各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人力資源社會(huì)保障廳(局)，各計(jì)劃單列市人力資源社會(huì)保障局，各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)：

　　為規(guī)范企業(yè)年金基金管理，提高管理效率，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》(人力資源和社會(huì)保障部令第11號(hào))及有關(guān)規(guī)定，我們組織制訂了《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)范》)，報(bào)經(jīng)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)批準(zhǔn)，于2012年12月31日正式頒布(中華人民共和國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)公告2012年第42號(hào)，標(biāo)準(zhǔn)號(hào)：GB/T 29424-2012)，并于2013年7月1日實(shí)施。

　　《規(guī)范》在涵蓋企業(yè)年金業(yè)務(wù)全程數(shù)據(jù)交換內(nèi)容、體現(xiàn)企業(yè)年金基金常用的管理方式基礎(chǔ)上，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)企業(yè)年金基金運(yùn)作中涉及的數(shù)據(jù)交換內(nèi)容、接口格式、參數(shù)定義、相關(guān)術(shù)語(yǔ)等做出統(tǒng)一規(guī)定，規(guī)范了企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換行為，有利于降低數(shù)據(jù)交換成本，控制數(shù)據(jù)交換風(fēng)險(xiǎn)，提升企業(yè)年金基金管理效率。各地人社部門(mén)、企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)，要充分認(rèn)識(shí)實(shí)施《規(guī)范》的重要意義，準(zhǔn)確理解其內(nèi)容和要求，積極做好貫徹實(shí)施工作。

　　各管理機(jī)構(gòu)要準(zhǔn)確理解《規(guī)范》對(duì)業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項(xiàng)、交易類(lèi)別定義等內(nèi)容，對(duì)單位原有系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能、類(lèi)別定義、實(shí)現(xiàn)邏輯等進(jìn)行認(rèn)真分析，在此基礎(chǔ)上開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)接口，將內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項(xiàng)轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集和數(shù)據(jù)項(xiàng)。數(shù)據(jù)接口的開(kāi)發(fā)可以通過(guò)現(xiàn)有系統(tǒng)升級(jí)，也可以建立獨(dú)立的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)，但在應(yīng)用前，有數(shù)據(jù)交換關(guān)系的機(jī)構(gòu)之間要充分溝通、確定雙方需要遵循的業(yè)務(wù)流程。

　　《規(guī)范》未對(duì)信息傳輸加密問(wèn)題做出規(guī)定，建立接口的雙方需要根據(jù)雙方對(duì)信息安全的具體要求和雙方業(yè)務(wù)系統(tǒng)的支持能力確定對(duì)傳輸內(nèi)容的加密機(jī)制，確保信息安全。

　　為了推動(dòng)《規(guī)范》的貫徹實(shí)施，我們起草了《<企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范>實(shí)施指引》。各管理機(jī)構(gòu)要制定實(shí)施方案和工作計(jì)劃。在實(shí)施工作中遇到的新情況、新問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與我部基金監(jiān)督司溝通。

　　附：《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》實(shí)施指引

　　人力資源社會(huì)保障部辦公廳

　　2013年4月7日

　　附件下載：

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》實(shí)施指引.doc

　　http://www.mohrss.gov.cn/shbxjjjds/SHBXJDSzhengcewenjian/201304/P020130410310326989086.doc

　　附：

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》實(shí)施指引

　　人力資源和社會(huì)保障部

　　2013年4月

　　目 錄

　　1. 規(guī)范的使用范圍 2

　　2. 規(guī)范的實(shí)施原則 2

　　3. 基本業(yè)務(wù)流程 2

　　3.1. 計(jì)劃建立 2

　　3.2. 信息變更 3

　　3.3. 繳費(fèi)處理 4

　　3.4. 權(quán)益分配 5

　　3.5. 待遇支付處理 5

　　3.6. 轉(zhuǎn)移處理 5

　　3.7. 投資處理 6

　　3.8. 管理費(fèi)支付 7

　　3.9. 報(bào)告及信息披露 7

　　3.10. 其它處理 7

　　4. 建議實(shí)施步驟 7

　　4.1. 系統(tǒng)接口實(shí)現(xiàn) 8

　　4.1.1. 差異化分析 8

　　4.1.2. 建立對(duì)應(yīng)關(guān)系 8

　　4.1.3. 確定實(shí)現(xiàn)方案 8

　　4.2. 數(shù)據(jù)傳輸實(shí)現(xiàn) 8

　　4.2.1. 確定業(yè)務(wù)流程 8

　　4.2.2. 配置接口內(nèi)容 9

　　4.2.3. 確定數(shù)據(jù)形式 12

　　4.2.4. 確定加密機(jī)制 12

　　4.2.5. 確定傳輸渠道 12

　　4.2.6. 接口聯(lián)合測(cè)試 12

　　4.2.7. 接口正式實(shí)施 12

　　5. 小結(jié) 13

　　規(guī)范的使用范圍

　　本標(biāo)準(zhǔn)適用于企業(yè)年金、職業(yè)年金等計(jì)劃和基金的受托人、賬戶(hù)管理人、托管人、投資管理人之間數(shù)據(jù)交換，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、委托人和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)可參考使用。

