（１９９５年１０月９日　技改貸〔１９９５〕０３號） 建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行： 　　《中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行技術(shù)改造貸款項(xiàng)目管理辦法（試行）》已經(jīng)國家開發(fā)銀行和建設(shè)銀行兩行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，現(xiàn)印發(fā)你行，作為建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行技改貸款項(xiàng)目管理的統(tǒng)一操作規(guī)程。請轉(zhuǎn)知所屬認(rèn)真貫徹執(zhí)行，執(zhí)行中的問題，及時(shí)報(bào)告開發(fā)銀行技改局和建設(shè)銀行委代部。 　　附件：中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行技術(shù)改造貸款項(xiàng)目管理辦法 　　　　?。ㄔ囆校? 附件 　　　　　　　　　　中國人民建設(shè)銀行代理國家開發(fā)銀行 　　　　　　　　　　技術(shù)改造貸款項(xiàng)目管理辦法（試行） 　　根據(jù)國家開發(fā)銀行與中國人民建設(shè)銀行簽定的委托代理協(xié)議，開發(fā)銀行為委托行，建設(shè)銀行為代理行。為加強(qiáng)開發(fā)銀行技改貸款項(xiàng)目管理，使開發(fā)銀行技改貸款項(xiàng)目的建設(shè)做到投資省、效益好，開發(fā)銀行與建設(shè)銀行共同商議，制定本管理辦法，作為建設(shè)銀行代理開發(fā)銀行技改貸款項(xiàng)目管理的統(tǒng)一操作規(guī)程。 　　技改項(xiàng)目管理分重點(diǎn)項(xiàng)目管理和一般項(xiàng)目管理。億元以上投資項(xiàng)目作為重點(diǎn)技改項(xiàng)目管理，億元以下投資項(xiàng)目作為一般技改項(xiàng)目管理。 第一章　代理項(xiàng)目前期管理 　　第一條　按照委托行要求，代理行協(xié)助委托行進(jìn)行項(xiàng)目評估。 第二章　代理項(xiàng)目建設(shè)期管理 　　第二條　代理行參加貸款項(xiàng)目的總概算核定、修正、調(diào)整工作。在初步設(shè)計(jì)編審過程中，積極參與，嚴(yán)格把關(guān)，協(xié)助委托行做好初步設(shè)計(jì)概算調(diào)整審查工作。若初步設(shè)計(jì)總概算與可行性研究報(bào)告的總投資出入較大，或改造方案有重大變更時(shí)，要及時(shí)報(bào)告委托行，并協(xié)助委托行重新評估。總概算確定后，對概算執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。 　　第三條　代理行負(fù)責(zé)審查工程預(yù)結(jié)算。以工程合同、施工圖紙、有關(guān)法規(guī)規(guī)定和國家政策性調(diào)價(jià)文件為依據(jù)，對工程量、定額套用、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、材料設(shè)備價(jià)格進(jìn)行審查控制。重點(diǎn)技改項(xiàng)目預(yù)結(jié)算審查結(jié)果報(bào)委托行備案。送審的工程預(yù)結(jié)算的審查面、審查定案率為１００％，準(zhǔn)確率達(dá)到９５％以上。堅(jiān)持非標(biāo)設(shè)備審查制度，對大型非標(biāo)設(shè)備制造詢價(jià)或招標(biāo)，借款單位必須事先通知代理經(jīng)辦行參加。審查后的預(yù)結(jié)算作為付款的依據(jù)。 　　第四條　代理行負(fù)責(zé)審查工程成本。按照初步設(shè)計(jì)概算、年度投資計(jì)劃和有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表認(rèn)真審查建設(shè)成本，審查主要內(nèi)容：建安工程成本是否真實(shí)，設(shè)備價(jià)格是否合理，各類費(fèi)用支出是否符合有關(guān)財(cái)務(wù)開支規(guī)定等，實(shí)事求是確定項(xiàng)目建設(shè)成本，努力節(jié)約建設(shè)資金。 　　第五條　代理行協(xié)助委托行督促檢查各方實(shí)施投資包干責(zé)任制情況，協(xié)助主管部門與借款單位，借款單位同設(shè)計(jì)、施工單位之間，建立起責(zé)僅利相結(jié)合的經(jīng)濟(jì)責(zé)任制，層層包干。特別要在可行性研究報(bào)告批準(zhǔn)的投資和設(shè)計(jì)概算的控制下，協(xié)助借款單位合理確定分項(xiàng)包干指標(biāo)和標(biāo)價(jià)，并監(jiān)督各方正確履行合同義務(wù)。 　　第六條　代理行參加貸款項(xiàng)目的招投標(biāo)工作，按照國家有關(guān)招投標(biāo)的規(guī)定，對招標(biāo)項(xiàng)目的標(biāo)底進(jìn)行審查，參加評標(biāo)定標(biāo)，對招投標(biāo)的全過程進(jìn)行監(jiān)控，促使招標(biāo)工作在公開、公平、公正的原則下進(jìn)行。對重點(diǎn)技改項(xiàng)目招投標(biāo)的情況及重大問題要及時(shí)向委托地反映。