第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

　　第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)信托公司實(shí)施行政許可。

　　第四條 信托公司以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

　　第五條 申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

　　第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié) 信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第六條 設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

　?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人；

　　（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

　　（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　　（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

　?。ㄆ撸┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄔO(shè)立，具有法人資格；

　　（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　?。ㄈ┯辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

　?。ㄋ模┙?jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　?。ㄎ澹┴?cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

　?。ㄆ撸┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

　?。ò耍﹩蝹€(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對(duì)控股不得超過1家；

　　（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件

　　第八條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第六項(xiàng)除外）規(guī)定的條件。

　　第九條 境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳罱?年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

　?。ǘ┿y監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；

　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模M足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

　?。ㄎ澹┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。┏兄Z5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

　?。ㄆ撸┧趪?guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

　?。ò耍┚哂杏行У姆聪村X措施；

　?。ň牛┧趪?guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為信托公司的出資人：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　?。ǘ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　?。ㄈ┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄋ模┈F(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　?。┢渌麑?duì)信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第十一條 單個(gè)境外機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家，其中絕對(duì)控股不得超過1家。

　　第十二條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第十三條 籌建信托公司，應(yīng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十四條 信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　第十五條 信托公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第十六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

　　第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

　　第十七條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)；

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

　?。ㄈ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰?，并對(duì)已設(shè)立的附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施了有效的并表管理；

　?。ㄋ模┓蟽糍Y本管理的有關(guān)規(guī)定；

　　（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

　　（六） 連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類以上；

　?。ㄆ撸┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十八條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)按照被投資機(jī)構(gòu)的相關(guān)行政許可程序辦理，由信托公司所在地銀監(jiān)局出具監(jiān)管意見書。

　　第三節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)

　　第十九條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　　（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

　　（三）具有良好的并表管理能力；

　?。ㄋ模┓蟽糍Y本管理的有關(guān)規(guī)定；

　?。ㄎ澹?quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

　?。┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄆ撸┚邆渑c境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

　?。ò耍┳罱?年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本辦法所稱境外機(jī)構(gòu)是指銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

　　第二十條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三章 機(jī)構(gòu)變更

　　第二十一條 信托公司法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱，公開發(fā)行股份，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　第二十二條 信托公司變更名稱，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

　　銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。

　　第二十三條 信托公司公開發(fā)行股份分為首次公開發(fā)行股份、借殼上市和新三板上市。申請(qǐng)公開發(fā)行股份應(yīng)符合國(guó)務(wù)院及中國(guó)證監(jiān)會(huì)等有關(guān)規(guī)定條件，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)之前，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第二十四條 擬申請(qǐng)首次公開發(fā)行股份的信托公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理、內(nèi)控制度、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

　　（二）公司財(cái)務(wù)狀況良好，最近1個(gè)會(huì)計(jì)期末凈資產(chǎn)不低于10億元；具有較為清晰的盈利模式和持續(xù)盈利能力，不存在未彌補(bǔ)虧損；最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于10億元；

　?。ㄈ┕揪哂辛己玫某砷L(zhǎng)性，業(yè)務(wù)在行業(yè)內(nèi)具有一定規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力，有明確的市場(chǎng)定位，且在主營(yíng)業(yè)務(wù)中至少有一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)（包括但不限于信托資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)收益率等）最近3年在行業(yè)內(nèi)排名前15名；

　?。ㄋ模┻B續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類以上；

　?。ㄎ澹┳罱?年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　?。┬磐泄镜闹饕蓶|有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄，資信良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十五條 擬申請(qǐng)借殼上市和新三板上市的信托公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┓仙鲜龅诙臈l第（一）、（四）、（五）、（六）、（七）項(xiàng)有關(guān)要求；

　?。ǘ┕矩?cái)務(wù)狀況良好，最近1個(gè)會(huì)計(jì)期末凈資產(chǎn)不低于10億元。具有較為清晰的盈利模式和持續(xù)盈利能力，不存在未彌補(bǔ)虧損，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度至少兩年盈利，且3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5億元；

　?。ㄈ┕揪哂辛己玫某砷L(zhǎng)性，業(yè)務(wù)在行業(yè)內(nèi)具有一定規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力，有明確的市場(chǎng)定位，且在主營(yíng)業(yè)務(wù)中至少有一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)（包括但不限于信托資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)收益率等）最近3年期間有兩年在行業(yè)內(nèi)排名前30名。

　　第二十六條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但關(guān)聯(lián)方共同持有上市的信托公司流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。

　　第二十七條 信托公司變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)具備本辦法第七條至第十一條規(guī)定的條件。

　　第二十八條 信托公司由于實(shí)際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日或收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第二十九條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳兏?cè)資本后仍然符合銀監(jiān)會(huì)對(duì)該類公司最低注冊(cè)資本和凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

　?。ǘ┰黾幼?cè)資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)符合第二十七條規(guī)定的條件；

