根據(jù)《特種金融債券托管回購辦法》、《特種金融債券托管回購辦法實(shí)施細(xì)則(試行)》之規(guī)定，為了確保丙方于______年_____月發(fā)行的特種金融債券項(xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，乙方愿意以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)，為丙方從債券持有人融入資金所形成的債務(wù)提供抵押擔(dān)保。

抵押擔(dān)保合同知識(shí)

第一章、總則

根據(jù)《特種金融債券托管回購辦法》、《特種金融債券托管回購辦法實(shí)施細(xì)則(試行)》之規(guī)定，為了確保丙方于______年_____月發(fā)行的特種金融債券項(xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，乙方愿意以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)，為丙方從債券持有人融入資金所形成的債務(wù)提供抵押擔(dān)保。

根據(jù)_________要求，甲方代理特種金融債券項(xiàng)下全體債券持有人(即本合同項(xiàng)下抵押權(quán)人，以下簡稱債券持有人)，與乙方和丙方簽訂本合同并行使本合同項(xiàng)下的權(quán)利。

丙方作為債券發(fā)行人，在此承諾對(duì)此次特種金融債券項(xiàng)下抵押工作提供全面協(xié)助和便利。

甲方行使權(quán)利的期限為：在抵押登記機(jī)關(guān)登記之日起至本合同項(xiàng)下債券到期日止，其后本合同項(xiàng)下權(quán)利由債券持有人或其代理人以及其他債權(quán)人分別或聯(lián)合行使。

甲方經(jīng)審查，同意接受乙方的資產(chǎn)抵押擔(dān)保，為明確甲、乙、丙三方的權(quán)利、義務(wù)，依照國家有關(guān)法律及其他有關(guān)規(guī)定，特制訂本合同。

第二章、定義

第一條、債券發(fā)行人——指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行特種金融債券的金融機(jī)構(gòu)，即丙方。

第二條、特種金融債券——指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，丙方發(fā)行的專門用于清償證券回購債務(wù)的有價(jià)證券。

第三條、抵押人——即本合同項(xiàng)下乙方，指以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)為丙方發(fā)行本次特種金融債券進(jìn)行擔(dān)保的第三人。

第四條、抵押權(quán)人——指丙方發(fā)行的特種金融債券項(xiàng)下全部債券持有人。

第五條、抵押權(quán)——指在抵押擔(dān)保法律關(guān)系成立后，當(dāng)丙方到期不履行本次特種金融債券項(xiàng)下義務(wù)時(shí)，甲方依照法律的規(guī)定以抵押資產(chǎn)折價(jià)，或者以拍賣、變賣抵押資產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

第六條、抵押資產(chǎn)價(jià)值由中國人民銀行指定或甲方確認(rèn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)定。

第三章、甲方聲明

第七條、甲方作為本合同項(xiàng)下抵押權(quán)人的代理人，就本合同做出如下聲明

1.在本合同有效期內(nèi)，未經(jīng)甲方書面同意，乙方將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)出租、轉(zhuǎn)讓給第三人的，其出租、轉(zhuǎn)讓行為無效，甲方仍可對(duì)抵押資產(chǎn)行使權(quán)利;

2.任何第三人對(duì)債券持有人在本合同項(xiàng)下的權(quán)利產(chǎn)生侵害，甲方有權(quán)提起訴訟;

3.在本合同有效期內(nèi)，乙方未經(jīng)甲方書面同意而將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)再設(shè)立任何形式抵押的，其抵押行為無效;

4.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)只能用于防范特種金融債券到期兌付風(fēng)險(xiǎn);

5.如丙方提前或如期清償債務(wù)，乙方可要求甲方通知抵押登記機(jī)關(guān)解除抵押登記;

6.在本合同有效期內(nèi)，乙方應(yīng)對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)每年投保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，并向甲方提供相關(guān)的證明文件;

7.當(dāng)本合同項(xiàng)下的設(shè)定的抵押物價(jià)值不足抵償丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)，甲方有權(quán)要求乙方及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押，直至足以擔(dān)保償還丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)止。

第四章、乙方聲明及保證

第八條、乙方作為本合同項(xiàng)下抵押人，就本合同做出如下聲明及保證

1.乙方董事會(huì)已同意將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)進(jìn)行抵押;

2.本合同項(xiàng)下的土地使用權(quán)是乙方依法取得并合法占有的;

3.本合同項(xiàng)下的土地上的建筑物為乙方合法取得并具有完整的所有權(quán);

4.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)在權(quán)屬方面不存在任何爭議;

5.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)在建筑和使用上完全符合法律規(guī)定;

6.設(shè)立本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)抵押不會(huì)受到任何限制;

7.在本合同簽字前未對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)設(shè)立過任何抵押和轉(zhuǎn)讓;