　　此處所指“受托人”包括法人受托機(jī)構(gòu)，也包括承擔(dān)受托管理職責(zé)的企業(yè)年金理事會(huì)。

　　規(guī)范的實(shí)施原則

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》的實(shí)施遵循如下三點(diǎn)原則：

　　一是從業(yè)務(wù)需要出發(fā)的原則?！镀髽I(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》規(guī)定的數(shù)據(jù)交換內(nèi)容涵蓋了企業(yè)年金基金運(yùn)行的絕大部分環(huán)節(jié)，但具體到實(shí)施層面則需要接口雙方根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇使用。選擇過(guò)程中需要考慮業(yè)務(wù)量、對(duì)人工操作的可替代性和系統(tǒng)開(kāi)發(fā)成本等因素，進(jìn)而確定交換涉及的數(shù)據(jù)內(nèi)容，并在使用過(guò)程中根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的情況逐步調(diào)整。

　　二是對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行的輔助性原則。通過(guò)數(shù)據(jù)接口實(shí)現(xiàn)的信息交換只是企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)之間信息交換的一部分，有些信息無(wú)法完全通過(guò)數(shù)據(jù)接口方式實(shí)現(xiàn)傳遞。因此即使各機(jī)構(gòu)按照規(guī)范要求建立了數(shù)據(jù)接口，雙方的業(yè)務(wù)運(yùn)行也不能完全依賴(lài)數(shù)據(jù)接口，而是應(yīng)將數(shù)據(jù)接口視為業(yè)務(wù)運(yùn)行的輔助性手段。

　　三是逐步適應(yīng)的原則?！镀髽I(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》是根據(jù)我國(guó)企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展初期業(yè)務(wù)探索積累的經(jīng)驗(yàn)制定的。隨著企業(yè)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展、相關(guān)法律法規(guī)的不斷完善和企業(yè)年金行業(yè)各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的積累，業(yè)務(wù)運(yùn)作模式也會(huì)隨之不斷完善，規(guī)范的內(nèi)容也會(huì)相應(yīng)調(diào)整。一方面，建立接口的雙方機(jī)構(gòu)需要在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中逐步適應(yīng)規(guī)范化、自動(dòng)化的信息傳遞;另一方面，數(shù)據(jù)交換規(guī)范也會(huì)隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的需要而不斷完善。

　　基本業(yè)務(wù)流程

　　規(guī)范定義的4類(lèi)、62個(gè)數(shù)據(jù)集基本涵蓋了企業(yè)年金計(jì)劃從建立到運(yùn)行各個(gè)環(huán)節(jié)相關(guān)的業(yè)務(wù)內(nèi)容。數(shù)據(jù)集設(shè)置對(duì)應(yīng)的基本業(yè)務(wù)流程分述如下。

　　計(jì)劃建立

　　計(jì)劃建立是指新的企業(yè)年金計(jì)劃初始建立的過(guò)程。在計(jì)劃建立環(huán)節(jié)，受托人和賬戶(hù)管理人需要完成計(jì)劃、企業(yè)、個(gè)人等各類(lèi)信息的記錄和相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立。計(jì)劃建立環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0101 計(jì)劃基本信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0102 投資組合信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0103 服務(wù)機(jī)構(gòu)信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0104 企業(yè)基本信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0105 企業(yè)投資規(guī)則信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0106 個(gè)人基本信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0107 受益人信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“投資組合信息”、“服務(wù)機(jī)構(gòu)信息”兩類(lèi)信息從屬于“計(jì)劃基本信息”，這三類(lèi)信息共同構(gòu)成完整的年金計(jì)劃信息;“受益人信息”從屬于“個(gè)人基本信息”，這兩類(lèi)信息共同構(gòu)成完整的個(gè)人信息。

　　以上數(shù)據(jù)集中，通過(guò)數(shù)據(jù)項(xiàng)“交易類(lèi)別”體現(xiàn)業(yè)務(wù)類(lèi)型，“交易類(lèi)別”為“新增”時(shí)表示信息建立。

　　計(jì)劃建立環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定，受托人或者賬戶(hù)管理人進(jìn)行計(jì)劃建立的業(yè)務(wù)受理。例如：受托人將計(jì)劃相關(guān)的各類(lèi)信息發(fā)送至賬戶(hù)管理人，賬戶(hù)管理人進(jìn)行信息記錄并向受托人返回記錄結(jié)果，受托人進(jìn)行確認(rèn)和審核。

