第一章總則第一條【制定目的】為規(guī)范保險公司治理結構，加強保險公司合規(guī)管理，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》，制定本辦法我國《保險公司管理條例》等法律、法規(guī)和規(guī)章。第二條【合規(guī)的相關定義】本辦法所稱合規(guī)，是指保險公司及其保險從業(yè)人員的保險經營管理行為應當遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律標準，公司內部管理制度，誠實守信的道德標準。

本辦法所稱合規(guī)風險，是指保險公司及其保險從業(yè)人員的保險經營管理行為不符合規(guī)定，造成法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。第三條合規(guī)管理是保險公司通過建立合規(guī)治理機制、制定和實施合規(guī)政策、開展合規(guī)審計、合規(guī)檢查等，防范、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為，合規(guī)風險監(jiān)控、合規(guī)評估和合規(guī)培訓。合規(guī)管理是保險公司全面風險管理的重要組成部分，也是實施有效內部控制的基礎性工作。保險公司應當按照本辦法的規(guī)定，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構，明確合規(guī)管理職責，構建合規(guī)管理體系，推進合規(guī)文化建設，有效識別和積極防范化解合規(guī)風險，確保公司穩(wěn)定運行。第四條保險公司應當倡導和培育良好的合規(guī)文化，努力培養(yǎng)全公司保險從業(yè)人員的合規(guī)意識，把合規(guī)文化建設作為公司文化建設的重要內容。

保險公司董事會和高級管理人員應在公司倡導誠實守信的倫理原則和價值觀，倡導積極合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，促進保險公司內部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。第五條保險集團公司應當建立集團整體合規(guī)管理體系，加強對集團整體合規(guī)管理的規(guī)劃、領導和監(jiān)督，提高集團整體合規(guī)管理水平。各成員公司應執(zhí)行集團的整體合規(guī)管理要求，并對自身的合規(guī)管理負主要責任。第六條中國保監(jiān)會及其派出機構依法對保險公司合規(guī)管理工作進行監(jiān)督檢查和評價。第二章董事會、監(jiān)事會和總經理的合規(guī)責任第七條保險公司董事會對公司的合規(guī)管理負最終責任，并履行下列合規(guī)職責：職責：

（1）審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估；

（2）審議批準公司年度合規(guī)報告，報中國保監(jiān)會，采取措施解決年度合規(guī)報告中反映的問題；（3）決定合規(guī)負責人的任免和報酬；（4）決定公司合規(guī)管理部門的設置和職能；（五）確保合規(guī)負責人獨立與董事會和董事會專業(yè)委員會溝通；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。第八條【董事會授權專業(yè)委員會履行合規(guī)職責】保險公司董事會可以授權專業(yè)委員會履行下列合規(guī)職責：（一）審核公司年度合規(guī)報告；（二）聽取合規(guī)報告向合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門報告合規(guī)事項；

（3）監(jiān)督公司合規(guī)管理工作，了解合規(guī)政策的執(zhí)行情況和存在的問題，并向董事會提出意見和建議；

（4）其他公司章程規(guī)定或董事會決定的合規(guī)責任。第九條保險公司監(jiān)事或者監(jiān)事會履行下列合規(guī)職責：（一）對董事、高級管理人員的合規(guī)職責進行監(jiān)督；（2） 監(jiān)督董事會決策和決策過程的合規(guī)性；（3）對造成重大合規(guī)風險的董事、高級管理人員提出罷免建議；（4）有正當理由向董事會提出更換公司合規(guī)董事的建議；

（五）依法調查因公司經營活動造成的合規(guī)風險異常情況，并請求公司有關高級管理人員和部門協(xié)助；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。第十條保險公司總經理履行下列合規(guī)職責：（一）根據董事會的決定，建立健全公司合規(guī)管理的組織機構，設立合規(guī)管理部門，為合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門履行職責提供充分條件；

（2）審議公司合規(guī)政策，報董事會審議實施；

（3）確定合規(guī)政策每年至少對公司合規(guī)風險進行一次評估，審查公司年度合規(guī)管理計劃；

（4）審查公司年度合規(guī)報告，并提交董事會或其授權的專業(yè)委員會；（五）發(fā)現(xiàn)公司存在不符合經營管理行為的，應當及時制止并采取相應的補救措施，追究違法責任人的相應責任，并按規(guī)定報告；

（六）其他合規(guī)責任公司章程規(guī)定，董事會決定。保險公司分支機構和中心分支機構的總經理應當履行前款第（三）項、第（五）項規(guī)定的合規(guī)職責以及保險公司確定的其他合規(guī)職責。為進一步加強保險公司合規(guī)管理，中國保監(jiān)會發(fā)布了《保險公司合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》自2017年7月1日起施行，2008年1月施行的《保險公司合規(guī)管理指引》（保監(jiān)發(fā)[2007]91號）同時廢止。

結合近年來保險市場的發(fā)展和相關保險監(jiān)管規(guī)則的變化，《辦法》對《保險公司合規(guī)管理指引》進行了修訂，主要涉及以下四個方面：一是，明確“三道防線”合規(guī)管理框架。要求公司各業(yè)務部門及分支機構、合規(guī)管理部門及合規(guī)崗位、內審部門共同構成合規(guī)管理的“三道防線”，履行相應的合規(guī)管理職責。二是完善公司合規(guī)部門設置和合規(guī)人員配置要求。規(guī)定保險公司省級分公司應當設立合規(guī)管理部門，對專職和兼職合規(guī)人員的配備提出明確要求。三是完善合規(guī)管理績效保障。完善保險公司合規(guī)管理部門職責，建立合規(guī)審計機制，加強合規(guī)信息系統(tǒng)建設，增強合規(guī)工作的獨立性。四是加強合規(guī)外部監(jiān)督。我們應該明確合規(guī)原則