各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行外匯交易項(xiàng)下人民幣業(yè)務(wù)清算辦法》印發(fā)給你們，請轉(zhuǎn)發(fā)給所轄該項(xiàng)業(yè)務(wù)分行，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　執(zhí)行中有什么意見和問題，請及時向總行國際部反映。

　　附：中國農(nóng)業(yè)銀行外匯交易項(xiàng)下人民幣業(yè)務(wù)清算辦法

　　為進(jìn)一步規(guī)范總行外匯／人民幣交易資金清算業(yè)務(wù)，加速人民幣資金的清算速度，特制定本清算辦法。

　　第一條　凡在清算中心已開立外匯清算業(yè)務(wù)的各外匯業(yè)務(wù)自營行（以下簡稱分行），如委托總行辦理外匯／人民幣交易業(yè)務(wù)，須同時在清算中心開立相應(yīng)的人民幣帳戶，以利于外匯／人民幣交易清算的正常進(jìn)行。

　　開戶的具體辦法：

　?。?）分行向清算中心開立的人民幣帳戶行劃入人民幣頭寸；

　?。?）委托總行辦理賣匯業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入人民幣頭寸；

　　（3）由總行墊付人民幣買匯；

　　以上即被視同已在清算中心開立人民幣帳戶。

　　第二條　清算中心為辦理人民幣匯劃及外匯／人民幣交易等業(yè)務(wù)，已在中國人民銀行總行營業(yè)部和農(nóng)業(yè)銀行北京分行營業(yè)部開立了人民幣帳戶。

　　第三條　各分行國際業(yè)務(wù)部也應(yīng)同時在人民銀行當(dāng)?shù)胤中泻娃r(nóng)業(yè)銀行營業(yè)部開立人民幣清算專戶，以開通人民幣匯路。

　　第四條　各分行接到本辦法須將在上述地方開立的帳戶行名稱、行號、戶名、帳號加蓋業(yè)務(wù)公章郵寄至總行國際部清算中心備案。

　　第五條　清算中心對全國外匯交易中心的人民幣交割通過中國人民銀行總行營業(yè)部進(jìn)行，外匯交割通過總行的境外帳戶進(jìn)行。

　　第六條　為保證總行和各分行的外匯和人民幣正常清算，總行國際部有關(guān)處和各分行應(yīng)根據(jù)自身付匯和交易的業(yè)務(wù)需要，在清算中心保留與自身業(yè)務(wù)相應(yīng)的人民幣和外匯頭寸。

　　第七條　各分行要求賣匯時，應(yīng)在清算中心存有相應(yīng)幣種的等額外匯方予辦理。

　　第八條　分行在清算中心的人民幣頭寸不足而要委托總行買匯時，總行可逐筆全額或部分墊付相應(yīng)的人民幣；清算中心將按資金處的墊付人民幣資金水單，貸記有關(guān)分行的人民幣帳戶；墊付到期時，清算中心按資金處的有關(guān)指示，主動借記該分行的人民幣帳戶。

　　第九條　各分行與清算中心的人民幣往來利率按中國人民銀行規(guī)定的系統(tǒng)內(nèi)往來利率計付。

　　第十條　總行原則上不允許分行人民幣帳戶透支，如發(fā)生透支（3天之內(nèi)，不計收罰息），第四天將按累計透支金額的萬分之五計收罰息（包含前3天罰息）。分行的存款利息由清算中心按季貸記分行人民幣帳戶，分行的透支罰息由清算中心主動借記分行人民幣帳戶。

　　第十一條　總行規(guī)定人民幣記帳符號為01，英文縮寫為CNY。

　　第十二條　各分行可用SWIFT報文（參加SWIFT系統(tǒng)的分行須用SWIFT發(fā)報）或加押電傳方式，向清算中心發(fā)送人民幣付款指示。

　　第十三條　各分行在總行辦理外匯／人民幣交易項(xiàng)下業(yè)務(wù)的流程：總行國際部資金處收到分行要求辦理外匯／人民幣交易的電傳指示，按市場匯率辦理外匯／人民幣交易手續(xù)，并向各發(fā)生外匯／人民幣交易的分行發(fā)送確認(rèn)電傳；清算中心憑資金處的外匯／人民幣買賣成交水單記帳，并按注明的起息日起息，然后以日對帳單形式通知有關(guān)分行。

　　第十四條　人民幣款項(xiàng)的匯出：各分行根據(jù)自身在清算中心的人民幣頭寸情況，向清算中心發(fā)出加押匯劃指示（參加SWIFT系統(tǒng)的分行須用SWIFT發(fā)報），清算中心對各分行在每一營業(yè)日（每周一至每周五）11∶00以前發(fā)至清算中心的人民幣付款指示或匯轉(zhuǎn)指示，在分行備有足額頭寸的情況下于當(dāng)日按有關(guān)手續(xù)辦理記帳，以日對帳單形式通知分行。

　　第十五條　人民幣款項(xiàng)的匯入：清算中心在每一營業(yè)日16∶00以前收到人民幣帳戶行通知收妥的進(jìn)帳單后，于當(dāng)日貸記分行在清算中心的人民幣帳戶，并以日對帳單形式通知分行。

　　第十六條　人民幣款項(xiàng)的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)：此業(yè)務(wù)是指在清算中心開立了人民幣帳戶的分行之間進(jìn)行的人民幣資金的劃撥，資金的匯出行應(yīng)在每一營業(yè)日16∶00以前用SWIFT或加押電傳向清算中心發(fā)出匯劃指示，清算中心均以當(dāng)日為起息日，將人民幣資金從匯出行人民幣帳戶劃入?yún)R入行的人民幣帳戶中，業(yè)務(wù)終了由清算中心分別向匯出行和匯入行發(fā)送借貸記對帳單。

　　第十七條　外匯／人民幣交易及人民幣匯劃業(yè)務(wù)的本外幣頭寸管理、帳戶及帳戶行情況、帳務(wù)處理、借貸記通知可向清算中心查詢。

　　第十八條　本辦法由總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

　　第十九條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。原《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于辦理外匯交易項(xiàng)下人民幣清算業(yè)務(wù)暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔1994〕年156號）同時廢止。