凡是委托行規(guī)定必須招標(biāo)的貸款項(xiàng)目，其主體工程施工、監(jiān)理和主要設(shè)備采購的招標(biāo)文件及有關(guān)合同須經(jīng)委托行或委托行委托有關(guān)代理行確認(rèn)。 　　第七條　代理行協(xié)助落實(shí)投資計(jì)劃。根據(jù)委托行的年度信貸計(jì)劃和有權(quán)部門下達(dá)的年度投資計(jì)劃，開展投資落實(shí)工作，重點(diǎn)技改項(xiàng)目每年進(jìn)行兩次。第一次在四月末進(jìn)行，重點(diǎn)落實(shí)各項(xiàng)計(jì)劃資金來源是否落實(shí)，有無缺口，建設(shè)項(xiàng)目施工力量、物資供應(yīng)，三大材、設(shè)備訂貨及交貨期等是否滿足建設(shè)項(xiàng)目的需要，預(yù)測全年投資完成情況；第二次在九月份，重點(diǎn)分析預(yù)測全年投資計(jì)劃完成情況，資金來源及使用情況，為調(diào)整全年投資計(jì)劃信貸計(jì)劃提供依據(jù)。并提出下年度計(jì)劃安排建議。對存在的問題和建議于次月十五日前向委托行專題報(bào)告。一般技改項(xiàng)目也要開展投資落實(shí)工作，對存在的重大問題和建議要及時(shí)向委托行專題報(bào)告反映。 　　第八條　代理行協(xié)助委托行管理自有資金。每年初，依據(jù)項(xiàng)目年度投資計(jì)劃和財(cái)務(wù)計(jì)劃，與借款單位共同落實(shí)制定自籌資金到位計(jì)劃，督促借款單位依此執(zhí)行。并將借款單位財(cái)務(wù)計(jì)劃和落實(shí)的自籌資金到位計(jì)劃抄報(bào)委托行。代理行要設(shè)項(xiàng)目自籌資金專戶，要求借款單位存入，加強(qiáng)管理，若借款單位自籌資金不能與貸款同比例到位時(shí)，要向借款單位提出建議，資金限期到位。借款單位資金來源不落實(shí)的，代理行要向委托行反映并督促企業(yè)提出補(bǔ)充資金的建議和意見，按委托行意見執(zhí)行貸款資金是否同步到位的決定。 　　第九條　代理行負(fù)責(zé)搞好資金撥付工作。 　　１、設(shè)立委托貸款基金帳戶。代理行按照開發(fā)銀行技術(shù)改造專項(xiàng)貸款管理的要求，設(shè)立委托貸款基金帳戶。以便委托行的資金劃付，保證資金匯路暢通。 　?。?、資金劃撥。收到委托行委托貸款基金后，代理行根據(jù)委托行與借款單位簽訂的借款合同和年度貸款計(jì)劃，按有關(guān)規(guī)定辦理全額轉(zhuǎn)存手續(xù)并開始計(jì)息，并同時(shí)以資金到位通知單的形式（附式一）及時(shí)通知委托行。 　?。?、項(xiàng)目代理行按照單項(xiàng)工程劃分，設(shè)立貸款臺帳，臺帳的主要內(nèi)容包括：概算投資、預(yù)結(jié)算審定價(jià)、撥款記錄、施工進(jìn)度、分年投資完成情況、貸款本息回收情況等。 　　４、資金撥付要堅(jiān)持按年度投資計(jì)劃和概算撥付借款單位開支的各項(xiàng)費(fèi)用；按概算確定的設(shè)備和訂貨合同撥付設(shè)備款；按照工程耗用材料和儲備情況撥付材料款。對不按計(jì)劃及合同約定使用貸款和挪用貸款的要予以制止，同時(shí)報(bào)委托行。 　　第十條　施工現(xiàn)場管理。代理行參加有關(guān)施工現(xiàn)場調(diào)度會議和現(xiàn)場辦公會等有關(guān)項(xiàng)目建設(shè)管理會議。經(jīng)常深入施工現(xiàn)場及時(shí)了解施工進(jìn)度，施工高峰時(shí)要實(shí)行現(xiàn)場辦公，及時(shí)了解情況，對存在的問題積極協(xié)助有關(guān)部門解決，重大問題及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)及委托行匯報(bào)。 　　第十一條　項(xiàng)目建成后，代理行積極參與項(xiàng)目竣工驗(yàn)收工作，督促借款單位及時(shí)辦理財(cái)產(chǎn)交付，清理債權(quán)債務(wù)和結(jié)余物資，做好竣工決算審查，同時(shí)將有關(guān)問題報(bào)委托行。 　　第十二條　提供有關(guān)貸款服務(wù)。當(dāng)委托行貸款資金供應(yīng)與實(shí)際工程進(jìn)度出現(xiàn)時(shí)間差時(shí)，代理行應(yīng)盡力給予臨時(shí)性貸款支持。同時(shí)對委托行貸款項(xiàng)目所需儲備貸款，代理行要在自身信貸計(jì)劃盤子內(nèi)綜合平衡、統(tǒng)籌考慮。 第三章　貸款后期管理 　　第十三條　按照借款合同約定的貸款利率和還款時(shí)間，代理行及時(shí)幫助借款單位安排還款計(jì)劃，落實(shí)貸款本息還款來源。委托行在每筆貸款本金到期前三個(gè)月向借款單位發(fā)現(xiàn)催收單，并抄送代理行，代理行根據(jù)委托行下達(dá)的貸款回收計(jì)劃及借款合同協(xié)助回收。 　　第十四條　在還款期間，代理經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)了解借款單位的生產(chǎn)經(jīng)營情況和資金狀況，協(xié)助搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理，促進(jìn)借款單位盡早實(shí)現(xiàn)經(jīng)營效益。若借款單位出現(xiàn)還款困難時(shí)，代理行要及時(shí)分析原因并向委托行反映。 　　第十五條　代理行收到借款單位歸還的貸款本金和利息，應(yīng)于當(dāng)日（最遲不超過有效工作日的次日）上劃委托行在代理行總行的存款帳戶上。若借款單位有能力而拖延還款，代理行有權(quán)從借款單位資金帳戶中扣收。 　　