第一章 總則 　　第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷(xiāo)售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。 　　第二條 本辦法所稱證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)銷(xiāo)售，包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。 　　為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)就其參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)參照本辦法執(zhí)行。基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)包括提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督、注冊(cè)登記服務(wù)等與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。 　　第三條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。 　　第四條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金銷(xiāo)售協(xié)議的約定，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。 　　第五條 基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，依《證券法》等法律法規(guī)受到保護(hù)。涉及賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。非因基金投資人本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。 　　基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是指由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。 　　第六條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。 　　第七條 基金行業(yè)的協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行自律管理，并依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行監(jiān)管職能。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會(huì)，接受行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。 　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)行業(yè)自律管理的工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。 　　第二章 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 　　第八條 基金管理人可以辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。 　　第九條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　(一)具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行; 　　(二)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定; 　　(三)有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施; 　　(四)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn); 　　(五)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系; 　　(六)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求; 　　(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 　　第十條 商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　(一)資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定; 　　(二)有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén); 　　(三)最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰; 　　(四)公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的二分之一，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。 　　第十一條 證券公司申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　(一)有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén); 　　(二)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定; 　　(三)最近二年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為; 　　(四)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰; 　　(五)沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng); 　　(六)公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的二分之一，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。 　　第十二條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　(一)有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén); 　　(二)注冊(cè)資本不低于五百萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本; 　　(三)公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷; 　　(四)持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度; 　　(五)最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為; 　　(六)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰; 　　(七)沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng); 　　(八)公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的二分之一，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。 　　第十三條 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以專(zhuān)業(yè)從事基金及其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，組織形式可以為有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)等。獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　(一)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍; 　　(二)注冊(cè)資本或出資不低于五百萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本; 　　(三)有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定; 　　(四)沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng); 　　(五)高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷; 　　(六)取得基金從業(yè)資格的人員不少于十人，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的人數(shù)不少于員工人數(shù)的三分之二。 　　第十四條 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人、社團(tuán)法人或自然人。 　　企業(yè)法人參股獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 　　(一)持續(xù)經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定; 　　(二)最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰; 　　(三)最近三年沒(méi)有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰; 　　(四)最近三年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄; 　　(五)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或正處于整改期間。 　　社團(tuán)法人參股獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的，該法人應(yīng)當(dāng)為能獨(dú)立承擔(dān)民事法律責(zé)任的合法組織。 　　自然人參股獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 　　(一)有從事證券、基金業(yè)務(wù)十年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門(mén)管理五年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員三年以上的工作經(jīng)歷; 　　(二)誠(chéng)信記錄良好，最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰; 　　(三)最近三年沒(méi)有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰; 　　(四)最近三年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄; 　　(五)無(wú)到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)。 　　