1、對資金業(yè)務(wù)對象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信。

2、實(shí)行嚴(yán)格的前后臺職責(zé)分離。

3、建立中臺風(fēng)險監(jiān)控和管理制度。

4、防止資金交易員從事越權(quán)交易。

5、防止欺詐行為。

6、防止因違規(guī)操作和風(fēng)險識別不足導(dǎo)致的重大損失。

銀行各級票據(jù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)按月編制資金營運(yùn)計劃，做好資金頭寸預(yù)測工作，加強(qiáng)資金頭寸管理;嚴(yán)格執(zhí)行上級行下達(dá)的貼現(xiàn)限額等計劃，并定期進(jìn)行檢查監(jiān)測。

各級票據(jù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)要對轄內(nèi)支付負(fù)責(zé)，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的支付情況，保持適度的備付金比例，確保對外支付;多轄內(nèi)平衡的基礎(chǔ)上資金頭寸仍然不足時，應(yīng)及時向上級行請調(diào)資金，確保對外支付。

根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理水平，核定各分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限。對分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)定期檢查，對異常資金交易和資金變動應(yīng)當(dāng)建立有效的預(yù)警和處理機(jī)制。

未經(jīng)上級機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，下級機(jī)構(gòu)不得開展任何未設(shè)權(quán)限的資金交易。

完善資金營運(yùn)的內(nèi)部控制，資金的調(diào)出、調(diào)入應(yīng)當(dāng)有真實(shí)的業(yè)務(wù)背景，嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行操作，并及時劃撥資金，登記臺帳。

根據(jù)授信原則和資金交易對手的財務(wù)狀況，確定交易對手、投資對象的授信額度和期限，并根據(jù)交易產(chǎn)品的特點(diǎn)對授信額度進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，確保所有交易控制在授信額度范圍之內(nèi)。

充分了解所從事資金業(yè)務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險、相關(guān)的法規(guī)和慣例，明確規(guī)定允許交易的業(yè)務(wù)品種，確定資金業(yè)務(wù)單筆、累計最大交易限額以及相應(yīng)承擔(dān)的單筆、累計最大交易損失限額和交易止損點(diǎn)。

充分考慮到極端極端的市場價格變動、市場流動性降低以及主要交易對手倒閉等問題，確定市場出現(xiàn)大幅異常波動和可能出現(xiàn)最壞情況時的應(yīng)對措施。

建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任：1、前臺資金交易員應(yīng)當(dāng)承當(dāng)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負(fù)責(zé);2、中臺監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對資金交易員越權(quán)交易報告的責(zé)任，并對風(fēng)險報告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負(fù)責(zé);3、后臺結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對結(jié)算的操作性風(fēng)險負(fù)責(zé);4、管理層應(yīng)當(dāng)對資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任