（１９９８年１月２２日　農銀發(fā)〔１９９８〕１４號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校： 　　經全國分行行長會議審議通過，現(xiàn)將《中國農業(yè)銀行基層營業(yè)機構負責人辦事規(guī)則（試行）》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題要及時向總行報告。 　　此件轉發(fā)至基層營業(yè)機構。 附：　　 中國農業(yè)銀行基層營業(yè)機構負責人辦事規(guī)則（試行） 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范基層營業(yè)機構負責人的經營管理行為，防范多事風險和各類案件，根據中國人民銀行《加強金融機構內部控制的指導原則》、《中國農業(yè)銀行關于加強對營業(yè)機構負責人監(jiān)督管理的意見》等有關規(guī)定，制定本規(guī)則。 　　第二條　基層營業(yè)機構負責人系指支行轄屬的辦事（分理）處、營業(yè)所（部）或相當于這一級營業(yè)機構的主任、副主任、內勤（坐班）主任及相當于本級職務的員工。 　　第三條　基層營業(yè)機構負責人的配備原則上一正一副，業(yè)務量大的可適當增加副職職數。正職負責全面工作，副職應按照各自的分工履行職責，對正職負責。正職不在時，應指派一名副職代行其職權。 　　第四條　本規(guī)則作為年度干部考核與任期責任稽核的一項重要內容，基層營業(yè)單位負責人年度末要向上級行提交包括執(zhí)行本規(guī)則內容的述職報告。 第二章　基本職責 　　第五條　主要負責人基本職責： 　　（一）貫徹執(zhí)行國家金融方針政策法律法規(guī)和上級行的制度規(guī)定，組織本單位業(yè)務經營，完成或超額完成上級行下達的年度經營目標。 　　（二）加強風險管理，建立健全內部控制機制，對各崗位執(zhí)行規(guī)章制度情況民政部定期或不定期地檢查，及時解決存在的問題和隱患，防止各類案件發(fā)生，對“三防一?！必撊煛? 　?。ㄈ┘訌妴T工的思想政治教育，對所屬員工有一定的獎勵處罰權，可研究制定員工獎金發(fā)放的再分配方案，可在本單位內部進行人員崗位調整，對員工的使用、調出和行政處理可向上一級提出建議。 　　（四）堅持原則，有權抵制上級領導強令的違規(guī)經營行為，有權向上級行反映情況。 　?。ㄎ澹┲匈x予的其他職責。 　　第六條　內勤主任基本職責： 　　（一）臨柜坐班，督導日常性的會計、出納工作，及時糾正和制止各種違規(guī)操作行為。對違規(guī)辦理業(yè)務或造成事故的責任人，有權建議取消其上崗資格。 　?。ǘ┒ㄆ跈z查現(xiàn)金、重要空白憑證與有價單證管理情況，并負責會計、出納有關交接事項的監(jiān)交。 　?。ㄈ┴撠熷e賬沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來、系統(tǒng)內往來、同業(yè)往來科目款項核算的準確性、真實性，要逐筆審批暫收、暫付等過渡性科目列支的款項。 　?。ㄋ模﹫猿衷瓌t，有權抵制上級領導、本單位主要負責人的違規(guī)操作行為，并有權向上級行或有關部門報告。 　　（五）支行賦予的其他職責。 第三章　辦事原則 　　第七條　基層營業(yè)機構負責人應遵循以下辦事原則： 　　（一）堅持依法合規(guī)經營。要嚴格遵守《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國會計法》等法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，不準違法違規(guī)經營，不得弄虛作假，堅決維護農業(yè)銀行的合法權益和鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”信譽。 　?。ǘ﹫猿置裰骷兄?。主要負責人在處理業(yè)務經營、崗位調配、員工獎懲等重大問題時，要充分發(fā)揚民主，認真聽取副職和全體員工的意見，在集體研究討論的基礎上決策。