第十五條 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立的，其合伙人應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 　　(一)有從事證券、基金業(yè)務(wù)十年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門(mén)管理五年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員三年以上的工作經(jīng)歷; 　　(二)誠(chéng)信記錄良好，最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰; 　　(三)最近三年沒(méi)有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰; 　　(四)最近三年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄; 　　(五)無(wú)到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)。 　　第十六條 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　(一)內(nèi)部控制完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，能有效控制分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn); 　　(二)最近一年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰; 　　(三)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間; 　　(四)擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施; 　　(五)擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度; 　　(六)擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員不少于二人,取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的人員不少于分支機(jī)構(gòu)員工人數(shù)的三分之二; 　　(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 　　獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格時(shí)已經(jīng)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu),應(yīng)符合上述條件。 　　第十七條 申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。 　　申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。 　　第十八條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，做出決定。 　　第十九條 依法必須辦理工商變更登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。 　　獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件之日起三十個(gè)工作日內(nèi)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理經(jīng)營(yíng)范圍變更登記手續(xù)。 　　獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)完成工商變更登記手續(xù)后，方可開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶。 　　第二十條 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本或者出資、股東或者合伙人、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)自工商登記變更之日起十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 　　第二十一條 取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機(jī)構(gòu)基本信息報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，將參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))基本信息報(bào)分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 　　上述基本信息發(fā)生變更的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更之日起十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 　　第三章 基金銷(xiāo)售支付結(jié)算 　　第二十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)?；痄N(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)、高效的劃付。 　　第二十三條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)： 　　(一)有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施和信息系統(tǒng)，且該信息系統(tǒng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán); 　　(二)應(yīng)與合作機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試; 　　(三)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 　　第二十四條 從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行除應(yīng)具備第二十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。 　　商業(yè)銀行為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結(jié)算服務(wù)的價(jià)格收取相關(guān)費(fèi)用。商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，并提供基金銷(xiāo)售相關(guān)服務(wù)，履行基金銷(xiāo)售相關(guān)責(zé)任。 　　第二十五條 從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)具備第二十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)有效隔離。 　　第二十六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或者證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督銀行做出約定。 　　基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶。 　　基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督銀行是在基金銷(xiāo)售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過(guò)程中，對(duì)基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)立、使用銷(xiāo)售賬戶的行為和基金銷(xiāo)售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。 　　第二十七條 基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶的啟用、變更和撤銷(xiāo)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶開(kāi)立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 　　第二十八條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以基金投資人結(jié)算賬戶作為其申購(gòu)資金銀行賬戶。 　　第四章 基金宣傳推介材料 　　第二十九條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： 　　(一)公開(kāi)出版資料; 　　(二)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料; 　　(三)海報(bào)、戶外廣告; 　　(四)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料; 　　(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 　　第三十條 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金管理人主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 　　其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 　　第三十一條 制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。 　　第三十二條 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形： 　　(一)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏; 　　(二)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī); 　　(三)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失; 　　(四)詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金; 　　(五)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述; 　　(六)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字; 　　(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 　　第三十三條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足六個(gè)月的除外。 　　