第一章　總則


　　第一條　為適應金融管理體制改革和金融業(yè)務的發(fā)展，依法強化金融統(tǒng)計管理，規(guī)范金融統(tǒng)計行為，提高金融統(tǒng)計質量，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定適用于中國人民銀行，以及經(jīng)中國人民銀行批準從事金融業(yè)務的中、外資金融機構，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲匯局等。

　　第三條　本規(guī)定所稱金融統(tǒng)計，系指中國人民銀行和各金融機構統(tǒng)計部門對各項金融業(yè)務活動的情況和資料進行調(diào)查收集、整理和分析，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，實行信息交流與共享，進行金融統(tǒng)計管理和監(jiān)督等活動的總稱。它包括貨幣統(tǒng)計、本外幣信貸收支統(tǒng)計、現(xiàn)金收支統(tǒng)計、貸款累放累收統(tǒng)計、金融監(jiān)管統(tǒng)計、資金流量統(tǒng)計、金融市場統(tǒng)計、銀行中間業(yè)務及各種專項統(tǒng)計等金融業(yè)務統(tǒng)計。

　　本規(guī)定所稱統(tǒng)計部門，系指中國人民銀行和各金融機構內(nèi)部從事金融統(tǒng)計業(yè)務的工作部門。

　　第四條　金融統(tǒng)計工作的基本任務是：及時、準確、全面地完成各項金融業(yè)務統(tǒng)計；收集、整理、積累金融和有關國民經(jīng)濟的統(tǒng)計資料；開展統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測，依法進行統(tǒng)計管理和統(tǒng)計檢查，為國家和金融部門進行宏觀經(jīng)濟決策、監(jiān)測經(jīng)濟與金融運行情況、金融監(jiān)管和經(jīng)營管理提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見；為社會公眾提供統(tǒng)計信息；進行國際交流和為有關國際金融組織提供信息資料。

　　第五條　金融統(tǒng)計工作遵循客觀性、科學性、統(tǒng)一性、及時性的原則。

　　第六條　金融統(tǒng)計實行統(tǒng)一領導、分級負責的管理體制。中國人民銀行是組織、領導、監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計工作的主管機關。

　　第七條　金融統(tǒng)計要以計算機網(wǎng)絡為依托逐步實現(xiàn)自動化、規(guī)范化、標準化管理。

　　第八條　加快金融統(tǒng)計與國際接軌的進程，逐步實現(xiàn)按國際準則加工和披露金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

　　第九條　金融統(tǒng)計是以會計科目和各類賬戶信息為基礎的全面統(tǒng)計，在此基礎上形成各類統(tǒng)計報表。

　　第二章　金融統(tǒng)計資料的管理與統(tǒng)計調(diào)查

　　第十條　中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計報表，并負責金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計報表的制定、頒發(fā)與撤銷。中國人民銀行各分支行負責監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)金融機構執(zhí)行統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理制度的情況。

　　第十一條　金融機構總行（總公司、總局）管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計報表，并負責系統(tǒng)內(nèi)全國性定期統(tǒng)計報表的制定、撤銷，但須報中國人民銀行總行備案。

　　第十二條　中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行可以制定地區(qū)性統(tǒng)計報表，但須報中國人民銀行總行備案；金融機構省分行（分公司、分局）可以制定本系統(tǒng)地區(qū)性統(tǒng)計報表，但須報中國人民銀行分行、省會（首府）城市中心支行備案。中國人民銀行省會（首府）城市中心支行以下分支機構和金融機構省分行（分公司、分局）以下分支機構不得制定地區(qū)固定性統(tǒng)計報表。但在征得上級部門同意后，可根據(jù)實際需要制定地區(qū)臨時性統(tǒng)計報表。臨時性報表的期限一般不超過一年。

　　第十三條　中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，金融機構總行（總公司、總局）、省分行（分公司、分局），在遵循中國人民銀行總行統(tǒng)一規(guī)定的統(tǒng)計項目、統(tǒng)計指標下，可增設必要的統(tǒng)計項目、統(tǒng)計指標。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行根據(jù)金融管理的需要，可要求轄區(qū)內(nèi)金融機構增設必要的統(tǒng)計項目、統(tǒng)計指標和附表、統(tǒng)計臺賬和原始統(tǒng)計記錄。

