（1999年12月30日　農(nóng)銀發(fā)［1999］152號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行： 　　為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)統(tǒng)一授信臺賬監(jiān)測管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 附：　　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè) 　　　　　　　　　　統(tǒng)一授信臺賬監(jiān)測管理辦法(試行) 第一章　總則 　　第一條　為加強(qiáng)跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)貸款管理，嚴(yán)格授信管理制度、控制企業(yè)多頭開戶，強(qiáng)化企業(yè)監(jiān)管、完善金融服務(wù)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法中有關(guān)條款依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于加強(qiáng)集團(tuán)性企業(yè)管理的意見》（農(nóng)銀發(fā)［1999］91號）和《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶統(tǒng)一授信管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)［1999］90號）制定。 　　第三條　對跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)的臺賬管理實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測，定期反映的原則。 　　第四條　對跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)實(shí)行總行統(tǒng)一綜合授信管理。 第二章　監(jiān)測管理對象及內(nèi)容 　　第五條　本辦法監(jiān)測對象為與農(nóng)業(yè)銀行有信用關(guān)系的跨國、跨省的集團(tuán)性企業(yè)。 　　第六條　本辦法中監(jiān)測的集團(tuán)性企業(yè)特指以下三種組織形式：一是以單一法人為核心，由若干分公司組成，財(cái)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算的集團(tuán)性公司；二是有多個(gè)具有獨(dú)立法人資格的公司組成，人、財(cái)、物和產(chǎn)、供、銷統(tǒng)一管理，并實(shí)行統(tǒng)分結(jié)合，分級管理的集團(tuán)公司；三是有多個(gè)法人公司組成的，在資金、技術(shù)、設(shè)備、供銷等方面聯(lián)合協(xié)作，各自相對獨(dú)立的企業(yè)集團(tuán)。 　　第七條　監(jiān)測的主要內(nèi)容是跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)的開戶情況、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債構(gòu)成及財(cái)務(wù)狀況、企業(yè)的授信情況、信用的構(gòu)成及使用情況、已使用信用的質(zhì)量狀況，授信的變動(dòng)及調(diào)整原因、企業(yè)重大事件以及法人代表的素質(zhì)、管理水平和信用觀念等綜合情況。 第三章　監(jiān)測臺賬和監(jiān)測檔案 　　第八條　總行、省分行、開戶行要按戶分別建立跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)監(jiān)測臺賬和監(jiān)測檔案。 　　第九條　監(jiān)測臺賬要按業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間，對企業(yè)與我行發(fā)生的每筆信用（貸款、承兌匯票、信用證、保函等）的額度和方式進(jìn)行登記。企業(yè)綜合授信及信用使用額度發(fā)生變化時(shí)，開戶行要及時(shí)對企業(yè)監(jiān)測臺賬進(jìn)行登記和更新，并報(bào)上級行。 　　第十條　省分行在接到下級行臺賬更新報(bào)告后，要在3日內(nèi)報(bào)總行。 　　第十一條　總行根據(jù)業(yè)務(wù)分工對管轄的跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)監(jiān)測臺賬進(jìn)行登記和管理。 　　第十二條　跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)監(jiān)測檔案包括企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況，財(cái)務(wù)狀況、資金流動(dòng)情況，綜合授信、信用使用情況及構(gòu)成，企業(yè)重大事件，檢查情況反饋記錄和有關(guān)處罰記錄等內(nèi)容。 第四章　季度分析制度 　　第十三條　總行、省分行、開戶行要對監(jiān)測的跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)建立相應(yīng)的季度分析制度。 　　第十四條　考核分析的主要內(nèi)容是企業(yè)在本季度的生產(chǎn)經(jīng)營狀況及財(cái)務(wù)狀況、綜合授信調(diào)整情況，信用使用情況及變化成因、企業(yè)發(fā)展前景及信貸管理意見等內(nèi)容。 　　第十五條　每季末，開戶行要根據(jù)要求填報(bào)《中國農(nóng)業(yè)銀行跨國跨省集團(tuán)性企業(yè)統(tǒng)一授信監(jiān)測臺賬》，并附分析報(bào)告報(bào)上級行。 　　第十六條　省分行在收到季度臺賬監(jiān)測表和分析報(bào)告匯總核實(shí)后，在季后10日內(nèi)，報(bào)總行。 　　