基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求： 　　(一)基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī); 　　(二)基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī); 　　(三)基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī); 　　(四)業(yè)績(jī)登載期間基金投資風(fēng)格發(fā)生改變的，應(yīng)予特別說(shuō)明。 　　第三十四條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定： 　　(一)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù); 　　(二)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù); 　　對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示; 　　(三)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。 　　基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告。 　　第三十五條 基金宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。 　　第三十六條 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。 　　第三十七條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。 　　第三十八條 基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。 　　第三十九條 基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。 　　第四十條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 　　第四十一條 基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 　　保本基金在保本期間打開(kāi)申購(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中說(shuō)明打開(kāi)申購(gòu)期間，基金份額持有人的申購(gòu)金額是否保本。 　　第四十二條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的具體情況。 　　有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函。 　　電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少五秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件。電臺(tái)廣播則必須以旁白形式表達(dá)上述內(nèi)容。 　　第四十三條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。 　　第五章 基金銷(xiāo)售費(fèi)用 　　第四十四條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。 　　第四十五條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取基金銷(xiāo)售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。 　　第四十六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的過(guò)程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。 　　第四十七條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求： 　　(一)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則; 　　(二)所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容; 　　(三)統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等; 　　(四)基金投資人應(yīng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn); 　　(五)增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除; 　　(六)提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，任何銷(xiāo)售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi); 　　(七)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 　　第四十八條 基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取基金銷(xiāo)售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。 　　第四十九條 基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。 　　第五十條 基金行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷(xiāo)售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。 　　第六章 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范 　　第五十一條 辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)或辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù),并向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取以基金交易(含開(kāi)戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定。 　　任何個(gè)人和未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷(xiāo)售或相關(guān)業(yè)務(wù)。 　　第五十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。 　　第五十三條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)安全、高效的運(yùn)行，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。 　　第五十四條 未經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。 　　宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。 　　第五十五條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。 　　第五十六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。 　　第五十七條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容: 　　(一)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法; 　　(二)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法; 　　(三)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法; 　　(四)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。 　　第五十八條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。 　　第五十九條 基金管理人在選擇基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇銷(xiāo)售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。 　　第六十條 基金持有人應(yīng)當(dāng)是境內(nèi)投資者或者法律法規(guī)允許買(mǎi)賣(mài)境內(nèi)基金的境外投資者，且應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力。 　　第六十一條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其它書(shū)面文件,明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢(qián)職責(zé)和程序。 　　第六十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存十五年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存十五年。 　　第六十三條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容： 　　(一)銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式; 　　(二)基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式; 　　(三)對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任; 　　(四)反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分; 　　(五)基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。 　　未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。 　　第六十四條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置。 　　第六十五條 基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。 　　第六十六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇合作的基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門(mén)的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方權(quán)利義務(wù)。 　　