高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。目前高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。那在實(shí)踐中，高利轉(zhuǎn)貸罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的?我們一起在下文中進(jìn)行了解。

一、怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪

1、客體要件。本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。

2、客觀要件。本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。換言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金之后，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。本罪屬結(jié)果犯，只有在轉(zhuǎn)貸行為取得違法所得數(shù)額較大的情形下，才構(gòu)成犯罪，至于何謂數(shù)額較大，有待于有權(quán)機(jī)關(guān)作出解釋。

3、主體要件。本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

4、主觀要件。本罪在主觀上只能由故意構(gòu)成，而且以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。過失不構(gòu)成本罪。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的

認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪應(yīng)注意的事項(xiàng)是：

1、本罪主體為特殊主體，即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個(gè)人或單位。這一點(diǎn)對確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的“借款人”，可以參閱1996年6月28日中國人民銀行發(fā)布的《貸款通則》。

2、本罪主觀方面是故意，并以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。

3、本罪侵犯的直接客體是國家金融管理部門和金融機(jī)構(gòu)對信貸資金的管理秩序以及金融機(jī)構(gòu)信貸資金。

4、本罪的外在表現(xiàn)特征為：借款人在依正常程序貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金后，以轉(zhuǎn)貸為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。

5、本罪結(jié)果犯，有非法獲利并數(shù)額較大才構(gòu)成犯罪。具體標(biāo)準(zhǔn)待定。

說到高利轉(zhuǎn)貸罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，其實(shí)主要還是要從構(gòu)成要件入手分析。應(yīng)該注意的是，根據(jù)我國有關(guān)金融市場管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。而按照規(guī)定，能夠構(gòu)成此罪的其實(shí)也是特殊主體，即只能是借款人。

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