中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、民生銀行、中國投資銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行：

　　現(xiàn)將《外匯存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。有關(guān)要求通知如下：

　　一、實施時間：本《規(guī)定》從1997年1月1日起實施，請各行按《規(guī)定》要求，于1997年1月10日前將1996年第四季度的外匯存款準(zhǔn)備金劃繳到中國人民銀行計劃資金司開立的外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶。

　　中國人民銀行計劃資金司在中國銀行總行營業(yè)部開立外匯存款準(zhǔn)備金美元、港幣周轉(zhuǎn)帳戶名稱及帳號分別如下：

　　帳戶名稱：中國人民銀行外匯存款準(zhǔn)備金

　　帳　號：美元：1494600162

　　港幣：1394600162

　　二、實施對象：中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、民生銀行、中國投資銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行。

　　三、外匯存款準(zhǔn)備金的計算是以當(dāng)季月平均余額乘以繳存比例。當(dāng)季月平均余額是指繳存范圍內(nèi)各項外匯存款當(dāng)季每月末日余額的算術(shù)平均數(shù)。1996年第四季度應(yīng)繳存外匯存款準(zhǔn)備金的月平均余額為：（1996年10月31日＋11月30日＋12月31日的余額）／3.

　　四、各銀行的繳存外匯存款準(zhǔn)備金報告書和劃款確認書最遲于劃款次日傳真中國人民銀行計劃資金司，并同時補寄正式文本。計劃資金司傳真號為（010）66012737.

　　五、原已繳存外匯存款準(zhǔn)備金的商業(yè)銀行，請于1997年1月10日前將外匯存款準(zhǔn)備金今年第四季度的收益按照原規(guī)定劃繳。

　　六、中國人民銀行原授權(quán)各商業(yè)銀行管理的外匯存款準(zhǔn)備金帳戶自1997年1月1日起自行取消，原繳存的外匯存款準(zhǔn)備金由各商業(yè)銀行自行安排使用。

　　七、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行已繳存到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行指定帳戶的外匯存款準(zhǔn)備金，由各有關(guān)商業(yè)銀行于1997年1月1日之后自主安排使用，原指定帳戶相應(yīng)取消。人民銀行廣東省分行應(yīng)于1997年1月1日后將廣東發(fā)展銀行上繳的外匯存款準(zhǔn)備金本金及剩余利息退還給廣東發(fā)展銀行。

　　八、中國人民銀行對各銀行的外匯存款準(zhǔn)備金以其總行為單位進行考核。

　　附：外匯存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定第一條　為了加強外匯信貸資金的宏觀管理，保護存款人利益，有利于經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)安全運作，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，特制定本規(guī)定。

　　第二條　繳存外匯存款準(zhǔn)備金的銀行是經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的國內(nèi)中資商業(yè)銀行。

　　第三條　繳存外匯存款準(zhǔn)備金的范圍包括：

　?。ㄒ唬﹤€人外匯儲蓄存款；

　?。ǘC關(guān)、團體、企業(yè)、事業(yè)單位及外國駐華機構(gòu)的外匯存款；

　?。ㄈ┌l(fā)行外幣信用卡的備用金存款；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行確定應(yīng)繳納外匯存款準(zhǔn)備金的其他外匯存款。

　　第四條　美元存款按原幣種計繳，港幣存款可按原幣種或折成美元計繳，其他幣種的外匯存款統(tǒng)一折算成美元計繳。各種貨幣之間的折算率均按各月國家外匯管理局公布的《各種貨幣對美元內(nèi)部折算率》折算。

　　第五條　各行外匯存款月末余額以每月末日的會計報表數(shù)為準(zhǔn)。

　　第六條　外匯存款準(zhǔn)備金的繳存比例按繳存存款范圍的各項外匯存款當(dāng)季月平均余額的2％計繳。中國人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整繳存比例。

　　第七條　繳存外匯存款準(zhǔn)備金的計算方法為當(dāng)季月平均余額乘以繳存比例。公式為：

　　繳存范圍各項外匯存款當(dāng)季每月末余額之和

　　每季應(yīng)繳納的存款準(zhǔn)備金＝————————————————————×2％

　　3

　　第八條　中國人民銀行開立外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶。各行應(yīng)按規(guī)定及時將外匯存款準(zhǔn)備金劃至外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶中。

　　第九條　各銀行繳存外匯存款準(zhǔn)備金，應(yīng)編制“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報告書”，按時劃款。同時將上述報告書和劃款確認書以傳真報送中國人民銀行。

　　第十條　各銀行繳存外匯存款準(zhǔn)備金后，每季調(diào)整一次。繳存或調(diào)增應(yīng)于每季后十個工作日以內(nèi)將款項劃轉(zhuǎn)到中國人民銀行開立的外匯存款準(zhǔn)備金周轉(zhuǎn)帳戶；如調(diào)減，中國人民銀行在收到有關(guān)銀行的“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報告書”后，十個工作日以內(nèi)將應(yīng)退還的外匯存款準(zhǔn)備金劃轉(zhuǎn)到有關(guān)銀行指定的帳戶。如繳存或調(diào)整的最后一天遇到節(jié)假日順延。

　　第十一條　各銀行調(diào)整外匯存款準(zhǔn)備金，如當(dāng)季調(diào)整金額不足一萬美元則不調(diào)整，但仍應(yīng)按時向中國人民銀行報送“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報告書”。

　　第十二條　繳存、補繳和退還外匯準(zhǔn)備金的費用開支，由繳存、補繳和退還的金融機構(gòu)負擔(dān)。

　　第十三條　中國人民銀行對各銀行繳存的外匯存款準(zhǔn)備金不計付利息。

　　第十四條　中國人民銀行總行負責(zé)外匯存款準(zhǔn)備金繳存情況的監(jiān)管。

　　第十五條　外匯存款準(zhǔn)備金一般不得動用。如遇特殊情況，出現(xiàn)存款支付風(fēng)險時，有關(guān)銀行可向中國人民銀行總行申請動用，中國人民銀行總行計劃資金司根據(jù)其申請，并報行長批準(zhǔn)后，可決定有關(guān)銀行在一定期限內(nèi)動用其外匯存款準(zhǔn)備金，其他部門不得擅自決定動用。

　　第十六條　各銀行如不按照規(guī)定繳存外匯存款準(zhǔn)備金，除如數(shù)補繳外，中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定予以處罰。

　　第十七條　本規(guī)定由中國人民銀行負責(zé)解釋。

　　第十八條　本規(guī)定自1997年1月1日起執(zhí)行。本規(guī)定實施前有關(guān)繳存外匯存款準(zhǔn)備金的規(guī)定與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

　　附：××××銀行繳存外匯存款準(zhǔn)備金報告書（略）