保監(jiān)發(fā)〔2007〕54號 各保監(jiān)局，各保險公司，機(jī)關(guān)各部門： 　　為規(guī)范行政許可事項的實施，方便行政許可申請人查閱行政許可申請的有關(guān)信息，根據(jù)法律、行政法規(guī)、我會規(guī)章和規(guī)范性文件的最新規(guī)定，在2005年首次修訂的基礎(chǔ)上，中國保監(jiān)會對《中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程》進(jìn)行了第二次修訂，修訂所涉行政許可事項的具體內(nèi)容見附表。 　　本通知自公布之日起執(zhí)行。 　　附表：《中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程》（2007年修訂所涉行政許可事項） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年七月五日 中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程（2007年修訂所涉行政許可事項） 一、保險機(jī)構(gòu) 項 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請人 申報材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項 1、保險公司籌建審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規(guī)定》:3、《反洗錢法》。 主要發(fā)起人或擬設(shè)立保險公司籌備組 1、設(shè)立申請書；2、可行性報告；3、籌建方案；4、投資人股份認(rèn)購協(xié)議書及其董事會或者主管機(jī)關(guān)同意其投資的證明材料；5、投資人的營業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料，上一年度的經(jīng)注冊會計師審計的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；6、投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明；7、投資人認(rèn)可的籌備組負(fù)責(zé)人和擬任公司董事長、總經(jīng)理名單及本人認(rèn)可證明；8、反洗錢內(nèi)部控制制度方案；9、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、設(shè)立保險公司，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：（1）遵守法律、行政法規(guī)；（2）符合國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和保險業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；（3）有利于保險業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。2、設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有合格的投資者，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理；（2）章程符合《保險法》和《公司法》的規(guī)定；（3）注冊資本最低限額為人民幣2億元，注冊資本應(yīng)當(dāng)為實繳貨幣資本；（4）高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件；（5）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（6）具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營業(yè)場所、辦公設(shè)備。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、經(jīng)批準(zhǔn)籌建保險公司的，應(yīng)在1年內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。3、籌建期間原則上不得變更投資人。未經(jīng)批準(zhǔn)變更投資人的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。 2、保險公司開業(yè)核準(zhǔn) 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規(guī)定》；3、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、開業(yè)申請書；2、創(chuàng)立大會的會議記錄；3、公司章程；4、股東名稱及其所持股份比例，資信良好的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；5、股東的營業(yè)執(zhí)照或者背景資料，上一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；6、股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明；7、擬任該公司高級管理人員簡歷及有關(guān)證明材料，公司部門設(shè)置及人員基本構(gòu)成情況，公司精算師的簡歷及有關(guān)證明材料；8、營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；9、3年經(jīng)營規(guī)劃和再保險計劃；10、擬經(jīng)營保險險種的計劃書；11、信息化建設(shè)情況報告；12、反洗錢具體內(nèi)部控制制度；13、公司名稱預(yù)核準(zhǔn)通知。（應(yīng)報送以上材料一式六份） 1、保險公司的高級管理人員必須符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件；2、具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營業(yè)場所、辦公設(shè)備；3、開業(yè)驗收合格；4、具有完整和有效反洗錢內(nèi)部控制制度；5、中國保監(jiān)會規(guī)定具備的其他條件。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起60日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的保險公司，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。 6、保險公司變更出資人、股權(quán)轉(zhuǎn)讓審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規(guī)定》。 保險公司 1、公司董事會同意股份轉(zhuǎn)讓的決議；2、持有公司股份10%以上的股東轉(zhuǎn)讓其持有股份須報送股東大會通過的決議；3、轉(zhuǎn)讓股數(shù)、轉(zhuǎn)讓價格及轉(zhuǎn)讓意向書或協(xié)議書；4、股份受讓方的名稱、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、情況介紹、擬出資增（減）金額及其經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的會計師事務(wù)所審計的連續(xù)3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；5、股份受讓方與公司股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明；6、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合保險公司的股東條件和持股比例的規(guī)定。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 11、保險公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 1、中國保監(jiān)會受理保險公司分公司籌建申請；2、所在地保監(jiān)局受理分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建申請。 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規(guī)定》；3、《保險公司營銷服務(wù)部管理辦法》；4、《反洗錢法》。 1、保險公司分公司籌建由保險公司總公司提出申請；2、分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建由保險公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請。 1、除設(shè)立營銷服務(wù)部外，申請保險公司分支機(jī)構(gòu)籌建應(yīng)提交以下材料：（1）設(shè)立申請書；（2）上一年度末和最近季度末經(jīng)審計的償付能力狀況報告；（3）擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析；（4）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷及相關(guān)證明材料；（5）反洗錢內(nèi)部控制制度方案。（應(yīng)報送以上材料一式三份）2、申請保險公司營銷服務(wù)部設(shè)立應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（1）設(shè)立營銷服務(wù)部的申請文件；（2）營銷服務(wù)部申報表；（3）營銷服務(wù)部設(shè)立方案；（4）內(nèi)部管理制度；（5）反洗錢內(nèi)部控制制度方案；（6）擬任職主要負(fù)責(zé)人簡歷及相關(guān)證明；（7）辦公場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；（8）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、保險公司在其住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分公司。中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部，由保險公司根據(jù)實際情況申請設(shè)立。2、保險公司以《保險公司管理規(guī)定》第六條第（三）項規(guī)定的最低資本金額設(shè)立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于人民幣2千萬元的注冊資本。申請設(shè)立分公司時，保險公司注冊資本已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本。保險公司注冊資本達(dá)到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設(shè)立分公司不需要增加注冊資本。3、除設(shè)立營銷服務(wù)部外，保險公司申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件：（1）償付能力額度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；（2）內(nèi)控制度健全，無受處罰的記錄；經(jīng)營期限超過2年的，最近2年內(nèi)無受處罰的記錄；（3）具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的分支機(jī)構(gòu)高級管理人員。