網(wǎng)絡(luò)套路貸怎么才能立案

網(wǎng)絡(luò)貸款出現(xiàn)套路貸的，被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)認(rèn)為有犯罪事實(shí)，可以追究刑事責(zé)任的，就會(huì)立案?jìng)刹椤?/p>

相關(guān)法律規(guī)定

《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》

第一百七十五條?公安機(jī)關(guān)接受案件后，經(jīng)審查，認(rèn)為有犯罪事實(shí)需要追究刑事責(zé)任，且屬于自己管轄的，經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，予以立案；認(rèn)為沒(méi)有犯罪事實(shí)，或者犯罪事實(shí)顯著輕微不需要追究刑事責(zé)任，或者具有其他依法不追究刑事責(zé)任情形的，經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不予立案。

對(duì)有控告人的案件，決定不予立案的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)制作不予立案通知書(shū)，并在三日以內(nèi)送達(dá)控告人。

怎樣確定套路貸是否構(gòu)成犯罪

第一，看出借人出借的客觀行為，有無(wú)異常。一般來(lái)說(shuō)，“套路貸”中廣泛存在制造民間借貸的假象，使用各種名目的“違約金”、“保證金”等與借款人簽訂“虛高借款合同”，或是“陰陽(yáng)合同”等合同。一旦合同多樣，名目多樣，且明顯不利于借款人的合同，應(yīng)保持謹(jǐn)慎。

第二，看相關(guān)轉(zhuǎn)賬是否有違常理，不合邏輯。“套路貸”中存在刻意制造銀行流水痕跡，刻意造成借款人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象。在實(shí)際情形中，應(yīng)將借貸限制在“借多少錢，轉(zhuǎn)賬多少錢”，不可為了占便宜或是被欺騙，而允許將出借資金進(jìn)行賬外多途徑轉(zhuǎn)移，應(yīng)嚴(yán)格按“合同”辦事。

第三，看違約條件是否肆意，主動(dòng)履約是否存在人為困難。肆意制造違約的陷阱，讓借款人違約，各種借口收取違約金，或是借款人主動(dòng)履約時(shí)，存在各種人為困境，如出借人突然失聯(lián)，形成“被動(dòng)違約”，違約一成，便立即出現(xiàn)，并要求借款人立即償還全部“借款”。

第四，有無(wú)惡意升高借款金額。在被害人無(wú)支付能力的情況下，行為人介紹其他“小額貸款公司”或個(gè)人，或者人為“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進(jìn)一步升高借款金額。

第五，“索債”手段多樣，無(wú)明顯強(qiáng)硬的暴力。但是，該類型案件中，以“軟暴力”手段居多，或引入專業(yè)人士，直接虛假訴訟，通過(guò)勝訴判決實(shí)現(xiàn)侵占財(cái)產(chǎn)的目的。

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