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寧波
國家開發(fā)銀行關(guān)于印發(fā)國家開發(fā)銀行與中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行《委托代理協(xié)議書》的通知
附：一 委托代理協(xié)議書
一、總 則
二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍
三、甲方的責(zé)任和權(quán)利
四、乙方的責(zé)任和權(quán)利
五、貸款發(fā)放
六、貸款管理
七、貸款回收
八、會計核算
九、代理業(yè)務(wù)報告
十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)
十一、委托代理業(yè)務(wù)考核
十二、違約責(zé)任
十三、附 則
?
各廳、局、直屬單位，武漢分行，各代表處：
現(xiàn)將我行與中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行新近簽訂的《委托代理協(xié)議書》印發(fā)給你們，請?jiān)谖写砉ぷ髦姓J(rèn)真遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有何問題。請注意收集并及時反饋。
附一：
委托代理協(xié)議書
委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行
代理方（乙方）：中國工商銀行
一、總 則
?。ㄒ唬榱艘?guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國工商銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點(diǎn)建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。
（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家的有關(guān)金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。
（三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。
二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍
?。ㄒ唬┍O(jiān)督甲方委托項(xiàng)目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的執(zhí)行。
?。ǘ┍O(jiān)督甲方貸款資金的使用。
?。ㄈ┺k理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。
?。ㄋ模﹨f(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。
?。ㄎ澹┺k理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。
三、甲方的責(zé)任和權(quán)利
（一）向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。
?。ǘ┰诮杩詈贤?、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應(yīng)及時書面通知乙方。
?。ㄈ┰诮杩詈贤忻鞔_乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人實(shí)施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。
?。ㄋ模┌雌谙蛞曳街Ц洞順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
?。ㄎ澹σ曳酱順I(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。
四、乙方的責(zé)任和權(quán)利
?。ㄒ唬└鶕?jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)。
?。ǘ┺k理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。
?。ㄈΥ碣J款實(shí)施全過程的監(jiān)督管理。
?。ㄋ模﹨f(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。
（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。
?。┌雌谙蚣追绞杖〈順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
五、貸款發(fā)放
（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。
?。ǘ┘追綉?yīng)將年度貸款計劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。
（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項(xiàng)存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。
六、貸款管理
?。ㄒ唬┮曳浇?jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項(xiàng)目的下列工作：
1.項(xiàng)目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)；
2.項(xiàng)目概算調(diào)整的審查；
3.項(xiàng)目工程造價的編審；
4.項(xiàng)目竣工驗(yàn)收和決算的編審；
5.書面委托的其他工作。
（二）為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，甲方要求借款人及時向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：
1.已批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目可行性研究報告、項(xiàng)目初步設(shè)計文件及施工圖預(yù)算；
2.年度工程建設(shè)進(jìn)度計劃；
3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型項(xiàng)目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認(rèn)可；
4.設(shè)備材料采購合同副本；
5.有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目初步設(shè)計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng)對貸款使用的監(jiān)督管理。
當(dāng)以下情況發(fā)生時，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：
1.超計劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等；
2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。
?。ㄋ模τ谟卸囗?xiàng)建設(shè)資金來源的項(xiàng)目，乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實(shí)資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。
?。ㄎ澹┮曳綄Υ淼拇笾行晚?xiàng)目要按月向甲方報送“代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表”（附表一至附表三）；小型項(xiàng)目的統(tǒng)計報表由借款人向甲方報送，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方催報和審核。
?。┮曳浇?jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項(xiàng)目檔案，設(shè)立項(xiàng)目管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)情況。
（七）乙方經(jīng)辦行在其代理項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項(xiàng)目的后評價工作。
?。ò耍╉?xiàng)目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時歸還甲方貸款本息。
七、貸款回收
?。ㄒ唬┮曳綉?yīng)采取一切可能的或約定的措施加強(qiáng)代理貸款本息的回收工作。
?。ǘ┮曳浇?jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前20天填制“代理國家開發(fā)銀行到期還款資金落實(shí)情況表”（附表四）報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。
（三）乙方經(jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權(quán)按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當(dāng)日上劃甲方（特殊情況不超過次日）。