第十七條　總行要對每季上報(bào)的《中國農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)性企業(yè)統(tǒng)一授信監(jiān)測臺賬》進(jìn)行匯總分析，并撰寫全行跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)的綜合分析報(bào)告。 第五章　信息反饋和檢查制度 　　第十八條　各級行要加強(qiáng)對跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)的信息溝通和反饋，總行要建立定期的信息反饋和檢查制度。 　　第十九條　總行要對跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)季度綜合分析報(bào)告及有關(guān)情況通報(bào)各分行。 　　第二十條　總行每半年要對跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和資金使用、授信執(zhí)行情況，信用使用情況進(jìn)行檢查，并將檢查情況通報(bào)有關(guān)分行。 　　第二十一條　總行、省分行定期約見企業(yè)主要管理人員，就企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、銀行金融服務(wù)等事項(xiàng)進(jìn)行座談。 　　第二十二條　開戶行對企業(yè)的重大事件，如法人變動(dòng)、體制變更、重大投資等情況，要及時(shí)向上級行及總行匯報(bào)。 　　第二十三條　總行對于下級行上報(bào)的請示要在7日內(nèi)給予批復(fù)，并備案留存。 　　第二十四條　總行各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)品的產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策，市場前景等情況，并隨同企業(yè)發(fā)展動(dòng)向，及時(shí)向有關(guān)行通報(bào)。 第六章　監(jiān)測管理責(zé)任制 　　第二十五條　農(nóng)業(yè)銀行跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)統(tǒng)一授信臺賬監(jiān)測管理工作實(shí)行總行負(fù)責(zé)制。 　　第二十六條　開戶行負(fù)責(zé)企業(yè)的日常信貸管理、信用、使用、跟蹤檢查、檔案歸集等工作，要建立貸款早期預(yù)警制度，對于企業(yè)出現(xiàn)的管理人員預(yù)警信號、銀企關(guān)系預(yù)警信號、生產(chǎn)經(jīng)營預(yù)警信號、財(cái)務(wù)預(yù)警信號、體制變更信號等都要給予關(guān)注和重視。 　　第二十七條　開戶行和省分行要按時(shí)、按質(zhì)上報(bào)《中國農(nóng)業(yè)銀行跨國跨省集團(tuán)性企業(yè)統(tǒng)一授信監(jiān)測臺賬》及分析報(bào)告，內(nèi)容要真實(shí)，數(shù)據(jù)要準(zhǔn)確，對由于上報(bào)情況失真，造成總行決策失誤，上報(bào)行要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 　　第二十八條　總行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)跨國、跨省集團(tuán)性企業(yè)業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)、債務(wù)清理、歸口管理、信息歸集及通報(bào)等工作。 第七章　附則 　　第二十九條　本辦法由總行（信貸管理一部）解釋和修改。 　　第三十條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。 附件：　　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行跨國跨省集團(tuán)性企業(yè)統(tǒng)一授信監(jiān)測臺帳 　　臺賬編號　　　　　　填報(bào)單位　　　　　　　　　 填報(bào)日期　　　　 單位：　萬元、萬美元 ┌──┬───────────────┬──────┬─────────┬───────┬─┬─┐ │　　│　　　　企業(yè)基本情況　　　　　│　授信情況　│ 已使用信用額度　 │信用使用　　　│節(jié)│調(diào)│ │　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　　　│質(zhì)量情況　　　│余│整│ │集團(tuán)├─┬──┬─┬─┬─┬──┬─┼──┬───┼─┬──┬──┬─┼─┬─┬───┤信│信│ │及各│法│組織│開│總│總│銷售│利│授信│其中：│貸│承兌│信用│其│正│不│其中：│用│用│ │成員│　│　　│戶│資│負(fù)│　　│　│　　│公開　│　│　　│證及│　│　│　│或有　│額│額│ │名稱│人│形式│行│產(chǎn)│債│收入│潤│總額│開授信│款│匯票│保函│他│常│良│資產(chǎn)　│度│度│ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│墊付　│　│　│ ├──┼─┼──┼─┼─┼─┼──┼─┼──┼───┼─┼──┼──┼─┼─┼─┼───┼─┼─┤ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│　　　│　│　│ ├──┼─┼──┼─┼─┼─┼──┼─┼──┼───┼─┼──┼──┼─┼─┼─┼───┼─┼─┤ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│　　　│　│　│ ├──┼─┼──┼─┼─┼─┼──┼─┼──┼───┼─┼──┼──┼─┼─┼─┼───┼─┼─┤ │　　│　│　　│　│　│　│　　│　│　　│　　　│　│　　│　　│　│　│　│　　　│　│　│ ├──┴─┴──┴─┴─┴─┴──┴─┼──┴───┴─┴──┴──┴─┼─┴─┴───┴─┴─┤ │信用使用情況及　　　　　　　　　　　│檢查情況反饋及　　　　　　　　　│備注：　　　　　　　　│ │調(diào)整原因：　　　　　　　　　　　　　│意見建議：　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　│ └──────────────────┴────────────────┴───────────┘