第十六條　借款單位還款資金不足時(shí)，代理行監(jiān)督借款單位按借款合同約定的到期固定資產(chǎn)貸款的比例同步回收貸款。 　　第十七條　借款單位不能按期償還全部貸款，需向委托行提出展期申請的，要將文件抄送代理行一份。代理經(jīng)辦行應(yīng)結(jié)合借款單位實(shí)際情況，進(jìn)行認(rèn)真審查分析，并將意見書面報(bào)告委托行。 　　第十八條　根據(jù)委托行的要求，在項(xiàng)目竣工投產(chǎn)一年后進(jìn)行項(xiàng)目后評價(jià)，對項(xiàng)目的成功與否進(jìn)行分析、評價(jià)和總結(jié)。評估內(nèi)容有：項(xiàng)目概況；投資使用情況；項(xiàng)目建設(shè)管理情況；貸款管理及回收情況；項(xiàng)目效益情況；項(xiàng)目投資效果總評價(jià)等。并將評估報(bào)告于項(xiàng)目竣工驗(yàn)收一年后三個(gè)月內(nèi)報(bào)委托行。 第四章　管理職責(zé) 　　第十九條　委托行職責(zé)： 　　１．對代理行的工作情況，委托行有權(quán)按照本辦法對代理情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。 　?。玻皶r(shí)向代理經(jīng)辦行提供貸款項(xiàng)目年度投資計(jì)劃、合同副本及有關(guān)附件資料。 　?。常鶕?jù)年度投資計(jì)劃將貸款資金逐筆及時(shí)撥入代理經(jīng)辦行。 　?。矗酱倨髽I(yè)將自籌資金按時(shí)足額存入代理行。 　?。担皶r(shí)回復(fù)代理行請示和反映的各種問題。 　?。叮皶r(shí)向代理經(jīng)辦行提供有關(guān)項(xiàng)目管理的各種信息資料。 　　第二十條　代理行職責(zé)： 　?。保傂屑笆〖壏中胸?fù)責(zé)協(xié)調(diào)內(nèi)部各級行的關(guān)系，解決投資管理中遇到的實(shí)際問題。協(xié)助代理經(jīng)辦行落實(shí)項(xiàng)目建設(shè)過程中的儲備貸款、臨時(shí)性貸款以及項(xiàng)目投產(chǎn)后的生產(chǎn)流動資金貸款等工作，督促經(jīng)辦行落實(shí)代理工作，保證代理業(yè)務(wù)的正常開展。 　?。玻硇幸∪珒?nèi)部組織管理體系，配備必需的投資管理、工程評價(jià)及財(cái)會人員，使委托行代理業(yè)務(wù)落到實(shí)處。代理經(jīng)辦行要指定專人經(jīng)辦代理業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)與開發(fā)銀行技改局聯(lián)系。重點(diǎn)技改項(xiàng)目代理經(jīng)辦行要明確一位行領(lǐng)導(dǎo)，專門負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)。 　?。常斫?jīng)辦行要建立健全項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)檔案，按照一戶一檔的原則，及時(shí)搜集整理與項(xiàng)目管理有關(guān)的各種資料數(shù)據(jù)。從項(xiàng)目立項(xiàng)開始到全部貸款還清為止，有關(guān)資料整理后，根據(jù)需要移交委托行。 　?。矗斫?jīng)辦行要建立定期報(bào)告制度，按時(shí)報(bào)送有關(guān)報(bào)告報(bào)表。 　?。ǎ保┰诮杩詈贤瑘?zhí)行過程中，借款單位因不可抗力或意外事故喪失還款能力或?qū)嵭谐邪⒆赓U、轉(zhuǎn)讓、合并、分立等中途變更法人，或出現(xiàn)其他可能危及委托行貸款安全的情況，代理經(jīng)辦行應(yīng)主動及時(shí)的掌握了解情況，并及時(shí)報(bào)告委托行。 　　（２）項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)每月終了后十日內(nèi)報(bào)送代理開發(fā)銀行技改貸款項(xiàng)目月報(bào)表（附式二）。 　　（３）貸款期間每季結(jié)息日后三日（有效工作日）內(nèi)報(bào)送代理開發(fā)銀行技改貸款本息回收季報(bào)（附式三）。 　?。ǎ矗┙⒔?jīng)濟(jì)活動分析報(bào)告制度，重點(diǎn)技改項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)活動分析每年四次，分別于每季末次月２０日內(nèi)，以書面形式報(bào)委托行，主要內(nèi)容有：投資完成及概算執(zhí)行情況；工程建設(shè)形式進(jìn)度；資金來源及到位情況；儲備資金占用情況；結(jié)余資金占用情況；存在的問題及建議等。一般技改項(xiàng)目每年兩次，上半年７月２０日以前，下半年于次年元月底以前上報(bào)。 第五章　附則 　　第二十一條　本辦法在執(zhí)行中如遇問題，可經(jīng)雙方協(xié)商一致后修改和補(bǔ)充。 　　第二十二條　具體項(xiàng)目在執(zhí)行本辦法基礎(chǔ)上，可根據(jù)具體情況另行制定補(bǔ)充規(guī)定。 　　第二十三條　本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。 附式一： 　　　　　　　　　　　　　　 資金到位通知單 國家開發(fā)銀行： 　　我行于　　月　　日收到你行匯撥的　　　　　　　　　　單位技改貸款　　萬元（累計(jì)　　　　　萬元），并于　　　　月　　　　日全額轉(zhuǎn)入該單位存款帳戶。 　　