　　第十四條　中國人民銀行和各金融機構及其分支機構應嚴格控制臨時性統(tǒng)計報表的制定和印發(fā)，減少臨時性統(tǒng)計報表的數(shù)量。

　　第十五條　中國人民銀行制定統(tǒng)一的金融統(tǒng)計標準，以保障統(tǒng)計調(diào)查中采用的指標含義、計算方法、分類目錄、調(diào)查表式和統(tǒng)計編碼等方面的標準化。

　　第十六條　中國人民銀行向各金融機構收集統(tǒng)計數(shù)據(jù)由中國人民銀行統(tǒng)計部門歸口管理，各金融機構內(nèi)設部門向中國人民銀行報送的與中國人民銀行統(tǒng)一金融統(tǒng)計指標（全科目統(tǒng)計指標）相關的統(tǒng)計數(shù)據(jù)由各金融機構統(tǒng)計部門歸口管理，以保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確和一致。

　　第十七條　中國人民銀行和各金融機構統(tǒng)計部門要加強對金融統(tǒng)計資料和統(tǒng)計電子化資料的管理，建立健全金融統(tǒng)計資料的審核、整理、交接和存檔等管理制度。

　　第十八條　對違反國家統(tǒng)計法律、法規(guī)和本規(guī)定制定印發(fā)的統(tǒng)計報表和統(tǒng)計調(diào)查表，中國人民銀行和各金融機構統(tǒng)計部門有權拒絕填報。

　　第十九條　全國范圍或地區(qū)性統(tǒng)計調(diào)查，由中國人民銀行組織各金融機構共同進行；各金融機構本系統(tǒng)的統(tǒng)計調(diào)查，由各金融機構負責組織。

　　第三章　金融統(tǒng)計資料的公布

　　第二十條　金融統(tǒng)計資料公布的主要內(nèi)容要逐步實現(xiàn)與國際接軌，加快透明度進程。

　　第二十一條　中國人民銀行總行定期公布全國性金融統(tǒng)計資料（月后20日內(nèi)通過新聞媒體和中國人民銀行網(wǎng)站向全社會公布月度金融機構貨幣供應量、信貸收支及資產(chǎn)負債主要指標等金融統(tǒng)計資料）；中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行根據(jù)中國人民銀行總行規(guī)定，定期公布轄區(qū)內(nèi)金融統(tǒng)計資料，并報總行備案，對外公布個別項目的統(tǒng)計數(shù)字，須報經(jīng)行長批準。

　　金融機構總行（總公司、總局）對外公布金融統(tǒng)計資料，須經(jīng)本行（公司、局）行長（總經(jīng)理、局長）批準。金融機構分支機構公布金融統(tǒng)計資料，按照其上級主管部門的規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十二條　對外公布有密級的金融統(tǒng)計資料的審批，實行分級負責制度。

　　絕密、機密、秘密級的金融統(tǒng)計資料，未經(jīng)批準，任何單位或個人不得擅自對外公布。

　　絕密、機密、秘密級金融統(tǒng)計資料的劃分，按《金融工作中國家秘密及密級具體范圍的規(guī)定》執(zhí)行。

　　對外公布絕密級金融統(tǒng)計資料，必須報經(jīng)國務院審批后，由中國人民銀行總行公布；對外公布機密級金融統(tǒng)計資料，須經(jīng)中國人民銀行總行批準；對外公布秘密級金融統(tǒng)計資料，全國性數(shù)字由中國人民銀行總行批準，金融機構本系統(tǒng)的數(shù)字由其總行（總公司、總局）批準。

　　第四章　金融統(tǒng)計部門的職責

　　第二十三條　中國人民銀行總行設立專職統(tǒng)計部門，負責組織、領導和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計工作；中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、地（市）級中心支行設專職統(tǒng)計部門，負責領導、協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)金融機構的統(tǒng)計工作；中國人民銀行縣級支行設置統(tǒng)計崗位。