　　計(jì)劃在日常運(yùn)行過(guò)程中發(fā)生的投資組合、服務(wù)機(jī)構(gòu)、企業(yè)、企業(yè)投資規(guī)則、個(gè)人及受益人信息的新增處理同樣適用此流程。

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中規(guī)定，計(jì)劃建立環(huán)節(jié)，受托人與托管人和投資管理人是否傳遞相關(guān)信息由數(shù)據(jù)傳輸雙方自行約定。

　　信息變更

　　信息變更是指在企業(yè)年金計(jì)劃的日常運(yùn)行過(guò)程中，對(duì)計(jì)劃、企業(yè)、個(gè)人相關(guān)的各類(lèi)信息進(jìn)行變更的處理。信息變更環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0101 計(jì)劃基本信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0102 投資組合信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0103 服務(wù)機(jī)構(gòu)信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0104 企業(yè)基本信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0105 企業(yè)投資規(guī)則信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0106 個(gè)人基本信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　0107 受益人信息 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　以上數(shù)據(jù)集中，通過(guò)數(shù)據(jù)項(xiàng)“交易類(lèi)別”體現(xiàn)業(yè)務(wù)類(lèi)型，“交易類(lèi)別”為“修改”時(shí)表示信息變更。

　　信息變更環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定，受托人或者賬戶(hù)管理人進(jìn)行計(jì)劃相關(guān)信息變更的業(yè)務(wù)受理。例如：受托人將變更后的各類(lèi)信息發(fā)送至賬戶(hù)管理人，賬戶(hù)管理人進(jìn)行信息記錄并向受托人返回記錄結(jié)果，受托人進(jìn)行確認(rèn)和審核。信息變更時(shí)，只需要將變更項(xiàng)目的內(nèi)容填上即可，不變更的項(xiàng)目可為空。

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中規(guī)定，信息變更環(huán)節(jié)，受托人與托管人和投資管理人是否進(jìn)行相關(guān)信息變更處理由數(shù)據(jù)傳輸雙方自行約定。

　　繳費(fèi)處理

　　繳費(fèi)處理是指企業(yè)年金基金向委托企業(yè)及員工收取年金繳費(fèi)并記錄賬務(wù)信息的過(guò)程。繳費(fèi)處理環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0201 繳費(fèi)申請(qǐng)匯總 受托人→賬戶(hù)管理人

　　0202 繳費(fèi)申請(qǐng)明細(xì) 受托人→賬戶(hù)管理人

　　0203 繳費(fèi)通知 賬戶(hù)管理人→受托人

　　0204 繳費(fèi)通知明細(xì) 賬戶(hù)管理人→受托人

　　0205 繳費(fèi)收賬通知 受托人→托管人

　　0206 資金到賬信息 托管人→受托人→賬戶(hù)管理人

　　0207 繳費(fèi)確認(rèn)信息 受托人→賬戶(hù)管理人

　　0208 實(shí)收繳費(fèi)匯總 賬戶(hù)管理人→受托人

　　0209 實(shí)收繳費(fèi)明細(xì) 賬戶(hù)管理人→受托人

　　0210 繳費(fèi)投資分配 賬戶(hù)管理人→受托人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“繳費(fèi)申請(qǐng)明細(xì)”從屬于“繳費(fèi)申請(qǐng)匯總”，“繳費(fèi)通知明細(xì)”從屬于“繳費(fèi)通知”，“實(shí)收繳費(fèi)明細(xì)”從屬于“實(shí)收繳費(fèi)匯總”。

　　繳費(fèi)環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　受托人向賬戶(hù)管理人發(fā)出委托人提交的“繳費(fèi)申請(qǐng)匯總”和“繳費(fèi)申請(qǐng)明細(xì)”信息，賬戶(hù)管理人在完成應(yīng)繳處理后，向受托人發(fā)出“繳費(fèi)通知”及相應(yīng)的“繳費(fèi)通知明細(xì)”;受托人根據(jù)繳費(fèi)通知中的應(yīng)繳金額向托管人發(fā)送“繳費(fèi)收賬通知”，托管人在收到繳費(fèi)款項(xiàng)后向受托人發(fā)出“資金到賬信息”。受托人根據(jù)應(yīng)繳金額和實(shí)際到賬金額的匹配關(guān)系向賬戶(hù)管理人發(fā)送“繳費(fèi)確認(rèn)信息”和“資金到賬信息”。賬戶(hù)管理人完成應(yīng)繳與實(shí)繳的匹配處理，向受托人返回“實(shí)收繳費(fèi)匯總”和相應(yīng)的“實(shí)收繳費(fèi)明細(xì)”。該期新增繳費(fèi)進(jìn)行首次投資組合買(mǎi)入處理后，賬戶(hù)管理人向受托人發(fā)出“繳費(fèi)投資分配”信息。實(shí)際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定進(jìn)行。