對負責人違法違規(guī)違紀行為，員工有責任向上級行反映。 　?。ㄈ﹫猿掷龝贫取；鶎訝I業(yè)機構負責人議事主要采取辦公會議形式。辦公會議由主要負責人主持召開，副職、內外勤主管或柜（組）長參加，組成人員不得少于三人，原則上每周不少于一次。會議必須有文字記錄，由會議主持人簽字后存檔。 　?。ㄋ模﹫猿终埵緢蟾嬷贫?。對超越職權和難以把握的問題在決策前，必須向上級行請示。 第四章　辦事程序 　　第八條　經營決策程序?；鶎訝I業(yè)機構負責人對本單位需要議定的事項，應通過辦公會議進行決策。 　?。ㄒ唬┓蔡峤晦k公會議審議的事項，主要負責人應提前通知有關人員做好準備；主要負責人也可根據上級行的指示、要求，臨時決定召開辦公會議；各崗位負責人需要提交辦公會議研究的事項，應事先向分管負責人提出建議，經分管負責人同意，報主要負責人審定。 　?。ǘ┓残枳h定的重大事項，應事先指定有關人員進行調查論證，提出具體方案。 　?。ㄈh主持人應根據會議主題，在集體討論的基礎上做出決定。如意見分歧或因情況不明，一時難以決策時，主持人有權提出休會，經有關人員調查核實后繼續(xù)復議，對難以統(tǒng)一認識的問題，報上級行決定。 　?。ㄋ模┲饕撠熑藢τ嘘P事項做出決策后，應將具體工作任務分解到人，明確職責，提出要求，副職要協(xié)助負責人對承辦人員履行職責的情況進行指導、督促和檢查。 　　（五）在決策的執(zhí)行過程中，如發(fā)現(xiàn)決策有偏差或不完善時，執(zhí)行人應及時向主要負責人反映，重新研究，做出決策。 　?。Q策執(zhí)行終了，主要負責人要認真總結經驗教訓，不斷提高決策水平。 　　第九條　業(yè)務操作程序?；鶎訝I業(yè)機構負責人要嚴格按照責權分明、相互制約、規(guī)章健全、運作有序的業(yè)務操作程序辦事，既不得超越上級授予的權限辦事，也不得超過下級辦理不應由自己直接辦理的具體業(yè)務。特別不得有以下行為： 　?。ㄒ唬┎粶手苯颖９芘c使用業(yè)務印章、重要空白憑證、密押。如有特殊需要，則根據有關規(guī)定分管分用。 　?。ǘ┎粶适疽馑鶎賳T工將重要空白憑證和有價單證事先蓋好印章以備自己使用。 　?。ㄈ┎粶蔬`反審貸分離原則逆程序指令下屬或自行發(fā)放貸款。 第五章　處理 　　第十條　基層營業(yè)機構負責人具有下列行為之一的，應予處理： 　　（一）凡不認真執(zhí)行本規(guī)則進行決策的，給予通報批評或行政警告處分，扣罰１～３個月崗位責任津貼和獎金。 　?。ǘ┓矊ι霞夘I導的違規(guī)指令不抵制而辦理違規(guī)業(yè)務的，要追究連帶責任。情節(jié)較輕的，給予通報批評，扣罰１～３個月崗位責任津貼和獎金；情節(jié)較嚴重的，免職下崗，期間只計發(fā)當地政府規(guī)定的最低生活費。 　?。ㄈ┓矡o視規(guī)章制度、有令不行、有禁不止，擅作主張進行決策的，免職下崗，期間只計發(fā)當地政府規(guī)定的最低生活費。 　　（四）凡指使、暗示、縱容和包庇轄屬員工從事違規(guī)經營活動的，視問題性質、情節(jié)輕重及造成風險程度，給予撤職直至除名的處分。 　　（五）凡超越職權集體研究做出違規(guī)經營決策的，主要負責人予以撤職或除名，副職免職下崗，期間只計發(fā)當地政府規(guī)定的最低生活費。 　　第十一條　基層營業(yè)機構員工要嚴格履行崗位職責，自覺執(zhí)行各項規(guī)章制度，對本單位負責人提出的違反規(guī)定辦理業(yè)務的要求要堅決抵制。抵制不了的，要及時向上級行報告。不抵制、不報告的，一經發(fā)現(xiàn)，在追究單位負責人責任的同時，一并追究有關經辦人員的連帶責任。對抵制錯誤行為者進行打擊報告的，從重懲處。 第六章　附則 　　第十二條　本規(guī)則由中國農業(yè)銀行總行負責制定并解釋和修訂。各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行可根據本規(guī)則制定實施細則，并報總行備案。 　　第十三條　本規(guī)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。