在線咨詢
律師在線
點(diǎn)擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
律師辦理信用卡詐騙犯罪案件在證據(jù)取證、舉證、質(zhì)證和認(rèn)證中應(yīng)當(dāng)注意的幾個(gè)問題
所謂信用卡詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用偽造的或者作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡進(jìn)行惡意透支等詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為，所謂的惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。在司法實(shí)踐中，對于信用卡詐騙案件，證明其透支行為一般很容易，只需要提取一下持卡人的賬戶存款憑證及其憑證就可以得到證明，除非別人冒用或者偽造持卡人的信用卡進(jìn)行的消費(fèi)，證明信用卡詐騙犯罪的關(guān)鍵是行為人主觀上是否具有詐騙的故意，對于信用卡詐騙的故意證明一般在實(shí)務(wù)中分為兩種情形：一種情形是若具有使用偽造的信用卡、使用作廢的信用卡的或者冒充他人的使用信用卡的行為，均已足夠證明行為人主觀上具有詐騙的故意，由于在現(xiàn)實(shí)生活中，信用卡辦理需要提供自己的身份資料，而這些身份資料具有很強(qiáng)的隱蔽性和私人性，本人不可能在不知情的前提下使用偽造的信用卡、使用作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡；另一種情形是在透支信用卡的情況下，則必須證明行為人出于惡意，這一點(diǎn)是刑事律師值得特別注意的；而所謂惡意不僅僅在于事先當(dāng)事人是否知道發(fā)卡銀行規(guī)定的透支限額和透支期限，更為重要的是須經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，還要證明這一事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)不僅僅要證明發(fā)卡行發(fā)出了催款通知，而且還要證明其通知的方式是持卡人指定的經(jīng)銀行認(rèn)可的，此外還要證明持卡人收到了催收通知而故意不予理睬，拒不歸還，否則就不能證明行為人是具有主觀惡意的。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請放心輸入
為保證隱私安全，請輸入手機(jī)號碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會派發(fā)給律師。
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時(shí)查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號
疫情期間私人企業(yè)要求上班違法嗎
2021-02-18婚姻外遇如何處罰？出軌對離婚時(shí)財(cái)產(chǎn)分割有什么影響？
2021-03-03車禍撞死人怎么賠償
2021-02-11丈夫監(jiān)聽妻子手機(jī)是否構(gòu)成侵權(quán)
2020-12-10離婚能向滿十八歲子女要贍養(yǎng)費(fèi)嗎
2021-03-12交2000元贍養(yǎng)費(fèi)父母能領(lǐng)多少
2021-01-30什么是轉(zhuǎn)繼承
2020-12-06外孫有代位繼承權(quán)嗎
2021-02-10什么是業(yè)主委員會,業(yè)主委員會成立條件有哪些
2020-12-06如何防止二手房中介亂收費(fèi)
2020-11-30勞動(dòng)關(guān)系轉(zhuǎn)移申請書
2020-11-18保險(xiǎn)公估人有哪些職責(zé)
2020-12-13保險(xiǎn)公司可否直接給付賠償金
2020-12-04車輛未按時(shí)年檢保險(xiǎn)公司一定不用賠償嗎
2021-03-11保險(xiǎn)公司法律責(zé)任人由誰擔(dān)任
2021-01-01網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的重要性
2020-11-13保險(xiǎn)免責(zé)條款應(yīng)該怎么樣才算有效
2020-11-22倉儲物的保險(xiǎn)賠償金的案情分析
2021-02-08保險(xiǎn)代理都應(yīng)該承擔(dān)哪些責(zé)任
2020-11-20拆遷發(fā)生糾紛是否可行政訴訟
2020-12-20