4、營銷服務(wù)部設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事保險工作3年以上，并具備相應(yīng)的組織管理能力；（2）符合其職能的辦公設(shè)備和人員；（3）符合要求的固定場所。 中國保監(jiān)會或者保監(jiān)局自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、籌建申請被批準(zhǔn)后，申請人應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。3、本項規(guī)定中的營銷服務(wù)部包含外資保險公司營銷服務(wù)部。4、營銷服務(wù)部的設(shè)立不分籌建和開業(yè)兩個階段。依法批準(zhǔn)設(shè)立保險公司營銷服務(wù)部的，核發(fā)《保險營銷服務(wù)許可證》。營銷服務(wù)部應(yīng)當(dāng)持《保險營銷服務(wù)許可證》向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險服務(wù)業(yè)務(wù)。 12、保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規(guī)定》；3、《反洗錢法》。 分支機(jī)構(gòu)的籌建機(jī)構(gòu) 1、開業(yè)申請書；2、籌建工作完成情況報告；3、擬任高級管理人員簡歷及有關(guān)證明；4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場所所有權(quán)或使用權(quán)的有關(guān)證明；信息化建設(shè)情況報告；內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等：5、反洗錢具體內(nèi)部控制制度。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、具有合法的辦公場所，安全、消防設(shè)施檢驗合格；2、建立了必要的內(nèi)控管理制度；3、建立了計算機(jī)系統(tǒng)；4、具有符合任職資格條件的高管人員；5、對員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；6、籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù);7、機(jī)構(gòu)籌建情況良好,開業(yè)驗收合格。 保監(jiān)局自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的保險公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。 13、保險公司分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所審批 1、所在地保監(jiān)局受理中資保險公司分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所申請；2、中國保監(jiān)會受理外資保險公司分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所申請。 《中華人民共和國保險法》 1、保險公司分公司變更營業(yè)場所由分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請；2、保險公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所由保險公司分公司提出申請。 1、變更營業(yè)場所申請；2、變更后營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；3、消防驗收合格證明；4、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)章的規(guī)定。 中國保監(jiān)會或者保監(jiān)局自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面規(guī)定。 15、保險資產(chǎn)管理公司籌建審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》；4、《反洗錢法》。 主要發(fā)起人或籌備組 1、設(shè)立申請書；2、擬設(shè)公司的可行性研究報告及籌建方案；3、股東的基本資料，包括股東的姓名或者名稱、法定代表人、組織形式、注冊資本、經(jīng)營范圍、資格證明文件以及經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近1年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；4、符合《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》第八條規(guī)定條件的股東的證明材料以及經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；5、擬設(shè)公司的籌備負(fù)責(zé)人名單和簡歷；6、出資人出資意向書或者股份認(rèn)購協(xié)議；7、投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明；8、反洗錢內(nèi)部控制制度方案；9、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司，應(yīng)當(dāng)至少有一家股東或者發(fā)起人為保險公司或者保險控股（集團(tuán)）公司，該保險公司或者保險控股（集團(tuán)）公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）經(jīng)營保險業(yè)務(wù)8年以上；（2）最近3年未因違反資金運(yùn)用規(guī)定受到行政處罰；（3）凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；總資產(chǎn)不低于50億元人民幣，其中保險控股（集團(tuán)）公司和經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司總資產(chǎn)不低于100億元人民幣；（4）符合中國保監(jiān)會規(guī)定的償付能力要求；（5）具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度；（6）設(shè)有資產(chǎn)負(fù)債匹配管理部門和風(fēng)險控制部門，具有完備的投資信息管理系統(tǒng)；（7）資金運(yùn)用部門集中運(yùn)用管理的資產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例不低于50%，其中經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司不低于80%；（8）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2、境內(nèi)保險公司合計持有保險資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%。3、保險資產(chǎn)管理公司的注冊資本最低限額為3000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；其注冊資本應(yīng)當(dāng)為實繳貨幣資本。保險資產(chǎn)管理公司的注冊資本不得低于其受托管理的保險資金的千分之一，低于千分之一的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加資本金。但其注冊資本達(dá)到5億元人民幣的，可不再增加資本金。 中國保監(jiān)會（會同證監(jiān)會）進(jìn)行審查，自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月?；I建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營業(yè)務(wù)活動。 16、保險資產(chǎn)管理公司開業(yè)核準(zhǔn) 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》；4、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、開業(yè)申請報告；2、法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬憑證復(fù)印件；3、擬任高級管理人員、主要從業(yè)人員的名單和簡歷；4、營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；5、公司章程和內(nèi)部管理制度；6、信息化建設(shè)情況報告、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料；7、反洗錢具體內(nèi)部控制制度；8、股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明；9、公司名稱預(yù)核準(zhǔn)通知；10、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報送以上材料一式六份） 1、保險資產(chǎn)管理公司的高級管理人員必須符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件；2、具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營業(yè)場所、辦公設(shè)備；3、開業(yè)驗收合格；4、中國保監(jiān)會規(guī)定具備的其他條件。 中國保監(jiān)會（會同證監(jiān)會）自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及《經(jīng)營保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證》，向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。 23、外資保險公司籌建審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細(xì)則》；4、《保險公司管理規(guī)定》；5、《關(guān)于外國財產(chǎn)保險分公司改建為獨資財產(chǎn)保險公司有關(guān)問題的通知》；6、《反洗錢法》。 1、擬設(shè)立外資保險公司的外國保險公司；2、設(shè)立合資公司的由中外合資方共同申請。（港、澳、臺地區(qū)的保險公司在內(nèi)地設(shè)立和營業(yè)的保險公司，比照適用。）3、外國財產(chǎn)保險分公司改建為獨資財產(chǎn)保險公司的由外國財產(chǎn)保險公司申請。 1、外資保險公司籌建應(yīng)提交下列材料：（1）申請人法定代表人簽署的申請書，其中設(shè)立合資保險公司的，申請書由合資各方法定代表人共同簽署； (2)外國申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(副本)、對其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明及對其申請的意見書； (3)外國申請人的公司章程、最近3年的年報； (4)設(shè)立合資保險公司的，中國申請人的有關(guān)資料； (5)擬設(shè)公司的可行性研究報告及籌建方案； (6)擬設(shè)公司的籌建負(fù)責(zé)人員名單、簡歷和任職資格證明； （7）反洗錢內(nèi)部控制制度方案；(8)中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他資料。