員有違反本公約的行為,由成員單位按照相關(guān)管理制度采取懲戒措施，有異議時,可向托管委員會反映情況。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第五章 附 則 　　第二十條 本公約由托管委員會負(fù)責(zé)解釋。 　　第二十一條 本公約與國家法律、法規(guī)不一致的，依有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行。 　　第二十二條 本公約由托管委員會成員大會審議通過后生效。