　　數(shù)據(jù)集“資金到賬信息”也可由托管人直接發(fā)送到賬戶(hù)管理人，賬戶(hù)管理人依據(jù)“資金到賬信息”和受托人提供的“繳費(fèi)確認(rèn)信息”進(jìn)行到賬資金記錄和到賬匹配。

　　權(quán)益分配

　　權(quán)益分配主要指企業(yè)公共賬戶(hù)的權(quán)益分配處理，涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0211 權(quán)益分配通知 受托人→賬戶(hù)管理人

　　0212 權(quán)益分配明細(xì) 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　權(quán)益分配的基本流程為：

　　根據(jù)委托企業(yè)的意愿，受托人向賬戶(hù)管理人發(fā)送“權(quán)益分配通知”和相應(yīng)的“權(quán)益分配明細(xì)”，或賬戶(hù)管理人直接生成權(quán)益分配明細(xì)，由賬戶(hù)管理人進(jìn)行分配處理。

　　待遇支付處理

　　待遇支付處理是指根據(jù)委托企業(yè)和個(gè)人的支付申請(qǐng)對(duì)個(gè)人的年金資金進(jìn)行的待遇核算和資金支付處理。支付處理環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0213 支付申請(qǐng) 受托人→賬戶(hù)管理人

　　0214 支付明細(xì) 賬戶(hù)管理人→受托人

　　0215 支付指令及反饋 受托人→托管人→受托人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“支付指令及反饋”通過(guò)數(shù)據(jù)項(xiàng)“交易類(lèi)別”體現(xiàn)是指令發(fā)送還是指令反饋。

　　待遇支付處理的基本流程為：

　　受托人向賬戶(hù)管理人發(fā)出委托人提交的“支付申請(qǐng)”信息，賬戶(hù)管理人完成支付處理后，向受托人發(fā)出“支付明細(xì)信息”，受托人根據(jù)支付明細(xì)信息生成“支付指令”，發(fā)送至托管人，托管人完成支付劃款處理后，向受托人發(fā)送“支付指令反饋”。實(shí)際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定進(jìn)行。

　　待遇支付處理中，不同的受托和賬戶(hù)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)其管理制度要求可能規(guī)定比較繁雜的審批流程。《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》暫未包括這些中間審批過(guò)程中的信息傳遞。

　　轉(zhuǎn)移處理

　　轉(zhuǎn)移處理是指年金計(jì)劃在日常運(yùn)行過(guò)程中發(fā)生的企業(yè)職工在賬戶(hù)管理人之間、企業(yè)之間轉(zhuǎn)移或離職轉(zhuǎn)保留的處理。轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0216 轉(zhuǎn)移申請(qǐng) 受托人→賬戶(hù)管理人

　　0217 轉(zhuǎn)移報(bào)告 賬戶(hù)管理人→受托人

　　0222 資金劃撥指令及反饋 受托人←→托管人

　　對(duì)于職工在兩個(gè)企業(yè)之間調(diào)動(dòng)工作的情況，“轉(zhuǎn)移申請(qǐng)”數(shù)據(jù)集中同時(shí)體現(xiàn)轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入企業(yè)信息。轉(zhuǎn)入處理不使用單獨(dú)的信息傳遞。

　　轉(zhuǎn)移處理的基本流程為：

　　受托人向賬戶(hù)管理人發(fā)送委托人的“轉(zhuǎn)移申請(qǐng)”信息，賬戶(hù)管理人完成轉(zhuǎn)移處理后，向受托人發(fā)出“轉(zhuǎn)移報(bào)告”;如涉及計(jì)劃間資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，受托人向托管人發(fā)送資金劃撥指令。實(shí)際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定進(jìn)行。

　　轉(zhuǎn)移處理中，不同的受托和賬戶(hù)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)其管理制度要求可能規(guī)定比較繁雜的審批流程?！镀髽I(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》暫未包括這些中間審批過(guò)程中的信息傳遞。

　　投資處理

　　投資處理是指企業(yè)年金基金相關(guān)投資組合的買(mǎi)賣(mài)處理以及投資管理。投資處理環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0218 資產(chǎn)估值信息 投資管理人←→托管人

　　托管人→受托人(→賬戶(hù)管理人)

　　托管人→賬戶(hù)管理人

　　0219 資產(chǎn)估值明細(xì) 投資管理人←→托管人

　　托管人→受托人

　　0220 投資成交匯總及預(yù)匯總 賬戶(hù)管理人→受托人

　　受托人→托管人

　　受托人→投資管理人

　　0221 投資成交匯總(企業(yè)級(jí)) 賬戶(hù)管理人→受托人(→投資管理人)

