違法放貸罪的認定

銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：　　

1、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

2、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。

本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能成為本罪主體。

相關(guān)知識：違法放貸罪的特征

一、本罪侵犯的客體是國家金融管理制度及貸款相關(guān)的規(guī)章、制度;

二、本罪在客觀方面的表現(xiàn)為：

1、行為人有違反貸款相關(guān)的規(guī)章、制度、紀律的行為;

2、有違法發(fā)放貸款造成國家重大損失的后果發(fā)生;

3、行為人違法發(fā)放貸款的人是關(guān)系人以外的其他人。

三、本罪的犯罪主體為特殊主體，即只能是在銀行或者其他金融機構(gòu)工作的人員才能構(gòu)成本罪主體外，單位也能構(gòu)成本罪主體;四、本罪在主觀上的表現(xiàn)為故意。行為人是在明知自己的行為是違反國家金融及貸款管理制度故意為之，并希望這種結(jié)果發(fā)生的行為。

定罪尺度罪與非罪的界限區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應(yīng)注意考察以下幾點：1、行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋，則不能對其追究刑事責(zé)任。2、貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大，則不能構(gòu)成本罪。3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。

綜上所述，違法放貸罪是嚴重的刑事犯罪，只要構(gòu)成犯罪，就要追究犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，這是法律的威嚴，任何人都適用。在認定違法放貸罪時，需要注意哪些問題，需要滿足哪些要件，都是必須要了解的。對以上問題還有疑問的歡迎來律霸網(wǎng)咨詢。