（應(yīng)報送以上材料一式三份）2、外國財產(chǎn)保險公司分公司改建為獨資財產(chǎn)保險公司應(yīng)提交下列材料；（1）改建申請；（2）改建報告，包括可行性研究報告、詳細(xì)的改建方案；（3）外國財產(chǎn)保險公司承擔(dān)擬改建分公司改建前的稅務(wù)、債務(wù)等責(zé)任的擔(dān)保書；（4）外國財產(chǎn)保險公司對擬改建分公司的改建事宜向社會公告的有關(guān)材料；（5）擬改建后公司的章程；（6）外國保險公司所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本），以及對其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明；（7）法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明；（8）擬改建后公司的高級管理人員名單、簡歷和任職資格證明；（9）擬改建后公司未來三年的經(jīng)營計劃和分保方案；（10）反洗錢內(nèi)部控制制度方案；（11）中國保監(jiān)會規(guī)定提供的其他材料。 1、申請設(shè)立外資保險公司的外國保險公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （1）經(jīng)營保險業(yè)務(wù)30年以上； （2）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上； （3）提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于50億美元； （4）所在國家或者地區(qū)有完善的保險監(jiān)管制度，并且該外國保險公司已經(jīng)受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； （5）符合所在國家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)； （6）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請； （7）設(shè)立經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的外資保險公司和經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的外資保險公司，其設(shè)立形式、外資比例由中國保監(jiān)會按照《實施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定確定；（8）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。2、合資保險公司、獨資保險公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣；其注冊資本最低限額必須為實繳貨幣資本。外國保險公司的出資，應(yīng)當(dāng)為自由兌換貨幣。 3、外國保險公司分公司應(yīng)當(dāng)由其總公司無償撥給不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運(yùn)資金。 4、中國保監(jiān)會根據(jù)外資保險公司業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以提高前兩款規(guī)定的外資保險公司注冊資本或者營運(yùn)資金的最低限額。5、外國財產(chǎn)保險公司分公司改建為獨資財產(chǎn)保險公司的，除符合《中華人民共和國外資保險公司管理條例》和《保險公司管理規(guī)定》以外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）外國財產(chǎn)保險公司分公司設(shè)立一年以上；（2）外國財產(chǎn)保險公司分公司內(nèi)控制健全、機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，其總公司符合所在國家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；（3）在華營業(yè)以來無重大違法、違規(guī)行為；（4）具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格的高級管理人員；（5）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 1、對于外資保險公司的籌建，中國保監(jiān)會自受理申請之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。2、對于外國財產(chǎn)保險分公司改建為獨資財產(chǎn)保險公司，中國保監(jiān)會自受理申請之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、設(shè)立外資保險公司的地區(qū)，由中國保監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定確定。2、申請人應(yīng)當(dāng)自接到正式申請表之日起1年內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，可以延長3個月。申請延長籌建期的，應(yīng)當(dāng)在籌建期期滿之日的前1個月以內(nèi)向中國保監(jiān)會提交書面申請，并說明理由。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。3、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。 24、外資保險公司開業(yè)核準(zhǔn) 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細(xì)則》；4、《保險公司管理規(guī)定》；5、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、正式申請表；2、籌建報告；3、擬設(shè)公司的章程；4、擬設(shè)公司的出資人及其出資額；5、法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明；6、對擬任該公司主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書；7、擬設(shè)公司的高級管理人員名單、簡歷和任職資格證明；8、擬設(shè)公司未來3年的經(jīng)營規(guī)劃和分保方案；9、擬在中國境內(nèi)開辦保險險種的保險條款、保險費(fèi)率及責(zé)任準(zhǔn)備金的計算說明書；10、擬設(shè)公司的營業(yè)場所與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；11、設(shè)立外國保險公司分公司的，其總公司對該分公司承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；12、設(shè)立合資保險公司的，其合資經(jīng)營合同；13、反洗錢具體內(nèi)部控制制度；14、信息化建設(shè)情況報告；15、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)章的規(guī)定。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起60個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的外資保險公司，申請人憑經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。 28、外資保險公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細(xì)則》；4、《保險公司管理規(guī)定》；5、《反洗錢法》。 擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外資保險公司 1、設(shè)立申請書；2、上一年度末和最近季度末經(jīng)審計的償付能力狀況報告；3、擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析。4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷及相關(guān)證明材料；5、反洗錢內(nèi)部控制制度方案。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、償付能力額度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；2、內(nèi)控制度健全，無受處罰的記錄；經(jīng)營期限超過2年的，最近2年無受處罰的記錄； 3、具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格的分支機(jī)構(gòu)高級管理人員。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、申請被批準(zhǔn)后，申請人應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國保監(jiān)會作出的原批準(zhǔn)文件自動失效。2、籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。 29、外資保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》；3、《實施細(xì)則》；4、《保險公司管理規(guī)定》；5、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 分支機(jī)構(gòu)籌建工作完成后，申請人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交下列材料：1、開業(yè)申請書；2、籌建工作完成情況報告；3、擬任高級管理人員簡歷及有關(guān)證明；4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場所所有權(quán)或者使用權(quán)的有關(guān)證明，信息化建設(shè)情況報告，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等；5、反洗錢具體內(nèi)部控制制度。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)章的規(guī)定。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的保險公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。 31、外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的設(shè)立及重大事項變更（包括外資保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)更換首席代表和外資保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)變更名稱）審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》。 1、外國保險機(jī)構(gòu)；2、港、澳、臺地區(qū)的保險公司。 1、設(shè)立駐華代表機(jī)構(gòu)，需提交下列材料：（1）正式申請表； （2）由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書； （3）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者合法開業(yè)證明或者注冊登記證明的復(fù)印件； （4）機(jī)構(gòu)章程，董事會成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單； （5）申請之日前3年的年報； （6）所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信。