第一章　總　則

　　第二章　設立、變更和終止

　　第三章　組織機構(gòu)

　　第四章　職　責

　　第五章　業(yè)務及管理

　　第六章　罰　則

　　第七章　附　則

　　人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、計劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《城市信用合作社聯(lián)合社管理規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》），印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。本通知下發(fā)前設立的城市信用合作社聯(lián)合社按此《規(guī)定》進行規(guī)范。請各分行將執(zhí)行中遇到的問題和建議及時向總行報告。

城市信用合作社聯(lián)合社管理規(guī)定

　　第一章　總　則

　　第一條　為加強對城市信用合作社聯(lián)合社（以下簡稱聯(lián)社）的管理，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　聯(lián)社是由市區(qū)內(nèi)城市信用合作社（以下簡稱城市信用社）出資組成的金融機構(gòu)，是城市信用社的聯(lián)合組織，為獨立的企業(yè)法人。

　　第三條　聯(lián)社必須貫徹執(zhí)行國家各項金融法律、法規(guī)、規(guī)章和方針、政策，其業(yè)務活動應以為城市信用社提供服務，促進城市信用社的發(fā)展為宗旨。

　　第四條　經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，聯(lián)社對當?shù)爻鞘行庞蒙邕M行行業(yè)歸口管理，監(jiān)督和協(xié)調(diào)。

　　第五條　聯(lián)社依法接受中國人民銀行的管理、監(jiān)督和稽核。

　　第二章　設立、變更和終止

　　第六條　設立聯(lián)社，須經(jīng)中國人民銀行地（市）、?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）分行逐級審核，報中國人民銀行總行審批。

　　第七條　聯(lián)社設在地級城市，名稱為“××市城市信用合作社聯(lián)合社”。

　　聯(lián)社可設一個營業(yè)部，不得設立其他分支機構(gòu)。

　　第八條　申請設立聯(lián)社，應具備以下條件：

　?。ㄒ唬┊?shù)厥袇^(qū)城市信用社機構(gòu)數(shù)量8家以上；

　　（二）最低實收資本為80萬元人民幣，每家城市信用社出資金額不得超過10萬元人民幣。

　　（三）所有城市信用社必須與原行政掛靠單位實行人、財、物完全脫鉤。

　　第九條　設立聯(lián)社應經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第十條　申請籌建聯(lián)社，應向中國人民銀行提交下列材料一式三份：

　?。ㄒ唬┗I建申請報告；

　　（二）籌建可行性報告；

　　（三）籌建方案；

　?。ㄋ模┗I建人員名單及其簡歷；

　　（五）城市信用社與其行政掛靠單位脫鉤協(xié)議；

　?。┞?lián)社發(fā)起人協(xié)議書；

　?。ㄆ撸┲袊嗣胥y行要求提交的其他材料。

　　第十一條　籌建申請經(jīng)批準后方可籌建，籌建期限為6個月。籌建期滿未達到開業(yè)標準者，原批準文件自動失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準可適當延長期限，但最長不得超過一年。籌建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務活動。

　　第十二條　聯(lián)社籌建就緒，應向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份：

　　（一）開業(yè)申請報告；

　?。ǘ┱鲁滩莅福?/p>

　?。ㄈ┓ǘ炠Y機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。ㄋ模M任法定代表人和主要負責人的名單、簡歷；

　?。ㄎ澹I業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關(guān)的其他設施的材料；

　?。┲袊嗣胥y行規(guī)定的其他文件材料。

　　第十三條　經(jīng)批準開業(yè)的聯(lián)社，由中國人民銀行頒發(fā)《金融機構(gòu)法人許可證》，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　第十四條　聯(lián)社有下列變更事項的，應當經(jīng)中國人民銀行批準：

　?。ㄒ唬┳兏再Y本金；

　?。ǘ┱{(diào)整業(yè)務范圍；

　　（三）更換法定代表人及主要負責人；

　?。ㄋ模┬薷恼鲁蹋?/p>

　?。ㄎ澹┳兏鼱I業(yè)地址；

　?。┲袊嗣胥y行規(guī)定的其他變更事項。

　　第十五條　中國人民銀行認為聯(lián)社對城市信用社不能進行有效管理時?？韶熈钇渲亟M或改組理事會。

　　第十六條　聯(lián)社有下列情形之一的，中國人民銀行可令其進行歇業(yè)整頓、對其進行接管，直至繳銷其《金融機構(gòu)法人許可證》。

　?。ㄒ唬┙?jīng)營管理不善；

　?。ǘ﹪乐剡`規(guī)經(jīng)營；

　?。ㄈ┵Y不抵債；

　?。ㄋ模┓ǘù砣擞袊乐亟?jīng)濟問題；

　　（五）中國人民銀行認定的其他問題。

　　第十七條　聯(lián)社在城市合作銀行成立之后自動終止。

　　第三章　組織機構(gòu)

