一、非法集資的概念特征及相應(yīng)的法律后果

最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中對(duì)“非法集資”作了定義：非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)募集資金的行為。

對(duì)非法集資行為的處理，在法律適用上首先應(yīng)根據(jù)《最高人民法院如何確認(rèn)全民與企業(yè)這間借貸行為效力問題的批復(fù)》的規(guī)定，但在對(duì)出借者的賠償上存在爭(zhēng)議，大體有三種意見：一是集資者退還出借者本金，不予支付利息。二是除返還本金外，按雙方約定的利率付息，只要利率不超過銀行同期貸款的四倍。三是返還本金錢財(cái)參照銀行同類貸款利率人利息。

二、集資詐騙罪概念及構(gòu)成特征

根據(jù)我國刑法典第192條的規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大以上的行為。

集資詐騙罪的特征：

1、犯罪主體是特殊主體，既可以是達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人，也可以是單位。

2、犯罪主觀方面只能由直接故意構(gòu)成,并且具有非法占有集資款的目的,間接故意和過失均不構(gòu)成本罪。集資詐騙罪屬于目的型犯罪，具有專業(yè)化和智能化的特點(diǎn)，犯罪目的是犯罪構(gòu)成中不可或缺的主觀要件之一。

3、犯罪客體是復(fù)雜客體，既破壞了國家的金融管理秩序，又侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。其中，國家的金融管理秩序?yàn)橹饕腕w，公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)為次要客體。

4、客觀方面表現(xiàn)為行為人使用詐騙怕的方法非法集資，數(shù)額較大以上的行為，集資可以按主體的不同區(qū)分為國家集資，單位集資和個(gè)人集資，因車家組織實(shí)施的集資一般不存在非法情況，故非法集資僅限于單位和個(gè)人，合法集資是指公司，企業(yè)或者其他個(gè)人，團(tuán)體依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件和程序，通過向社會(huì)公眾發(fā)行有價(jià)證券、或者利用融資租賃、聯(lián)營、合營、企業(yè)集資等方式，在資金市場(chǎng)上籌集所需資金。

三、非法占有目的認(rèn)定，是辦公室集資詐騙與非法集資行為的嚴(yán)格界限

刑法典規(guī)定集資詐騙罪須具備“非法占有目的”，即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為已有的目的。所謂據(jù)為已有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下，從立法技術(shù)角度分析，刑法規(guī)定某些犯罪的成立必須具備特定的目的，是“用以特別指明行為人的主觀惡性及其行為的社會(huì)危害性程度，從而在某些場(chǎng)合作為區(qū)分罪與非罪的界限。”

在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中，當(dāng)事人之間在實(shí)現(xiàn)各自利益的過程中，對(duì)有關(guān)融資借貸等權(quán)利義務(wù)發(fā)生的爭(zhēng)議在表現(xiàn)形式上與集資詐騙罪有一定的相似性，區(qū)分的關(guān)鍵在于認(rèn)定的行為人有無非法占有之目的。若行為人具有非法占有目的，則可以認(rèn)定其構(gòu)成集資詐騙罪;否則，因不具備非法占有目的，即使發(fā)生財(cái)產(chǎn)返還，亦不能認(rèn)定集資詐騙罪，宜按民事法律解決該經(jīng)濟(jì)糾紛。

最高人民法院于2001年1月21日下發(fā)《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(法[2001]8號(hào))，對(duì)包括集資詐騙罪在內(nèi)的金融詐騙罪中對(duì)“非法占有目的”作了明確的規(guī)定：

1、明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

2、非法獲取資金后逃跑的;

3、肆意揮霍騙取資金的;

4、使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;

5、抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的;

6、隱匿銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的;

7、其他非法占有資金、拒不返還的行為。

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