有些人在銀行或金融場(chǎng)所工作，違反規(guī)定幫別人出具信用證明或者資信證明，對(duì)自己的本職工作失職，造成損失。構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。罪名認(rèn)定就會(huì)受到判決?，F(xiàn)在就跟著律霸小編，一起來看看在違規(guī)出具金融票證罪判決書有哪些處罰吧。

一、處罰

1、自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役;造成重大損失的，處五年以上有期徒刑。

2、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述的規(guī)定處罰。

二、主體要件

本罪的主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。這里規(guī)定的“銀行”是廣義的銀行，包括中國(guó)人民銀行、各商業(yè)銀行、政策性銀行以及其他在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中外合資銀行和外資銀行?！捌渌鹑跈C(jī)構(gòu)”，是指除銀行以外的其他金融機(jī)構(gòu)，即所謂非銀行金融機(jī)構(gòu)。其界定詳見本節(jié)第184條釋義，此不贅述。

三、主觀要件

本罪在主觀上是由過失構(gòu)成，即行為人對(duì)于為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明可能造成的重大損失是出于過失，這種過失一般表現(xiàn)為過于自信的過失。至于作為人實(shí)施的出具保函、票據(jù)、存單、資信證明本身，則是出于故意，但本罪是結(jié)果犯，行為人對(duì)行為的故意并不影響其對(duì)結(jié)果的過失;因而本罪屬過失犯罪。

四、特征

非法出具金融票證罪具有以下構(gòu)成特征：

(一)非法出具金融票證罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國(guó)家的票據(jù)管理制度和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)。

(二)非法出具金融票證罪在客觀上表現(xiàn)為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為。

(三)非法出具金融票證罪的主體是特殊主體，僅限于銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

(四)非法出具金融票證罪在主觀方面是過失犯罪，行為人對(duì)于違反規(guī)定為他人出具信用證明是故意的，但對(duì)于發(fā)生損失后果是過失的。

五、犯罪界限

1、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

本罪是金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定出具信用證或者其他信用證明，不一定是假信用證明;可能造成的經(jīng)濟(jì)損失，也不一定是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)損失。而偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪，其主體是一般主體，其所偽造、變?cè)斓男庞米C是假的，直接破壞銀行對(duì)信用證的管理秩序和造成銀行的錢款損失。

2、玩忽職守罪

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為，本質(zhì)上屬于一種玩忽職守行為。為了體現(xiàn)嚴(yán)厲打擊這類犯罪行為，本條將這種行為從玩忽職守罪中獨(dú)立出來，規(guī)定了新的罪名。

3、對(duì)違法票據(jù)予以承兌、付款、保證罪

主要有三點(diǎn)：

①非法出具金融票證罪可以涉及金融機(jī)構(gòu)的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等多種金融業(yè)務(wù)，而對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪只涉及金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)業(yè)務(wù)，不涉及其它金融業(yè)務(wù);

②非法出具金融票證罪的行為是金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)工作人員提供信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等各種金融票證，如果僅就票據(jù)業(yè)務(wù)而言，只涉及票據(jù)的出票行為;而對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的具體行為，要涉及承兌、保證兩種票據(jù)行為和付款這一票據(jù)流通環(huán)節(jié)。付款不是法定的票據(jù)行為，因?yàn)槠睋?jù)付款不能引起票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的發(fā)生，相反，票據(jù)付款使票據(jù)完成使命，一切票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系都消失了。

③非法出具金融票證罪，只要損失較大就構(gòu)成犯罪，損失較大的下線是個(gè)人違反規(guī)定為他人出具金融票證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的、單位違反規(guī)定為他人出具金融票證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在三十萬元以上的。而對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪，必須是重大損失才能構(gòu)成犯罪，重大損失的下線是個(gè)人對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款、保證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的、單位對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款、保證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬元以上的。

所以說，在違規(guī)出具金融票證罪判決書中的處罰根據(jù)不同的犯罪主體來判決。出具假的信用證或者資信證明，會(huì)對(duì)國(guó)家的即融體系造成損失，我們要依法守法，自覺維護(hù)國(guó)家的榮譽(yù)和利益。還再為犯法的事情苦惱?來律霸，更多專業(yè)律師為大家提供服務(wù)。

金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律規(guī)定全文

變?cè)旖鹑谄弊C罪

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