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倒賣幾千張銀行卡如何量刑

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-09 · 577人看過

一、倒賣幾千張銀行卡如何量刑

依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定,倒賣幾千張銀行卡的,會構(gòu)成妨害信用卡管理罪,屬于其他嚴(yán)重情節(jié)的情形,可以處三年以上十年以下有期徒刑。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十七條?之一?【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金:

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?,或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸,數(shù)量較大的;

(二)非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;

(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

【竊取、收買、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的,依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利,犯第二款罪的,從重處罰。

二、信用卡套現(xiàn)是怎么界定的

1、大額消費多

用來套現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費,而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個特點就是,經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因為日常消費刷卡很少能碰到大額整數(shù),所以這是銀行判定的條件之一。

2、高風(fēng)險刷卡

不少持卡人為了避免自己的帳戶被銀行關(guān)注,在套現(xiàn)的時候經(jīng)常選擇不同的中介,以此變換刷卡的POS機(jī)。但是您是否知道,這種做法是徒勞的。

套現(xiàn)中介手里的POS機(jī)由于長期進(jìn)行高危操作,多數(shù)都被銀聯(lián)和發(fā)卡行重點監(jiān)控,換POS機(jī)的做法只是從一個高風(fēng)險POS換到另外一個高風(fēng)險POS。如果每月都在高風(fēng)險POS機(jī)上出現(xiàn)大額消費,同樣也會被銀行視為高危對象。

3、額度迅速用完

如果持卡人每月可以全額還款,但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度,或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度,這樣也是一種容易被銀行定義為套現(xiàn)的行為。

以上知識就是小編對相關(guān)法律問題進(jìn)行的解答,依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定,倒賣幾千張銀行卡的,會構(gòu)成妨害信用卡管理罪,屬于其他嚴(yán)重情節(jié)的情形,可以處三年以上十年以下有期徒刑。如果需要法律方面的幫助,歡迎讀者到律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢。

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畢業(yè)于華南師范大學(xué),主辦刑事案件,兼顧民事。擔(dān)任某街道政府法律顧問,省某委下屬法律咨詢常駐律師,南沙區(qū)勞動仲裁糾紛委員會委員

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