第一條　為了加強管理，增強領(lǐng)導(dǎo)人員責(zé)任心，遏制金融系統(tǒng)經(jīng)濟犯罪案件的發(fā)生，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

　第二條　本規(guī)定適用于中國人民銀行、各商業(yè)銀行、政策性銀行、保險公司及其他非銀行金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）。

　第三條　本規(guī)定所指經(jīng)濟犯罪案件，包括貪污、賄賂、挪用公款、詐騙、盜竊、搶劫等案件。

　第四條　金融機構(gòu)發(fā)生重大經(jīng)濟犯罪案件，造成１０萬元至５０萬元損失的（本規(guī)定所指經(jīng)濟損失，是指經(jīng)濟案件發(fā)生后查實的實際經(jīng)濟損失。下同），其業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)負有下列責(zé)任之一的，分別給予警告直至降級處分；造成５０萬元以上損失的，分別給予降級直至開除公職處分；情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理。
　　（一）對國家金融方針、政策、法律、法規(guī)、規(guī)章和各總行、總公司及主管部門頒布的制度、辦法不傳達、不貫徹執(zhí)行的；
　?。ǘぷ鞑回撠?zé)任，管理混亂，造成金融業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程不落實的；
　?。ㄈ┖鲆暠Ｃ芄ぷ?，不重視保密教育，或者金融業(yè)務(wù)活動中，泄露國家金融秘密或金融商業(yè)秘密的；
　?。ㄋ模┎徽J真落實各項安全防范措施，造成資金、金銀或有價證券被騙、被搶、被盜的；
　?。ㄎ澹┯萌耸Р旎蛞寻l(fā)現(xiàn)有問題的人員沒有及時采取措施調(diào)整的。
　　金融機構(gòu)發(fā)生重大經(jīng)濟犯罪案件，雖未造成１０萬元以上損失，但影響惡劣，后果嚴重，或連續(xù)發(fā)生重大經(jīng)濟犯罪案件的，其業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)在工作中具有上述情形的，應(yīng)視情節(jié)輕重，給予相應(yīng)的行政處分。

　第五條　金融機構(gòu)發(fā)生特大經(jīng)濟犯罪案件，并造成５０萬元以上損失的，在追究其有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的同時，上一級金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)負有下列責(zé)任之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節(jié)特別嚴重的給予開除處分。
　?。ㄒ唬医鹑诜结槨⒄?、法律、法規(guī)、規(guī)章和各總行、總公司及主管部門制定的頒布的制度、辦法不傳達貫徹，致使下一級金融機構(gòu)未能及時了解和落實的；
　?。ǘ┻`反國家金融方針政策，有令不行、有禁不止的；
　?。ㄈο乱患壗鹑跈C構(gòu)管理不嚴，監(jiān)督檢查不力或?qū)芾砉ぷ髦幸驯┞兜闹卮箅[患、漏洞不重視，未能及時解決的。

　第六條　金融機構(gòu)發(fā)生特大經(jīng)濟犯罪案件，造成巨大經(jīng)濟損失或影響極為惡劣，后果特別嚴重的，應(yīng)逐級追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，直至追究總行、總公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員的行政責(zé)任。

　第七條　案件發(fā)生后，金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)人，不按規(guī)定報案并及時采取相應(yīng)措施，貽誤辦案時機或影響案件查處的，應(yīng)從重處分。金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)人通過主動工作發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟犯罪案件的或案件發(fā)生后及時報案，積極采取措施查處，千方百計主動挽回經(jīng)濟損失的，可減輕或免于處分。

　第八條　對發(fā)生重大經(jīng)濟犯罪案件負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員的行政處分，按單位隸屬關(guān)系和干部管理權(quán)限查處。

　第九條　各金融機構(gòu)要依據(jù)本規(guī)定制定本系統(tǒng)的實施辦法，報中國人民銀行備案。

　第十條　本規(guī)定由中國人民銀行負責(zé)解釋。

　第十一條　本規(guī)定自１９９５年１０月１日起施行。