北京是我們國家的首都，是我們國家的心臟，所以北京的一切犯罪活動都是很嚴(yán)峻的問題。我們國家的大多數(shù)人應(yīng)該都會密切關(guān)注北京的一切事情。這一次的主要內(nèi)容是北京的非法集資問題，接下來，小編要為大家講解一下與北京非法集資舉報有關(guān)的問題。

北京非法集資舉報的模式是怎樣的?

北京金融局開啟了非法集資的舉報有獎模式，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)表示要加大金融風(fēng)險和非法集資的排查力度，對高風(fēng)險企業(yè)、高風(fēng)險金融活動做到線上排查全覆蓋、線下排查重點樓宇，重點區(qū)域、重點場所全覆蓋。P2P行業(yè)問題平臺普遍具有非法集資的嫌疑，北京又是P2P平臺的主要聚集地之一，非法集資舉報有獎模式的出現(xiàn)可能會在一定程度上加速淘汰問題平臺，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。

監(jiān)管辦法要求P2P平臺只能做網(wǎng)貸信息中介，所以很多不是單純做信息中介的P2P平臺都有可能踩到非法集資的紅線，由其是那些涉嫌借貸項目造假、參與到借貸過程中各種墊付行為和存在拆標(biāo)行為的平臺。因為非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。臭名昭著的e租寶就是典型借貸項目造假的非法集資行為，為此公安部門還專門開放了非法集資案件投資人信息登記平臺。

最高10萬的獎金雖然不少，但不是那么好拿的。因為對匿名舉報，無法核實身份的，不列入獎勵范圍，還有舉報內(nèi)容已經(jīng)行政處理或刑事立案、非法集資犯罪嫌疑人舉報等行為，也同樣沒有獎金。當(dāng)然那些借舉報之名實施誣告陷害他人，編造、傳播虛假信息、謊報線索等行為的不但沒有錢拿，還要依法追究責(zé)任。鑒于非法集資形式多樣和手段不斷出新，使得非法集資行為越來越難以識別。投資人和相關(guān)P2P平臺可以通過以下幾點來判斷是否存在非法集資的行為：

(一) 核實工商登記。通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)進(jìn)行工商登記資料查詢，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定程序注冊登記的合法企業(yè)。如果主體身份不合法、不真實，則是欺詐。

(二) 看投資回報。對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。根據(jù)法律規(guī)定，民間借貸的年利率超過24%不受法律保護(hù)。(高息平臺要注意啦)

(三) 核查相關(guān)信息。通過政府主(監(jiān))管部門網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券，是不是國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格而發(fā)行公司股票、債券，就涉嫌非法集資。(嚴(yán)防子公司給母公司自融的情況)

(四) 看是否陽光操作。很多非法集資行為具有隱蔽性，通過親戚朋友互相介紹，再發(fā)展下線，形成一個吸收資金的網(wǎng)絡(luò)，不簽訂正規(guī)合同，也不開具憑據(jù)，承諾返利，但不履行承諾;或編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售，而在地下操作，誘惑群眾購買。(P2P平臺玩線下的情況)

(五) 了解投資的資金去向。正規(guī)的投資項目都清楚的說明吸收資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢投出去到底干了什么。而非法集資吸收的資金，存入資金者很難知道其投資的錢干了什么，不知去向。(眾所周知的資金池行為)

從年前的限制P2P企業(yè)登記注冊，到現(xiàn)在清查非法集資和全民舉報有獎推動，怎么看都是關(guān)門打狗的節(jié)奏，10萬元的懸賞足以讓很多關(guān)注的目光集中要還在運營的平臺上面，明察秋毫的朝陽群眾可能要建奇功了，北京這塊神奇的土地或許正在向我們示范如何快速凈化P2P行業(yè)的正確姿勢。

綜上所述，這些就是小編整理的有關(guān)于北京非法集資舉報的問題。如果大家還有什么不明白的地方，可以來咨詢我們的相關(guān)律師。非法集資是未經(jīng)政府同意就進(jìn)行集資的一種違法行為。與之有關(guān)的具體問題還是應(yīng)該結(jié)合相關(guān)案例進(jìn)行分析。

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