　?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十八條的規(guī)定。

　　第三十一條 信托公司變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

　　信托公司變更住所，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第三十二條 信托公司修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《信托公司管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

　　第三十三條 信托公司申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

　　信托公司因?yàn)榘l(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起公司章程內(nèi)容變更的，應(yīng)將依據(jù)批復(fù)修改后的章程向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局報(bào)告。

　　第三十四條 信托公司分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　　信托公司分立，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　信托公司分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項(xiàng)的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

　　第三十五條 信托公司合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　　信托公司吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求被吸收合并方銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

　　信托公司新設(shè)合并，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地銀監(jiān)局，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

　　第四章 機(jī)構(gòu)終止

　　第三十六條 信托公司法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：

　?。ㄒ唬┕菊鲁桃?guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

　?。ǘ┕蓶|會(huì)議決定解散；

　　（三）因公司合并或者分立需要解散；

　　（四）其他法定事由。

　　第三十七條 信托公司解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三十八條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┎荒芮鍍?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；

　?。ǘ┮呀馍⒌辞逅慊蛘呶辞逅阃戤叄婪ㄘ?fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

　　第三十九條 信托公司擬破產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

　　第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格

　　第四十條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫砗蛢?nèi)部控制體系；

　　（二）有與開辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

　?。ㄈ┳罱?年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　?。ㄋ模┓蠈徤鞅O(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類以上；

　?。ㄎ澹┯信c開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員；

　　（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

　?。ㄆ撸┓蟽糍Y本管理的有關(guān)規(guī)定；

　?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十一條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格

　　第四十二條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳?cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ǘ┳誀I(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

　　（三）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　?。ㄋ模┯辛己玫纳鐣?huì)信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，到期信托項(xiàng)目全部按合同約定履行完畢；

　?。ㄎ澹┯辛己玫墓局卫砗蛢?nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　?。┯新男刑囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專業(yè)人員；

　?。ㄆ撸┚哂信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

　　（八）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類以上；

　?。ň牛┓蟽糍Y本管理的有關(guān)規(guī)定；

　?。ㄊ┮寻凑找?guī)定披露公司年度報(bào)告；

　　（十一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十三條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第四十四條 獲得特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券前應(yīng)將產(chǎn)品情況向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。

　　第三節(jié) 信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格

　　第四十五條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳?cè)資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

　?。ǘ┙?jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

　?。ㄈ┓蠈徤鞅O(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為創(chuàng)新類；

　?。ㄋ模┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

　?。ㄎ澹┳罱?年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰；

　　（六）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且執(zhí)行良好；

　?。ㄆ撸┡鋫淠軌驖M足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才（從事外幣有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)2年以上的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨(dú)立開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理；

　　（八）具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制；

　?。ň牛┚哂信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

　　（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十六條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

　　第四十七條 信托公司取得受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報(bào)告，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第四節(jié) 信托公司股指期貨交易業(yè)務(wù)等衍生產(chǎn)品交易資格

　　第四十八條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┓蠈徤鞅O(jiān)管指標(biāo)要求，且連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為創(chuàng)新類；

　　申請(qǐng)開辦以投機(jī)為目的股指期貨交易，應(yīng)已開展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

　?。ǘ┚哂型晟朴行У墓芍钙谪浗灰變?nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

　?。ㄈ┚哂薪邮芟嚓P(guān)期貨交易技能專門培訓(xùn)半年以上、通過期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上直接參與期貨交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄；

　?。ㄋ模┚哂蟹媳巨k法第四十九條要求的IT系統(tǒng)；

　　（五）具有從事交易所需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

　?。┚哂袊?yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

　　（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第四十九條 信托公司開辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，IT系統(tǒng)應(yīng)符合以下要求：

　?。ㄒ唬┚邆淇煽俊⒎€(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

　?。ǘ┚邆滹L(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)股指期貨交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；

　?。ㄈ⒐芍钙谪浗灰紫到y(tǒng)納入風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

　?。ㄋ模┬磐泄九c其合作的期貨公司IT系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專線連接，并建立備份通道。

　　第五十條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

　　第五十一條 信托公司申請(qǐng)除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易資格，應(yīng)符合銀監(jiān)會(huì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

　　第五節(jié) 信托公司發(fā)行金融債券

　　第五十二條 信托公司發(fā)行金融債券包括公開發(fā)行債券和定向發(fā)行債券。

　　第五十三條 信托公司公開發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)；

　?。ǘ┓蠈徤鞅O(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為創(chuàng)新類；

　?。ㄈ┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

　　（四）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用；

　?。┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件

　　第五十四條 信托公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合第五十三條第（一）、（二）、（四）、（五）、（六）項(xiàng)規(guī)定要求，且最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的凈資產(chǎn)不低于10億元。

　　信托公司定向發(fā)行債券只能向合格投資者發(fā)行。本條所指合格投資者指具備債券投資分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且符合下列條件的投資者：

