重慶市高級(jí)人民法院

民事判決書

　?。?005）渝高法民終字第31號(hào)

　　上訴人（原審原告）中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司重慶辦事處，住所地重慶市渝中區(qū)中山一路218號(hào)。

　　法定代表人李志環(huán)，總經(jīng)理。

　　委托代理人潘光義，重慶新隆基律師事務(wù)所律師。

　　被上訴人（原審被告）重慶西南技術(shù)進(jìn)出口公司，住所地重慶市渝中區(qū)人民路115號(hào)。

　　法定代表人陳望來(lái)，總經(jīng)理。

　　委托代理人魯磊，重慶合縱律師事務(wù)所律師。

　　上訴人中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司重慶辦事處（以下簡(jiǎn)稱“東方辦事處”）因與被上訴人重慶西南技術(shù)進(jìn)出口公司（以下簡(jiǎn)稱“進(jìn)出口公司”）信用證墊款糾紛一案，本院受理后，依法組成合議庭并公開開庭進(jìn)行了審理。上訴人東方辦事處的委托代理人潘光義，被上訴人進(jìn)出口公司的委托代理人魯磊到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　原判決主要內(nèi)容：1997年11月27日，進(jìn)出口公司向中國(guó)銀行重慶市分行申請(qǐng)并經(jīng)同意開立597XB0484號(hào)不可撤銷信用證。同年12月17日該行墊付信用證項(xiàng)下2，021，250美元，后進(jìn)出口公司未償還該筆信用證墊款。東方辦事處提交的2002年1月30日債權(quán)催收公告超過(guò)舉證期限，進(jìn)出口公司不同意質(zhì)證，法院不予采信；其余證明信用證墊款債權(quán)轉(zhuǎn)讓等證據(jù)系復(fù)印件，無(wú)其他證據(jù)佐證，進(jìn)出口公司不同意質(zhì)證，法院同樣不予采信。東方辦事處不能證明對(duì)進(jìn)出口公司享有債權(quán)并履行通知義務(wù)。即使其享有債權(quán)亦超過(guò)訴訟時(shí)效。東方辦事處的訴訟請(qǐng)求不能成立，予以駁回，進(jìn)出口公司的辯解理由成立，予以支持。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》第一百三十五條、《中華人民共和國(guó)合同法》第八十條、最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條、第十條和《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百二十八條的規(guī)定，判決：駁回東方辦事處訴訟請(qǐng)求。

　　宣判后，東方辦事處不服，向本院提起上訴，請(qǐng)求撤銷原審判決，主張上訴人的原審訴訟請(qǐng)求，由被上訴人承擔(dān)訴訟費(fèi)。其主要上訴理由是：1、原審法院沒(méi)有依職權(quán)查清復(fù)印件事實(shí)，輕率否定復(fù)印件所證明的債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)錯(cuò)誤；2、上訴人在原審中提交的2002年1月30日債權(quán)催收公告在訴前保全中即已提供，未超過(guò)舉證期限，該證據(jù)證明上訴人已經(jīng)履行有關(guān)通知義務(wù)，未過(guò)訴訟時(shí)效。進(jìn)出口公司沒(méi)有提交書面答辯意見。

　　審理中，上訴人東方辦事處提交了以下證據(jù)：1、在一審舉證期限內(nèi)提交過(guò)的2003年2月27日、2004年6月20日債權(quán)催收公告（復(fù)印件）、債權(quán)確認(rèn)書 （復(fù)印件）、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議（復(fù)印件）；2、在一審法庭上出示過(guò)的2002年1月30日債權(quán)催收公告（復(fù)印件）、中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司重慶辦事處債權(quán)轉(zhuǎn)讓清單（復(fù)印件）；3、二審新提交證據(jù)：（1）、“西南技術(shù)進(jìn)出口公司所欠本息情況表”（無(wú)簽章、復(fù)印件）；（2）、“中國(guó)銀行重慶市分行轉(zhuǎn)賬借方傳票”（復(fù)印件）；（3）、“1997年12月22日中國(guó)銀行重慶市分行進(jìn)口信用證/代收付款確認(rèn)書”通知（復(fù)印件）；（4）、“1997年12月22日西南技術(shù)進(jìn)出口公司信托收據(jù)”（復(fù)印件）；（5）、“西南技術(shù)進(jìn)出口公司信用證號(hào)碼597XB0484、USD202.13”（復(fù)印件）。