　　第二十四條　各金融機構總行（總公司、總局）設立專職統(tǒng)計部門，管理本系統(tǒng)的統(tǒng)計工作；各金融機構分支機構的統(tǒng)計部門設置，由其總行（總公司、總局）自行決定。

　　第二十五條　中國人民銀行統(tǒng)計部門履行下列職責：

　　（一）中國人民銀行總行統(tǒng)計部門起草金融統(tǒng)計制度和有關管理規(guī)定；各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行統(tǒng)計部門可根據(jù)總行下發(fā)的制度和有關規(guī)定，結合當?shù)厍闆r起草本行制度和實施細則，并報中國人民銀行總行備案。

　?。ǘ┙M織、領導、管理、監(jiān)督、檢查金融機構的統(tǒng)計工作。

　　（三）收集、審核、匯總、編制金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和統(tǒng)計報表。

　?。ㄋ模┦占?、整理、積累金融統(tǒng)計資料和有關國民經(jīng)濟統(tǒng)計資料。

　?。ㄎ澹┌匆?guī)定向有關部門提供金融統(tǒng)計資料，對外公布綜合性金融統(tǒng)計資料。

　　（六）組織金融機構開展統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測。

　?。ㄆ撸┙M織和促進金融統(tǒng)計標準化、現(xiàn)代化建設，建立統(tǒng)一的金融統(tǒng)計管理信息系統(tǒng)和有效安全的網(wǎng)絡傳輸設施，在金融系統(tǒng)內(nèi)實行信息共享。

　?。ò耍┙M織開展統(tǒng)計執(zhí)法和統(tǒng)計質量檢查，培訓統(tǒng)計人員。

　?。ň牛┙?jīng)授權代表金融系統(tǒng)參加國內(nèi)、國際金融統(tǒng)計活動。

　　第二十六條　金融機構統(tǒng)計部門履行下列職責：

　?。ㄒ唬┴瀼貓?zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受中國人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　?。ǘ┲贫ū鞠到y(tǒng)金融統(tǒng)計制度、辦法，領導和管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計工作。

　?。ㄈ┦占?、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

　　（四）收集、整理、積累本系統(tǒng)金融統(tǒng)計資料和有關國民經(jīng)濟統(tǒng)計資料。

　?。ㄎ澹┮婪ㄏ蛑袊嗣胥y行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計制度和統(tǒng)計資料，向有關部門提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對外公布本系統(tǒng)金融統(tǒng)計信息。

　?。┩瓿芍袊嗣胥y行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作，在本系統(tǒng)組織開展統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測。

　?。ㄆ撸﹫?zhí)行中國人民銀行規(guī)定的統(tǒng)一的統(tǒng)計指標編碼和電子文件接口規(guī)則。

　?。ò耍╊I導、組織本系統(tǒng)開展統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計質量檢查，培訓統(tǒng)計人員。

　　第五章　統(tǒng)計人員的配備與職責

　　第二十七條　統(tǒng)計人員的配備應符合以下要求：

　　（一）統(tǒng)計人員要具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎知識和一定的計算機操作技能。

　　（二）統(tǒng)計人員必須實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。經(jīng)考核不適宜擔任統(tǒng)計工作的人員，應及時進行調(diào)整。

　　第二十八條　中國人民銀行分支行統(tǒng)計部門主要負責人的調(diào)動，要征得上一級中國人民銀行主管部門的同意；各金融機構分支行（公司、局）統(tǒng)計負責人的調(diào)動，應當征得其上級主管部門同意并向中國人民銀行當?shù)亟y(tǒng)計部門備案；統(tǒng)計人員調(diào)動工作或者離職，應當有符合規(guī)定條件的人接管，并須辦理交接手續(xù)。

　　第二十九條　中國人民銀行分支行、各金融機構及其分支機構，應當根據(jù)國家有關規(guī)定和工作需要，設置和聘任統(tǒng)計專業(yè)技術職務。

　　第三十條　凡設置統(tǒng)計部門的機構，其統(tǒng)計部門主要負責人為統(tǒng)計責任人；不設統(tǒng)計部門的，其法定代表人或主要負責人為統(tǒng)計責任人。統(tǒng)計責任人要對本機構統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責。

　　第三十一條　統(tǒng)計人員履行以下職責：

　?。ㄒ唬﹫?zhí)行統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度，按規(guī)定及時、準確、完整地填報統(tǒng)計數(shù)字，編制統(tǒng)計報表，不得虛報、瞞報、偽造、篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)；

　?。ǘ﹪栏褡袷乇Ｃ苤贫龋?