第六十七條 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指辦理基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。 　　第六十八條 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)確?；鸱蓊~的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包括： 　　(一)建立并管理投資人基金份額賬戶; 　　(二)負(fù)責(zé)基金份額的登記; 　　(三)基金交易確認(rèn); 　　(四)代理發(fā)放紅利; 　　(五)建立并保管基金份額持有人名冊(cè); 　　(六)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。 　　第六十九條 基金管理人變更基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在變更前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 　　第七十條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)與基金管理公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)每日將數(shù)據(jù)信息傳送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金行業(yè)數(shù)據(jù)備份中心，進(jìn)行集中備份存儲(chǔ)。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于數(shù)據(jù)交換的有關(guān)規(guī)范。 　　第七十一條 開(kāi)放式基金合同生效后，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同、銷(xiāo)售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?；鸸芾砣藭和；蜷_(kāi)放申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)在公告中說(shuō)明具體原因和依據(jù)。 　　第七十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。 　　投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。 　　第七十三條 投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外;投資人交付款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)即為有效。 　　第七十四條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資人能夠有效查詢基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金銷(xiāo)售文件。 　　第七十五條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬;基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用;未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。 　　第七十六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，非因法定原因不得泄漏投資人買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息或者其他信息。 　　第七十七條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)相關(guān)部門(mén)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案，其信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，并在向投資人開(kāi)通前將基金銷(xiāo)售網(wǎng)站地址報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 　　第七十八條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)售以基金為投資標(biāo)的的理財(cái)產(chǎn)品等活動(dòng)的管理規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。 　　第七十九條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形： 　　(一)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平; 　　(二)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金; 　　(三)以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金; 　　(四)募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折(含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)); 　　(五)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送; 　　(六)進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購(gòu)或預(yù)約申購(gòu)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期(基金定期定額業(yè)務(wù)除外); 　　(七)挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金; 　　(八)本辦法第三十一條規(guī)定的情形; 　　(九)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 　　第七章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任 　　第八十條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束三十個(gè)工作日內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。 　　第八十一條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合并分立，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格按下述原則管理： 　　(一)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，在新公司未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格前，合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司六個(gè)月內(nèi)仍未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格終止; 　　(二)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，存續(xù)方應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，在存續(xù)方取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格前，被合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部分終止，存續(xù)方六個(gè)月內(nèi)仍未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，被合并方基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格終止; 　　(三)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)吸收合并且被合并方不具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在被合并方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)符合基金銷(xiāo)售規(guī)范要求后，按本辦法第二十一條的要求備案，同時(shí)按照基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案; 　　(四)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的，合并方應(yīng)按照基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案; 　　(五)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分立的，新公司應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。 　　基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以辦理銷(xiāo)戶、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，不得辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等業(yè)務(wù)。 　　第八十二條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。 　　第八十三條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。 　　第八十四條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰;法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。 　　第八十五條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不予受理;已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。 　　第八十六條 未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，擅自開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。 　　