意見書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄； （7）代表處設(shè)立的可行性和必要性研究報告；（8）由董事長或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書；(9) 申請者就擬任首席代表在申請日前3年沒有因重大違法違規(guī)行為受到所在國家或者地區(qū)處罰的聲明；（10）擬任首席代表的簡歷；（9）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報送以上材料一式三份）2、更換首席代表，應(yīng)提交下列材料：（1）由其代表的外國保險機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書； （2）由其代表的外國保險機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書； （3）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷。（應(yīng)報送以上材料一式三份）3、代表機(jī)構(gòu)變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交由其所代表的外國保險機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會主席的申請書以及相關(guān)更名證明。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 申請設(shè)立代表處的外國保險機(jī)構(gòu)（以下簡稱“申請者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 1、經(jīng)營狀況良好； 2、外國保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營有保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，沒有經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)成立20年以上；3、申請之日前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄； 4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。 1、“營業(yè)執(zhí)照”、“合法開業(yè)證明”和 “注冊登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證。2、代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，并向中國保監(jiān)會書面報告下列事項：（一）工商登記注冊證明；（二）辦公場所的合法使用權(quán)證明；（三）辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址；（四）首席代表移動電話、電子郵箱。代表處自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個月內(nèi)未向中國保監(jiān)會提交書面報告的，視為未遷入固定辦公場所，原批準(zhǔn)書自動失效。3、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，是指外國保險機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)20年以上，外國保險機(jī)構(gòu)吸收合并其他機(jī)構(gòu)或者與其他機(jī)構(gòu)合并設(shè)立新保險機(jī)構(gòu)的，不影響其經(jīng)營保險業(yè)務(wù)年限的計算。4、外國保險機(jī)構(gòu)子公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的年限，自該子公司設(shè)立時開始計算。5、外國保險集團(tuán)公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的年限，以下列時間中較早的一項時間開始計算：（一）該集團(tuán)開始經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的時間；（二）該集團(tuán)中經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的子公司開始經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的時間。6、總代表或者首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，并且常駐時間每年累計不得少于240日。7、代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年２月底前向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送上一年度的工作報告一式兩份，由中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報中國保監(jiān)會。工作報告應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式填寫。 32、境內(nèi)保險和非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立（投資入股、收購）保險機(jī)構(gòu)（含保險公司分支機(jī)構(gòu)）審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規(guī)定》；4、《保險公司設(shè)立境外保險類機(jī)構(gòu)管理辦法》5、《非保險機(jī)構(gòu)投資境外保險類企業(yè)管理辦法》 1、境內(nèi)保險公司；2、境內(nèi)除保險公司和保險資產(chǎn)管理公司以外的企業(yè) 保險公司申請設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)、境外保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：1、申請書；2、國家外匯管理局外匯資金來源核準(zhǔn)決定的復(fù)印件；3、上一年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司財務(wù)報表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；4、上一年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的償付能力狀況報告；5、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度；6、擬設(shè)境外保險類機(jī)構(gòu)的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運(yùn)資金、股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資額、業(yè)務(wù)范圍、籌建負(fù)責(zé)人簡歷及身份證明材料復(fù)印件；7、擬設(shè)境外保險類機(jī)構(gòu)的可行性研究報告、市場分析報告和籌建方案；8、擬設(shè)境外保險類機(jī)構(gòu)所在地法律要求保險公司為其設(shè)立的境外保險類機(jī)構(gòu)承擔(dān)連帶責(zé)任的，提交相關(guān)說明材料；9、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。保險公司申請收購境外保險公司和保險中介機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：1、申請書；2、國家外匯管理局外匯資金來源核準(zhǔn)決定的復(fù)印件；3、上一年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司財務(wù)報表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；4、上一年度和最近季度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的償付能力狀況報告及其說明；5、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度；6、擬被收購的境外保險類機(jī)構(gòu)的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人情況說明；7、擬被收購的境外保險類機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司財務(wù)報表；8、收購境外保險類機(jī)構(gòu)的可行性研究報告、市場分析報告、收購方案；9、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。非保險機(jī)構(gòu)申請投資境外保險類企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料：1、公司法人代表簽署的設(shè)立境外保險類企業(yè)申請書；2、企業(yè)的章程及基本情況介紹；3、上一年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司財務(wù)報表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；4、上級主管部門同意其在境外投資保險類企業(yè)的意見書；5、設(shè)保險類企業(yè)的可行性研究報告、市場分析報告和籌建方案；6、擬設(shè)保險類企業(yè)的基本情況說明，包括名稱、住所、章程、注冊資本或者營運(yùn)資金、股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資額、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人簡歷及身份證明材料復(fù)印件；7、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 申請設(shè)立境外保險類機(jī)構(gòu)的保險公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：1、開業(yè)2年以上；2、上年末總資產(chǎn)不低于50億元人民幣；3、上年末外匯資金不低于1500萬美元或者其等值的自由兌換貨幣；4、償付能力額度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；5、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；6、最近2年內(nèi)無受重大處罰的記錄；7、擬設(shè)立境外保險類機(jī)構(gòu)所在的國家或者地區(qū)金融監(jiān)管制度完善，并與中國保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系；8、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。非保險機(jī)構(gòu)投資境外保險類企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1、具有合法的外匯資金來源；2、經(jīng)營穩(wěn)定，財務(wù)狀況良好。