現(xiàn)在國營工業(yè)交通企業(yè)的流動資金，由財(cái)政和銀行分別供應(yīng)，分口管理。定額流動資金由財(cái)政部門核撥，作為企業(yè)的自有資金，無償占用；超定額流動資金由銀行信貸供應(yīng)。這種辦法，管理多頭，調(diào)劑困難，而且占用資金多少與企業(yè)和職工的經(jīng)濟(jì)利益沒有關(guān)系，不利于調(diào)動企業(yè)和職工管好流動資金的積極性。為了充分發(fā)揮銀行信貸這個(gè)經(jīng)濟(jì)杠桿的積極作用，促進(jìn)企業(yè)改善經(jīng)營管理，減少物資積壓，加速資金周轉(zhuǎn)，國營工業(yè)交通企業(yè)（包括物資部門所屬企業(yè)）的全部流動資金，逐步改由人民銀行以貸款方式提供。

　　一、凡經(jīng)主管部門和工商管理部門批準(zhǔn)開設(shè)，實(shí)行獨(dú)立經(jīng)濟(jì)核算，在人民銀行開立帳戶的全民所有制工業(yè)交通企業(yè)，都可直接向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請生產(chǎn)經(jīng)營所需流動資金的貸款。

　　二、工業(yè)交通企業(yè)流動資金貸款，按照不同用途分為以下五種：

　　1.定額貸款。企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常周轉(zhuǎn)所需的最低限額資金，經(jīng)財(cái)政部門會同企業(yè)主管部門和人民銀行核定定額后，由財(cái)政將應(yīng)撥定額資金撥到人民銀行，由人民銀行以貸款方式供應(yīng)，月息二厘一。定額資金的利息，全部上繳財(cái)政。

　　2.超定額貸款。企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中季節(jié)性和臨時(shí)周轉(zhuǎn)所需的超定額流動資金，可向人民銀行貸款。月息四匣二。

　　3.超儲積壓貸款。企業(yè)由于生產(chǎn)經(jīng)營管理不善造成的超儲積壓物資所占用的資金，銀行按超定額貸款利率加倍計(jì)收利息。月息八厘四。

　　4.結(jié)算貸款。凡屬采用托收承付結(jié)算方式，所需在途資金，企業(yè)可向人民銀行申請結(jié)算貸款。月息四厘二。

　　5.大修理貸款。企業(yè)對固定資產(chǎn)進(jìn)行大修理，已提存的大修理基金不足，可在企業(yè)當(dāng)年提留大修理基金的額度內(nèi)，向銀行申請大修理貸款。月息四厘二。

　　三、除定額貸款按核定的定額發(fā)放外，其它各項(xiàng)貸款，企業(yè)必須按年、按季編制貸款計(jì)劃，按計(jì)劃逐筆向銀行申請，說明貸款金額、用途、原因、歸還日期和資金來源。銀行接到企業(yè)的貸款申請書后，要研究審查，及時(shí)核批。

　　結(jié)算貸款，銀行根據(jù)企業(yè)在發(fā)貨后三天（特殊情況最長七天）內(nèi)提出的托收承付結(jié)算憑證，按銷貨成本和運(yùn)雜費(fèi)發(fā)放。貨款收回時(shí)，收回貸款。

　　企業(yè)貸款和存款，要在銀行分別開立帳戶，存歸存，貸歸貸。各種貸款的發(fā)放和收回，記入各該貸款帳戶。

　　四、企業(yè)流動資金貸款，只能用于進(jìn)行生產(chǎn)流通過程的周轉(zhuǎn)，不得挪用于搞基本建設(shè)，不得用于采購非本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需的物資，不得用于墊交未實(shí)現(xiàn)的利潤和彌補(bǔ)企業(yè)虧損等其它財(cái)政性開支。應(yīng)當(dāng)歸還的貸款，企業(yè)必須如期歸還。

　　企業(yè)的信貸關(guān)系集中于銀行。企業(yè)之間不得互相借貸，除因特殊情況國家批準(zhǔn)外，不得賒銷預(yù)付。

　　五、銀行要積極支持和幫助企業(yè)搞好生產(chǎn)疏通，并通過信貸加強(qiáng)對企業(yè)經(jīng)營活動的檢查和監(jiān)督。對于產(chǎn)品對路、質(zhì)量好、消耗低的企業(yè)，銀行在資金供應(yīng)上給予支持，對于消耗高、粗制濫造、產(chǎn)品沒有銷路的企業(yè)，銀行不予貸款。對于不按規(guī)定使用貸款或不按期償還本息的企業(yè)，銀行有權(quán)采取制裁措施：從企業(yè)收入中扣回貸款本息，停發(fā)貸款，查封物資，直至向主管部門提出要求，對企業(yè)實(shí)行強(qiáng)制管理。

　　企業(yè)要向人民銀行反映生產(chǎn)經(jīng)營情況，提供上報(bào)的生產(chǎn)計(jì)劃、物資供銷計(jì)劃、財(cái)務(wù)成本計(jì)劃和這些計(jì)劃執(zhí)行情況的統(tǒng)計(jì)、會計(jì)報(bào)表等。主管部門匯總的上述計(jì)劃報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料，要送同級銀行一份。

　　六、貫徹本規(guī)定的具體手續(xù)，由中國人民銀行總行另行確定。商業(yè)、糧食，供銷、外貿(mào)系統(tǒng)的信貸辦法另定。

　　本規(guī)定可在擴(kuò)大國營工業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理自主權(quán)的試點(diǎn)企業(yè)中試行，以取得經(jīng)驗(yàn)，加以完善，逐步推廣。