在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
金融機構如何識別客戶
有時，除了為第一筆交易識別客戶外，金融機構還需要重新識別客戶。這是金融機構審慎經(jīng)營的內(nèi)在要求。這表明，客戶識別是一個連續(xù)的過程，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時無法有效完成。在金融機構與客戶的持續(xù)業(yè)務關系中，客戶的身份信息及其他相關情況可能會發(fā)生變化。金融機構需要及時發(fā)現(xiàn)這些變化，并根據(jù)這些變化調(diào)整客戶及其交易的風險感知，以確保每筆交易符合客戶的交易習慣和風險偏好，確保在更可靠的基礎上識別可疑交易。同時，即使客戶的身份信息等相關情況沒有發(fā)生變化，但由于客戶的交易行為和風險偏好發(fā)生明顯變化或異常，金融機構還應重新識別客戶身份，以確認相關交易是否可疑，以及如果需要通過第三方進行識別，原始代理關系或受益人關系是否發(fā)生了變化，金融機構應確保第三方已采取符合本法要求的客戶識別措施；第三方未采取符合本法規(guī)定的客戶識別措施的，金融機構應當承擔未履行客戶識別義務的責任。同時，金融機構認為必要時，還可以從公安、工商等部門核實客戶的相關身份信息
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
精裝修樣品房是否屬于合同要約
2021-03-21中秋節(jié)加班工資如何計算
2021-02-05輕傷案件找個律師收費方式有哪些
2021-01-11單身不想結(jié)婚,可以收養(yǎng)小孩嗎
2021-03-22中止父母對子女的探望權的情形有哪些
2021-01-15交通違法打單要人證合一
2021-01-30店面押金不退,報警能立案嗎
2020-11-25上班玩手機被開除算違反勞動法嗎
2021-03-13競業(yè)限制對在校學生有效嗎
2021-02-23企業(yè)必須有工會嗎
2020-11-12訂立勞動合同時薪水約定不明確如何處理
2021-02-10國際貿(mào)易貨物運輸保險
2021-01-30家庭財產(chǎn)保險險種
2021-03-14如實告知規(guī)定對保險業(yè)提出新要求
2021-02-13對方逃逸醫(yī)藥費對方保險公司給嗎
2021-01-02保險經(jīng)紀人與代理人的區(qū)別有哪些
2021-02-02強制保險過期了會怎么處罰
2021-03-07對投保人不如實申報被保險人年齡的法律后果有哪些
2021-02-27洗車發(fā)生交通事故保險公司拒賠可行嗎
2021-01-25車輛自燃險有必要買嗎
2021-03-24