8.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)未被依法查封、扣押或監(jiān)管;

9.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)如在本合同簽訂之時(shí)已部分或全部出租，乙方保證將設(shè)立抵押事宜通知承租人，并將有關(guān)出租情況書面通知甲方;

10.根據(jù)《特種金融債券托管回購辦法》、《特種金融債券托管回購辦法實(shí)施細(xì)則(試行)》之規(guī)定，甲方作為債券持有人的代理人，代表債券持有人簽訂本合同，債券持有人和甲方可行使抵押權(quán)，也可委托其他代理人行使抵押權(quán)，乙方不就此提出抗辯;

11.本合同項(xiàng)下抵押擔(dān)保的債務(wù)未獲清償前，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得要求抵押登記管理部門解除本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的抵押登記;

12.當(dāng)本合同項(xiàng)下的設(shè)定的抵押物價(jià)值變化，不足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)，將按甲方要求及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押，直至足以擔(dān)保償還丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)止;

13.乙方保證每年度依法進(jìn)行營業(yè)執(zhí)照年檢，并在其營業(yè)執(zhí)照有效期滿之前，續(xù)辦工商登記手續(xù)。

第五章、被擔(dān)保的主債權(quán)種類和數(shù)額

第九條、本合同項(xiàng)下的被擔(dān)保的主債權(quán)是指__________________________________。

第十條、本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn)____________________________________________。

第六章、債券發(fā)行人履行債務(wù)的期限

第十一條、債券發(fā)行人應(yīng)在債券到期日或在此之前償還債券本金及相應(yīng)利息。

第七章抵押擔(dān)保的范圍

第十二條、本合同抵押擔(dān)保范圍包括：債券本金、利息、罰息、應(yīng)支付給乙方的托管費(fèi)用，實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用和所有其他應(yīng)付的費(fèi)用。

第八章、抵押資產(chǎn)

第十三條、本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn)包括：______________________________________

以上抵押資產(chǎn)建筑面積共計(jì)：________________________________________________。

第十四條、根據(jù)_________資產(chǎn)評(píng)估有限公司，經(jīng)甲、乙、丙三方確認(rèn)，本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的價(jià)值為人民幣_(tái)________。

第十五條、有關(guān)資產(chǎn)抵押的有效證明文件和資料，乙方應(yīng)根椐甲方要求，交甲方保管。

第九章、抵押資產(chǎn)的占管

第十六條、本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)由乙方占管。乙方在占管期間應(yīng)維護(hù)抵押資產(chǎn)的完好，甲方有權(quán)檢查抵押資產(chǎn)的管理情況，并提出加強(qiáng)和改善經(jīng)營管理的要求。

第十七條、乙方占管的抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失的，乙方應(yīng)及時(shí)告知甲方，并立即采取措施防止損失擴(kuò)大，同時(shí)應(yīng)及時(shí)向甲方提交有關(guān)主管機(jī)關(guān)出具的發(fā)生毀損、滅失的原因證明。

第十八條、在抵押期間，本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)因毀損、滅失而獲得的賠償金，屬于本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn)。

第十九條、在抵押期間，因其抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失而取得的保險(xiǎn)金，乙方應(yīng)書面要求并保證保險(xiǎn)公司匯入甲方指定帳戶，該項(xiàng)資金作為抵押資產(chǎn)。

在乙方另行提供了經(jīng)甲方認(rèn)可的、相當(dāng)?shù)牡盅嘿Y產(chǎn)并進(jìn)行抵押登記后，甲方應(yīng)將該保險(xiǎn)金返還給乙方。

在主債務(wù)履行期滿而債務(wù)未獲清償前，甲方有權(quán)從該保險(xiǎn)金中優(yōu)先受償。

第二十條、乙方在抵押期間，應(yīng)為抵押資產(chǎn)投保，并按期足額交納保險(xiǎn)費(fèi)，履行《保險(xiǎn)法》和有關(guān)法律、法規(guī)以及保險(xiǎn)合同中規(guī)定的義務(wù)。

第十章、抵押資產(chǎn)的處分

第二十一條、甲方在代理抵押權(quán)人行使本合同項(xiàng)下抵押權(quán)時(shí)，有權(quán)采取如下方式

1.依據(jù)法律規(guī)定，將抵押資產(chǎn)折價(jià)以抵償丙方所欠的債務(wù)。

2.依據(jù)法律規(guī)定，將抵押資產(chǎn)拍賣、變賣以取得價(jià)款優(yōu)先受償。

3.甲、乙、丙三方就甲方行使抵押權(quán)發(fā)生爭議協(xié)商不成時(shí)，請(qǐng)求_________調(diào)解和處理。

第二十二條、甲方依據(jù)本合同處分抵押資產(chǎn)時(shí)，乙方和丙方應(yīng)給予配合，不得設(shè)置任何障礙。

第二十三條、甲方對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的處分權(quán)利包括部分處分權(quán)和全部處分權(quán)。

