中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國光大銀行、煙臺(tái)住房儲(chǔ)蓄銀行、北京市商業(yè)銀行、南京市商業(yè)銀行、武漢市商業(yè)銀行：

　　現(xiàn)將《中國人民銀行與雙邊報(bào)價(jià)商融券業(yè)務(wù)操作規(guī)則》印發(fā)給你行，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國人民銀行與雙邊報(bào)價(jià)商融券業(yè)務(wù)操作規(guī)則

　　第一條　為提高銀行間債券市場(chǎng)的流動(dòng)性，支持雙邊報(bào)價(jià)商的雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)，根據(jù)《全國銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范和支持銀行間債券市場(chǎng)雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》，特制定本規(guī)則。

　　第二條　本規(guī)則所稱融券業(yè)務(wù)是指銀行間債券市場(chǎng)雙邊報(bào)價(jià)商（以下簡(jiǎn)稱雙邊報(bào)價(jià)商）為了雙邊報(bào)價(jià)目的向中國人民銀行借券的行為。在本規(guī)則中，債券融入方為雙邊報(bào)價(jià)商，債券融出方為中國人民銀行。

　　第三條　本規(guī)則中有關(guān)用語的含義如下：

　?。ㄒ唬叭谕▊保侵鸽p邊報(bào)價(jià)商向中國人民銀行融入的債券。

　?。ǘ百|(zhì)押債券”，是指雙邊報(bào)價(jià)商向中國人民銀行融通債券時(shí)質(zhì)押的債券。

　?。ㄈ叭谌陂g”，是指首次交割日至到期交割日的實(shí)際天數(shù)，以天為單位，含首次交割日，不含到期交割日。

　?。ㄋ模叭谌省?，是指?jìng)谌敕街Ц督o債券融出方在融券期間融通債券的融券利息與融通債券面值的比例，以年利率表示，基礎(chǔ)天數(shù)為365天，年利率換算日利率時(shí)保留萬分比小數(shù)點(diǎn)后四位。

　?。ㄎ澹敖桓钊铡?，包括“首次交割日”和“到期交割日”?！笆状谓桓钊铡笔侵?jìng)谌敕睫k理債券質(zhì)押登記和債券融出方據(jù)此將融通債券劃至債券融入方指定賬戶的日期?！暗狡诮桓钊铡笔侵?jìng)谌敕綄⑷谕▊瘎澲羵诔龇街付ㄙ~戶并據(jù)此解除債券質(zhì)押關(guān)系的日期。

　　（六）“質(zhì)押率”，是指融通債券價(jià)值與質(zhì)押債券價(jià)值的比例，質(zhì)押率＝質(zhì)押債券價(jià)值/融通債券價(jià)值。債券價(jià)值按債券本金和首次交割日的應(yīng)計(jì)利息計(jì)算。

　　第四條　融券交易的工具為國債、中央銀行債券、政策性金融債以及中國人民銀行指定的其他債券。

　　第五條　雙邊報(bào)價(jià)商應(yīng)與中國人民銀行簽訂融券主協(xié)議。融券雙方進(jìn)行融券交易時(shí)應(yīng)逐筆簽訂融券成交合同。融券主協(xié)議和融券成交合同共同構(gòu)成完整的合同。

　　第六條　融券主協(xié)議應(yīng)載明以下內(nèi)容：融券雙方的名稱、法定代表人姓名、融券合同的內(nèi)容和形式、擔(dān)保、債券利息的支付、融券合同的履行、雙方的權(quán)利與義務(wù)、違約責(zé)任、解決爭(zhēng)議辦法等。

　　第七條　融券雙方可以通過中國人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)進(jìn)行融券交易，交易系統(tǒng)打印出的融券成交單是融券成交合同。融券雙方也可以簽訂書面協(xié)議作為融券成交合同。

　　第八條　融券期限由融券雙方商定，并在融券成交合同中寫明。融券期限最長不得超過一個(gè)月。

　　第九條　融券利率為年利率0.5%.

　　第十條　融通債券和質(zhì)押債券的結(jié)算單位為1000萬元，最低金額為1000萬元。

　　第十一條　經(jīng)債券融出方同意，融券合同可以展期，債券融入方也可提前歸還融通債券。展期期間的利率為年利率1%.如展期期間內(nèi)遇到融通債券付息，則債券融入方給予債券融出方等同于利息的補(bǔ)償費(fèi)用。

　　第十二條　債券融出方事先確定并公布融通債券和質(zhì)押債券的范圍，債券融入方在上述范圍內(nèi)選擇融通債券品種和質(zhì)押債券品種。

　　第十三條　質(zhì)押率應(yīng)大于或等于1.2.質(zhì)押債券面值的計(jì)算方法為：融通債券價(jià)值乘以1.2后計(jì)算出質(zhì)押債券的價(jià)值，向上取整至千萬元計(jì)算質(zhì)押債券面值。如計(jì)算的質(zhì)押債券面值小于融通債券的面值，則按融通債券面值等量計(jì)算質(zhì)押債券面值。

　　第十四條　債券融入方應(yīng)是質(zhì)押債券的完全的、有效的和合法的所有人，未對(duì)質(zhì)押債券進(jìn)行過任何處分，特別是未設(shè)立過其他質(zhì)押。

　　第十五條　中央國債登記結(jié)算有限公司在接到融券雙方簽訂的融券成交合同后，應(yīng)將債券融入方質(zhì)押債券凍結(jié)在質(zhì)押專用賬戶內(nèi)。

　　第十六條　在融券期間，融通債券利息和質(zhì)押債券利息由債券融入方所有。

　　第十七條　本規(guī)則由中國人民銀行解釋和修改。

　　第十八條　本規(guī)則自公布之日起實(shí)施。