　　第十八條　聯(lián)社實行社員制。社員是指在聯(lián)社章程上簽名蓋章、認繳出資，并以出資額對聯(lián)社承擔責任的城市信用社。凡設立聯(lián)社的城市，市區(qū)內(nèi)城市信用社，必須參加聯(lián)社，成為聯(lián)社的社員。

　　第十九條　聯(lián)社實行民主管理，社員大會是聯(lián)社權(quán)力機構(gòu)，由社員派出的代表組成，每個社員可選派一名代表。社員不論出資多少，都只擁有一票表決權(quán)。社員大會每年召開一次，必要時可召開臨時社員大會。

　　第二十條　社員大會履行下列職責：

　?。ㄒ唬┞犎『蛯徸h聯(lián)社理事會、監(jiān)事會的工作報告；

　?。ǘ彶楹团鷾事?lián)社年度預決算方案和利潤分配方案；

　　（三）對聯(lián)社業(yè)務范圍的調(diào)整作出決議；

　?。ㄋ模β?lián)社注冊資本的增加作出決議；

　?。ㄎ澹┻x舉和罷免聯(lián)社理事會成員；

　　（六）修改聯(lián)社章程；

　　（七）討論并決定其他重大事項。

　　第二十一條　聯(lián)社設理事會，理事會是社員大會閉會期間的執(zhí)行機構(gòu)。其成員由社員大會選舉和罷免。理事會成員中非社員理事不得超過理事會成員的20％。

　　理事任期三年，可連選連任。

　　第二十二條　理事會履行下列職責：

　?。ㄒ唬┱偌椭鞒稚鐔T大會，向社員大會報告工作；

　?。ǘ┙M織實施社員大會決議；

　?。ㄈ﹨f(xié)調(diào)社員之間的關(guān)系；

　?。ㄋ模┞犎『蛯彶槁?lián)社主任的工作報告；

　?。ㄎ澹彾?lián)社的經(jīng)營方針、年度業(yè)務經(jīng)營計劃；

　　（六）制定聯(lián)社的年度財務預、決算方案；

　?。ㄆ撸Q定聯(lián)社內(nèi)部管理機構(gòu)的設置；

　?。ò耍┢溉魏徒馄嘎?lián)社主任、副主任及聯(lián)社其他高級管理人員；

　?。ň牛┲贫?lián)社基本管理制度。

　　第二十三條　理事會會議每半年召開一次，由理事長召集并主持。理事長因特殊原因不能召集、主持時，可委托副理事長或其他理事召集、主持。遇有特殊情況時，可召開臨時會議。

　　第二十四條　理事會會議須有全體理事的三分之二以上出席時，才能召開，會議決議須經(jīng)參加會議的全體理事中半數(shù)以上同意方為有效。

　　聯(lián)社社員少于15（含15）家的，理事會和社員大會可以合二為一。

　　第二十五條　聯(lián)社設監(jiān)事會。監(jiān)事會為聯(lián)社的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，監(jiān)事會由聯(lián)社社員代表、聯(lián)社職工代表等組成。

　　聯(lián)社社員少于10家的，可以設一至二名監(jiān)事。

　　聯(lián)社理事、聯(lián)社主任、副主任及聯(lián)社主要財務、會計人員不得擔任聯(lián)社監(jiān)事。

　　第二十六條　監(jiān)事會或者監(jiān)事行使下列職權(quán)：

　?。ㄒ唬┍O(jiān)督檢查聯(lián)社財務；

　?。ǘβ?lián)社理事、聯(lián)社主任履行職務時違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者聯(lián)社章程的行為進行監(jiān)督；

　　（三）維護社員和職工的合法權(quán)益；

　　（四）列席理事會會議，對理事會決議提出詢問、質(zhì)詢；

　　（五）建議召開臨時社員大會；

　?。┱鲁桃?guī)定的其他職權(quán)。

　　第二十七條　理事會成員資格：

　?。ㄒ唬┠挲g65周歲以下；

　　（二）從事過5年以上經(jīng)營管理工作；

　　（三）沒有犯罪記錄。

　　第二十八條　監(jiān)事會成員資格：

　?。ㄒ唬┠挲g65周歲以下；

　?。ǘ┚哂袝嫀煛⒔?jīng)濟師、審計師以上職稱；

　?。ㄈ]有犯罪記錄。

　　第二十九條　聯(lián)社實行理事會領(lǐng)導下的主任負責制。聯(lián)社主任為聯(lián)社的法定代表人。

　　第三十條　聯(lián)社主要負責人任職前須經(jīng)中國人民銀行進行資格審查。

　　第四章　職　責

　　第三十一條　經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，聯(lián)社具有管理職能，是以管理為主的管理經(jīng)營型金融機構(gòu)。其具體職責如下：