　?。ㄈ┦占?、整理、提供統(tǒng)計資料；

　?。ㄋ模┻M行統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測;

　?。ㄎ澹┮?guī)范使用統(tǒng)計計算機程序系統(tǒng)，保證統(tǒng)計資料和統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全;

　?。┮勒找?guī)定的審批程序，有權要求有關部門和人員提供金融業(yè)務資料，詢問情況和查閱原始資料；

　?。ㄆ撸z查統(tǒng)計資料的準確性，有權要求改正不確實的統(tǒng)計資料；

　?。ò耍┚軋蟛环弦?guī)定的統(tǒng)計報表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的行為。

　　中國人民銀行和各金融機構的統(tǒng)計部門及統(tǒng)計人員依照國家頒布的統(tǒng)計法律、法規(guī)和本規(guī)定行使上述職權，任何單位和個人不得非法干預。
第六章統(tǒng)計監(jiān)督和統(tǒng)計檢查

　　第三十二條　中國人民銀行統(tǒng)計部門依法對各金融機構的統(tǒng)計工作以及統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計質量、統(tǒng)計真實性情況和統(tǒng)計工作情況，定期或不定期進行監(jiān)督檢查。檢查的內(nèi)容和重點應根據(jù)統(tǒng)計法律、規(guī)定和統(tǒng)計制度實施的情況具體確定。

　　金融機構統(tǒng)計部門在中國人民銀行同級統(tǒng)計部門的組織指導下，監(jiān)督檢查本系統(tǒng)統(tǒng)計工作，以及統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況。

　　任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計人員執(zhí)法檢查和做出檢查結論。

　　第三十三條　中國人民銀行統(tǒng)計部門應配備熟悉相關法律、規(guī)定、制度和統(tǒng)計業(yè)務的專職或兼職統(tǒng)計檢查員。

　　第三十四條　統(tǒng)計檢查員在規(guī)定的職責范圍內(nèi)行使統(tǒng)計檢查權。

　　第三十五條　統(tǒng)計檢查部門和統(tǒng)計檢查員有權對被檢查機構使用的統(tǒng)計資料及其數(shù)據(jù)來源進行檢查和監(jiān)督。統(tǒng)計檢查員按規(guī)定有權向被檢查金融機構發(fā)出《統(tǒng)計檢查查詢書》。被檢查金融機構在接到《統(tǒng)計檢查查詢書》15日內(nèi)應據(jù)實答復。

　　第三十六條　統(tǒng)計檢查可以對會計報表、與統(tǒng)計有關的其他業(yè)務報表及有關臺賬和原始憑證等進行核對。

　　第七章　獎勵與懲罰

　　第三十七條　中國人民銀行和各金融機構定期分別對本系統(tǒng)金融統(tǒng)計工作進行評比，中國人民銀行定期對金融系統(tǒng)統(tǒng)計工作進行評比。中國人民銀行和各金融機構根據(jù)有關規(guī)定對有下列表現(xiàn)之一的金融統(tǒng)計人員或者集體，分別給予嘉獎、記功、記大功、晉級、升職，授予榮譽稱號，并可給予一定的獎勵，獎勵費用按照有關規(guī)定在有關經(jīng)費中開支。

