總則

　　罰則

　　附則

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　　中國人壽保險公司、中國太平洋保險公司、中國平安保險股份有限公司、新華人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、新疆兵團保險公司、美國友邦保險有限公司上海分公司、美國友邦保險有限公司廣州分公司、中宏人壽保險有限公司、太平洋安泰人壽保險有限公司、安聯(lián)大眾人壽保險有限公司、金盛人壽保險有限公司：

　　為規(guī)范人身保險產(chǎn)品的備案管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，我會研究制定了《人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行，并將執(zhí)行中遇到的問題及時報告我會。

　　特此通知

　　中國保險監(jiān)督管理委員會
二000年二月三日

人身保險產(chǎn)品備案管理暫行辦法

　　總則

　　第一條 為規(guī)范人身保險產(chǎn)品的備案管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。

　　第二條 在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營人身保險業(yè)務的保險公司（以下簡稱保險公司）自行開發(fā)設計的人身保險產(chǎn)品（以下簡稱產(chǎn)品），應依本辦法報中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）備案。

　　產(chǎn)品未依本辦法報中國保監(jiān)會備案的，不得銷售。

　　精算責任人、法律責任人

　　第三條 保險公司應當指定一名精算責任人、一名法律責任人，分別對其報備產(chǎn)品的精算和法律方面問題負責。

　　第四條 保險公司指定的精算責任人，應當符合以下條件：

　?。ㄒ唬┰谥腥A人民共和國境內(nèi)有住所；

　?。ǘ┚哂兄袊銕熧Y格；

　?。ㄈ┯腥暌跃銖臉I(yè)經(jīng)驗；

　?。ㄋ模┪词苓^刑事處罰；

　?。ㄎ澹┰趫?zhí)業(yè)中，沒有故意欺騙行為。

　　第五條 保險公司指定的法律責任人，應當符合以下條件：

　?。ㄒ唬┰谥腥A人民共和國境內(nèi)有住所；

　?。ǘ?a href='http://www.shkps.cn/falyu/45.html' target='_blank' data-horse>法律專業(yè)本科以上學歷或具有中國律師資格；

　?。ㄈ┯腥暌陨蠂鴥?nèi)保險或者法律從業(yè)經(jīng)驗；

　　（四）未受過刑事處罰。

　?。ㄎ澹┰趫?zhí)業(yè)中，沒有故意欺騙行為。

　　第六條 精算責任人應當恪盡職守，確保保險公司報備產(chǎn)品的精算基礎、精算方法和精算公式符合精算原理、中國保監(jiān)會的規(guī)定和精算標準，精算結(jié)果準確、合理，并出具精算聲明書。

　　第七條 法律責任人應當恪盡職守，確保保險公司報備產(chǎn)品不違反法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定，不損害投保人、被保險人、受益人和社會公眾利益，合同要素完備，條款文字準確，并出具法律聲明書。

　　第八條 保險公司委托的精算責任人、法律責任人經(jīng)中國保監(jiān)會審查認可后，中國保監(jiān)會接受其出具的精算聲明書、法律聲明書。

　　報備產(chǎn)品

　　第九條 保險公司報備產(chǎn)品時，應當報送下列材料：

　　（一）《人身保險產(chǎn)品備案表》一式兩份，加蓋保險公司公章，其格式由中國保監(jiān)會統(tǒng)一制定；

　?。ǘl款、費率、現(xiàn)金價值表（示例）；

　　（三）宣傳材料；

　?。ㄋ模┚阏f明，包括精算基礎、精算方法和精算公式等；

　?。ㄎ澹┚阖熑稳顺鼍叩木懵暶鲿?；

　?。┓韶熑稳顺鼍叩姆陕暶鲿?/p>

　?。ㄆ撸┲袊１O(jiān)會要求提供的其他材料。

　　第十條 保險公司產(chǎn)品報備材料完整且裝訂整齊的，中國保監(jiān)會于收到報備材料之日起十個工作日內(nèi)在《人身保險產(chǎn)品備案表》上蓋章，一份存底，一份退還給保險公司。保險公司收到退還報備材料后可開始銷售。中國保監(jiān)會提出異議的，保險公司應說明情況或進行修改，未取得中國保監(jiān)會同意前不得銷售。

　　第十一條 保險公司報備的產(chǎn)品與現(xiàn)行法律、法規(guī)或中國保監(jiān)會規(guī)章及規(guī)范性文件相抵觸或顯失公平的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，中國保監(jiān)會可以要求保險公司停止銷售，修改后重新報備。

　　罰則

　　第十二條 精算責任人或法律責任人由于失職，致使其出具精算聲明書或法律聲明書的產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形，并且第一次與第三次時間間隔不足二年的，中國保監(jiān)會二年內(nèi)不再接受其出具的精算聲明書或法律聲明書。

　　第十三條 同一產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的，中國保監(jiān)會一年內(nèi)不再接受該產(chǎn)品的報備。

　　第十四條 保險公司報備的產(chǎn)品一年之內(nèi)六次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的，中國保監(jiān)會可以決定對該公司報備的產(chǎn)品內(nèi)容進行審查，并不受本辦法第十條的時間限制。