　?。ㄒ唬M定行業(yè)自律制度；

　?。ǘ﹨f(xié)調(diào)社員之間的關(guān)系；

　?。ㄈ┫蛑袊嗣胥y行反映城市信用社的要求。

　?。ㄋ模┴撠熜袠I(yè)性的職工技術(shù)培訓、年度評比工作；

　?。ㄎ澹┙y(tǒng)一組織城市信用社職工的錄用、教育；

　　（六）組織有關(guān)城市信用社信息和經(jīng)驗交流；

　　（七）統(tǒng)一負責印制城市信用社帳表、憑證；

　?。ò耍Τ鞘行庞蒙缰魅稳温氋Y格及變更事項進行初審；

　?。ň牛┚C合匯總城市信用社的會計、統(tǒng)計報表和財務報表，定期上報人民銀行；

　　（十）督促城市信用社加強安全保衛(wèi)工作；

　?。ㄊ唬Τ鞘行庞蒙绱箢~貸款、重大財務支出進行監(jiān)督管理；

　?。ㄊ┲袊嗣胥y行授權(quán)的其他管理工作。

　　第五章　業(yè)務及管理

　　第三十二條　聯(lián)社營業(yè)部可經(jīng)營下列業(yè)務：

　?。ㄒ唬┺k理城市集體企業(yè)、私營企業(yè)和個體工商戶的存款、貸款和結(jié)算業(yè)務；

　?。ǘ┙M織管理城市信用社的聯(lián)合貸款；

　?。ㄈ┙M織城市信用社之間的資金調(diào)劑；

　?。ㄋ模┺k理城市信用社的結(jié)算業(yè)務；

　　（五）辦理經(jīng)中國人民銀行批準的其他金融業(yè)務。

　　第三十三條　聯(lián)社營業(yè)部的經(jīng)營實行資產(chǎn)負債比例管理。

　　第三十四條　聯(lián)社在當?shù)厝嗣胥y行開戶，并按規(guī)定繳存存款準備金和提取呆帳準備金。

　　第三十五條　聯(lián)社執(zhí)行中國人民銀行制定的利率政策。

　　第三十六條　聯(lián)社應按規(guī)定向中國人民銀行報送信貸、現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況，報送會計報表、統(tǒng)計報表、財務報告及中國人民銀行要求報送的其他統(tǒng)計資料和會計資料。聯(lián)社對所報報表、資料的真實性、準確性負責。

　　第三十七條　聯(lián)社的財務管理和工資福利待遇，比照當?shù)爻鞘行庞蒙甾k理。

　　第六章　罰　則

　　第三十八條　聯(lián)社違反本規(guī)定第二章的規(guī)定，具有下列行為之一的，中國人民銀行可對其進行處罰。

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準擅自設立聯(lián)社分支機構(gòu)或無中國人民銀行頒發(fā)的《金融機構(gòu)法人許可證》經(jīng)營金融業(yè)務的；

　?。ǘ┫蛑袊嗣胥y行報送虛假文件、資料的；

　?。ㄈ┥米宰兏疽?guī)定第十四條規(guī)定的內(nèi)容之一的。

　　中國人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　?。ㄒ唬┴熈钇湎奁诩m正；

　?。ǘ]收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；

　　（三）沒有違法所得的，處以一萬元以上三十萬元以下罰款；

　?。ㄋ模┏蜂N其分支機構(gòu)。

　　第三十九條　聯(lián)社違反本規(guī)定第三十二條規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　?。ㄒ唬┴熈钇渫Ｖ惯`法行為；

　?。ǘ]收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款；

　　（三）沒有違法所得的，處以十萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（四）吊銷其《金融機構(gòu)法人許可證》。

　　第四十條　聯(lián)社違反本規(guī)定第三十三條、第三十四條、第三十五條規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　?。ㄒ唬┴熈钇湎奁诩m正；

　?。ǘ]收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；

　?。ㄈ]有違法所得的，處以一萬元以上三十萬以下罰款。

　　第四十一條　聯(lián)社不按規(guī)定向中國人民銀行報送有關(guān)文件、資料的，或者報送的資料不真實的，中國人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　?。ㄒ唬┴熈罡恼?/p>

　?。ǘ┨幰砸蝗f元以上十萬元以下罰款。

　　第四十二條　聯(lián)社未能履行其職責，對城市信用社管理不善的，中國人民銀行可以建議社員大會將聯(lián)社主任罷免或建議理事會將聯(lián)社主任解聘，必要時，中國人民銀行可終止聯(lián)社主任的任職資格，直至責令聯(lián)社重組或改組理事會。

　　第四十三條　對聯(lián)社其他違法、違規(guī)事項的處罰，參照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》執(zhí)行。

　　第四十四條　本規(guī)定規(guī)定的行政處罰，由中國人民銀行決定并執(zhí)行。當事人對處罰決定不服的，可以依法申請復議，對復議決定不服的，可以在接到復議決定書之日起15日內(nèi)向人民法院起訴。逾期不申請復議和起訴，又不執(zhí)行處罰決定的，由作出處罰決定的機關(guān)強制執(zhí)行或者申請人民法院強制執(zhí)行。

　　復議期間和人民法院審理期間，原處罰決定不終止執(zhí)行。

　　第七章　附　則

　　第四十五條　本規(guī)定由中國人民銀行制定、解釋、修改和補充。

　　第四十六條　本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。