（1999年12月10日　進(jìn)出銀計(jì)發(fā)［1999］第284號(hào)） 各部、室： 　　現(xiàn)將《中國進(jìn)出口銀行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理辦法實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。 附：　　　　　　　　　中國進(jìn)出口銀行人民幣 　　　　　　　　　　信貸資金同業(yè)拆借管理辦法實(shí)施細(xì)則 第一章　總則 　　第一條　為了加強(qiáng)我行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理，根據(jù)《中國進(jìn)出口銀行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理暫行辦法》，制定本實(shí)施細(xì)則。 　　第二條　本行人民幣資金拆出對(duì)象為經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)有拆入資金資格，并經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)我行給予授信額度的金融機(jī)構(gòu)。 　　第三條　本行人民幣資金拆入對(duì)象為全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員和經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)可拆出資金的其他金融機(jī)構(gòu)。 　 第二章　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理 　　第四條　綜合計(jì)劃部為本行人民幣資金同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的主辦部門，資金處具體負(fù)責(zé)交易。 　　第五條　人民幣資金交易原則是：拆出資金要確保安全回收和合理收益，拆出利率不得低于同期全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率（CHIBOR）的最低水平；拆入資金要確保短期資金支付并有效控制成本，拆入利率不得高于同期全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率（CHIBOR）的最高水平。 　　第六條　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)實(shí)行前臺(tái)交易與后臺(tái)核算相分離的管理制度。在綜合計(jì)劃部資金處內(nèi)，設(shè)資金交易崗位和資金管理崗位。 　　第七條　資金交易崗位的職責(zé)是貫徹執(zhí)行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的政策規(guī)定，搜集分析市場(chǎng)行情，研究貨幣市場(chǎng)動(dòng)態(tài)；負(fù)責(zé)與交易對(duì)手聯(lián)系業(yè)務(wù)，辦理拆借審批手續(xù)；進(jìn)行資金交易；膳制臺(tái)賬并提交給資金管理員和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)備查；尋求拆入資金的途徑；負(fù)責(zé)拆借資金的本息收付；提出拆出資金的授信建議；定期向人民銀行報(bào)告拆借業(yè)務(wù)情況。 　　第八條　資金管理崗位的職責(zé)是負(fù)責(zé)軋計(jì)頭寸；提出拆借資金金額及期限；與財(cái)會(huì)部及交易對(duì)手對(duì)賬；在短期資金不足時(shí)，提出拆入資金金額等建議；根據(jù)交易情況逐筆向處、部領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送同業(yè)拆借業(yè)務(wù)清單。 　 第三章　授信管理及審批權(quán)限 　　第九條　對(duì)同業(yè)信用拆出對(duì)象實(shí)行嚴(yán)格的授信管理。根據(jù)融資對(duì)象的資產(chǎn)規(guī)模、資信狀況及人民銀行對(duì)其授信情況確定信用類別，實(shí)行分類授信，額度控制。 　　第十條　對(duì)授信額度實(shí)行審批制度。綜合計(jì)劃部定期核定、調(diào)整對(duì)各融資對(duì)象的授信額度，報(bào)主管副行長(zhǎng)和行長(zhǎng)批準(zhǔn)后執(zhí)行，并抄送財(cái)會(huì)部。 　　第十一條　人民幣資金拆出業(yè)務(wù)實(shí)行授權(quán)管理。在經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的授信額度內(nèi)，由綜合計(jì)劃部總經(jīng)理審批后，辦理拆借業(yè)務(wù)。財(cái)會(huì)部根據(jù)拆出對(duì)象的授信額度監(jiān)督支付。 　　