　?。ㄒ唬┮婪ㄔO(shè)立的法人或投資組織；

　　（二）按照規(guī)定和章程可從事債券投資；

　　（三）注冊(cè)資本在1000萬元以上或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。

　　第五十五條 信托公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

　　第六節(jié) 信托公司開辦外匯業(yè)務(wù)

　　第五十六條 信托公司申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；

　　（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

　?。ㄈ┚哂信c外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

　?。ㄋ模┯信c開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十七條 信托公司申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

　　第七節(jié) 信托公司開辦其他新業(yè)務(wù)

　　第五十八條 信托公司申請(qǐng)開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

　　（一）有良好的公司治理和內(nèi)部控制；

　　（二）經(jīng)營(yíng)狀況良好，符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

　　（三）有有效識(shí)別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度；

　?。ㄋ模┚哂信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

　　（五）有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

　?。┳罱?年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第六節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但信托公司尚未開辦的業(yè)務(wù)。

　　第五十九條 信托公司開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

　　第六十條 信托公司申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　第六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格

　　第一節(jié) 任職資格條件

　　第六十一條 信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員須經(jīng)任職資格許可。

　　信托公司的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核）、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、公司內(nèi)部按照高級(jí)管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會(huì)秘書，須經(jīng)任職資格核準(zhǔn)。

　　未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前兩款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

　　第六十二條 申請(qǐng)信托公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

　?。ㄒ唬┚哂型耆袷滦袨槟芰?；

　　（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

　?。ㄈ┚哂辛己玫钠沸?、聲譽(yù)；

　?。ㄋ模┚哂袚?dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

　?。ㄎ澹┚哂辛己玫慕?jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

　?。﹤€(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)??；

　　（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

　?。ò耍┠軌蚵男袑?duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

　　第六十三條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第六十二條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

　　（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

　?。ǘ┯羞`反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

　?。ㄈ?duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

　?。ㄋ模?dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

　?。ㄎ澹┮蜻`反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

　　（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

　　（七）被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到2次以上的；

　?。ò耍┎痪邆浔巨k法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

　　第六十四條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第六十二條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)、第（八）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

　　（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該信托公司的逾期貸款；

　?。ǘ┍救思捌浣H屬合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

　?。ㄈ┍救思捌渌毓傻墓蓶|單位合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

　?。ㄋ模┍救嘶蚱渑渑荚诔钟性撔磐泄?%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

　?。ㄎ澹┐嬖谄渌温殑?wù)與其在該信托公司擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時(shí)間和精力的情形。

　　第六十五條 申請(qǐng)信托公司董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十四條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)等方面的專家；

　?。ǘ┠軌蜻\(yùn)用信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷信托公司的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

　?。ㄈ┝私鈹M任職信托公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

　　第六十六條 擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任信托公司獨(dú)立董事：

　?。ㄒ唬┍救思捌浣H屬合并持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)；

　?。ǘ┍救嘶蚱浣H屬在持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

　?。ㄈ┍救嘶蚱浣H屬在該信托公司、該信托公司控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

　　（四）本人或其近親屬在不能按期償還該信托公司貸款的機(jī)構(gòu)任職；

　　（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職信托公司之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

　?。┍救嘶蚱浣H屬可能被擬任職信托公司大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

　?。ㄆ撸┍救艘言谄渌磐泄救温毜?。

　　第六十七條 申請(qǐng)信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。

　　第六十八條 申請(qǐng)信托公司高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

　　（一）擔(dān)任總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

　　（二）擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）和公司內(nèi)部按照高級(jí)管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會(huì)秘書以及實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，任職資格條件比照總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行；

　　（三）擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上；

　?。ㄋ模?dān)任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

　?。ㄎ澹?dān)任信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6年以上。

　　第六十九條 擬任人未達(dá)到第六十七條至第六十八條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：

　?。ㄒ唬┤〉脟?guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

　?。ǘ┤〉米?cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定4年以上。

　　第七十條 擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格未獲核準(zhǔn)前，信托公司應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令信托公司限期調(diào)整。信托公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

　　第二節(jié)任職資格核準(zhǔn)程序

　　第七十一條 信托公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第七十二條 信托公司新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

　　第七十三條 擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)向原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見。

　　有以下情形之一的，擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)書面通知擬任人及其所在信托公司重新申請(qǐng)任職資格：

　?。ㄒ唬┪丛跀M任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料；

　?。ǘ╇x任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職的情形；

　?。ㄈ┰温殭C(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；

　?。ㄋ模┮堰B續(xù)中斷任職1年以上。

　　第七章 附 則

　　第七十四條 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的，信托公司應(yīng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)正式到任，并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可。

　　第七十五條 信托公司設(shè)立、終止事項(xiàng)，應(yīng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第七十六條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)。

　　第七十七條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級(jí)。

　　第七十八條 除特別說明外，本辦法中各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑。

　　第七十九條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第八十條 本辦法自 年 月 日起施行。