一、各商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定，保證所有單位和個人存款支付；不得以任何理由延期支付；也不得對單位和個人的到期存款強令續(xù)存。為了保證對存款的支付，各商業(yè)銀行要建立健全存款統(tǒng)計和監(jiān)控制度，做好頭寸的調(diào)劑工作。如頭寸不足，必須向上級行提前報告。對不能支付存款的，要追究經(jīng)辦行行長（主任）及其上級行行長的責(zé)任。對性質(zhì)嚴(yán)重的，將取消其金融機構(gòu)高級管理人員任職資格，直至取消從業(yè)資格。

　二、法院、檢察院、公安機關(guān)，以及法律規(guī)定的其他部門，按法律程序書面通知凍結(jié)某單位或某人存款時，銀行應(yīng)按凍結(jié)存款通知書執(zhí)行；法院判決將單位存款支付給指定人時，銀行應(yīng)按法院的判決通知書執(zhí)行。

　三、各商業(yè)銀行只能辦理財政部門和政策性銀行的定向委托業(yè)務(wù)，一律不得辦理其他委托和信托業(yè)務(wù)（法律法規(guī)另有規(guī)定的除外）。對已有的其他委托業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、工商企業(yè)委托投資基金。必須在１９９８年底以前清理完畢，并將清理結(jié)果報中國人民銀行。

　四、商業(yè)銀行吸收異地單位存款時，應(yīng)報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。
　　嚴(yán)格禁止商業(yè)銀行吸收異地（在服務(wù)區(qū)域以外，但不包括同城）單位非交易性存款和財政性存款；各商業(yè)銀行已經(jīng)吸收的，要如實向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，并在存款到期時予以清退。
　　對１９９８年新發(fā)生的違規(guī)異地存款，一律強制性無息轉(zhuǎn)存中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。

　五、嚴(yán)格禁止金融機構(gòu)高息攬存；嚴(yán)格禁止金融機構(gòu)不講效益、不講成本違規(guī)爭奪大中型企業(yè)的存款。

　六、各商業(yè)銀行以及其他金融機構(gòu)，對同時有大額存款和大額貸款的客戶，一定要指定專人進(jìn)行監(jiān)督管理，既要保證客戶存款的支付，又要及時清收客戶的貸款；防止企業(yè)在提取大額存款后無法歸還大額貸款，將企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁銀行。

　七、各商業(yè)銀行要對主要客戶（含上市公司）的存款規(guī)模、存款結(jié)構(gòu)、支付情況定期進(jìn)行統(tǒng)計、分析，按月上報上級主管行，同時抄報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行各分支行要督促當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行分支機構(gòu)確保存款的支付。

　八、各金融機構(gòu)要針對上市公司資金數(shù)量大、流動性強的特點，組織一次清查，并對存款情況進(jìn)行詳細(xì)統(tǒng)計（統(tǒng)計表見附件）。
　　凡有上市公司存貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，要按下列要求報送清查報告和統(tǒng)計表：
　?。ㄒ唬└鲊猩虡I(yè)銀行、政策性銀行、股份制商業(yè)銀行，由其分行將上市公司在金融機構(gòu)存貸款情況統(tǒng)計表（以下簡稱統(tǒng)計表）匯總后，一式三份，分別報送其總行（２份）和中國人民銀行當(dāng)?shù)厥〖壏中校ǎ狈荩?。各家銀行的總行將各分行的情況匯總后，連同其分行上報的統(tǒng)計表（１份）上報中國人民銀行銀行司。
　?。ǘ┤珖缘姆倾y行金融機構(gòu)，由其法人機構(gòu)將清查情況和匯總報表上報中國人民銀行非銀行金融機構(gòu)司。
　?。ㄈ└鞒鞘猩虡I(yè)銀行（合作銀行）、城市信用社、農(nóng)村信用社和各?。ㄊ校⒌兀ㄊ校┘壏倾y行金融機構(gòu)，均由其法人機構(gòu)將統(tǒng)計表匯總后上報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，?jīng)省級分行匯總后，分別上報中國人民銀行銀行司和非銀行金融機構(gòu)司。

　九、中國人民銀行各級行應(yīng)督促轄內(nèi)金融機構(gòu)做好此次清查工作，及時將本文轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)的金融機構(gòu)；對不認(rèn)真清查、隱瞞實情、弄虛作假的金融機構(gòu)，要及時、嚴(yán)肅處理。
　　各金融機構(gòu)和中國人民銀行各省級分行，應(yīng)于１９９８年７月３０日以前，將清查結(jié)果報送中國人民銀行總行。

　附：　　　　　 上市公司在金融機構(gòu)存貸款情況統(tǒng)計表

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上市公司│注冊│開戶銀│活期存│ 定期存款　 │　支付能力　　│　　│
名稱　　│地址│行（非│款金額├──┬───┼───┬───┤貸款│
　　　　│　　│銀行金│　　　│金額│其中１│能按期│不能按│余額│備注
　　　　│　　│融機構(gòu)│　　　│　　│年內(nèi)到│支付　│期支付│　　│
　　　　│　　│）　　│　　　│　　│期的　│　　　│　　　│　　│
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　　　　│　　│　　　│　　　│　　│　　　│　　　│　　　│　　│
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合計　　│＿＿│＿＿＿│　　　│　　│　　　│＿＿＿│＿＿＿│　　│
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