1、 互聯(lián)網(wǎng)眾籌潛在的犯罪風(fēng)險1、涉嫌非法吸收公眾存款罪是否是眾籌以實物產(chǎn)品的形式回報投資者，或向投資者提供目標(biāo)公司增資擴股、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)信息，幫助投資者成為股東并通過持股獲得回報，其經(jīng)營方式可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。因為眾籌具有投資（對投資者）和融資（對項目發(fā)起人）的本質(zhì)，無論何種眾籌模式，都承諾回報給投資者，回報的金額與投資的金額成正比。實質(zhì)上是非法變相吸收公眾存款的行為，很容易涉嫌非法吸收公眾存款罪，涉嫌集資詐騙罪。就真正的回報眾籌模式而言，雖然號稱是“預(yù)購和團購”，但實際上與通常的預(yù)購或團購有很大不同。大部分團購對象都是制造出來的。參與真正回報眾籌的項目，在發(fā)布時通常不會產(chǎn)生成品。能否按時生產(chǎn)并及時交付給投資者，變數(shù)很多。因此，一旦真正回報眾籌項目的發(fā)起人以非法占有為目的，虛報項目并發(fā)布欺騙性信息，騙取投資者大量資金，將構(gòu)成集資詐騙罪。此外，無論是實物回報眾籌還是股權(quán)回報眾籌，在他們的平臺運作時，投資者的資金通常首先注入到平臺上設(shè)立的賬戶中。盡管一些網(wǎng)站聲稱投資者注入的資金是通過第三方賬戶（銀行或其他支付機構(gòu)）存入的，但現(xiàn)實情況是，第三方賬戶的存款制度并不完善，這類賬戶不受監(jiān)管部門的監(jiān)管，而大多由眾籌平臺本身控制。一旦眾籌平臺以非法占有為目的，捏造其被批準從事資金吸收的資格，建立“資金池”聚集資金，騙取投資者大量資金，然后卷款逃跑，眾籌平臺的實際控制人將面臨涉嫌集資詐騙的風(fēng)險

2.涉嫌擅自發(fā)行股票

基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)平臺的眾籌主要行為模式是在引入資本的基礎(chǔ)上，從不特定的社會對象獲取投資項目向公眾開放，因此股權(quán)眾籌很容易觸及向不明社會對象發(fā)行股票的法律紅線。即使眾籌發(fā)起人采取向特定社會對象發(fā)行股票的方式開展眾籌業(yè)務(wù)，投資者數(shù)量往往難以控制在法律規(guī)定的數(shù)量之內(nèi)。根據(jù)最高人民法院2010年12月13日《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，如果共有200多人向特定社會對象變相發(fā)行股票，如果發(fā)行條件、程序，內(nèi)容及其他事項未經(jīng)國務(wù)院證券管理部門批準，不符合法律法規(guī)要求的，涉嫌構(gòu)成擅自發(fā)行股票罪，無論是非法吸收公眾存款還是擅自發(fā)行股票，都屬于非法操作：非法吸收公眾存款實質(zhì)上是未經(jīng)國家有關(guān)部門批準，擅自從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的違法行為；擅自發(fā)行股票的行為本質(zhì)上是一種未經(jīng)國家有關(guān)部門批準非法經(jīng)營證券的行為（至少股權(quán)回報眾籌模式會滿足這一點）。在互聯(lián)網(wǎng)2.0時代，眾籌作為互聯(lián)網(wǎng)金融的一種創(chuàng)新類型，具有一定的虛擬性、隱蔽性和迷惑性。很難認定為非法吸收公眾存款罪、擅自發(fā)行股票罪。但筆者認為，非法吸收公眾存款罪、擅自發(fā)行股票罪與非法經(jīng)營罪是法律競合，即特殊罪名與普通罪名的關(guān)系。如果難以認定眾籌為專項收費，就有可能認定為非法經(jīng)營罪。另外，非法經(jīng)營罪中的“其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營活動”是一個籠統(tǒng)的規(guī)定，賦予司法機關(guān)更大的自由裁量權(quán)

2.協(xié)助從業(yè)人員建立和完善相關(guān)風(fēng)險控制制度

按照指引，開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動，要建立和完善各項制度，包括“客戶資金第三方存管制度”，“信息披露、風(fēng)險預(yù)警與合格投資者制度”、“消費者權(quán)益保護制度”、“網(wǎng)絡(luò)與信息安全制度”，而“風(fēng)險管理制度”“反洗錢和金融犯罪預(yù)防制度”等制度，既是監(jiān)管部門對從業(yè)人員的基本要求，也是提高從業(yè)人員抵御和防范風(fēng)險能力的重要風(fēng)險控制制度。因此，各有關(guān)機構(gòu)應(yīng)積極建立和完善上述制度。在這一過程中，律師可以為從業(yè)人員提供相應(yīng)的法律援助和支持

（1）協(xié)助從業(yè)人員查清風(fēng)險事件的相關(guān)事實，明確事件原因和責(zé)任主體，并依法保存有關(guān)證據(jù)材料（二）協(xié)助從業(yè)人員積極配合主管部門的調(diào)查工作（三）作為業(yè)務(wù)組織的代理人或者辯護人，積極參與因風(fēng)險事件引發(fā)的訴訟案件，對依法減輕經(jīng)營組織的法律責(zé)任提出意見和意見，維護經(jīng)營組織的合法權(quán)益，避免風(fēng)險事件造成的負面影響進一步擴大和加劇