特此報(bào)告 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　經(jīng)辦行： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。ㄉw章） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　　　月　　　　日 　　　　　　　　　　　　　　聯(lián)系人：　　　　聯(lián)系電話： 附式二： 　　　　　　　　　　 代理開發(fā)銀行技改貸款項(xiàng)目月報(bào)表 借款單位：　　　　　　　　　年　　　　月　　　　　　　單位：萬元 ┌─────────────────────────┬────────┐ │　　　　　　　　項(xiàng)　　　　　　目　　　　　　　　　│　 金額　　　　 │ ├─────────────────────────┼────────┤ │一、月初開行技改貸款余額　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │二、項(xiàng)目總投資　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │三、年度投資計(jì)劃　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │四、累計(jì)資金到位　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │五、累計(jì)資金支出　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、外資　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、自籌及其他　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │六、累計(jì)完成投資　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │七、月末開行技改貸款余額　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │八、預(yù)計(jì)下月需支用資金　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │其中：開行技改貸款　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ └─────────────────────────┴────────┘ 　　制表人：　　　　　　電話：　　　　　　　　　制表時(shí)間： 　　編報(bào)單位（蓋章）： 附式三： 　　　　　　　　　　代理開發(fā)銀行技改貸款本息回收季報(bào) 借款單位：　　　　　　　　　　　　　年　　季　　　　　　金額：萬元 ┌─────────────────────────┬────────┐ │一、年初貸款余額　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │二、報(bào)告期止累計(jì)發(fā)放貸款　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │其中：本季發(fā)放貸款　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │三、報(bào)告期止貸款本金　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、應(yīng)收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │應(yīng)收時(shí)間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、實(shí)收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │實(shí)收時(shí)間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、上劃金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │上劃時(shí)間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │四、報(bào)告期止貸款利息　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │１、應(yīng)收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │２、實(shí)收金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │實(shí)收時(shí)間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │３、上劃金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │上劃時(shí)間（月／日）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ ├─────────────────────────┼────────┤ │五、報(bào)告期止貸款余額　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　│ └─────────────────────────┴────────┘ 　　制表人：　　　　　　　　電話：　　　　　　　　制表時(shí)間： 　　編報(bào)單位（蓋章）：