一、集資詐騙不特定認(rèn)定怎么進(jìn)行

(一)從吸收資金的行為方式上判斷

從非法集資的一大特征是需采取公開(kāi)宣傳的手段吸收資金，以此證明集資人對(duì)任何出資人的資金均會(huì)予以接受。《解釋》進(jìn)一步明確了“媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信”等公開(kāi)性的手段。由于該解釋采用了開(kāi)放性的列舉形式，同時(shí)對(duì)“等”字的外延未作明確規(guī)定，實(shí)踐中導(dǎo)致一定分歧的出現(xiàn)。存在較多爭(zhēng)議的就是“口口相傳”能否被認(rèn)定為公開(kāi)的宣傳途徑。

“口口相傳”的集資方法，即行為人以明示或暗示的方式要求親朋好友以及一些集資對(duì)象，將集資的信息傳播到社會(huì)上，以達(dá)到更多集資的目的。由于這種集資方法一是可以降低犯罪成本;二是更容易獲得信息接收者的信任;三是在一定層面上更易規(guī)避監(jiān)管，所以實(shí)際上已成為集資人最常采用的手段。對(duì)于“口口相傳”是否屬于向社會(huì)公開(kāi)宣傳，筆者認(rèn)為可以從以下四方面考察：

1、事前是否有主動(dòng)行為。如果“口口相傳”是集資者主動(dòng)授意的，無(wú)論通過(guò)明示還是暗示，都應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“公開(kāi)宣傳”。實(shí)踐中雖然存在許多非法集資者并未主動(dòng)授意的情況，但是因?yàn)榧Y者對(duì)控制集資的范圍負(fù)有更嚴(yán)格的義務(wù)，所以如果集資者事先不對(duì)參與集資的人員作出明示的限制(即主動(dòng)提醒參與人不要擴(kuò)大傳播范圍)，則其行為可能屬于暗示或者放任的授意參與集資人員將集資信息向社會(huì)傳播，亦可能被歸于“公開(kāi)宣傳”的范疇。

2、事中是否加以控制。如果集資人在明知存在“口口相傳”的情況，但又不采取任何控制措施，持默許態(tài)度，甚至在集資信息蔓延至社會(huì)后也持放任態(tài)度，則可以反映出向社會(huì)“公開(kāi)宣傳”符合集資人的本意。

3、事后對(duì)于通過(guò)“口口相傳”而來(lái)的參與者是否甄別。如果集資人不加選擇的一概接受，則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定“口口相傳”是集資人所希望的向社會(huì)不特定對(duì)象的吸收資金的方式。

4、主觀是否明知。作為例外，如果集資者對(duì)傳播行為并不明知，或者集資人只是向特定對(duì)象吸收存款，向不特定對(duì)象擴(kuò)散完全超出其主觀因素，則不能歸罪于集資者。

通過(guò)對(duì)“口口相傳”宣傳方式的分析可以看出，要從吸收資金的方式出發(fā)把握何為“社會(huì)不特定公眾”，關(guān)鍵在于明確集資人吸收資金的行為有無(wú)針對(duì)性，是否無(wú)論從何人、何處收集到資金都符合行為人的本意。具體來(lái)說(shuō)，如果集資人發(fā)出口頭或者書(shū)面的希望吸取資金的要約邀請(qǐng)，任何人只要依據(jù)這一邀約邀請(qǐng)向集資人發(fā)出欲提供資金的邀約，集資人均會(huì)予以接受并與其建立資金借貸關(guān)系的，那么無(wú)論集資人和出資人是否相識(shí)，均應(yīng)當(dāng)認(rèn)為是“社會(huì)不特定公眾”。但是，如果集資人沒(méi)有要約邀請(qǐng)行為，而是分別向他人單獨(dú)協(xié)商借款，則不能認(rèn)定是向“社會(huì)不特定對(duì)象”吸收資金。

