附：　　　　　中國農(nóng)業(yè)銀行總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)暫行規(guī)定

　　　　　　　　　　　　　　第一章　總則

　第一條　為科學、有序、規(guī)范、高效地開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，確保同業(yè)拆借資金的安全性、流動性和效益性，特制定本規(guī)定。

　第二條　本規(guī)定根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行資金營運管理制度》、中國人民銀行《全國銀行間同業(yè)拆借市場管理暫行辦法》和《全國銀行間同業(yè)拆借市場交易員使用手冊》有關(guān)規(guī)定制定。

　第三條　本規(guī)定僅適用于中國農(nóng)業(yè)銀行總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。

　第四條　總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的對象為全國銀行間同業(yè)拆借市場（以下簡稱同業(yè)拆借市場）一級網(wǎng)絡(luò)會員，不得與非交易網(wǎng)絡(luò)會員開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。

　第五條　總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的種類僅限于拆借對方的自營業(yè)務(wù)。

　第六條　總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)一律通過同業(yè)拆借交易網(wǎng)絡(luò)進行場內(nèi)交易，不得進行場外交易。

　第七條　總行同業(yè)拆借資金的期限最長不得超過１２０天，資金價格隨行就市。

　　　　　　　　 第二章　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理與崗位職責

　第八條　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)由總行綜合計劃部負責，資金交易室具體辦理。

　第九條　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作實行前臺、后臺雙層管理。前臺設(shè)首席交易員、普通交易員各一名，后臺設(shè)業(yè)務(wù)員一名，后臺主管一名。

　第十條　首席交易員的職責是負責貫徹執(zhí)行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的政策規(guī)定和領(lǐng)導決定，積極配合處長工作，在授權(quán)范圍內(nèi)負責同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的日常工作；認真研究資金市場動態(tài)，向領(lǐng)導提出業(yè)務(wù)建議；參與制定資金市場業(yè)務(wù)運作的策略及目標，并負責管理交易員的操作。

　第十一條　普通交易員的職責是負責日常交易的操作，并對市場行情進行收集和分析，對每周的交易情況和市場情況進行評論和報告。

　第十二條　后臺業(yè)務(wù)員的職責是設(shè)立臺賬，正確完整地登錄每一筆交易，同時監(jiān)督交易員的交易行為，每日根據(jù)交易情況逐筆向處長及總經(jīng)理報送同業(yè)拆借業(yè)務(wù)清單，并按月提交財務(wù)收支分析報表，按季與資金清算的會計崗位進行對賬。

　第十三條　后臺主管的職責是全面負責總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的后臺日常管理工作，保證同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的正常進行；制定交易室的各項規(guī)章制度，督促前臺、后臺嚴格按照規(guī)章制度正常有序地工作。

　　　　　　　　　　 第三章　授信管理及審批權(quán)限

　第十四條　對同業(yè)拆借對象實行嚴格的授信管理。根據(jù)融資對象不同及各類對象預測融資風險的可能性大小，定期對一級交易會員確定依和類別，分類授信，實行額度控制，上報批準后執(zhí)行。

　第十五條　在授信額度內(nèi)的拆借交易，審批權(quán)限如下：
　　（一）一類對象：同業(yè)拆借市場一級網(wǎng)絡(luò)會員中的工、中、建、交商業(yè)銀行總行，單筆最大拆出、拆入交易金額各為５０億元（含５０億元）。
　?。保紫灰讍T單筆同審批權(quán)限為１億元以上（含１億元）。單筆拆入審批權(quán)限為２億元以下（含２億元）。
　?。玻灰资姨庨L單筆拆出審批權(quán)限為３億元以下（含３億元）。單筆拆入審批權(quán)限為５億元以下（含５億元）。
　　３．綜合計劃部總經(jīng)理單筆拆出審批權(quán)限為５億元以下（含５億元）。單筆拆入審批權(quán)限為１０億元以下（含１０億元）。
　　４．單筆拆出５億元以上和拆入１０億元以上由主管行長審批。
　?。ǘ┒悓ο螅和瑯I(yè)拆借市場一級網(wǎng)絡(luò)會員中的其他全國性商業(yè)銀行總行，單筆拆出、拆入最大交易金額各為５億元（含５億元）。
　?。保紫灰讍T單筆拆出審批權(quán)限為０．５億元以下（含０．５億元）。單筆拆入審批權(quán)限為１億元以下（含１億元）。
　　２．交易室處長單筆拆出審批權(quán)限為１億元（含１億元）。單筆拆入審批權(quán)限為３億元以下（含３億元）。
　?。常C合計劃部總經(jīng)理單筆拆出審批權(quán)限為２億元以下（含２億元）。單筆拆入審批權(quán)限為５億元以下（含５億元）。
　?。矗畣喂P拆出２億元以上和拆入５億元以上由主管行長審批。
　?。ㄈ┤悓ο螅和瑯I(yè)拆借市場一級網(wǎng)絡(luò)會員中的其他會員（地方性商業(yè)銀行及全國性商業(yè)銀行一級分行），一律報主管行長審批。
　　（四）所有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)實行逐筆審批制度，采用“拆借業(yè)務(wù)審批表”的方式進行，并按照上述審批程序和權(quán)限辦理。