　　（一）在改革和完善金融統(tǒng)計制度、統(tǒng)計方法等方面，有突出貢獻的；

　　（二）在完成金融統(tǒng)計調(diào)查任務，保障統(tǒng)計資料的及時性、準確性方面，做出顯著成績的；

　　（三）在進行金融統(tǒng)計分析、統(tǒng)計監(jiān)督方面有創(chuàng)新，取得重要成果的；

　?。ㄋ模┰谶\用和推廣現(xiàn)代化統(tǒng)計信息技術方面，有顯著成績的；

　?。ㄎ澹┰趶娀y(tǒng)計教育和統(tǒng)計專業(yè)培訓、進行統(tǒng)計科學研究，提高統(tǒng)計科學水平方面， 做出重要貢獻的；

　?。﹫猿謱嵤虑笫?，依法辦事，同違反統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的行為作斗爭，表現(xiàn)突出的；

　?。ㄆ撸┙野l(fā)、檢舉統(tǒng)計違法行為有功的。

　　第三十八條　金融機構統(tǒng)計及相關部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地（市）級（含地、市）以上機構和有關部門對該金融機構給予警告并處以3萬元以下罰款；對金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，由所在金融機構或者上級金融機構給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。中國人民銀行統(tǒng)計及相關部門的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。

　?。ㄒ唬┨搱?、瞞報金融統(tǒng)計資料的；

　?。ǘ﹤卧臁⒋鄹慕鹑诮y(tǒng)計資料的；

　　（三）拒報或者屢次遲報金融統(tǒng)計資料的；

　?。ㄋ模┻`反本規(guī)定，未經(jīng)批準，自行編制發(fā)布金融統(tǒng)計調(diào)查表，造成惡劣影響的；

　?。ㄎ澹┻`反本規(guī)定有關保密條款和《金融工作中國家秘密及其密級具體范圍規(guī)定》，超越權限，自行公布金融統(tǒng)計資料造成嚴重后果的；

　?。娖群褪谝饨y(tǒng)計部門和統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假的；

　?。ㄆ撸猿衷瓌t實報統(tǒng)計數(shù)據(jù)或檢舉揭發(fā)統(tǒng)計違法、違規(guī)行為人員進行刁難、打擊報復的；

　?。ò耍┰诮邮芙y(tǒng)計檢查時，拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料造成重大損害的；

　　（九）使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計檢查的；

　　（十）中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行依法認定的其他行為。

　　第三十九條　嚴重違反本規(guī)定的各金融機構統(tǒng)計及相關部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地（市）級（不含地、市）以上機構依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十二條對該金融機構給予警告，并處以10萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證；對金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，由所在金融機構或者上級金融機構給予記大過直至開除的紀律處分。中國人民銀行統(tǒng)計及相關部門人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予記大過直至開除的紀律處分。

　　（一）虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料數(shù)額較大或者占應報數(shù)額的份額較多的；

　?。ǘ┨搱?、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，一年內(nèi)再次發(fā)生的；

　　（三）虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，被責令改正而拒不改正的；

　?。ㄋ模┨搱?、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，造成嚴重后果的；

　?。ㄎ澹┲袊嗣胥y行總行、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行依法認定的其他行為。

　　第四十條　對于違反本規(guī)定，篡改金融統(tǒng)計資料、編造虛假數(shù)字騙取榮譽稱號、物質獎勵或晉升職務的，由作出有關決定的機關或其上級機關、監(jiān)察機關取消其榮譽稱號、追繳物質獎勵和撤銷晉升的職務。

　　第四十一條　當事人對本規(guī)定第三十八條、三十九所受處罰不服的，可依據(jù)有關法律、法規(guī)申請行政復議。當事人對行政復議決定不服的，可在接到行政復議決定書之日起15日之內(nèi)向當?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。

　　第四十二條　對違反本規(guī)定構成犯罪的，提交司法機關依法追究刑事責任。

　　第八章　附則

　　第四十三條　中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和各金融機構，可根據(jù)本規(guī)定制定本轄區(qū)、本系統(tǒng)的實施細則，并報中國人民銀行總行備案。

　　第四十四條　本規(guī)定由中國人民銀行總行負責解釋。

　　第四十五條　本規(guī)定自2002年12月15日起施行。1995年12月3日發(fā)布的《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》同時廢止。