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 1、保險公司在境外設(shè)立的保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)有其他發(fā)起人的，還應(yīng)當(dāng)提交其他發(fā)起人的名稱、股份認(rèn)購協(xié)議書復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照以及上一年度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的資產(chǎn)負(fù)債表。2、擬被收購境外保險類機(jī)構(gòu)為保險公司的，還應(yīng)當(dāng)提交其上一年度和最近季度經(jīng)會計師事務(wù)所審計的償付能力狀況報告及說明。3、保險公司應(yīng)當(dāng)在境外保險類機(jī)構(gòu)獲得許可證或者收購交易完成后20日內(nèi)，將境外保險類機(jī)構(gòu)的下列情況書面報告中國保監(jiān)會：1）許可證復(fù)印件； 機(jī)構(gòu)名稱和住所； 機(jī)構(gòu)章程；2）機(jī)構(gòu)的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本或者營運(yùn)資金、其他股東或者合伙人的出資金額及出資比例；3）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；4）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。4、非保險機(jī)構(gòu)擬收購境外保險類企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)提供境外保險類企業(yè)的工商登記注冊證明、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、公司章程、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司情況介紹、公司近3年的年報，以及擬派出的負(fù)責(zé)人簡歷及身份證明復(fù)印件。5、非保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在境外保險類企業(yè)獲得許可證或者收購交易完成后20日內(nèi)，將境外保險類企業(yè)的下列情況書面報告中國保監(jiān)會：1）許可證復(fù)印件； 2）機(jī)構(gòu)名稱和住所； 3）機(jī)構(gòu)章程；4）機(jī)構(gòu)的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本或者營運(yùn)資金、其他股東投資金額及投資比例；5）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；6）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 33、境內(nèi)保險及非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險機(jī)構(gòu)股份轉(zhuǎn)讓審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規(guī)定》；4、《保險公司設(shè)立境外保險類機(jī)構(gòu)管理辦法》;5、《非保險機(jī)構(gòu)投資境外保險類企業(yè)管理辦法》。 擬轉(zhuǎn)讓股份的境內(nèi)保險及非保險機(jī)構(gòu) （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 34、保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規(guī)定》；3、《保險公司設(shè)立境外保險類機(jī)構(gòu)管理辦法》；4、《保險公司設(shè)立境外保險類機(jī)構(gòu)管理辦法》；5、《非保險機(jī)構(gòu)投資境外保險類企業(yè)管理辦法》。 擬在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的保險機(jī)構(gòu) 保險公司申請在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列文件：1、申請書；2、擬設(shè)境外代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的基本情況說明，包括名稱、住所、營運(yùn)經(jīng)費(fèi)預(yù)算、負(fù)責(zé)人簡歷及身份證明材料復(fù)印件；3、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 保險公司在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1、具有合法的外匯資金來源；2、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；3、最近2年內(nèi)無受重大處罰的記錄； 4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。 1、保險公司應(yīng)當(dāng)在境外代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)立后20日內(nèi)，將境外代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的下列情況書面報告中國保監(jiān)會：1）登記證明的復(fù)印件；2）名稱和住所；3）負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；4）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 二、高級管理人員、責(zé)任人資格及從業(yè)資格 項 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請人 申報材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項 1、保險公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn) 1、中國保監(jiān)會受理總公司董事、高級管理人員的任職資格申請；2、所在地保監(jiān)局受理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格申請 。 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規(guī)定》；4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》；5、《保險公司獨立董事管理暫行辦法》。 1、保險公司總公司的董事和高級管理人員、分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請；2、保險公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格由保險公司總公司或者對其任命的分公司提出申請。 1、擬任董事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；2、擬任董事、高級管理人員任職資格申請表；3、擬任董事、高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；4、對擬任董事、高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；5、中國保監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行離任審計的，提交離任審計報告；6、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料；7、獨立董事提名人對獨立董事的書面意見。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、不存在《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第十七條規(guī)定的禁任情形。2、董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。3、中資保險公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民。4、董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和保險監(jiān)管制度,遵守保險公司章程。5、擔(dān)任保險公司董事和高級管理人員應(yīng)具備以下條件：（1）擔(dān)任保險公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作5年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上；具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。（2）擔(dān)任保險公司其他董事應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融、法律、財會等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。（3）擔(dān)任保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷；5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。（4）擔(dān)任保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。（5）擔(dān)任保險公司獨立董事應(yīng)當(dāng)具有獨立性，能夠?qū)ΡｋU公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立客觀的判斷，且不存在《保險公司獨立董事管理辦法》所列的禁任情形。（6）擬任董事、高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟(jì)管理、投資、法律、財會類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬。（7）擬任董事長、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業(yè)內(nèi)有突出貢獻(xiàn)的，學(xué)歷可以由大學(xué)本科放寬至大學(xué)?？啤＃?）擔(dān)任獨立董事的是否符合《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第5條規(guī)定的任職資格要求。（9）擔(dān)任獨立董事的是否有《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第6條所列的禁止任職情形。（10）擔(dān)任獨立董事的是否符合《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第7條的規(guī)定。 中國保監(jiān)會自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。 2、保險資產(chǎn)管理公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險資產(chǎn)管理公司 （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)） （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)） 中國保監(jiān)會自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。 