　　0222 資金劃撥指令及反饋 不涉及投資戶(hù)時(shí)：受托人←→托管人

　　需要向投資戶(hù)劃入資金時(shí)：受托人←→托管人→投資管理人

　　需要從投資戶(hù)提取資金時(shí)：受托人→投資管理人→托管人→受托人

　　0223 交易資金劃撥指令及反饋 投資管理人→托管人→投資管理人

　　0224 資金調(diào)節(jié)表信息 托管人→投資管理人

　　以上數(shù)據(jù)集中，“投資成交匯總及預(yù)匯總”通過(guò)數(shù)據(jù)項(xiàng)“匯總類(lèi)別”體現(xiàn)是“匯總”還是“預(yù)匯總”?！百Y金劃撥指令及反饋”和“交易資金劃撥指令及反饋”通過(guò)“交易類(lèi)別”體現(xiàn)是指令發(fā)送還是指令反饋。

　　投資處理環(huán)節(jié)的基本流程為：

　　在約定的預(yù)匯總?cè)?，賬戶(hù)管理人對(duì)本成交周期內(nèi)，截至預(yù)匯總?cè)盏母黝?lèi)投資買(mǎi)賣(mài)指令進(jìn)行預(yù)匯總，向受托人發(fā)出“投資成交預(yù)匯總”信息。估值日，托管人和投資管理人完成估值，向受托人發(fā)出“資產(chǎn)估值信息”及“資產(chǎn)估值明細(xì)”，受托人確認(rèn)后向賬戶(hù)管理人發(fā)出“資產(chǎn)估值信息”及“資產(chǎn)估值明細(xì)”，在成交日，賬戶(hù)管理人完成成交處理，在約定時(shí)間向受托人發(fā)出“投資成交匯總”及“投資成交匯總(企業(yè)級(jí))”。受托人收到投資成交匯總后，生成“資金劃撥指令”，發(fā)送至托管人和投資管理人。在日常的交易過(guò)程中，托管人和投資管理人通過(guò)“交易資金劃撥指令”和“交易資金劃撥指令反饋”完成交易資金劃撥處理，并按日核對(duì)“資金調(diào)節(jié)表”信息。實(shí)際數(shù)據(jù)交換流程須按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定進(jìn)行。

　　管理費(fèi)支付

　　管理費(fèi)支付指向企業(yè)年金計(jì)劃管理機(jī)構(gòu)支付管理費(fèi)的處理過(guò)程，涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0222 資金劃撥指令及反饋 不涉及投資戶(hù)時(shí)：受托人←→托管人

　　需要從投資戶(hù)提取資金時(shí)：受托人→投資管理人→托管人→受托人

　　管理費(fèi)支付的基本流程為：

　　如需從受托戶(hù)支付管理費(fèi)，則由受托人向托管人發(fā)送“資金劃撥指令”并接收對(duì)方反饋;如需從投資戶(hù)支付管理費(fèi)，則由受托人發(fā)送“資金劃撥指令”給投資管理人，由其核對(duì)并準(zhǔn)備頭寸后發(fā)送托管人，托管人在執(zhí)行完畢后反饋受托人。

　　報(bào)告及信息披露

　　《規(guī)范》章節(jié)5.2.3和5.2.4中定義了企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換中報(bào)告及信息披露方面的數(shù)據(jù)集，在約定的報(bào)告期結(jié)束后發(fā)送至其他管理機(jī)構(gòu)、委托人或監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　其它處理

　　在《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中，其它處理涉及兩類(lèi)，包括受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)的利息收入信息傳遞和企業(yè)公共賬戶(hù)的權(quán)益分配處理，涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　代碼 數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 傳輸方向

　　0211 權(quán)益分配通知 受托人→賬戶(hù)管理人

　　0212 權(quán)益分配明細(xì) 受托人←→賬戶(hù)管理人

　　上述兩類(lèi)業(yè)務(wù)涉及的基本流程為：

　　對(duì)于權(quán)益分配處理，根據(jù)委托企業(yè)的意愿，受托人向賬戶(hù)管理人發(fā)送“權(quán)益分配通知”和相應(yīng)的“權(quán)益分配明細(xì)”，或賬戶(hù)管理人直接生成權(quán)益分配明細(xì)，由賬戶(hù)管理人進(jìn)行分配處理。

　　建議實(shí)施步驟

　　為了方便各家企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)按照數(shù)據(jù)交換規(guī)范進(jìn)行年金業(yè)務(wù)信息傳遞，建議通過(guò)下列工作步驟，確保數(shù)據(jù)交換規(guī)范能夠順利實(shí)施并能有效地提高雙方的業(yè)務(wù)運(yùn)行效率。

　　系統(tǒng)接口實(shí)現(xiàn)

　　系統(tǒng)接口實(shí)現(xiàn)指的是各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)在原有業(yè)務(wù)系統(tǒng)里按照數(shù)據(jù)交換規(guī)范實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交換功能或者開(kāi)發(fā)一個(gè)獨(dú)立的企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換處理系統(tǒng)。由于各機(jī)構(gòu)系統(tǒng)不一，有些機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)接口與數(shù)據(jù)交換規(guī)范中的接口在內(nèi)容上差異較大，根據(jù)部分機(jī)構(gòu)企業(yè)年金基金接口系統(tǒng)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，可參考如下實(shí)現(xiàn)過(guò)程。

