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中國(guó)銀行關(guān)于辦理光票托收、咨詢服務(wù)的若干規(guī)定

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2021-01-03 · 5480人看過
(中銀業(yè)[1992]428號(hào) 1992年12月1日) 各省、自治區(qū)、直轄市分行,計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行,總行營(yíng)業(yè)部:   近一時(shí)期,許多客戶持各種貨幣的大額光票、債券、存單到我行咨詢或辦理托收。根據(jù)各地分行反映及經(jīng)總行查實(shí),此類大額票據(jù)和憑證幾乎均系偽冒品。一些不法分子利用我行出具的托收委托書收據(jù)或偽造我行函電與證明進(jìn)行詐騙活動(dòng),不僅嚴(yán)重?fù)p害了我行的信譽(yù),同時(shí)為進(jìn)行查詢查復(fù)耗費(fèi)大量的人力和財(cái)力,影響正常工作秩序。為此,對(duì)辦理光票托收、咨詢服務(wù)作如下規(guī)定:   一、我行辦理光票托收或有關(guān)咨詢業(yè)務(wù),必須要求客戶提交票據(jù)或憑證的正本原件,對(duì)影印副本,我行一律不辦理托收或咨詢服務(wù)。   二、對(duì)有疑點(diǎn)的大額票據(jù)(或客戶資信情況不明),可先辦理咨詢,待查清票據(jù)真?zhèn)魏笤俎k托收。   三、為加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算,對(duì)所有代客咨詢服務(wù),各行可酌情收取“咨詢服務(wù)費(fèi)”,具體標(biāo)準(zhǔn)由省行自行規(guī)定。   四、對(duì)通過我行確認(rèn)的偽冒票據(jù)或憑證,根據(jù)中銀業(yè)(1991)73號(hào)文的規(guī)定扣留,并將偽冒票據(jù)正本掛號(hào)郵寄總行國(guó)際部非貿(mào)易處。   五、各行應(yīng)對(duì)金融單位、客戶做好金融知識(shí)的宣傳工作,以便相互配合,加強(qiáng)對(duì)此類案件的防范,確保國(guó)家經(jīng)濟(jì)改革的順利進(jìn)行。   以上請(qǐng)各行遵照?qǐng)?zhí)行并轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

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