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　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告

　　〔2013〕27號(hào)

　　現(xiàn)公布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》，自2013年6月18日起施行。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　2013年6月7日

　　附件1：《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》.doc

　　http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130621536346401582.doc

　　附件2：《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》起草說(shuō)明.doc

　　http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130621536346870407.doc

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為保證保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)工作順利進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》以及《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

　　第三條 本辦法所稱基金管理公司，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為主要股東，從事基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

　　第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照各自監(jiān)管職責(zé)，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司及其有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二章 申請(qǐng)程序

　　第五條 申請(qǐng)投資設(shè)立基金管理公司的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)股權(quán)投資的規(guī)定，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。中國(guó)保監(jiān)會(huì)從保險(xiǎn)資金投資風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，審查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的資格，并依法出具保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的監(jiān)管意見。

　　第六條 獲準(zhǔn)投資設(shè)立基金管理公司的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行審核并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司，可以采用發(fā)起設(shè)立或收購(gòu)股權(quán)等方式。

　　第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)全面分析發(fā)展戰(zhàn)略、投資成本、管理能力、經(jīng)濟(jì)效益等因素，審慎決策，穩(wěn)健運(yùn)作。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)收購(gòu)基金管理公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮收購(gòu)目標(biāo)的公司治理、管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、市場(chǎng)地位和發(fā)展能力等條件。

　　第九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓其持有的基金管理公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律法規(guī)、本辦法和公司章程的規(guī)定，充分考慮基金管理公司的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展及基金份額持有人的利益。

　　第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其投資設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理，嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”原則，建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離制度。風(fēng)險(xiǎn)隔離制度至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

　　(一)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)資金性質(zhì)或來(lái)源，單獨(dú)建賬，獨(dú)立核算;

　　(二)有效隔離保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立基金管理公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地，經(jīng)營(yíng)管理人員不得相互兼職;

　　(三)嚴(yán)格隔離保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立基金管理公司的財(cái)務(wù)管理，保證賬簿分設(shè)，會(huì)計(jì)核算獨(dú)立;

　　(四)嚴(yán)格隔離保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立基金管理公司的投資運(yùn)作和信息傳遞，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得要求基金管理公司提供有關(guān)投資、研究等非公開信息和資料，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，禁止任何形式的利益輸送。

　　第十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資其投資設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)投資品種和投資比例等方面的規(guī)定，并應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待其他基金管理公司的基金產(chǎn)品。

　　第十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為其投資設(shè)立的基金管理公司提供融資支持，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定。

　　第十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得與其投資設(shè)立的基金管理公司，在全國(guó)銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)和其他市場(chǎng)，以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進(jìn)行交易。

　　第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易規(guī)則，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行制定。

　　第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司，不得違反國(guó)家規(guī)定相互提供客戶信息資料，業(yè)務(wù)往來(lái)不得損害客戶正當(dāng)合法權(quán)益。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其投資設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)分別按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，披露有關(guān)信息。

　　第四章 監(jiān)督管理

　　第十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司的監(jiān)管規(guī)定，并實(shí)施并表監(jiān)管。

　　第十七條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立的基金管理公司實(shí)施監(jiān)督管理，督促基金管理公司合法運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　第十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立監(jiān)管信息共享制度和互通處置機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立基金管理公司的協(xié)同監(jiān)管。

　　第五章 附 則

　　第十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同選定試點(diǎn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，并根據(jù)試點(diǎn)情況和市場(chǎng)發(fā)展需要，共同商定試點(diǎn)工作安排。

　　第二十條 本辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)共同解釋。

　　第二十一條 本辦法自2013年6月18日起施行。

　　《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》起草說(shuō)明

　　一、起草背景

　　新的《證券投資基金法》第13條規(guī)定拓寬了基金管理公司主要股東的范圍，不再限定為從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理等金融機(jī)構(gòu)，要求主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄等?！侗ｋU(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》也允許保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司已無(wú)法律障礙。

　　為支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司，豐富機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，促進(jìn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)基金行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，中國(guó)證監(jiān)會(huì)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)就保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)工作進(jìn)行了充分溝通，共同起草了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》(以下稱《試點(diǎn)辦法》)。

　　二、《試點(diǎn)辦法》主要內(nèi)容

　　《試點(diǎn)辦法》分為總則、申請(qǐng)程序、風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)督管理和附則部分，共21條，主要規(guī)定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)程序、風(fēng)險(xiǎn)控制要求、監(jiān)管合作與溝通機(jī)制等。

　　在申請(qǐng)主體方面，申請(qǐng)投資設(shè)立基金管理公司的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

　　在申請(qǐng)程序方面，申請(qǐng)投資設(shè)立基金管理公司的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)股權(quán)投資的規(guī)定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)從保險(xiǎn)資金投資風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，審查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的資格，并依法出具保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的監(jiān)管意見。此后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)再向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)文件，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行審核并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，《試點(diǎn)辦法》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與基金管理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”原則，保證基金管理公司的獨(dú)立法人地位，要求其獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任，實(shí)現(xiàn)托管獨(dú)立、決策獨(dú)立、交易獨(dú)立和核算獨(dú)立。在運(yùn)營(yíng)中，還要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，實(shí)行業(yè)務(wù)分離，人員分離，場(chǎng)地分離和賬簿分離，防范經(jīng)營(yíng)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)?！对圏c(diǎn)辦法》還要求規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其設(shè)立基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易，在融資、市場(chǎng)交易等方面做出明確規(guī)定，實(shí)行強(qiáng)制信息披露制度，嚴(yán)禁利益輸送行為。

　　在監(jiān)督管理方面，中國(guó)證監(jiān)會(huì)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)將建立跨行業(yè)監(jiān)管合作與信息共享機(jī)制，切實(shí)保障監(jiān)管的有效性和可操作性。