　　差異化分析

　　各企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)首先根據(jù)《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中對(duì)業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項(xiàng)、交易類(lèi)別的定義，對(duì)比自身系統(tǒng)中的實(shí)現(xiàn)邏輯，并詳細(xì)分析兩者之間的差異，形成差異化分析報(bào)告。

　　建立對(duì)應(yīng)關(guān)系

　　根據(jù)差異化分析報(bào)告，確定內(nèi)部業(yè)務(wù)流程以及數(shù)據(jù)集和數(shù)據(jù)項(xiàng)的對(duì)應(yīng)關(guān)系，隨之確定能將內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集、數(shù)據(jù)項(xiàng)轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)集和數(shù)據(jù)項(xiàng)的調(diào)整方案，并明確數(shù)據(jù)交換規(guī)范和各機(jī)構(gòu)內(nèi)部系統(tǒng)在實(shí)現(xiàn)上的對(duì)應(yīng)關(guān)系。如數(shù)據(jù)集之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，數(shù)據(jù)項(xiàng)之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系等。

　　確定實(shí)現(xiàn)方案

　　在完成差異化分析以及對(duì)應(yīng)關(guān)系的建立后，各機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快確定接口實(shí)現(xiàn)方案。通過(guò)現(xiàn)有系統(tǒng)升級(jí)或建立獨(dú)立的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)均可。根據(jù)部分機(jī)構(gòu)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，建立獨(dú)立的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)相對(duì)較好，機(jī)構(gòu)內(nèi)部的系統(tǒng)升級(jí)不會(huì)影響數(shù)據(jù)交換，數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)根據(jù)數(shù)據(jù)交換規(guī)范調(diào)整不會(huì)影響內(nèi)部系統(tǒng)，數(shù)據(jù)交換實(shí)現(xiàn)起來(lái)相對(duì)靈活。在系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的內(nèi)容上，各管理機(jī)構(gòu)盡量能夠?qū)崿F(xiàn)跟自己角色相關(guān)的全部數(shù)據(jù)集，根據(jù)合作對(duì)象的情況，確定哪些數(shù)據(jù)集需要通過(guò)電子數(shù)據(jù)接口傳輸;各管理機(jī)構(gòu)盡量要實(shí)現(xiàn)每個(gè)相關(guān)數(shù)據(jù)集中所有的字段配置。

　　數(shù)據(jù)傳輸實(shí)現(xiàn)

　　確定業(yè)務(wù)流程

　　準(zhǔn)備建立數(shù)據(jù)接口的兩家機(jī)構(gòu)，應(yīng)該首先確定雙方需要遵循的業(yè)務(wù)流程。本指引第三節(jié)描述了《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》在確定數(shù)據(jù)集類(lèi)型時(shí)考慮的相對(duì)普遍的業(yè)務(wù)流程，但不排除部分管理機(jī)構(gòu)之間可能采用相對(duì)個(gè)性化的業(yè)務(wù)處理邏輯。個(gè)性化的業(yè)務(wù)處理邏輯下可能不適宜采用規(guī)范中規(guī)定的部分?jǐn)?shù)據(jù)集。業(yè)務(wù)流程應(yīng)從業(yè)務(wù)需要出發(fā)，盡量簡(jiǎn)單化，并隨著將來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展以及系統(tǒng)優(yōu)化逐步向相對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)變。

　　確定了基本的業(yè)務(wù)流程后，即可依據(jù)規(guī)范中說(shuō)明的數(shù)據(jù)集的具體作用選擇適宜業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)集種類(lèi)。

　　配置接口內(nèi)容

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》規(guī)定的數(shù)據(jù)集具有一定的普遍性，各管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行具體文件傳輸時(shí)，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)數(shù)據(jù)集的種類(lèi)以及個(gè)數(shù)進(jìn)行選擇和約定。在確定所需傳輸?shù)臄?shù)據(jù)集后，傳輸雙方可對(duì)各數(shù)據(jù)集中的數(shù)據(jù)項(xiàng)進(jìn)行選擇。數(shù)據(jù)交換規(guī)范中，除少量作為數(shù)據(jù)集標(biāo)識(shí)以及與業(yè)務(wù)相關(guān)的關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)外，其它數(shù)據(jù)項(xiàng)均為非必選項(xiàng)，雙方機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要靈活配置。各管理機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)應(yīng)實(shí)現(xiàn)對(duì)該機(jī)構(gòu)可能涉及的全部數(shù)據(jù)集及其中的數(shù)據(jù)項(xiàng)的導(dǎo)入和導(dǎo)出功能，以達(dá)到與不同機(jī)構(gòu)進(jìn)行文件傳輸時(shí)均可實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)集以及其中內(nèi)容的靈活配置。四種管理人可能涉及的數(shù)據(jù)集如下表：