3、保險集團(tuán)公司、保險控股公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規(guī)定》；4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險集團(tuán)公司、保險控股公司 （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)） （參照保險公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)） 中國保監(jiān)會自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。 4、外資保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險公司管理規(guī)定》；4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》。 外資保險機(jī)構(gòu) （參照中資） （參照中資） 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 申請的書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。 7、保險公司法律責(zé)任人資格核準(zhǔn) 1、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；2、《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費(fèi)率管理辦法》；3、《人身保險產(chǎn)品備案管理辦法》。 1、資格審核申請表；2、擬任人身份證明和住所證明復(fù)印件；3、擬任人學(xué)歷證明和專業(yè)資格證明復(fù)印件；4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、在中華人民共和國境內(nèi)有住所；2、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷，或者具有《律師資格證書》或者《法律職業(yè)資格證書》；3、有3年以上國內(nèi)保險或者法律從業(yè)經(jīng)驗；4、過去2年內(nèi)未因執(zhí)業(yè)行為違法受到行政處罰；5、未受過刑事處罰；6、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。 三、保險經(jīng)營 項 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請人 申報材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項 3、財產(chǎn)保險條款費(fèi)率審 批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《保險公司管理規(guī)定》；3、《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費(fèi)率管理辦法》；4、關(guān)于實施《財產(chǎn)保險公司保險條款和保險費(fèi)率管理辦法》有關(guān)問題的通知。 保險公司 1、申請文件；2、審批表一式兩份；3、保險條款和費(fèi)率文本；4、保險條款和保險費(fèi)率的說明材料，包括保險條款和保險費(fèi)率的主要特點、市場風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險分析；5、精算責(zé)任人簽署的保險費(fèi)率精算報告，包括精算假設(shè)、方法、公式和測算過程；6、精算責(zé)任人聲明書；7、法律責(zé)任人聲明書；8、所有報送材料的電子文本；9、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料；10、上述材料的電子文檔。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 1、完整性：申報材料完整、齊備。2、準(zhǔn)確性：結(jié)構(gòu)清晰、文字準(zhǔn)確、表達(dá)嚴(yán)謹(jǐn)、通俗易懂。3、合法合規(guī)性：不得違反國家法律、法規(guī)、國家政策以及中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。4、公平性：不失公平，不侵害被保險人的合法權(quán)益，不損害社會公眾利益。5、公正性：不得以不正當(dāng)競爭為目的。6、謹(jǐn)慎性：費(fèi)率不危及償付能力。7、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。 1、保險公司分支機(jī)構(gòu)報批條款費(fèi)率的，應(yīng)提交總公司的批準(zhǔn)文件；2、不受理保險公司內(nèi)設(shè)部門的申請；3、法律責(zé)任書和精算責(zé)任書應(yīng)提供簽字原件；4、中國保監(jiān)會作出批準(zhǔn)決定過程中，依法需要聽證、鑒定和專家評審的，所需時間不計算在“審查期限”內(nèi)。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將所需時間書面告知申請人。 4、投資連結(jié)保險的投資賬戶設(shè)立、合并、分立、關(guān)閉清算等事項審批 中國保監(jiān)人 1、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；2、《投資連結(jié)保險管理暫行辦法》。 保險公司 1、申請說明書；2、投資賬戶說明書應(yīng)包括以下內(nèi)容：（1）賬戶特征；（2）主要投資工具及投資策略；（3）投資組合限制；（4）主要投資風(fēng)險；（5）保單持有人的權(quán)利義務(wù)。3、賬戶設(shè)立應(yīng)提供賬戶獨立性說明；4、賬戶合并、分立、關(guān)閉、清算應(yīng)提供相關(guān)法律文件；5、法律聲明書。 1、符合有關(guān)法律、行政法規(guī)、國家政策以及中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；2、不得損害被保險人的利益；3、投資賬戶的資產(chǎn)單獨管理。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 法律聲明書應(yīng)包含對投資賬戶獨立性內(nèi)控保障的合法合規(guī)性的聲明 5、保險公司拓寬資金運(yùn)用形式審批 中國保監(jiān)會 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》；4、《關(guān)于保險機(jī)構(gòu)投資商業(yè)銀行股權(quán)的通知》。 保險公司 一、保險公司申請直接或者委托保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列文件和材料一式三份：1、申請書；2、關(guān)于股票投資的董事會決議；3、內(nèi)部管理制度、風(fēng)險控制制度和內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；4、股票資產(chǎn)托管人的有關(guān)材料和托管協(xié)議草案；5、相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及簡歷；6、最近3年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司財務(wù)報表；7、現(xiàn)有的交易席位、證券賬戶及資金賬戶；8、股票投資策略，至少應(yīng)當(dāng)說明股票投資的理念、投資目標(biāo)以及投資組合方向；9、中國保監(jiān)會規(guī)定提供的其他文件和材料。保險公司申請直接從事股票投資的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)的說明。二、基礎(chǔ)設(shè)施項目投資（一）委托人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料：1、投資申請書；2、投資于投資計劃的可行性報告；3、公司董事會通過投資于投資計劃的決議；4、受托人、托管人有關(guān)材料及合同文本；5、內(nèi)部管理、風(fēng)險控制、項目評估及風(fēng)險監(jiān)測制度；6、相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置及主要業(yè)務(wù)人員情況；7、經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近3年公司財務(wù)報表；8、會計師事務(wù)所出具的最近3年公司內(nèi)控管理建議書；9、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件及材料。（二）受托人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報送下列文件及材料：1、設(shè)立投資計劃申請書；2、營業(yè)執(zhí)照（副本）或者營業(yè)執(zhí)照有效復(fù)印件；3、公司治理的說明；4、內(nèi)部管理、風(fēng)險控制、操作流程及內(nèi)部稽核監(jiān)控、基礎(chǔ)設(shè)施項目評估、甄選及管理制度，包括董事會和高級經(jīng)營管理層的有效監(jiān)控手段、獨立的外部審計安排等；5、經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近3年公司財務(wù)報表；6、會計師事務(wù)所出具的最近3年公司內(nèi)控管理建議書；7、公司全體董事履行受托職責(zé)的承諾書；8、主要業(yè)務(wù)人員的名單和履歷； 9、投資計劃包括的所有法律文件及投資計劃受益權(quán)的劃分方法；10、投資計劃可行性報告及項目評估報告；11、基礎(chǔ)設(shè)施項目立項報告及有關(guān)部門批復(fù)；12、執(zhí)業(yè)5年以上具有專業(yè)經(jīng)驗律師出具的有關(guān)投資計劃的法律意見書；13、盡職調(diào)查報告；14、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件及材料。 （三）獨立監(jiān)督人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報送下列文件材料：1、相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證和相應(yīng)資質(zhì)證明文件的有效復(fù)印件；2、公司基本材料，至少應(yīng)當(dāng)包括公司名稱、組織架構(gòu)、注冊資本、經(jīng)營范圍，以及會計師事務(wù)所審計的最近一年公司財務(wù)報表；3、內(nèi)部管理制度，至少應(yīng)當(dāng)包括實施監(jiān)督的動態(tài)監(jiān)控制度、信息披露制度、監(jiān)控操作流程、監(jiān)督報告制度等；4、基礎(chǔ)設(shè)施項目監(jiān)督經(jīng)歷及監(jiān)督主要項目說明；5、監(jiān)督基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)及運(yùn)營的專業(yè)人員簡歷；6、監(jiān)督基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)和運(yùn)營的基本方法及措施；7、依法履行監(jiān)督職責(zé)的承諾書；8、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。