各保險公司，各保險經(jīng)紀公司、保險代理公司： 　　根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》、《保險代理機構管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構管理規(guī)定》、《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理暫行辦法》等有關規(guī)定，為進一步規(guī)范保險營銷團隊管理，維護保險市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)就保險公司保險營銷員、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司（以下簡稱公司）的營銷人員（以下統(tǒng)稱為“保險營銷人員”）團隊管理的有關問題通知如下： 　　一、嚴格執(zhí)行持證上崗制度 　　公司應當根據(jù)《保險法》以及有關規(guī)定制訂和完善保險營銷人員的管理辦法，加強公司內部監(jiān)督、檢查力度；不得委托無《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《保險營銷員展業(yè)證》或《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的保險營銷人員從事保險營銷活動。 　　二、完善團隊管理制度 　?。ㄒ唬┕緫斆鞔_被增員人員的標準、條件、培訓方案、計劃和業(yè)績考核標準，不得僅以增員數(shù)量提供物質或者現(xiàn)金獎勵。 　?。ǘ┕居嘘P管理制度應明確保險營銷人員可以只做業(yè)務，不增員和管理保險營銷團隊，且不得在計酬制度中有歧視性規(guī)定。 　?。ㄈ┕緫斉c每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協(xié)議。公司不得接受未簽署委托協(xié)議的任何人的保險業(yè)務，不得向其支付保險手續(xù)費或類似費用。公司應對委托協(xié)議妥善保管。 　　（四）公司應對增員保險營銷人員的人員予以授權，被授權增員的人員應當是與公司簽訂委托代理協(xié)議的正式保險營銷員，并且沒有投訴、誤導等不良記錄。 　　三、規(guī)范增員管理 　?。ㄒ唬┎坏每浯笳`導傭金收入或者手續(xù)費收入； 　?。ǘ┎坏冒l(fā)布宣傳保險營銷人員傭金或者手續(xù)費的廣告； 　?。ㄈ┎坏靡再徺I保險產(chǎn)品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。 　　被增員人員自愿購買保險產(chǎn)品的，依法享有投保人、被保險人的相關權利，包括知情權、猶豫期內撤單、變更或解除保險合同等權利。 　　四、規(guī)范押金管理制度 　　除法律另有規(guī)定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應當征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協(xié)議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險公司和保險中介公司應當向保險營銷人員出具押金收據(jù)，加蓋公司印章，并在公司財務系統(tǒng)中單獨核算與管理。 　　五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權 　　公司應當提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。公司修改計酬制度時，應當及時告知保險營銷人員有關調整情況。 　　六、落實崗前培訓和后續(xù)教育培訓 　　公司應當保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓，每年接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，并對培訓內容的合法性和真實性負責。 　　七、建立健全保險營銷人員的管理檔案 　　公司應當及時、準確、完整地登記保險營銷人員的個人基本資料、培訓教育情況、業(yè)務情況、獎懲情況等內容。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年九月十八日