(二)從集資“對(duì)象”進(jìn)行判斷

并非任何人都可以被認(rèn)定為“不特定社會(huì)公眾”，對(duì)于非法集資對(duì)象的把握，原則上可以從以下三個(gè)方面進(jìn)行考察：

一是募集資金對(duì)象的多維性，即對(duì)象既可以是陌生人，也可以包含親友以及親友介紹的人;

二是募集資金對(duì)象的可變性，即對(duì)象范圍不是固定封閉的，其范圍可以根據(jù)各種因素而變化，如行為人社交圈的大小、信譽(yù)的好壞、集資利率高低

三是募集資金對(duì)象的逐利性，即是經(jīng)濟(jì)利益而非親情、友情將集資人和出資人聯(lián)系在一起。

在非法集資類(lèi)犯罪案件的辦理過(guò)程中，辯方往往會(huì)以集資對(duì)象是“親友”、“單位內(nèi)部成員”為由進(jìn)行抗辯。因?yàn)楦鶕?jù)《解釋》，如果集資對(duì)象限于親友或者單位內(nèi)部，則不屬于非法吸收或者變相非法吸收公眾存款。但是實(shí)踐表明，如果我們不對(duì)其中的一些概念進(jìn)行的界定，從而限定該條的適用范圍，那么這一條文很有可能將會(huì)被濫用。最突出的例子是，在傳銷(xiāo)類(lèi)案件中，普遍存在的“殺熟”的現(xiàn)象，如果機(jī)械的執(zhí)行上述規(guī)定，意味著很大一部分非法傳銷(xiāo)類(lèi)的案件無(wú)法認(rèn)定，這顯然是對(duì)危害社會(huì)行為的放縱。

筆者認(rèn)為不能武斷地認(rèn)為只要具有了“親友”、“單位內(nèi)部成員”的身份，就一定能夠被認(rèn)定為“特定對(duì)象”。因?yàn)楦鶕?jù)《解釋》的原文，該條的表述是“在親友或單位內(nèi)部”，并且“針對(duì)于特定對(duì)象”，這就表明即使在親友或單位內(nèi)部也是存在“不特定的對(duì)象”。筆者下面分別略論如何在親友或者單位內(nèi)部界定“特定對(duì)象”與“不特定對(duì)象”。

1、近親屬。近親屬原則上可以認(rèn)為是特定對(duì)象。因?yàn)榻H屬基本以血緣或者姻緣關(guān)系為基礎(chǔ)，或者有著長(zhǎng)期共同生活的經(jīng)歷，在經(jīng)濟(jì)利益上可能存在著一定的關(guān)聯(lián)性或者—·致性，因此近親屬之間發(fā)生的資金流動(dòng)，具有相對(duì)的封閉性，一般不宜界定為社會(huì)不特定公眾。至于近親屬的范圍，初步認(rèn)為可以參考《刑事訴訟法》的規(guī)定，即包括夫、妻、父母、子女、同胞兄弟姐妹。由于中國(guó)是一個(gè)熟人社會(huì)，該種認(rèn)定也符合大-眾的心理預(yù)期。

2、近親屬以外的其他親屬。由于此類(lèi)親屬具有一定程度的開(kāi)放性，因此既不能一概認(rèn)為是“特定對(duì)象”，也不宜全盤(pán)歸入“不特定對(duì)象”的范疇，否則將會(huì)導(dǎo)致案件認(rèn)定的寬嚴(yán)失據(jù)。筆者認(rèn)為，對(duì)于近親屬以外的其他親屬能否屬于“特定”的集資對(duì)象，需要在確定親屬關(guān)系的基礎(chǔ)上進(jìn)一步判斷彼此之間的日常關(guān)系是否緊密。如果日常交往密切、關(guān)系親近的，即使是遠(yuǎn)房親戚，亦應(yīng)認(rèn)定為“特定對(duì)象”;反之，即使是血緣或姻親關(guān)系較近的親戚，如果平時(shí)彼此不常走動(dòng)、較少聯(lián)系，也應(yīng)當(dāng)認(rèn)為是“不特定的對(duì)象”。

