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地下錢(qián)莊其性質(zhì)是非法的金融組織，主要從事那些非法的買(mǎi)賣(mài)外匯或資金轉(zhuǎn)借等等業(yè)務(wù)。近年來(lái)。我國(guó)地下錢(qián)莊判刑案例頻發(fā)，地下錢(qián)莊的勢(shì)力和規(guī)模也在逐漸擴(kuò)大，那么到底地下錢(qián)莊的影響意義有哪些呢?下面就讓律霸的小編為您解答。

一、地下錢(qián)莊判刑案例

公安部督辦的浙江金華"9·16"(2015年)專案，不僅是全國(guó)范圍發(fā)現(xiàn)的第一例通過(guò)NRA賬戶(指境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在境內(nèi)銀行開(kāi)立的境內(nèi)外匯賬戶，又稱非居民賬戶)實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移案，也是迄今為止涉案人數(shù)最多、金額最大的非法買(mǎi)賣(mài)外匯案件。金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝介紹，當(dāng)時(shí)的線索顯示，2013年1月以來(lái)，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊(cè)成立"義烏宇富物流"等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個(gè)，涉及浙江省內(nèi)外多地。"這些公司實(shí)際并沒(méi)有任何實(shí)體貿(mào)易背景，實(shí)為空殼公司，相關(guān)貿(mào)易記錄均系偽造。我們搜集到大量偽造的交易單據(jù)。

"張輝說(shuō)，光交易流水就達(dá)130多萬(wàn)條，匯總成Excel文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出35000張紙，疊起來(lái)有3米多高。公安機(jī)關(guān)已查明"9·16專案"涉案金額達(dá)4100余億元，打掉規(guī)模以上買(mǎi)賣(mài)外匯犯罪團(tuán)伙8個(gè)，控制涉案人員303人，其中采取刑事強(qiáng)制措施100人，移送外管局行政處罰203人。記者獲悉，因資金流動(dòng)量大，趙某宜等其他犯罪團(tuán)伙通常都會(huì)聘請(qǐng)專業(yè)會(huì)計(jì)，對(duì)每天的資金進(jìn)出情況進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)，并制作電子版會(huì)計(jì)賬。其中，楊某翔團(tuán)伙的電子會(huì)計(jì)賬顯示，該團(tuán)伙每日收益在5萬(wàn)元以上，最多一天達(dá)153萬(wàn)元，短短10個(gè)月賺了2072萬(wàn)元。

二、地下錢(qián)莊的影響意義

地下錢(qián)莊嚴(yán)重干擾中國(guó)貨幣政策，2007年8月，國(guó)家外匯管理局宣布，外管局深圳分局和當(dāng)?shù)毓簿秩涨奥?lián)合行動(dòng)，成功搗毀一個(gè)大型地下錢(qián)莊，當(dāng)場(chǎng)抓獲包括地下錢(qián)莊老板杜某等在內(nèi)的犯罪嫌疑人6名，凍結(jié)涉案賬戶55個(gè)約420萬(wàn)元人民幣。該錢(qián)莊僅2006年以來(lái)交易金額便達(dá)43億元，交易主體不乏"中國(guó)國(guó)內(nèi)知名大型國(guó)有企業(yè)"。中國(guó)金融網(wǎng)指導(dǎo)委員會(huì)指導(dǎo)專家易憲容表示，非法的地下錢(qián)莊危害非常之大。

它對(duì)中國(guó)金融市場(chǎng)及實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響與沖擊是十分巨大的。這些非法涌入外資還會(huì)進(jìn)入中國(guó)國(guó)內(nèi)股市炒作套利。泡沫經(jīng)濟(jì)所造成的巨大損失只能讓中國(guó)國(guó)內(nèi)來(lái)承擔(dān)了。此外，大量外資通過(guò)不正當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)入中國(guó)，還會(huì)嚴(yán)重干擾中國(guó)的貨幣政策，擾亂中國(guó)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。政府對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)厲管制十分必要。在中國(guó)結(jié)售匯制度下，央行收進(jìn)一個(gè)單位外幣就得用一單位的人民幣基礎(chǔ)貨幣賣(mài)出。當(dāng)大量非法外資涌入中國(guó)市場(chǎng)時(shí)，央行就得大量賣(mài)出人民幣，從而使金融市場(chǎng)上的流動(dòng)性泛濫，投資過(guò)熱、資產(chǎn)的價(jià)格快速上漲及通貨膨脹率上升，嚴(yán)重地沖擊中國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

更為嚴(yán)重的，伴隨中國(guó)國(guó)內(nèi)地下錢(qián)莊的出現(xiàn)，通過(guò)地下錢(qián)莊也能夠滋生和助長(zhǎng)一些販毒、走私、洗黑錢(qián)等嚴(yán)重的犯罪活動(dòng)。易憲容指出，要嚴(yán)密地關(guān)注這些非正式金融交易的出現(xiàn)對(duì)中國(guó)金融市場(chǎng)及實(shí)體經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響，否則，它會(huì)嚴(yán)重干擾中國(guó)金融市場(chǎng)的秩序建立。如何讓"地下錢(qián)莊"走出地面，也是政府對(duì)地下錢(qián)莊治理的重要方式。這些非正式的金融交易為什么會(huì)出現(xiàn)?并非僅是打擊取締就能一了百了。

在堅(jiān)決嚴(yán)厲打擊的同時(shí)，我們也需要檢討現(xiàn)行正式金融制度缺陷，通過(guò)完善正式的金融制度來(lái)改變目前非正式金融組織出現(xiàn)的條件。只有這樣，才能夠達(dá)到治本之策。人民幣升值、中國(guó)國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格快速飆升、中國(guó)國(guó)內(nèi)股指瘋狂上漲時(shí)，國(guó)外的資金更是會(huì)千方百計(jì)地通過(guò)種種合法及非法的方式進(jìn)入中國(guó)的市場(chǎng)。

比如說(shuō)，2007年上半年中國(guó)外匯儲(chǔ)備增加2663億美元，其中貿(mào)易順差為1125億美元，外國(guó)直接投資319億美元，另外1219億美元?jiǎng)t不知道是通過(guò)什么途徑進(jìn)入中國(guó)的。也許，地下錢(qián)莊就是不知道來(lái)源的外資進(jìn)入渠道之一。2005年2月24日，公安部、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合舉辦了新聞發(fā)布會(huì)，中國(guó)在2004年4月至12月期間共搗毀155個(gè)地下錢(qián)莊及非法買(mǎi)賣(mài)外匯交易窩點(diǎn)，涉案金額高達(dá)125億元人民幣。地下錢(qián)莊主要背負(fù)著四個(gè)方面的罪名:非法炒賣(mài)外匯、洗黑錢(qián)、高利貸和非法集資。

想必對(duì)于地下錢(qián)莊的印象是很不好的，但是地下錢(qián)莊的影響力比較大并且民營(yíng)經(jīng)濟(jì)一般會(huì)選擇地下錢(qián)莊，一方面民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的利息會(huì)比較低，一般會(huì)以借個(gè)人用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為主，另一方面其周期短、資金運(yùn)轉(zhuǎn)快能夠應(yīng)對(duì)較大的需求量。

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