　　數(shù)據(jù)集名稱(chēng) 受托人 賬戶(hù)

　　管理人 托管人 投資

　　管理人

　　[0101]計(jì)劃基本信息 √ √ (√) (√)

　　[0102]投資組合信息 √ √ (√) (√)

　　[0103]服務(wù)機(jī)構(gòu)信息 √ √

　　[0104] 企業(yè)基本信息 √ √

　　[0105] 企業(yè)投資規(guī)則信息 √ √

　　[0106] 個(gè)人基本信息 √ √

　　[0107] 受益人信息 √ √

　　[0201] 繳費(fèi)申請(qǐng)匯總 √ √

　　[0202] 繳費(fèi)申請(qǐng)明細(xì) √ √

　　[0203] 繳費(fèi)通知 √ √

　　[0204] 繳費(fèi)通知明細(xì) √ √

　　[0205] 繳費(fèi)收賬通知 √ √

　　[0206] 資金到賬信息 √ √ √

　　[0207] 繳費(fèi)確認(rèn)信息 √ √

　　[0208] 實(shí)收繳費(fèi)匯總 √ √

　　[0209] 實(shí)收繳費(fèi)明細(xì) √ √

　　[0210] 繳費(fèi)投資分配 √ √

　　[0211] 權(quán)益分配通知 √ √

　　[0212] 權(quán)益分配明細(xì) √ √

　　[0213] 支付申請(qǐng) √ √

　　[0214] 支付明細(xì) √ √

　　[0215] 支付指令及反饋 √ √

　　[0216] 轉(zhuǎn)移申請(qǐng) √ √

　　[0217] 轉(zhuǎn)移報(bào)告 √ √

　　[0218] 資產(chǎn)估值信息 √ √ √ √

　　[0219] 資產(chǎn)估值明細(xì) √ √ √

　　[0220] 投資成交匯總及預(yù)匯總 √ √ √ √

　　[0221] 投資成交匯總(企業(yè)級(jí)) √ √ (√)

　　[0222] 資金劃撥指令及反饋 √ √ √

　　[0223] 交易資金劃撥指令及反饋 √ √

　　[0224] 資金調(diào)節(jié)表信息 √ √

　　[0301] 企業(yè)公共賬戶(hù)信息 √ √

　　[0302] 計(jì)劃資產(chǎn)凈值信息 √ √

　　[0401] 受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)資金明細(xì) √ √ √

　　[0402] 資產(chǎn)負(fù)債表 √ √ √

　　[0403] 利潤(rùn)表 √ √ √

　　[0404] 凈資產(chǎn)變動(dòng)表 √ √ √

　　[0405] 計(jì)劃變動(dòng)情況-企業(yè)賬戶(hù)數(shù)信息 √ √

　　[0406] 計(jì)劃變動(dòng)情況-管理機(jī)構(gòu)變動(dòng)信息 √

　　[0407] 計(jì)劃賬戶(hù)管理情況-個(gè)人賬戶(hù)數(shù)信息 √ √

　　[0408] 計(jì)劃賬戶(hù)管理情況-計(jì)劃資產(chǎn)信息 √ √

　　[0409] 計(jì)劃管理費(fèi)用信息 √ √

　　[0410] 投資組合管理費(fèi)用明細(xì) √ √

　　[0411] 賬戶(hù)管理費(fèi)用明細(xì) √ √

　　[0412] 計(jì)劃投資組合報(bào)告-組合資產(chǎn)凈值和收益情況 √ √ √

　　[0413] 計(jì)劃投資組合報(bào)告-資產(chǎn)分布情況 √ √ √

　　[0414] 計(jì)劃投資組合報(bào)告-風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金信息 √ √ √

　　[0415] 計(jì)劃投資組合報(bào)告-投資組合風(fēng)險(xiǎn)控制分析 √ √

　　[0416] 受托管理業(yè)務(wù)報(bào)告-計(jì)劃基本信息 √

　　[0417] 受托管理業(yè)務(wù)報(bào)告-基金資產(chǎn)信息 √

　　[0418] 受托管理業(yè)務(wù)報(bào)告-集合計(jì)劃基本信息 √

　　[0419] 受托管理業(yè)務(wù)報(bào)告-集合計(jì)劃企業(yè)名單明細(xì) √

　　[0420] 受托管理業(yè)務(wù)報(bào)告-集合計(jì)劃變動(dòng)信息表-增加 √

　　[0421] 受托管理業(yè)務(wù)報(bào)告-集合計(jì)劃變動(dòng)信息表-退出 √

　　[0422] 賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)報(bào)告-賬戶(hù)管理統(tǒng)計(jì)信息 √

　　[0423] 賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)報(bào)告-企業(yè)類(lèi)型信息 √