　　　　　　　　　　第四章　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作程序

　第十六條　根據(jù)總行資金頭寸平衡的需要，資金處定期提出同業(yè)拆借業(yè)務(wù)計劃，報經(jīng)部總經(jīng)理批準后由交易室組織實施。

　第十七條　確定交易對象授信額度和向交易員授權(quán)。由首席交易員提出授信額度和交易員權(quán)限，報經(jīng)處長、總經(jīng)理、行長批準后，輸入計算機交易系統(tǒng)。

　第十八條　交易室上網(wǎng)操作。
　?。ㄒ唬┌l(fā)送意向。交易員按照批準的金額、期限、利率范圍，進行意向發(fā)送。
　?。ǘ┙徽?。交易員與對方就金額、期限、利率等進一步商洽，從維護中國農(nóng)業(yè)銀行利益出發(fā)，最大限度地降低籌資成本和提高資金使用效益。
　?。ㄈ┏山缓徒K止。如果在批準的意向范圍內(nèi)，雙方達成一致，即確認成交，結(jié)束本筆交易，并打印成交單一式兩份，一聯(lián)交后臺業(yè)務(wù)員，開具資金調(diào)撥單，經(jīng)處長簽字后送資金處；另一聯(lián)留存登記臺賬。若不能達成一致，即終止交談，重新尋找市場機會。

　第十九條　業(yè)務(wù)員根據(jù)成交單進行臺賬處理，并將每日交易情況報送后臺主管和處長。

　　　　　　　　　　　　　第五章　資金清算

　第二十條　資金處根據(jù)收到的資金調(diào)撥單，區(qū)分不同情況進行處理。
　?。ㄒ唬τ冢诽煲詢?nèi)（含７天）的拆入、拆出資金，執(zhí)行“Ｔ＋０”清算速度，即在成交當天進行資金清算。
　　（二）對于７天以上的拆借資金，執(zhí)行“Ｔ＋１”清算速度，即在成交日的次日（節(jié)假日順延）進行資金清算。

　第二十一條　拆入資金的歸還。拆入資金到期前一天，由交易員填寫“拆借資金到期通知單”，經(jīng)首席交易員簽字后，交后臺業(yè)務(wù)員開據(jù)資金調(diào)撥單，按程序簽字審批完成后交資金處，對拆入資金進行歸還。

　第二十二條　拆出資金的收回。拆出資金到期前三天，由交易員與拆入單位聯(lián)系本金和利息的收回。收到本金和利息后，由后臺業(yè)務(wù)員進行復核，發(fā)現(xiàn)少收或多收本金和利息時，通知交易員，由其通知拆入單位補計或退回。

　第二十三條　提交歸還和展期。拆借資金提前歸還和展期，由交易員負責與對方單位聯(lián)系。協(xié)商一致后，以簽報形式報領(lǐng)導批準后執(zhí)行。對展期業(yè)務(wù)視同重新做一筆拆借業(yè)務(wù)進行處理。

　　　　　　　　　　第六章　同業(yè)拆借資金會計核算

　第二十四條　同業(yè)拆借資金，使用“７１６拆放同業(yè)款項”、“８２３同業(yè)拆入款項”會計科目進行核算，并按照拆借單位設(shè)立賬戶，進行明細核算。

　第二十五條　同業(yè)拆借資金的利息收支，使用“００２金融機構(gòu)往來利息收入”和“０２２金融機構(gòu)往來利息支出”科目進行核算，并分別設(shè)立“同業(yè)拆放利息收入”和“同業(yè)拆入利息支出”賬戶進行明細核算。

　　　　　　　　　　　　　第七章　統(tǒng)計分析

　第二十六條　市場行情分析。交易員在每日、每周、每月、每季、每年交易結(jié)束后，要及時繪制出同業(yè)拆借市場行情分析圖表（上前僅限于利率變動成交量圖表），并按月、季進行文字分析。

　第二十七條　統(tǒng)計分析。后臺業(yè)務(wù)員要按月提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)月報表和財務(wù)報表及財務(wù)分析報告。

　　　　　　　　　　　　　　第八章　附則

　第二十八條　中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)、同業(yè)間債券回購業(yè)務(wù)暫按本規(guī)定中的審批程序和逐筆報批制度執(zhí)行。

　第二十九條　本規(guī)定的解釋權(quán)歸總行綜合計劃部。

　第三十條　本規(guī)定自批準之日起執(zhí)行。