三、商業(yè)銀行股權(quán)投資（一）投資銀行股權(quán)低于5％的一般投資審查材料 ： 1、投資商業(yè)銀行股權(quán)申請；2、保險機(jī)構(gòu)基本情況，包括公司治理、風(fēng)險管理、財務(wù)狀況、投資決策程序和資金托管機(jī)制等；3、擬投銀行基本情況，包括擬投銀行名稱、經(jīng)營場所、法人代表、營業(yè)范圍、業(yè)務(wù)資格、公司治理、股東結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)質(zhì)量、管理能力、行業(yè)地位和主要指標(biāo)等;4、投資可行性研究報告,包括擬投銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢、歷史財務(wù)狀況和銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓方基本情況；保險機(jī)構(gòu)資金來源、投資規(guī)模、持有期限、預(yù)期回報、收益現(xiàn)金流測算;主要風(fēng)險、承受能力狀況和股權(quán)退出計劃；投資的必要性、可行性、合理性和合法性等；5、投資協(xié)議應(yīng)當(dāng)說明約定的交易方式、交易價格、權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等；6、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 （二）投資銀行股權(quán)5％－10％的重大投資審查材料： 1、投資商業(yè)銀行股權(quán)申請；2、保險機(jī)構(gòu)基本情況，除一般投資報備材料規(guī)定的內(nèi)容外，還包括公司發(fā)展戰(zhàn)略和投資銀行股權(quán)后的主營業(yè)務(wù)發(fā)展計劃； 3、擬投銀行基本情況，除一般投資報備材料外，還應(yīng)當(dāng)包括擬投銀行的客戶類別、分布結(jié)構(gòu)、網(wǎng)點狀況和品牌優(yōu)勢；董事會、管理層的議事規(guī)則、決策程序、激勵和約束機(jī)制；未來三年的業(yè)務(wù)拓展計劃等； 4、投資可行性研究報告，除一般投資報備材料規(guī)定的內(nèi)容外，還包括財務(wù)顧問報告，盡職調(diào)查報告，擬投銀行財務(wù)狀況和經(jīng)營管理評估意見，以及與投資相關(guān)的法律、財務(wù)和經(jīng)營風(fēng)險，建議采取的投資方式、價格、交易安排等； 5、投資協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定保險機(jī)構(gòu)取得擬投銀行一個以上決策或監(jiān)督機(jī)構(gòu)席位等；6、有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核意見和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。（三）投資銀行股權(quán)10％以上的審查材料：1、投資商業(yè)銀行股權(quán)申請；2、預(yù)審材料除重大投資申請材料規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)在投資可行性研究報告中說明，投資銀行股權(quán)可能產(chǎn)生的影響，如對金融市場、保險市場和公共利益產(chǎn)生的影響，對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)規(guī)模、經(jīng)營效率、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制、管理能力產(chǎn)生的影響，以及對保險機(jī)構(gòu)未來三年業(yè)務(wù)發(fā)展和盈利能力產(chǎn)生的影響等; 3、審批材料除預(yù)審材料規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)在保險機(jī)構(gòu)基本情況中說明，保險機(jī)構(gòu)與擬投銀行的關(guān)聯(lián)關(guān)系，最近三年的償付能力狀況，銀行股權(quán)的估值方法、定價依據(jù)；投資股權(quán)的報價區(qū)間、時間進(jìn)度、后續(xù)處置、補(bǔ)救措施、信息披露和相關(guān)利益保障等; 4、擬投銀行基本情況還包括，擬投銀行股本結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、董事職責(zé)、專業(yè)委員會職能、投資運(yùn)作機(jī)制和管理團(tuán)隊素質(zhì)；預(yù)期貸款情況、最近三年貸款損失準(zhǔn)備計提情況、不良資產(chǎn)期限結(jié)構(gòu)、銀行不良資產(chǎn)處置方案和風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制等; 5、投資可行性研究報告還應(yīng)當(dāng)說明投資銀行股權(quán)后，保險機(jī)構(gòu)與銀行的經(jīng)營方向、資源整合和綜合能力狀況；未來三年的發(fā)展計劃、保險機(jī)構(gòu)派出人員情況和銀行管理層安排等。投資協(xié)議還應(yīng)當(dāng)約定投資銀行股權(quán)的退出機(jī)制等。（應(yīng)報送以上材料一式三份） 一、股票投資（一）符合下列條件的保險公司，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，可以委托符合《保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》第五條規(guī)定條件的相關(guān)保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資：1、償付能力額度符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；2、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引》的規(guī)定；3、設(shè)有專門負(fù)責(zé)保險資金委托事務(wù)的部門；4、相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合《保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定條件；5、建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制； 6、最近3年無重大違法、違規(guī)投資記錄；7、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）符合下列條件的保險公司，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，可以直接從事股票投資：1、償付能力額度符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；2、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引》的規(guī)定；3、設(shè)有專業(yè)的資金運(yùn)用部門；4、設(shè)有獨立的交易部門；5、建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制；6、相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合《保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件；7、具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；8、最近3年無重大違法、違規(guī)投資記錄；9、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。二、基礎(chǔ)設(shè)施項目投資（一） 委托人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1、內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引（試行）》規(guī)定，且執(zhí)行規(guī)范；2、建立了項目評估和風(fēng)險監(jiān)測制度；3、引入了投資計劃財產(chǎn)托管機(jī)制；4、擁有一定數(shù)量的相關(guān)專業(yè)投資人員；5、最近3年無重大投資違法違規(guī)記錄；6、償付能力符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定；7、風(fēng)險管理符合本辦法第九章的有關(guān)規(guī)定；8、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）委托人投資于投資計劃應(yīng)當(dāng)符合下列有關(guān)投資比例的規(guī)定：1、人壽保險公司投資的余額，按成本價格計算不得超過該公司上季度末總資產(chǎn)的5%；財產(chǎn)保險公司投資的余額，按成本價格計算不得超過該公司上季度末總資產(chǎn)的2％；2、人壽保險公司投資單一基礎(chǔ)設(shè)施項目的余額，按成本價格計算不得超過該項目總預(yù)算的20％；財產(chǎn)保險公司投資單一基礎(chǔ)設(shè)施項目的余額，按成本價格計算不得超過該項目總預(yù)算的5％；3、保險公司獨立核算的產(chǎn)品賬戶投資的余額，按成本價格計算不得超過保險條款具體約定的比例。（二） 受托人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1、具有國家有關(guān)監(jiān)管部門認(rèn)定的最高級別資質(zhì)；2、具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)，信譽(yù)良好，管理科學(xué)；3、具有完善的內(nèi)部管理、風(fēng)險控制、操作流程及內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，且執(zhí)行規(guī)范；4、具有完善的基礎(chǔ)設(shè)施項目評估、甄選及管理體系； 5、具有獨立的外部審計制度及定期審計安排； 6、具有足夠數(shù)量的基礎(chǔ)設(shè)施項目投資管理人員，重要崗位人員專業(yè)經(jīng)驗豐富；7、具有投資計劃風(fēng)險管理責(zé)任人，建立了風(fēng)險責(zé)任認(rèn)定及責(zé)任追究制度；8、董事會和高級管理人員具備對業(yè)務(wù)人員和投資計劃執(zhí)行的有效監(jiān)控制度；9、最近2年連續(xù)盈利；10、最近3年無到期未償還債務(wù)、未發(fā)生到期不履約現(xiàn)象、無挪用受托財產(chǎn)等違法違規(guī)行為；11、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（三） 獨立監(jiān)督人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1、具有相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)國家有關(guān)部門認(rèn)定的最高級別資質(zhì)；2、具有良好的誠信和市場形象；3、具有完善的內(nèi)部管理、項目監(jiān)控和操作制度，并且執(zhí)行規(guī)范；4、具備承擔(dān)獨立監(jiān)督職責(zé)的專業(yè)知識及技能；5、從事相關(guān)業(yè)務(wù)3年以上并有相關(guān)經(jīng)驗；6、近3年未被主管部門或者監(jiān)管部門處罰；7、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。