第八十七條 除經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)資質(zhì)認(rèn)定的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)外，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人合作，開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，責(zé)令基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)改正，并處以警告、罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。 　　第八十八條 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按照本辦法第二十條的規(guī)定備案后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)本辦法第十三條、第十四條、第十五條、第十六條的規(guī)定進(jìn)行審查。對(duì)于不符合基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資質(zhì)條件的機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。 　　第八十九條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款： 　　(一)違反本辦法第五十四條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷(xiāo)售基金或者未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的人員宣傳推介基金; 　　(二)未按照本辦法第六十三條的規(guī)定簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議; 　　(三)違反本辦法第六十五條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料; 　　(四)未按照本辦法第三十一條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料; 　　(五)未按照本辦法第二十六條的規(guī)定開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶; 　　(六)違反本辦法第七十一條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回; 　　(七)違反本辦法第七十二條的規(guī)定，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的; 　　(八)未按照本辦法第七十五條的規(guī)定收取銷(xiāo)售費(fèi)用并核算、記賬; 　　(九)未按照本辦法第七十六條的規(guī)定為投資人保守秘密; 　　(十)從事本辦法第七十九條規(guī)定禁止的行為; 　　(十一)未按照本辦法第八十條的規(guī)定進(jìn)行自查，并編制專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)察稽核報(bào)告; 　　(十二)未按照本辦法第八十二條的規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)或配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。 　　第九十條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格： 　　(一)違反本辦法第七十九條第七項(xiàng)的規(guī)定，挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的; 　　(二)獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格后一年內(nèi)未開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的。 　　第九十一條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動(dòng)： 　　(一)簽訂新的銷(xiāo)售協(xié)議; 　　(二)宣傳推介基金; 　　(三)發(fā)售基金份額; 　　(四)辦理基金份額申購(gòu)。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被責(zé)令終止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷(xiāo)售活動(dòng)。 　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購(gòu)、贖回，并可按照銷(xiāo)售協(xié)議的約定，依法要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。 　　第九十二條 基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，責(zé)令暫停或終止基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)： 　　(一)違反本辦法第五條的規(guī)定，挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的; 　　(二)發(fā)生重大違法違規(guī)行為的。 　　基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)被暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和監(jiān)督銀行應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購(gòu)、贖回，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。 　　第八章 附 則 　　第九十三條 本辦法自 年 月 日起施行?！吨袊?guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》(中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告[2008]2號(hào))同時(shí)廢止。 　　《基金銷(xiāo)售管理辦法(修訂稿)》起草說(shuō)明 　　為規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)，保護(hù)基金投資人合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展，我們結(jié)合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)實(shí)施6年來(lái)基金行業(yè)發(fā)展實(shí)踐，對(duì)《辦法》進(jìn)行了修訂。現(xiàn)將《辦法(修訂稿)》起草情況說(shuō)明如下： 　　一、起草背景 　　《辦法》自2004年7月1日實(shí)施以來(lái)，在規(guī)范基金銷(xiāo)售市場(chǎng)秩序，保護(hù)基金投資人合法權(quán)益等方面發(fā)揮了重要作用。隨著基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售人員、基金投資人的隊(duì)伍逐步壯大，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，《辦法》中的部分內(nèi)容已不能適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的現(xiàn)狀，亟需予以調(diào)整。突出表現(xiàn)在：(一)基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清，雙方權(quán)利義務(wù)不對(duì)等，造成對(duì)基金投資人服務(wù)缺位，投資人合法權(quán)益不能得到很好保障;(二)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的安全管理規(guī)范有待進(jìn)一步明確;(三)專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門(mén)檻過(guò)高，參與機(jī)構(gòu)和人員較少，不利于基金銷(xiāo)售市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)化服務(wù)水平的提高;(四)業(yè)務(wù)分工越來(lái)越細(xì)，存在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部分環(huán)節(jié)外包的趨勢(shì)，市場(chǎng)出現(xiàn)了一些為基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供專(zhuān)門(mén)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范需要予以明確;(五)隨著基金行業(yè)的發(fā)展，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，需要予以規(guī)范;(六)近年來(lái)，我會(huì)相繼頒布了關(guān)于基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)、內(nèi)部控制、銷(xiāo)售適用性、基金宣傳推介材料、費(fèi)用管理等一系列規(guī)范性文件，其中一些內(nèi)容需在部門(mén)規(guī)章中予以進(jìn)一步明確。 　　二、起草過(guò)程 　　2008年初，我會(huì)開(kāi)始著手修訂《辦法》，在北京、上海、深圳分別召集基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司等基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、上海、深圳證券交易所、中登公司、證監(jiān)局等單位召開(kāi)座談會(huì)，廣泛征求行業(yè)意見(jiàn)。2009年10月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)委員會(huì)對(duì)《辦法(修訂稿)》進(jìn)行了討論，來(lái)自基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢公司的專(zhuān)家委員提出了修改意見(jiàn)。我們根據(jù)討論情況進(jìn)行了修改，形成此稿。隨著今年以來(lái)第三方支付及監(jiān)督銀行的試點(diǎn)啟動(dòng)，以及基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)開(kāi)始搭建，該辦法公開(kāi)征求意見(jiàn)時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。 　　三、修改的主要內(nèi)容 　　(一)明確證券投資基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的法律性質(zhì)，明確基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任義務(wù)。 　　《基金法》明確了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，但未對(duì)基金銷(xiāo)售環(huán)節(jié)中各賬戶停留資金的性質(zhì)予以明確。