債權(quán)質(zhì)押設(shè)定應(yīng)具備的條件有哪些

一、根據(jù)質(zhì)權(quán)設(shè)立的一般原理，普通債權(quán)質(zhì)押設(shè)定應(yīng)具備的條件

1、依《擔(dān)保法》原理，權(quán)利質(zhì)權(quán)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)公示，即以一定的方式將權(quán)利質(zhì)權(quán)存在的事實(shí)表現(xiàn)于外部而使他人可能知曉，以防止第三人受不知的不利后果?！稉?dān)保法》規(guī)定“以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人。

2、質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。”由此可見(jiàn)，證券債權(quán)質(zhì)押以向質(zhì)權(quán)人移交權(quán)利憑證的占有作為公示方式。對(duì)于性質(zhì)上不能以交付權(quán)利憑證而設(shè)定質(zhì)權(quán)的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，《擔(dān)保法》規(guī)定了以登記作為合同的生效要件，如股票、商標(biāo)權(quán)、專(zhuān)利權(quán)出質(zhì)以登記之日起生效。普通債權(quán)一般不具備特定的權(quán)利憑證，無(wú)法以權(quán)利憑證的交付作為公示方式，但《擔(dān)保法》亦未規(guī)定普通債權(quán)質(zhì)押以登記作為生效要件，不能以雙方未交付權(quán)利憑證或登記作為普通債權(quán)質(zhì)押不生效的理由，但質(zhì)權(quán)人為保證自已質(zhì)權(quán)的安全，應(yīng)當(dāng)在質(zhì)押合同中約定設(shè)質(zhì)人交付債權(quán)證明文件的義務(wù)，質(zhì)權(quán)人可通過(guò)對(duì)債權(quán)證明文件的審查來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。普通債權(quán)質(zhì)押由于缺乏對(duì)其質(zhì)權(quán)的公示方式，質(zhì)權(quán)不應(yīng)當(dāng)具有對(duì)抗第三人的效力，筆者建議，能否通過(guò)公證方式以取得對(duì)抗第三人的效力。

3、質(zhì)押人應(yīng)當(dāng)其質(zhì)押的債權(quán)的債務(wù)人(又稱(chēng)第三債務(wù)人)發(fā)出通知書(shū)，通知第三債務(wù)人該債權(quán)已質(zhì)押的事實(shí)，并且明確質(zhì)權(quán)人有保全質(zhì)押債權(quán)的權(quán)利。

以非證券化憑證的普通債權(quán)質(zhì)押的，債權(quán)質(zhì)權(quán)人并不占有出質(zhì)債權(quán)的憑證，且該質(zhì)權(quán)缺乏公示效力，出質(zhì)人有可能免除第三債務(wù)人的債務(wù)，損害質(zhì)權(quán)人的在先權(quán)利，此時(shí)只能通過(guò)訂立質(zhì)押合同和通知第三債務(wù)人的方式明確質(zhì)押人無(wú)權(quán)損害出質(zhì)的債權(quán)，以確立質(zhì)權(quán)人有保全質(zhì)押債權(quán)的權(quán)利，如損害出質(zhì)債權(quán)的，質(zhì)押債權(quán)人有權(quán)申請(qǐng)法院撤銷(xiāo)債權(quán)出質(zhì)人放棄出質(zhì)債權(quán)或免除債務(wù)人的債務(wù)的行為。但是在出質(zhì)債權(quán)未設(shè)定公示，于債權(quán)出質(zhì)人向第三人有償轉(zhuǎn)讓出質(zhì)債權(quán)時(shí)，債權(quán)質(zhì)押人無(wú)權(quán)申請(qǐng)法院撤銷(xiāo)其轉(zhuǎn)讓行為，而只能要求債權(quán)質(zhì)押人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

二、以應(yīng)收賬款設(shè)定質(zhì)權(quán)，應(yīng)遵循以下要件

1、當(dāng)事人以書(shū)面形式訂立質(zhì)押合同。關(guān)于債權(quán)設(shè)質(zhì)的形式要件，各國(guó)法的規(guī)定并不一致。我國(guó)《物權(quán)法》也要求采取書(shū)面形式，其第228條第1款前半部規(guī)定：“以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。”

2、質(zhì)權(quán)自信貸征信機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。此乃《物權(quán)法》第228條的要求。但我國(guó)《物權(quán)法》沒(méi)有規(guī)定此時(shí)應(yīng)有通知原債務(wù)人的義務(wù)。因?yàn)橐詡鶛?quán)設(shè)定質(zhì)權(quán)涉及原債務(wù)人的利益，各國(guó)法律一般都規(guī)定出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人負(fù)有向原債定質(zhì)權(quán)涉及原債務(wù)人的利益。

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