3、朋友。應(yīng)當(dāng)承認(rèn)由于現(xiàn)代社會(huì)通訊便捷及多樣化，社會(huì)網(wǎng)絡(luò)能夠無(wú)限放大，“朋友”的概念已經(jīng)泛化，因此對(duì)于集資人以“朋友”關(guān)系來(lái)主張出資人系特定對(duì)象的，需要特別慎重，不能僅以“認(rèn)識(shí)”、“認(rèn)識(shí)多年”、“經(jīng)常交往”等就認(rèn)定為特定對(duì)象。應(yīng)該從以下幾個(gè)方面進(jìn)一步考察：

一是雙方認(rèn)識(shí)及交往的基礎(chǔ)、持續(xù)時(shí)間和鞏固程度。

二是借款的基礎(chǔ)和目的，是基于投資獲利還是基于朋友的情誼幫扶。如果借款人在所謂的朋友或者熟人之間以高額利息或者其他回報(bào)為誘餌進(jìn)行資本運(yùn)作，仍然應(yīng)當(dāng)認(rèn)定向不特定對(duì)象吸收資金。

4、單位內(nèi)部成員。在現(xiàn)代社會(huì)，企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，意味著對(duì)企業(yè)對(duì)員工私人之間行為的制約性的縮減，也就是說(shuō)私人之間的行為難以受到企業(yè)約束和管制，容易擴(kuò)散。既然企業(yè)內(nèi)部的員工和員工之間存在一定(很大)程度的開(kāi)放性，那么就很難認(rèn)定彼此之間存在特定關(guān)系。因此，具體對(duì)于單位內(nèi)部成員之間特定關(guān)系的界定，就應(yīng)當(dāng)參考上述“朋友”的關(guān)系的界定。

二、非法集資怎樣認(rèn)定

非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)?/p>

渠道，向社會(huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。

(一)犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強(qiáng)調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無(wú)法對(duì)司法實(shí)踐中大量存在的單位(既可以是一個(gè)單位單獨(dú)實(shí)施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實(shí)施)實(shí)施的非法集資行為通過(guò)《刑法》來(lái)規(guī)范。

(二)犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責(zé)任人員和其他責(zé)任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會(huì)的結(jié)果的發(fā)生。單位犯罪故意是單位成員的共同認(rèn)識(shí)和意志，嚴(yán)格區(qū)別于單位成員個(gè)人的認(rèn)識(shí)和意志。

(三)犯罪客體是國(guó)家金融管理秩序。非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運(yùn)作過(guò)程，即以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對(duì)象的資金集中起來(lái)，使他們成為形式上的投資者(股東、債權(quán)人)，往往是人數(shù)眾多，涉案金額大，嚴(yán)重破壞國(guó)家金融管理秩序。

(四)犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的集資行為。主要是以非法發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予其他回報(bào)。

以上的資料均是由律霸網(wǎng)小編為大家提供的。同時(shí)在這里小編提醒大家對(duì)于那些詐騙的信息一定要提高警惕，不能隨意的相信，要理性的對(duì)待。在外面干事的人，對(duì)于那些有趣的事情不要太感興趣，說(shuō)不定他就是詐騙集團(tuán)的手段。對(duì)于集資詐騙不特定認(rèn)定的內(nèi)容，小編已經(jīng)做了詳細(xì)介紹，集資詐騙行為嚴(yán)重影響了社會(huì)的安定，給個(gè)人造成了財(cái)產(chǎn)損失和家庭傷害都是無(wú)法估量的。這類(lèi)集資詐騙行為也嚴(yán)重妨礙了正常的金融秩序，因此，法律也是不允許的，為此也出臺(tái)法律對(duì)此類(lèi)行為進(jìn)行處罰和制裁，確保市場(chǎng)安全和穩(wěn)定。