中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，各國有獨資商業(yè)銀行：

　　為完善國有獨資商業(yè)銀行外匯業(yè)務服務功能，促進其外匯業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，中國人民銀行決定恢復對國有獨資商業(yè)銀行分支機構新開、增開外匯業(yè)務的審批工作?，F(xiàn)就有關問題通知如下：

　　一、中國人民銀行分支機構外匯業(yè)務審批權限

　　根據(jù)《中華人民共和國金融監(jiān)管責任制》（銀發(fā)〔1999〕140號）第十條（二）款規(guī)定，由中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部負責審批國有獨資商業(yè)銀行分支機構新開或增開外匯業(yè)務的申請。各分行、營業(yè)管理部可根據(jù)所屬中心支行的監(jiān)管能力，授權中心支行審批轄內(nèi)國有獨資商業(yè)銀行分支機構新開或增開外匯業(yè)務的申請。

　　鑒于結售匯業(yè)務的特殊性，國有獨資商業(yè)銀行分支機構申請開辦的外匯業(yè)務中如有結售匯業(yè)務，中國人民銀行分支機構審批時，應會簽外匯管理局當?shù)胤种Ь郑鈪R管理局當?shù)胤种Ь钟蟹駴Q權。并于結售匯業(yè)務的具體審批程序，中國人民銀行分行、營業(yè)管理部應本著方便銀行的原則，與外匯管理局當?shù)胤志謪f(xié)商確定。

　　二、銀行申請新開、增開外匯業(yè)務的條件

　　國有獨資商業(yè)銀行分支機構申請新開或增開外匯業(yè)務，應符合以下條件：

　?。ㄒ唬┳袷貒曳?、法規(guī)和金融規(guī)章，最近三年內(nèi)未受到中國人民銀行、國家外匯管理局或其他有關管理機關的處罰；

　　（二）內(nèi)部控制機制健全，具有有效的識別、監(jiān)測、衡量和控制各種風險的管理制度；

　?。ㄈ┙?jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量、流動性等主要資產(chǎn)負債指標控制在合理的范圍內(nèi)；

　　（四）具有經(jīng)中國人民銀行確認資格的外匯業(yè)務管理人員和業(yè)務人員；

　?。ㄎ澹┚哂羞m合開展業(yè)務的場所和必要設備。

　　三、銀行申請新開、增開外匯業(yè)務應報送的資料

　　國有獨資商業(yè)銀行分支機構申請新開或增開外匯業(yè)務，應向中國人民銀行相應分支機構提交下列文件和資料（一式三份）：

　?。ㄒ唬┬麻_或增開外匯業(yè)務申請，至少包括以下內(nèi)容：

　　1．申請開辦的業(yè)務品種的詳細定義；

　　2．業(yè)務品種的風險特征和防范措施；

　　3．本系統(tǒng)其他機構開辦此項業(yè)務的情況；

　　4．開辦該業(yè)務損失和收益預測；

　　5．開發(fā)和實施新產(chǎn)品的方案。

　　（二）中國人民銀行頒發(fā)的經(jīng)營許可證正本和副本的復印件；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行、國家外匯管理局、外部審計機構最近三年內(nèi)對銀行外匯業(yè)務活動的檢查報告和處理決定；

　?。ㄋ模┿y行最近一年的資產(chǎn)負債表、損益表以及銀行業(yè)務經(jīng)營情況分析報告；

　?。ㄎ澹┿y行內(nèi)部有效批準文件；

　?。┥暾堥_辦業(yè)務品種的規(guī)章制度和操作規(guī)程；

　?。ㄆ撸I(yè)務品種管理和操作部門主要管理人員、從業(yè)人員配備情況；

　?。ò耍I(yè)務經(jīng)營場所和設施情況簡介；

　?。ň牛┲袊嗣胥y行要求提供的其他文件和資料。

　　四、審批外匯業(yè)務的范圍

　　國有獨資商業(yè)銀行各級分支機構外匯業(yè)務的經(jīng)營范圍，在中國人民銀行未頒布新的辦法之前，仍然按照國家外匯管理局《關于對各級銀行外匯業(yè)務范圍的規(guī)定》（〔98〕匯管函字第048號文附件）執(zhí)行。

　　五、對外匯業(yè)務審批工作的要求

　?。ㄒ唬┲袊嗣胥y行各級分支機構在審批過程中，應根據(jù)申請人的風險管理能力，嚴格審核，認真把關，杜絕一哄而上。

　?。ǘ┲袊嗣胥y行各級分支機構審批外匯業(yè)務，應及時報上一級行備案。

　?。ㄈ├^續(xù)執(zhí)行國家外匯管理局發(fā)布的有關外匯業(yè)務管理規(guī)定。

　　國家外匯管理局1997年9月發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》第六條、第十條、第十一條、第十三條關于外匯業(yè)務審批程序、審批條件和需要申請人報送申請材料的有關規(guī)定，因已在本通知中修改，不再適用；其他條款涉及的監(jiān)管主體應由國家外匯管理局改為中國人民銀行，這些條款在中國人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。國家外匯管理局在外匯業(yè)務監(jiān)管職能移交之前發(fā)布的其他有關外匯業(yè)務管理的規(guī)定，在中國人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。