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寧波
交易隱蔽性可能造成的犯罪風(fēng)險
由于網(wǎng)絡(luò)的隱蔽性和便利性，通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪的情形越來越多，如進(jìn)行洗錢等金融犯罪、用信用卡或第三方支付平臺進(jìn)行套現(xiàn)。第三方支付平臺的發(fā)展和監(jiān)管上的漏洞使得犯罪分子得以用第三方支付平臺進(jìn)行金融犯罪。
我國法律中雖然把信用卡惡意透支規(guī)定為違法行為，但這里的“惡意透支”并非由道德規(guī)范所評判，而被法律規(guī)定為：持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限。并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效的透支行為。
可見。就此信用卡套現(xiàn)的方法而言，大多數(shù)支付寶套現(xiàn)并不具備所規(guī)定的“超過規(guī)定限額或規(guī)定期限”與“經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效”。完全規(guī)避了法律規(guī)定，恰恰相反。由于套現(xiàn)者及時還錢，還提高了個人“信譽(yù)”。
因此對于支付寶套現(xiàn)的人士來說，他們只是利用了制度的漏洞。不屬于違反國家法律，而只是違反道德與網(wǎng)上交易習(xí)慣而已。針對支付平臺的網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動不斷出現(xiàn)，其造成的危害甚至金融風(fēng)險也令人堪憂。
第三方支付平臺很難辨別資金的真實(shí)來源和去向，使得利用第三方平臺進(jìn)行資金的非法轉(zhuǎn)移、洗錢、賄賂、詐騙、賭博以及逃稅漏稅等活動有了可乘之機(jī)。第三方支付可能成為某些人通過制造虛假交易來實(shí)現(xiàn)資金非法轉(zhuǎn)移套現(xiàn)，以及洗錢等違法犯罪活動的工具。
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簡介:
１、1989年7月～1999年6月 中國吉林省琿春市人民法院工作（刑庭、民庭、執(zhí)行庭） ２、2007年4月～2013年2月 日本弁護(hù)士法人KINUURA法律事務(wù)所中國法律関連事務(wù)擔(dān)當(dāng) ３、兼職 2009年4月～2012年3月 日本國立三重大學(xué)人文學(xué)部法律経済學(xué)科 特任講師 ４、2013年3月回國在青島市從事涉外律師，現(xiàn)在北京市盈科（青島）律師事務(wù)所專職律師。
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