　　第十五條 保險公司未依法本辦法將產(chǎn)品報備即行銷售的，中國保監(jiān)會將根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百三十九條的規(guī)定，處以一萬元以上十萬元以上罰款。

　　附則

　　第十六條 外國保險公司在中國境內(nèi)設立的分公司，經(jīng)其總公司授權(quán)后，所開發(fā)產(chǎn)品的備案管理適用本辦法。

　　第十七條 本辦法實施前已備案的產(chǎn)品可以繼續(xù)使用，但其任何修改均應依本辦法報中國保監(jiān)會備案。

　　第十八條 本辦法的解釋權(quán)屬于中國保監(jiān)會。

　　第十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

　　附件：

　　1、精算聲明書

　　2、法律聲明書

　　3、人身保險產(chǎn)品備案表

　　附件一：

精算聲明書

中國保險監(jiān)督管理委員會：

　　本人已恪盡對××保險公司××產(chǎn)品精算審核的職責，確保該產(chǎn)品的精算基礎、精算方法和精算公式符合精算原理、中國保監(jiān)會的規(guī)定和精算標準，精算結(jié)果準確、合理。

　　　　精算責任人：　　　　　　

　　　　年　　月　　日

　　附件二：

法律聲明書

中國保險監(jiān)督管理委員會：

　　本人已恪盡對××保險公司××產(chǎn)品法律審核的職責，確認該產(chǎn)品的內(nèi)容不違反法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定，不損害投保人、被保險人、受益人和社會公眾的利益，合同要素完備，條款文字準確。

　　法律責任人：

　　　　年　　月　　日

　　附件三：

人身保險產(chǎn)品備案表

　　┌─────┬───────────┬─────┬──────────┐
　　│ 報備單位 │　　　　　　　　　　　│ 報備時間 │　　　　　　　　　　│
　　├─────┼───────────┼─────┼──────────┤
　　│ 產(chǎn)品名稱 │　　　　　　　　　　　│ 開辦區(qū)域 │　　　　　　　　　　│
　　├─────┼───────────┴─────┴──────────┤
　　│ 產(chǎn)品類別 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├─────┼───────────┬─────┬──────────┤
　　│精算責任人│　　　　　　　　　　　│法律責任人│　　　　　　　　　　│
　　├──┬──┴───────────┴─────┴──────────┤
　　│ 保 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 險 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 責 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 任 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├──┼───────────────────────────────┤
　　│ 責 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 任 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 免 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 除 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├──┴──┬───────────┬─────┬──────────┤
　　│ 預定利率 │　　　　　　　　　　　│預定死亡率│　　　　　　　　　　│
　　├──┬──┴───────────┴─────┴──────────┤
　　│ 預 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 定 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 費 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 用 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 率 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├──┴──────┬───────┬─────────┬──────┤
　　│　　 保險公司　　 │　　　　　　　│　 保監(jiān)會備案號　 │　　　　　　│
　　│　　 報備文號　　 │　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　│
　　├──┬──────┴───────┼──┬──────┴──────┤
　　│ 保 │　　　　　　　　　　　　　　│ 保 │　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 險 │　　　　　　　　　　　　　　│ 監(jiān) │　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 公 │　　　　　　　　　　　　　　│ 會 │　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 司 │　　　　　　　　　　　　　　│ 印 │　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 印 │　　　　　　　　　　　　　　│ 章 │　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 章 │　　　　　　　　　　　　　　│　　│　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　│　　　　　　　年　　月　　日│　　│　　　　　　年　　月　　日│
　　└──┴──────────────┴──┴─────────────┘
　　　　人身保險產(chǎn)品備案表
　　┌─────┬────────────┬─────┬─────────┐
　　│ 報備單位 │　　　　　　　　　　　　│ 報備時間 │　　　　　　　　　│
　　├─────┼────────────┼─────┼─────────┤
　　│ 產(chǎn)品名稱 │　　　　　　　　　　　　│ 開辦區(qū)域 │　　　　　　　　　│
　　├─────┼────────────┴─────┴─────────┤
　　│ 產(chǎn)品類別 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├─────┼────────────┬─────┬─────────┤
　　│精算責任人│　　　　　　　　　　　　│法律責任人│　　　　　　　　　│
　　├──┬──┴────────────┴─────┴─────────┤
　　│ 保 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 險 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 責 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 任 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├──┼───────────────────────────────┤
　　│ 責 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 任 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 免 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 除 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│　　　保險公司　　　│　　　　　　　│　 保監(jiān)會備案號　 │　　　　　│
　　│　　　報備文號　　　│　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　│
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　　│ 保 │　　　　　　　　　　　　　　　│ 保 │　　　　　　　　　　　　│
　　│ 險 │　　　　　　　　　　　　　　　│ 監(jiān) │　　　　　　　　　　　　│
　　│ 公 │　　　　　　　　　　　　　　　│ 會 │　　　　　　　　　　　　│
　　│ 司 │　　　　　　　　　　　　　　　│ 印 │　　　　　　　　　　　　│
　　│ 印 │　　　　　　　　　　　　　　　│ 章 │　　　　　　　　　　　　│
　　│ 章 │　　　　　　　　　　　　　　　│　　│　　　　　　　　　　　　│
　　│　　│　　　　　　　　年　　月　　日│　　│　　　　　年　　月　　日│
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