【基本案情】近日，反詐民警老陳在網(wǎng)絡(luò)上火了。陳警官以PK方式連線網(wǎng)絡(luò)主播，提醒主播及其“家人”“寶寶”們下載國家反詐中心APP，向群眾宣傳反詐知識可謂用心良苦。在PK主播的過程中，不少主播積極響應(yīng)陳警官的號召，主動幫助宣傳反詐知識、提示下載國家反詐中心APP，網(wǎng)友們比較熟知的應(yīng)屬自稱已編入正規(guī)軍的“西廠廠花雨化田”了。對此，廣大網(wǎng)友展開了廣泛的討論。筆者現(xiàn)以一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實例，與大家分享一下有關(guān)反詐知識。

2019年8月至11月18日期間，X某在Y某開設(shè)的公司內(nèi)，通過購買虛擬股票平臺，利用非法購買的公民信息，采用電話聯(lián)系、編造各種賺錢理由等方式，致被害人誤以為虛擬股票平臺為正規(guī)炒股平臺，最后讓被害人在虛擬股票平臺中誤以為自己炒股不慎而虧損。Y某組織的犯罪團(tuán)伙在此期間非法獲利共計2085609.91元。X某在團(tuán)伙中任股票分析師，在日常工作中明知虛擬盤還故意向被害人推薦股票，甚至將下跌幾率大的股票做反向推薦，造成被害人炒股虧損的假象。X某非法獲利76628元。

【類案追蹤】近年來，“殺豬盤”式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件屢見報端，犯罪分子利用人們想要快速賺錢的趨利心理，編造各種虛假信息，引誘受害人投資，最終造成受害人的財產(chǎn)落入犯罪分子早已整好的“黑網(wǎng)”。類似于本案的詐騙模式，浙江省嘉興市公安局曾在2021年4月發(fā)布了一次打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新聞通報會。據(jù)杭州網(wǎng)發(fā)布的一篇題為《浙江公安權(quán)威剖析 各種“殺豬盤”詐騙伎倆：先談“感情”后“談錢” 先談“獲利”再談錢》的新聞報道，今年以來，嘉興公安已組織百萬元以上重大案件專題會商4次，對50萬元以上案件進(jìn)行掛牌督辦，全市破案數(shù)、抓獲犯罪嫌疑人數(shù)同比分別上升60%、33.3%，偵破百萬元以上案件10起，偵破50萬元以上案件29起，追贓挽損2694萬元，同比上升335.9%。作者在該篇新聞報道中列舉了四起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例，其中就有一起為“殺豬盤”類網(wǎng)絡(luò)投資平臺詐騙案——2021年2月3日，嘉興平湖市公安局接群眾報警稱在“CB”軟件上投資被騙123萬余元。嫌疑人通過微信加好友，博得受害人好感誘導(dǎo)受害人參與投資虛擬貨幣，后受害人無法取出后報案。（詳見杭州網(wǎng)網(wǎng)頁：《浙江公安權(quán)威剖析各種“殺豬盤”詐騙伎倆：先談“感情”后“談錢” 先談“獲利”再談錢》，hangzhou.com.cn）該篇報道中所描述的犯罪團(tuán)伙的作案手法與本文開頭的基本案情如出一轍。

【律師分析】基于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙通常針對不特定多數(shù)人，其危害性較一般意義上的線下“一對一”詐騙模式則更大。因此，最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2011〕7號）第二條第一款第一項規(guī)定，通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實施詐騙的，可以依照刑法第二百六十六條（詐騙罪）的規(guī)定酌情從嚴(yán)懲處。筆者現(xiàn)結(jié)合我國現(xiàn)行《刑法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，就涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的相關(guān)量刑問題作簡要梳理，如下表所示。

此外，我們需要了解的有關(guān)防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基本規(guī)定有：

（1）電信企業(yè)在為新入網(wǎng)用戶辦理真實身份信息登記手續(xù)時，要通過采取二代身份證識別設(shè)備、聯(lián)網(wǎng)核驗等措施驗證用戶身份信息，并現(xiàn)場拍攝和留存用戶照片。

（2）對同一用戶在同一家基礎(chǔ)電信企業(yè)或同一移動轉(zhuǎn)售企業(yè)辦理有效使用的電話卡達(dá)到5張的，該企業(yè)不得為其開辦新的電話卡。

（3）自2016年12月1日起，同一個人在同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只能開立一個Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機(jī)構(gòu)只能開立一個Ⅲ類支付賬戶。

（4）自2017年起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)停止其銀行賬戶（卡）非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

（5）經(jīng)設(shè)區(qū)市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為被不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案的涉案賬戶，將對涉案賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停全部業(yè)務(wù)。

誠然，國家主管部門為了保障廣大人民群眾合法權(quán)益，從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，在行動中落實打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪措施，從一定程度上遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的囂張氣焰。更重要的是，廣大群眾自身須提高警惕，牢記天上不會掉餡餅，蠅頭小利莫追逐，理性投資慎“炒股”，雙手勤勞才致富。

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作者：楊權(quán)法

編輯：律霸小編