　　[0424] 托管業(yè)務(wù)報(bào)告-托管統(tǒng)計(jì)信息 √

　　[0425] 投資管理業(yè)務(wù)報(bào)告-投資組合管理基本信息 √

　　[0426] 投資管理業(yè)務(wù)報(bào)告-投資組合資產(chǎn)配置信息 √

　　[0427] 個(gè)人賬戶(hù)余額及收益信息 √

　　[0428] 個(gè)人賬戶(hù)資產(chǎn)變動(dòng)明細(xì) √

　　[0429] 個(gè)人賬戶(hù)期末資產(chǎn)投資情況 √

　　上表中，“√”表示該管理人需要傳輸該數(shù)據(jù)集，“(√)”表示該管理人可以選擇傳輸該數(shù)據(jù)集。

　　確定數(shù)據(jù)形式

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中規(guī)定了接口數(shù)據(jù)的三種具體組織形式，包括.TXT文件、.XML文件和.XLS文件三種形式。三種數(shù)據(jù)形式各有利弊，如：.TXT格式靈活、使用廣泛程度一般、傳輸效率高;.XML格式靈活，使用廣泛，由于有起始標(biāo)簽和結(jié)束標(biāo)簽故占用空間相對(duì)較大，傳輸數(shù)據(jù)量一般;.XLS形式手工操作強(qiáng)，跨平臺(tái)操作不便，傳輸數(shù)據(jù)量較小，涉及操作軟件的版本問(wèn)題。

　　建立接口的雙方需要根據(jù)其實(shí)際情況選擇使用。全部數(shù)據(jù)集可以采用一種數(shù)據(jù)組織形式，也可以根據(jù)數(shù)據(jù)集代表的業(yè)務(wù)類(lèi)型的自身特點(diǎn)，不同的數(shù)據(jù)集采用不同的數(shù)據(jù)組織形式。今后將根據(jù)企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展以及各機(jī)構(gòu)實(shí)際使用情況逐步統(tǒng)一數(shù)據(jù)形式。

　　確定加密機(jī)制

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》沒(méi)有對(duì)信息傳輸過(guò)程中的加密機(jī)制做出規(guī)定。建立接口的雙方需要根據(jù)雙方對(duì)信息安全的具體要求和雙方業(yè)務(wù)系統(tǒng)的支持能力確定對(duì)傳輸內(nèi)容的加密機(jī)制。

　　確定傳輸渠道

　　由于尚缺乏普遍適用且能夠確保信息安全的公用電子信息傳輸渠道，《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》沒(méi)有給出信息傳輸渠道的建議方案。建立接口的雙方可根據(jù)自身的資源情況和業(yè)務(wù)需要確定傳輸渠道。現(xiàn)階段，各機(jī)構(gòu)普遍采用的數(shù)據(jù)傳輸渠道有：采用郵件傳輸方式;采用網(wǎng)上文件服務(wù)器(或網(wǎng)上銀行)的傳輸方式;采用第三方傳輸平臺(tái)進(jìn)行文件傳輸。

　　建立集中統(tǒng)一的數(shù)據(jù)傳輸平臺(tái)的設(shè)想也在積極研究當(dāng)中，將根據(jù)數(shù)據(jù)交換規(guī)范的應(yīng)用情況考慮是否實(shí)施。

　　接口聯(lián)合測(cè)試

　　建立接口雙方應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)的全面聯(lián)合測(cè)試。通過(guò)聯(lián)合測(cè)試，可以找出雙方在數(shù)據(jù)內(nèi)容、形式等方面不一致的地方，也可以發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息傳遞流程與業(yè)務(wù)流程銜接不暢的環(huán)節(jié)，以及傳遞內(nèi)容中不滿(mǎn)足業(yè)務(wù)運(yùn)行需要的部分，在聯(lián)合測(cè)試階段可以對(duì)這些環(huán)節(jié)進(jìn)行修正。

　　同時(shí)聯(lián)合測(cè)試也是實(shí)際運(yùn)行的提前演練，通過(guò)聯(lián)合測(cè)試的磨合，可以使業(yè)務(wù)人員熟悉系統(tǒng)功能和流程，使接口在實(shí)際應(yīng)用中能夠更加順暢。

　　接口正式實(shí)施

　　在完成聯(lián)合測(cè)試后，接口雙方即可在確定的時(shí)間點(diǎn)開(kāi)始接口的正式實(shí)施。

　　小結(jié)

　　《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》的制訂和實(shí)施是相輔相成的兩個(gè)環(huán)節(jié)。統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范，會(huì)降低各管理機(jī)構(gòu)實(shí)施數(shù)據(jù)交換工作的難度，支持企業(yè)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展;《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》編寫(xiě)過(guò)程中廣泛吸收了各管理機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)和意見(jiàn)，各管理機(jī)構(gòu)實(shí)施過(guò)程中所積累的經(jīng)驗(yàn)也是《規(guī)范》進(jìn)一步發(fā)展完善的重要來(lái)源。