由于目前基金銷(xiāo)售結(jié)算資金主要以商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司和中登公司的名義存放于商業(yè)銀行，尚未發(fā)生過(guò)挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的情況，也未發(fā)生過(guò)上述資金或賬戶遭遇司法強(qiáng)制執(zhí)行的情況。但由于基金銷(xiāo)售資金及賬戶性質(zhì)不明確，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金在理論上仍存在風(fēng)險(xiǎn)，因此多年來(lái)我會(huì)一直審慎審批專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。為確保證券投資基金交易結(jié)算資金的安全，我們引用《證券法》第139條規(guī)定，從法律上保證基金銷(xiāo)售結(jié)算資金為客戶資產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。非因基金投資人本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。 　　《基金法》明確基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的關(guān)系是委托代理關(guān)系，但在實(shí)踐中存在基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清，權(quán)利義務(wù)不對(duì)等等問(wèn)題，造成對(duì)基金投資人服務(wù)缺位，投資人合法權(quán)益不能得到很好保障。為此，《辦法(修訂稿)》對(duì)雙方核心權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了規(guī)定，進(jìn)一步明確了雙方的法定責(zé)任。 　　(二)調(diào)整基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格條件，降低“非專(zhuān)業(yè)”條件，提高“專(zhuān)業(yè)”條件。 　　經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，我國(guó)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)已形成以商業(yè)銀行銷(xiāo)售為主，基金管理公司和證券公司銷(xiāo)售為輔的多渠道銷(xiāo)售模式。但各渠道間發(fā)展不平衡，特別是證券投資咨詢公司和獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢。2004年《辦法》頒布實(shí)施以來(lái)，僅有一家投資咨詢機(jī)構(gòu)取得基金銷(xiāo)售資格。注冊(cè)資金等準(zhǔn)入條件過(guò)高和缺少盈利模式是專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢的主要原因。為此，我們此次調(diào)整了專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：1、將組織形式放寬為有限責(zé)任公司或合伙企業(yè);2、將出資人放寬至具有基金從業(yè)經(jīng)歷的專(zhuān)業(yè)個(gè)人出資人;3、將注冊(cè)資金的要求從2000萬(wàn)元人民幣降低至500萬(wàn)元人民幣;4、將具有基金從業(yè)資格人員最低數(shù)量從30人放寬至10人。準(zhǔn)入條件調(diào)整后，將有更多的機(jī)構(gòu)參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。 　　此外，我們根據(jù)近兩年頒布的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、信息管理平臺(tái)、銷(xiāo)售適用性等規(guī)范性文件的要求，實(shí)質(zhì)上提高了銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)水平的準(zhǔn)入門(mén)檻。 　　(三)加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的日常管理。 　　截至2010年9月底，共有130家機(jī)構(gòu)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)逾12萬(wàn)。隨著行業(yè)的發(fā)展，基金銷(xiāo)售監(jiān)管已由準(zhǔn)入監(jiān)管為主逐步轉(zhuǎn)向日常監(jiān)管為主。為此，我們?cè)黾恿藱C(jī)構(gòu)日常管理的相關(guān)內(nèi)容。 　　(四)規(guī)范基金銷(xiāo)售支付結(jié)算。 　　基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)基金銷(xiāo)售資金安全有序的管理是投資人財(cái)產(chǎn)安全的重要保障。近年來(lái)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)特別是專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)展受制于支付結(jié)算業(yè)務(wù)的問(wèn)題較為突出。為此，我們?cè)凇掇k法(修訂稿)》中對(duì)基金銷(xiāo)售資金安全、資金流轉(zhuǎn)、支付業(yè)務(wù)、賬戶管理等問(wèn)題做出了規(guī)范。 　　(五)增加基金銷(xiāo)售“增值服務(wù)費(fèi)”內(nèi)容。 　　盡管我國(guó)基金銷(xiāo)售費(fèi)率平均水平與成熟市場(chǎng)相比基本一致，但我國(guó)同類(lèi)基金中各基金銷(xiāo)售費(fèi)率缺乏差異性。成熟市場(chǎng)基金銷(xiāo)售費(fèi)率較靈活，專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)收取的銷(xiāo)售費(fèi)用通常較高，有的可達(dá)5%，而自助服務(wù)收取的銷(xiāo)售費(fèi)用很低甚至免傭。國(guó)內(nèi)市場(chǎng)費(fèi)率無(wú)差異的機(jī)制導(dǎo)致銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收入與服務(wù)質(zhì)量相關(guān)度低，專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)缺乏盈利模式，投資者無(wú)法獲得專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)。為鼓勵(lì)銷(xiāo)售服務(wù)創(chuàng)新，引導(dǎo)和促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行差異化、專(zhuān)業(yè)化、高附加值的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)，完善多元化、多層次基金銷(xiāo)售體系，《辦法(修改稿)》中新設(shè)了增值服務(wù)費(fèi)，鼓勵(lì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按照質(zhì)價(jià)相符的原則，提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量;同時(shí)規(guī)定了增值服務(wù)應(yīng)遵循的原則和收取的方式，并明確了投資人自主選擇的權(quán)利。 　　(六)完善基金宣傳推介。 　　2008年1月，我會(huì)取消了對(duì)基金宣傳推介材料的行政許可項(xiàng)目，改為事后備案方式監(jiān)管?！掇k法(修訂稿)》根據(jù)監(jiān)管改革的情況和近年來(lái)基金宣傳推介業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題，修改了相關(guān)條款?！掇k法(修訂稿)》實(shí)施后，2008年頒布的《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》(中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告[2008]2號(hào))將同時(shí)廢止。 　　(七)明確基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范。 　　結(jié)合近年來(lái)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范的部分，我們進(jìn)一步明確了從業(yè)人員管理、銷(xiāo)售適用性原則、合格基金持有人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)范、盤(pán)后交易控制、網(wǎng)上銷(xiāo)售規(guī)范等。 　　(八)落實(shí)監(jiān)督管理與法律責(zé)任。 　　1、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合并分立的資格管理問(wèn)題。近年來(lái)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合并分立情況時(shí)有發(fā)生，對(duì)于合并分立后的資格管理問(wèn)題《辦法》未予明確?！掇k法(修訂稿)》對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行了規(guī)定。 　　2、機(jī)構(gòu)日常管理?！掇k法(修訂稿)》規(guī)定分四個(gè)層次：第一，機(jī)構(gòu)內(nèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核的人員應(yīng)及時(shí)檢查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合法合規(guī)情況，并每年報(bào)送年度監(jiān)察稽核報(bào)告;第二，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格后，應(yīng)將參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))報(bào)其所在地我會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，基本信息變更也應(yīng)予以備案;第三，通過(guò)規(guī)范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向我會(huì)監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)控;第四，所有取得資格的機(jī)構(gòu)注冊(cè)為行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員，接受自律管理。 　　3、法律責(zé)任。根據(jù)修改內(nèi)容，對(duì)銷(xiāo)售違規(guī)處罰進(jìn)行了調(diào)整。