第十二條　在綜合計(jì)劃部?jī)?nèi)，所有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)均實(shí)行逐筆填報(bào)“人民幣資金拆借審批表”、并逐筆審批的制度。 　 第四章　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作程序 　　第十三條　綜合計(jì)劃部資金處應(yīng)根據(jù)資金需求狀況定期提出同業(yè)拆借業(yè)務(wù)計(jì)劃，經(jīng)部門總經(jīng)理批準(zhǔn)后實(shí)施。 　　第十四條　資金交易員在詢價(jià)交易前，應(yīng)與資金管理員就拆借期限、金額、利率等進(jìn)行溝通。 　　第十五條　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)采用網(wǎng)上詢價(jià)交易： 　?。ㄒ唬┌l(fā)送意向。交易員按照批準(zhǔn)的金額、期限、利率范圍，進(jìn)行意向發(fā)送。 　?。ǘ┙徽?。交易員與對(duì)方就金額、期限、利率進(jìn)一步商洽，從維護(hù)本行利益出發(fā)，最大限度地提高資金使用效率和降低籌資成本。 　　（三）成交與終止。如果在批準(zhǔn)的意向范圍內(nèi)，雙方達(dá)成一致，即確認(rèn)成交，結(jié)束本筆交易。若不能達(dá)成一致，即終止交談，重新尋找市場(chǎng)機(jī)會(huì)。 　　第十六條　交易員在確認(rèn)成交之前可對(duì)報(bào)價(jià)內(nèi)容進(jìn)行修改或撤銷。交易一經(jīng)確認(rèn)，不得擅自修改和撤銷。 　　第十七條　本行和交易對(duì)手以銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成交單為確認(rèn)拆借交易生效的合同文件。成交通知單的內(nèi)容包括：成交日期、成交編號(hào)、交易對(duì)方名稱、金額、利率、清算賬號(hào)、開戶行、戶名、匯出行、匯入行、劃款日、還款日及我行賬號(hào)和開戶行等。 　　第十八條　若交易任何一方對(duì)成交通知單內(nèi)容產(chǎn)生疑問或歧義，以交易系統(tǒng)的成交記錄為準(zhǔn)。 　　第十九條　交易成交情況，可通過交易系統(tǒng)查詢?nèi)拷灰子涗?，查詢系統(tǒng)應(yīng)設(shè)置密碼，由資金管理員和處長(zhǎng)掌握。 　　交易成交后，交易員應(yīng)將成交單打印成一式三份。一聯(lián)留存登記臺(tái)賬；二聯(lián)交資金管理員，附查詢頁面資金交易單作附件留存；三聯(lián)由資金交易員和處長(zhǎng)核對(duì)后簽字作為資金調(diào)撥單及時(shí)交財(cái)會(huì)部。 　　第二十條　交易員根據(jù)成交單進(jìn)行臺(tái)賬處理，并將交易情況送交資金管理員和處長(zhǎng)。 　 第五章　資金清算 　　第二十一條　拆借交易的資金清算采用“T+0”或“T+1”的方式。對(duì)于7天以內(nèi)（含7天）的拆借資金，在條件成熟時(shí)，執(zhí)行“T+0”清算，即在成交當(dāng)日進(jìn)行資金清算；對(duì)于7天以上的拆借資金，執(zhí)行“T+1”的清算，即在交易成交當(dāng)日，交易員將付款憑證送交財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部據(jù)此于次日（節(jié)假日順延）進(jìn)行資金清算。 　　第二十二條　拆借資金的收回和付出。拆出資金到期前三天，由交易員與拆入單位聯(lián)系本金和利息的收回。財(cái)會(huì)部收到本金和利息后，及時(shí)通知資金管理員進(jìn)行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)少收或多收本金和利息時(shí)，通知交易員，由其通知拆入單位補(bǔ)計(jì)或退回，并通知財(cái)會(huì)部。 　　拆入資金到期提前一天，由交易員填制資金調(diào)撥單并辦理審批手續(xù)，交財(cái)會(huì)部據(jù)以支付資金。 　　第二十三條　拆借資金提前歸還，由交易員負(fù)責(zé)與對(duì)方單位聯(lián)系。協(xié)商一致后，報(bào)綜合計(jì)劃部領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行。對(duì)展期業(yè)務(wù)視同重新做一筆拆借業(yè)務(wù)進(jìn)行處理。 　 第六章　統(tǒng)計(jì)分析 　　第二十四條　資金交易員要定期提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)月報(bào)表和財(cái)務(wù)分析報(bào)告。 　 第七章　附則 　　第二十五條　本實(shí)施細(xì)則由綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)解釋，自公布之日起執(zhí)行。