外匯管制概述有何內(nèi)容

一、外匯管制分為數(shù)量管制和成本管制

數(shù)量管制是指國家外匯管理機構(gòu)對外匯買賣的數(shù)量直接進(jìn)行限制和分配，通過控制外匯總量達(dá)到限制出口的目的；成本管制是指，國家外匯管理機構(gòu)對外匯買賣實行復(fù)匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調(diào)節(jié)進(jìn)口商品結(jié)構(gòu)。外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿(mào)易或資金流動所采取的任何形式的干預(yù)。

二、外匯管制有狹義與廣義之分

狹義的外匯管制指一國政府對居民在經(jīng)常項目下的外匯買賣和國際結(jié)算進(jìn)行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進(jìn)行限制性管理。

三、外匯管制主要有三種方式

1、數(shù)量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

四、其他外匯管制內(nèi)容

1、外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規(guī)定和條例進(jìn)行。

2、外匯管制的執(zhí)行者是政府授權(quán)的中央銀行、財政部或另設(shè)的其他專門機構(gòu)，如外匯管理局。

3、外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管制法規(guī)通常對居民管制較嚴(yán)，對非居民管制較松。外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鉆石。

4、外匯管制法規(guī)生效的范圍一般以該國領(lǐng)土為界限。在設(shè)立特區(qū)的國家中，某些外匯管制法規(guī)可能不適用于特區(qū)。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴(yán)程度也可能有所不同。

5、外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉(zhuǎn)移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

6、外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數(shù)量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，后者指外匯配給控制和外匯結(jié)匯控制。

相關(guān)規(guī)定：

《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》

一、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實履行大額交易報告義務(wù)，按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，強化董事會和高級管理層反洗錢履職責(zé)任，在總部或集團層面推動落實大額交易報告制度、流程、系統(tǒng)建設(shè)等工作要求，切實保障相關(guān)人員、信息和技術(shù)等資源需求。非銀行支付機構(gòu)與銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強信息傳遞，為對方履行大額交易報告義務(wù)提供完整、準(zhǔn)確、及時的客戶身份信息和交易信息，持續(xù)完善資金上下游鏈條信息。

二、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告下列大額交易：

(一)當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上(含5萬元)?、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支。

(二)非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。

(三)自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

(四)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)。

三、客戶通過非銀行支付機構(gòu)發(fā)生的銀行賬戶與銀行賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)，非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本通知第二條的標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告。

四、客戶通過非銀行支付機構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡與銀行賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)，預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本通知第二條的標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告。

五、對于跨境收單業(yè)務(wù)，非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶支付的人民幣交易金額計算并提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀行卡進(jìn)行支付的，非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以收單機構(gòu)與其結(jié)算的人民幣交易金額計算并提交大額交易報告。

六、對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，非銀行支付機構(gòu)可以不報告：

(一)交易一方為各級黨的機關(guān)、?國家權(quán)力機關(guān)、?行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。

(二)非銀行支付機構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費用。

(三)交易背景為繳納水費、電費、燃?xì)赓M等公共事業(yè)費。

(四)中國人民銀行確定的其他情形。

中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易免報范圍。

七、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易完成之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。大額交易完成以款項實際劃轉(zhuǎn)到支付賬戶或者銀行賬戶為準(zhǔn)。

八、本通知所稱的非銀行支付機構(gòu)，是指根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的機構(gòu)；預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)，是指依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)辦理預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的非銀行支付機構(gòu)。

本通知所稱的非自然人客戶，包括法人、其他組織或個體工商戶；其他賬戶，包括他人的支付賬戶、本人或他人的銀行賬戶；其他的銀行賬戶，包括本人或他人的銀行賬戶。

九、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2019年1月1日起按照本通知的規(guī)定，提交大額交易報告。大額交易報告的具體要素內(nèi)容、報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規(guī)定。非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作的其他要求按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

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