第十一章、三方的權(quán)利和義務(wù)

第二十四條、甲方的權(quán)利和義務(wù)

1.甲方根據(jù)乙方的抵押資產(chǎn)價(jià)值變化情況，可要求乙方對(duì)其所抵押的資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整，包括更換和增加抵押資產(chǎn)。

2.甲方有權(quán)要求乙方提供有關(guān)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)所有合法有效證明及有關(guān)資料。

3.甲方有權(quán)要求乙方協(xié)助以避免本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)權(quán)益受到來自任何第三方的侵害。

4.為保證債券持有人利益，甲方有權(quán)在抵押期間，對(duì)抵押資產(chǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督，并組織評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行再評(píng)估和出具評(píng)估意見。

5.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，甲方有權(quán)處分部分或全部抵押資產(chǎn)，并從處分后的價(jià)款中代理抵押權(quán)人優(yōu)先受償。

(1)乙方或丙方在本合同有效期內(nèi)被宣告解散、破產(chǎn)或歇業(yè)的;

(2)丙方與第三人發(fā)生訴訟，法院判決丙方敗訴，以致對(duì)丙方清償本次特種金融債券項(xiàng)下本金、利息及其他費(fèi)用產(chǎn)生重大影響的;

(3)本次特種金融債券項(xiàng)下還款期限已到，丙方未歸還本金、利息及其他費(fèi)用的;

(4)出現(xiàn)使甲方在本次特種金融債券項(xiàng)下的債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)或無法實(shí)現(xiàn)的其他情況。

6.甲方處分抵押資產(chǎn)所得，不足以清償其在本次特種金融債券項(xiàng)下的全部債務(wù)的，有權(quán)依法另行追索;清償其在本次特種金融債券項(xiàng)下全部債務(wù)后還有剩余的，應(yīng)將剩余部分退還給乙方。

7.當(dāng)因國家需要征用本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)時(shí)，甲方有權(quán)依法要求乙方重新設(shè)定或增加抵押資產(chǎn)，以確實(shí)保障甲方的權(quán)益不受損害。

8.在丙方清償本合同項(xiàng)下全部債務(wù)后，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)，甲方應(yīng)通知乙方和有關(guān)登記機(jī)構(gòu)解除抵押。

第二十五條、乙方的權(quán)利和義務(wù)

1.乙方有義務(wù)向甲方提供有關(guān)抵押資產(chǎn)的所有合法手續(xù)和有效證明資料。

2.乙方承擔(dān)本合同項(xiàng)下有關(guān)的費(fèi)用支出，包括但不限于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、鑒定、評(píng)估、登記、過戶、保管和審查本合同項(xiàng)下增加或變更資產(chǎn)的律師服務(wù)等費(fèi)用。

3.在本合同有效期內(nèi)，乙方未經(jīng)甲方書面同意不得將抵押資產(chǎn)作出轉(zhuǎn)讓、出租、再抵押或其他任何方式的處分。

4.在本合同生效后，乙方如發(fā)生分立、合并，由變更后的機(jī)構(gòu)承擔(dān)本合同項(xiàng)下的義務(wù)。

5.在抵押權(quán)受到或可能受到來自任何第三方侵害時(shí)，乙方有義務(wù)通知甲方并協(xié)助甲方免受侵害。

6.在丙方或乙方清償了本次特種金融債券項(xiàng)下的全部債務(wù)后，乙方有權(quán)要求甲方解除本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的抵押登記。

7.乙方應(yīng)積極配合甲方及資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，做好抵押期間抵押資產(chǎn)狀況的監(jiān)督和再評(píng)估工作。

8.當(dāng)本合同項(xiàng)下設(shè)定的抵押物價(jià)值，在抵押期間發(fā)生變化，不足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用時(shí)，對(duì)不足部分乙方有義務(wù)應(yīng)甲方要求及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押，直至足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的清償時(shí)止。

第二十六條、丙方的權(quán)利和義務(wù)

1.丙方應(yīng)協(xié)助甲、乙雙方辦理抵押資產(chǎn)登記手續(xù)。

2.在甲方行使本合同項(xiàng)下權(quán)利時(shí)，丙方應(yīng)按甲方要求給予協(xié)助。

3.在甲方或其他債券持有人的代理人提起訴訟以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)給予協(xié)助。

4.丙方應(yīng)按甲方要求提供抵押資產(chǎn)狀況的情況說明，如抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失、價(jià)值變化或其他使抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)有可能遇到障礙的情形時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知甲方，并配合甲、乙雙方對(duì)抵押資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整，包括更換或增加抵押資產(chǎn)。