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中國(guó)首例網(wǎng)貸案正式宣判,P2P被認(rèn)定為集資詐騙罪

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 125人看過

江蘇法院網(wǎng)站和如皋市人民法院網(wǎng)站信息顯示,友愛網(wǎng)被告人穆某、黃某近日被如皋市人民法院一審判處有期徒刑14年、有期徒刑9年,并責(zé)令繼續(xù)返還違法所得人民幣(6.2095、0.0003、,(0.00%)的相關(guān)受害人

此案已經(jīng)引起了網(wǎng)上借貸行業(yè)的警覺。集資詐騙罪的最高刑罰是死刑,這無疑對(duì)犯罪分子有很強(qiáng)的心理震懾作用,業(yè)內(nèi)人士也表示,此案的判決對(duì)詐騙平臺(tái)的頻繁發(fā)生有很強(qiáng)的震懾作用。在監(jiān)管政策不明確的背景下,本案有助于凈化P2P行業(yè)

據(jù)了解,被告人牟某、黃某利用友易網(wǎng)第三方網(wǎng)絡(luò)借貸中介平臺(tái),詐騙被害人45人,經(jīng)審理共計(jì)2000余萬(wàn)元

,經(jīng)查,被告人牟某于2010年在南通注冊(cè)成立“友誼公司”,被告人牟某為公司法定代表人,股東為被告人牟某、黃某。2012年8月18日至2012年12月21日,被告人牟某在如皋市一家益豐商場(chǎng)內(nèi),編造“友益公司”為**益豐公司會(huì)員,謊稱益豐商場(chǎng)商戶需要借款,在“友益網(wǎng)”上發(fā)布虛假“借款標(biāo)的”,并以高息為誘餌,被告人牟某在借款人不知情且無能力歸還的情況下,將部分募集資金以月息3%或免息(全部資金已歸還)的方式借給兩人實(shí)際使用,并向45名被害人非法集資共計(jì)2550萬(wàn)元,將大部分募集資金分配給一家投資公司,用于投資期貨和股票。截至2012年12月21日,他共虧損1259萬(wàn)元。被告人穆某逃跑后,繼續(xù)以宋某的名義通過**投資公司投資期貨。2013年1月9日至2013年4月10日,他共遭受損失20余萬(wàn)元,據(jù)法務(wù)會(huì)計(jì)鑒定所統(tǒng)計(jì),被告人穆某、黃某向馮某等45名被害人非法集資2550萬(wàn)元,致使1524萬(wàn)元無法返還。案發(fā)后,如皋市公安局收繳被告人穆某2900元,追繳**公司員工10649元;扣押被告人黃某人民幣7300元

被告人將吸收的資金用于個(gè)人消費(fèi)和投資,法律認(rèn)定為:以非法占有為目的,這也是集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的重要區(qū)別

金融服務(wù)部副總裁劉波,還告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者,非法集資罪通常是指刑法中的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。司法機(jī)關(guān)在處理非法集資案件時(shí),往往依據(jù)以往的處理結(jié)果進(jìn)行追訴,“**創(chuàng)投”案一審宣判,被告人鄧亮犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑三年,并處罰金30萬(wàn)元;被告人李某明犯非法吸收公眾存款罪,被判處有期徒刑二年,緩刑三年,并處罰金5萬(wàn)元,對(duì)行業(yè)警示意義重大,利用詐騙手段非法集資,以非法占有為目的,數(shù)額巨大。其行為均已觸犯刑法,構(gòu)成集資詐騙罪。這個(gè)案子是共同犯罪。被告人穆某在共同犯罪中起主要作用,是主犯,應(yīng)按其所參與的全部犯罪予以處罰。被告人黃某在共同犯罪中起次要作用,是共犯,應(yīng)當(dāng)減輕處罰。根據(jù)本案事實(shí)和刑法有關(guān)規(guī)定,作出上述判決。一審判決宣判后,被告人均不服提起上訴。目前,該案仍在審理中

作為P2P網(wǎng)絡(luò)貸款第一案,友易案的最終審理結(jié)果必將對(duì)行業(yè)產(chǎn)生巨大影響。小薩此前告訴記者,該案自2012年開始審理,一旦判決通過,可能會(huì)成為目前頻繁發(fā)生的網(wǎng)貸平臺(tái)后續(xù)辦案的一個(gè)標(biāo)桿,“我國(guó)是一個(gè)大陸法系國(guó)家,此類案件沒有先例,但此前的案件在法院判決類似案件時(shí)會(huì)被移送,本案也將成為P2P法律監(jiān)督典型案例。”小薩說,這起案件肯定會(huì)對(duì)網(wǎng)貸行業(yè)起到警示作用。截至目前,已有不少平臺(tái)業(yè)主按非法吸收公眾存款罪被判刑,刑期從緩刑到3年至5年不等,最長(zhǎng)不超過10年。集資詐騙罪有最高的死刑,這勢(shì)必對(duì)犯罪分子產(chǎn)生強(qiáng)大的心理震懾力“優(yōu)益網(wǎng)負(fù)責(zé)人一審被判集資詐騙罪,給業(yè)界帶來兩大啟示:一是因?yàn)槊刻於寂c金錢息息相關(guān),互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人員必須有底線意識(shí)、職業(yè)道德和敬畏,否則遲早會(huì)有事發(fā)生;2、 僅靠自律并不能解決行業(yè)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。只有真正隔離交易資金,才能從根本上杜絕非法集資事件的發(fā)生?!眲⒉ǚ治稣f

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