　　審理查明，東方辦事處提交的全部證據(jù)均為復(fù)印件。對(duì)于進(jìn)出口公司承認(rèn)中國(guó)銀行重慶市分行（以下簡(jiǎn)稱重慶分行）向其開立597XB0484號(hào)不可撤銷信用證以及由此形成重慶分行信用證墊款美元2，021，250元債權(quán)的事實(shí)，本院予以確認(rèn)。

　　本院認(rèn)為，本案當(dāng)事人雙方的爭(zhēng)執(zhí)焦點(diǎn)為：1、重慶分行轉(zhuǎn)讓債權(quán)是否包括597XB0484號(hào)信用證墊款債權(quán)；2、債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否履行通知義務(wù)。

　　1、重慶分行轉(zhuǎn)讓債權(quán)是否包括597XB0484號(hào)信用證墊款債權(quán)。

　　根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第十條、第六十九條第（四）項(xiàng)的規(guī)定，當(dāng)事人向人民法院提供證據(jù)，應(yīng)當(dāng)提供原件或者原物。如需自己保存證據(jù)原件、原物或者提供原件、原物確有困難的，可以提供經(jīng)人民法院核對(duì)無(wú)異的復(fù)制件或者復(fù)制品；無(wú)法與原件、原物核對(duì)的復(fù)印件、復(fù)制品不能單獨(dú)作為認(rèn)定案件事實(shí)的依據(jù)。東方辦事處既未在舉證期限內(nèi)提交相關(guān)證據(jù)原件，也沒(méi)有因?yàn)椴荒茉谂e證期限內(nèi)提交證據(jù)原件而申請(qǐng)延長(zhǎng)舉證期限或者申請(qǐng)人民法院調(diào)查取證，或者根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第十五條第（一）項(xiàng)以及第十三條，就有關(guān)證據(jù)情況進(jìn)行說(shuō)明，請(qǐng)求人民法院依職權(quán)調(diào)查取證。因此，本院不能將東方辦事處所提交的證據(jù)復(fù)印件作為認(rèn)定本案事實(shí)的依據(jù)。同時(shí)，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第四十一條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，二審程序中的新的證據(jù)包括：一審?fù)徑Y(jié)束后新發(fā)現(xiàn)的證據(jù)；當(dāng)事人在一審舉證期限屆滿前申請(qǐng)人民法院調(diào)查取證未獲準(zhǔn)許，二審法院經(jīng)審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許并依當(dāng)事人申請(qǐng)調(diào)取的證據(jù)。上訴人東方辦事處提交的與一審相同部分證據(jù)，不是本案的新證據(jù)；二審舉證期限內(nèi)新提交的證據(jù)也不符合前述有關(guān)新證據(jù)規(guī)定的情形，其既不是一審?fù)徑Y(jié)束后新發(fā)現(xiàn)的證據(jù)，東方辦事處也沒(méi)有在一審舉證期限屆滿前申請(qǐng)調(diào)查取證，更沒(méi)有向本院申請(qǐng)調(diào)查取證，該新提交證據(jù)不是本案的新證據(jù)。

　　分析東方公司提交的復(fù)印件證據(jù)，雖然進(jìn)出口公司于1998年9月8日確認(rèn)597XB0484號(hào)信用證金額為USD202.13萬(wàn)元，但是，進(jìn)出口公司與重慶分行于2000年6月29日所簽訂的債權(quán)確認(rèn)書所確認(rèn)的是進(jìn)出口公司貸款債權(quán)美元4，076，617.50元，利息余額美元1，374，012.29 元，且債權(quán)確認(rèn)書明細(xì)表內(nèi)沒(méi)有任何記載。東方辦事處提交的“西南技術(shù)進(jìn)出口公司所欠本息情況表”記載：信用證597XB0482本金205.53萬(wàn)美元， 597XB0484本金202.13萬(wàn)美元，總計(jì)本金407.66萬(wàn)美元。雖然該兩項(xiàng)信用證本金總額與債權(quán)確認(rèn)書確認(rèn)的貸款債權(quán)大致相當(dāng)，但該表既沒(méi)有單位簽章，也無(wú)其他證據(jù)證明是前述債權(quán)確認(rèn)書的附件，不能判定有關(guān)債權(quán)確認(rèn)書所確認(rèn)的貸款債權(quán)標(biāo)的是否由597XB0482、597XB0484兩項(xiàng)信用證墊款構(gòu)成；同時(shí)，有關(guān)債權(quán)確認(rèn)書所確認(rèn)的是貸款債權(quán)，而非信用證墊款所生債權(quán)，貸款債權(quán)與信用證墊款債權(quán)是不相同的法律事實(shí)，在沒(méi)有得到其他證據(jù)證明的情形下，不能認(rèn)定二者具有同一性。同年7月3日，重慶分行與東方辦事處簽訂的債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議約定，重慶分行將借款人進(jìn)出口公司截止2000年3月31日的貸款債權(quán)本金4，076，617.50美元和應(yīng)催收利息1，374，012.29美元轉(zhuǎn)讓東方辦事處（詳見所附債權(quán)轉(zhuǎn)讓清單）。該轉(zhuǎn)讓協(xié)議進(jìn)一步證明，進(jìn)出口公司是借款人，債權(quán)性質(zhì)為貸款債權(quán)；雖然所附債權(quán)轉(zhuǎn)讓清單由債權(quán)受讓人東方辦事處簽章確認(rèn)，但該清單亦只有貸款本金4，076，617.50美元和應(yīng)催收利息1，374，012.29美元的記載，同樣不能判定有關(guān)貸款本金是否由597XB0482、597XB0484兩項(xiàng)信用證墊款構(gòu)成。因此，即使是這些復(fù)印件證據(jù)本身，也不能證明有關(guān)債權(quán)確認(rèn)書所確認(rèn)債權(quán)以及有關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議所轉(zhuǎn)讓債權(quán)已經(jīng)包括597XB0484號(hào)信用證墊款。