三、商業(yè)銀行股權(quán)投資1、保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行一般投資，必須具有較為完善的公司治理, 健全有效的風(fēng)險管理,快速處理重大突發(fā)事件的應(yīng)急機(jī)制，主營業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況良好，最近三年償付能力達(dá)到規(guī)定要求，保費(fèi)收入持續(xù)增長，公司實現(xiàn)盈利，保險資產(chǎn)實行獨立托管，沒有發(fā)生重大違法違規(guī)問題。2、保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大投資，除符合一般投資要求外，還必須具有確定的公司發(fā)展戰(zhàn)略、主營業(yè)務(wù)規(guī)劃和相應(yīng)的專業(yè)管理能力，能夠準(zhǔn)確評估擬投銀行的績效和風(fēng)險。投資銀行股權(quán)在5％-10％之間的，保險集團(tuán)（控股）公司上年末總資產(chǎn)不低于200億元，保險公司上年末總資產(chǎn)不低于1000億元；投資銀行股權(quán)在10％以上的，保險集團(tuán)（控股）公司上年末總資產(chǎn)不低于300億元，保險公司上年末總資產(chǎn)不低于1500億元。保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大投資，一般不超過兩家商業(yè)銀行。3、保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行一般投資，擬投銀行應(yīng)當(dāng)具有完善的公司治理和投資分紅規(guī)定，嚴(yán)格的貸款審查和五級分類管理制度，經(jīng)營穩(wěn)健，誠實守信，最近三年業(yè)務(wù)增長較快，盈利能力較強(qiáng)，財務(wù)狀況良好，信息公開透明，沒有發(fā)生重大違法違規(guī)問題。按有關(guān)法律和規(guī)定，該銀行上年末資本充足率達(dá)到8％，核心資本充足率達(dá)到4％，呆壞賬撥備比率不低于70％，撥備前資產(chǎn)利潤率達(dá)到1％，凈資產(chǎn)收益率達(dá)到12％，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)收益率達(dá)到1.2％，不良貸款率不超過5％，中國保監(jiān)會認(rèn)可的國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)最近評級在A級以上，或者國際信用評級機(jī)構(gòu)最近評級在BBB級以上。4、保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大投資，除符合一般投資要求外，投資銀行股權(quán)在5％至10％之間的，擬投銀行必須具有豐富的客戶、網(wǎng)絡(luò)等經(jīng)濟(jì)資源，較好的業(yè)務(wù)品牌，清晰確定的經(jīng)營計劃，素質(zhì)較高的管理團(tuán)隊，能與保險機(jī)構(gòu)互補(bǔ)形成新的競爭優(yōu)勢，承諾保險機(jī)構(gòu)取得決策或者監(jiān)督機(jī)構(gòu)的席位；投資銀行股權(quán)在10％以上的，擬投銀行總資產(chǎn)不低于500億元，呆壞賬撥備比率不低于50％，不良貸款率在10％以下，并有切實可行的不良資產(chǎn)處置和風(fēng)險補(bǔ)償方案，承諾保險機(jī)構(gòu)取得一個以上決策或者監(jiān)督機(jī)構(gòu)的席位。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。 1、保險資產(chǎn)管理公司接受委托從事股票投資，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制指引》的規(guī)定；（2）設(shè)有獨立的交易部門；（3）相關(guān)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合《保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定條件；（4）具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；（5）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2、中國保監(jiān)會認(rèn)為必要時，可以對保險公司的申請事項進(jìn)行專家評審，并將專家評審所需時間書面告知保險公司。3、保險公司直接從事股票投資的，應(yīng)當(dāng)在辦理股票投資相關(guān)手續(xù)后10日內(nèi)，將正式托管協(xié)議、投資業(yè)績衡量基準(zhǔn)以及有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報送中國保監(jiān)會。保險公司委托相關(guān)保險資產(chǎn)管理公司從事股票投資的，應(yīng)當(dāng)在辦理股票投資相關(guān)手續(xù)后10日內(nèi)，將委托協(xié)議、正式托管協(xié)議、投資指引、投資業(yè)績衡量基準(zhǔn)以及有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報送中國保監(jiān)會。前兩款規(guī)定的內(nèi)容發(fā)生變更的，保險公司應(yīng)當(dāng)在辦理變更手續(xù)后5日內(nèi)報告中國保監(jiān)會。保險公司應(yīng)當(dāng)將有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料，同時抄報中國證監(jiān)會。 9、外資保險公司與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的再保險分出或者分入業(yè)務(wù)審批 中國保監(jiān)會 1、《外資保險公司管理條例》；2、《關(guān)于印發(fā)〈外資保險公司與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事再保險交易的審批項目實施規(guī)程〉的通知》。 外資保險公司 1、 申請函；2、 關(guān)聯(lián)企業(yè)所在地、注冊地、適用稅率、主營業(yè)務(wù)介紹（尤其是再保險業(yè)務(wù)）；3、關(guān)聯(lián)企業(yè)的公司章程和近3年的年報；4、關(guān)聯(lián)企業(yè)所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其當(dāng)年符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明；5、關(guān)聯(lián)企業(yè)所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對其近3年重大違法違規(guī)行為記錄；6、關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)由標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard&Poor）或穆迪（Moody）或AM.Best的最新評級；7、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 1、關(guān)聯(lián)企業(yè)符合所在國家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；2、關(guān)聯(lián)企業(yè)近3年沒有重大違法違規(guī)行為；3、關(guān)聯(lián)企業(yè)具有健全的內(nèi)部管理制度；4、符合中國保監(jiān)會關(guān)于再保險業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定；5、中國保監(jiān)會規(guī)定具備的其他條件。 中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 外資保險公司應(yīng)于每年第4季度申報下年度再保險關(guān)聯(lián)企業(yè)的材料。 四、保險中介 項 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請人 申報材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項 1、設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國保險法》；2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；4、《反洗錢法》。 擬設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人（可由全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人承擔(dān)具體事務(wù)） 1、全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》；2、《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》；3、公司章程或者合伙協(xié)議；4、自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；5、具有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；6、可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等；7、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；8、內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等；9、反洗錢內(nèi)部控制制度方案；10、本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；11、擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《保險代理從業(yè)人員資格證書》復(fù)印件；12、保險公司出具的委托代理意向書；13、住所或者營業(yè)場所證明文件；14、計算機(jī)軟硬件配備情況說明。（應(yīng)報送以上材料一式兩份） 1、保險代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。2、公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定。3、高級管理人員符合規(guī)定的任職資格條件。4、持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。5、具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。6、有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所。7、有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計算機(jī)軟硬件設(shè)施。8、至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。9、擬設(shè)立的保險代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介