　　2、債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否履行通知義務(wù)。

　　東方辦事處認(rèn)為，有關(guān)債權(quán)催收公告與債權(quán)人的債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告具有同等法律效力，有關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知義務(wù)已經(jīng)得以履行并產(chǎn)生時(shí)效中斷的法律效力。進(jìn)出口公司認(rèn)為，根據(jù)有關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議第二條的約定以及《中華人民共和國(guó)合同法》第八十條和最高人民法院《關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)、管理、處置國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第六條的規(guī)定，通知義務(wù)應(yīng)當(dāng)由債權(quán)轉(zhuǎn)讓人重慶中行履行，東方辦事處的有關(guān)債權(quán)催收公告對(duì)進(jìn)出口公司不產(chǎn)生相應(yīng)的法律效力。同時(shí)，有關(guān)債權(quán)催收公告是沒(méi)有其他證據(jù)佐證的復(fù)印件，不具有證據(jù)效力。本院認(rèn)為，有關(guān)法律規(guī)定與債的相對(duì)性原理是一致的，通常情形下，債權(quán)受讓人的通知行為對(duì)原債務(wù)人不產(chǎn)生相應(yīng)的法律效力，即使考慮到本案涉及當(dāng)時(shí)處理國(guó)有商業(yè)銀行處置不良資產(chǎn)的實(shí)際情況，也由于債權(quán)受讓人的債權(quán)催收公告系復(fù)印件，本院無(wú)法確定這些復(fù)印件證據(jù)的真實(shí)性，東方辦事處不能證明有關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓已經(jīng)履行法定的通知義務(wù)。同時(shí)，基于前述有關(guān)證據(jù)認(rèn)證規(guī)則，本院也不能僅憑該復(fù)印件證據(jù)對(duì)有關(guān)時(shí)效中斷的事實(shí)作出認(rèn)定。

　　綜上所述，東方辦事處所提供的復(fù)印件證據(jù)不符合有關(guān)法律的規(guī)定，不能證明有關(guān)債權(quán)確認(rèn)書所確認(rèn)債權(quán)以及有關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議所轉(zhuǎn)讓債權(quán)已經(jīng)包括 597XB0484號(hào)信用證墊款，進(jìn)而也不能證明其對(duì)進(jìn)出口公司享有597XB0484號(hào)信用證墊款美元2，021，250元及其利息的債權(quán)事實(shí)。同時(shí)，東方辦事處也沒(méi)有提供符合法律規(guī)定的證據(jù)證明有關(guān)債權(quán)存在時(shí)效中斷的情形，其上訴理由不能成立，本院對(duì)其上訴請(qǐng)求不予支持。原判認(rèn)定事實(shí)和適用法律正確。為此，依照最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第十條、十三條、十五條第（一）項(xiàng)、四十一條第（二）項(xiàng)、第六十九條第（四）項(xiàng)以及《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條、第一百五十三條第一款（一）項(xiàng)的規(guī)定，判決如下：

　　駁回上訴，維持原判。

　　本案案件受理費(fèi)46，901元，其他訴訟費(fèi)1，000元，共計(jì)47，901元，由上訴人中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司重慶辦事處承擔(dān)。

　　本判決為終審判決。

　　審 判 長(zhǎng) 蒙洪勇

　　審 判 員 程曉東

　　審 判 員 王伯文

　　二 ○ ○ 五 年 四 月 十四 日

　　書 記 員 張小波