?。ㄋ模┪唇?jīng)甲方書面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。
八、會計核算
（一）甲方對貸款負(fù)責(zé)會計核算。乙方經(jīng)辦行為滿足監(jiān)管和回收的需要，受甲方委托設(shè)立相應(yīng)會計科目進(jìn)行核算。
?。ǘ?a href='http://www.shkps.cn/daikuan/47.html' target='_blank' data-horse>貸款利息實(shí)行“算頭不算尾”的方法，即貸款發(fā)放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行（或甲方）還款的日期為貸款止息日期。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行表外會計科目與項(xiàng)目管理臺賬的相應(yīng)數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。
?。ㄋ模┘追桨l(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應(yīng)與當(dāng)日將有關(guān)會計信息傳送給甲方。
（五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。
?。┮曳酱砑追轿匈J款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。
九、代理業(yè)務(wù)報告
?。ㄒ唬┮曳浇?jīng)辦行對代理貸款項(xiàng)目實(shí)行季度工作報告制度。從甲方委托乙方代理時起至借款人還清貸款本息時止，每季終了后20日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度的“項(xiàng)目專戶報告”。
內(nèi)容：
1.建設(shè)期。主要包括項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、償還利息情況和存在的問題及建議等。
2.生產(chǎn)期。主要包括主營業(yè)務(wù)的生產(chǎn)銷售、成本利潤、償還貸款本息的情況等。
（二）乙方省分行每季度終了20日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收情況。
內(nèi)容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。
?。ㄈ┮曳娇傂忻磕?月20日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務(wù)情況總結(jié)》。
內(nèi)容包括：代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。
十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)
?。ㄒ唬┍緟f(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)原則上按下列公式計算：
代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)=本年代理貸款發(fā)放額×0.5‰+回收貸款本息額×1.5‰
外匯貸款項(xiàng)目代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行協(xié)商。
代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準(zhǔn)。
?。ǘ┍緟f(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時不再支付手續(xù)費(fèi)。
?。ㄈ┐順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)采取按年計算、分次支付的方法。每年11月份預(yù)付，次年決算后清算。
?。ㄋ模┘追綄⒋順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支付給乙方總行，由乙方總行負(fù)責(zé)向所屬代理經(jīng)辦行撥付。
十一、委托代理業(yè)務(wù)考核
?。ㄒ唬┘追綉?yīng)對乙方及乙方經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)管理、貸款本息回收上劃等情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核，每年要將考核結(jié)果通報乙方。
（二）乙方應(yīng)將代理業(yè)務(wù)管理作為其本行責(zé)任目標(biāo)重要內(nèi)容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部考核。
十二、違約責(zé)任
?。ㄒ唬┘追轿窗幢緟f(xié)議的約定及時向乙方交付委托代理事項(xiàng)，所造成的損失由甲方負(fù)責(zé)。
（二）甲方逾期未向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。
（三）乙方經(jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當(dāng)日（遇特殊情況不得超過次日）未上劃甲方的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。
?。ㄋ模┮曳郊耙曳浇?jīng)辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，除甲方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)直至取消其代理資格而外，乙方還應(yīng)彌補(bǔ)甲方的損失。
十三、附 則
?。ㄒ唬┰谧袷乇緟f(xié)議的原則下，由甲方信貸局與乙方省級分行簽訂項(xiàng)目委托代理協(xié)議書，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商同意的項(xiàng)目也可由雙方總行簽訂。
項(xiàng)目委代協(xié)議自簽定之日起生效，至甲方委托乙方代理的項(xiàng)目債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。
?。ǘ┍緟f(xié)議自1998年1月1日起執(zhí)行，直至甲方委托乙方代理所有項(xiàng)目的債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。
（三）自本協(xié)議生效起原協(xié)議同時廢止。
?。ㄋ模┰诒緟f(xié)議履行過程中如一方提出修改或遇政策調(diào)整而影響本協(xié)議履行時，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并訂立書面修改協(xié)議。協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。
甲方：國家開發(fā)銀行（簽章）?。裕?/p>
法定代表人（簽字） 劉明康
?。ɑ蚴跈?quán)代理人）
乙方：中國工商銀行（簽章）?。裕?/p>
法定代表人（簽字） 劉廷煥
（或授權(quán)代理人）
1998年4月1日
附表一：
代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表
表 號：國開代統(tǒng)01表
制表機(jī)關(guān)：國家開發(fā)銀行
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：國家統(tǒng)計局
批準(zhǔn)文號：國統(tǒng)字（1994）168號
填報單位：（蓋章）
金額計量單位：萬元
| 貸款項(xiàng)目名稱 | 本年配置資金計劃 | 本年資金到位 | 開發(fā)銀行資金到位 | 其他配套資金到位 | 各項(xiàng)應(yīng)付款合計 | 其中： | |||||||
| 合計 | 軟貸款 | 硬貸款 | 合計 | 商行貸款 | 利用外資 | 自有資金 | 其他資金 | 工程款 | 設(shè)備器材款 | ||||
| 甲 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
單位負(fù)責(zé)人（蓋章）： 統(tǒng)計負(fù)責(zé)人（蓋章）：
填報人（蓋章）： 電話：
填報日期： 年 月 日
說明：1．本表的統(tǒng)計指標(biāo)解釋詳見我行的統(tǒng)計報表制度（國開代統(tǒng)02、03表同）。
2．本表由代理行各省、區(qū)、市和計劃單列市分行匯總后，報送開行各有關(guān)地區(qū)信貸局（國開代統(tǒng)02、03表同）。
3．月報上報時間為每月月后8日前，年報上報時間為年后1月底前（國開代統(tǒng)02、03表同）。
4．本表為月報、年報的通用表式，在上報月報和年報時，所有指標(biāo)必須填報。
5．本表的計算關(guān)系為：2欄＝3＋6；3欄＝4＋5；6欄＝7＋8＋9＋10；11欄≥12＋13.
附表二：
代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表
表 號：國開代統(tǒng)02表
制表機(jī)關(guān)：國家開發(fā)銀行
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：國家統(tǒng)計局
批準(zhǔn)文號：國統(tǒng)字（1994）355號
填報單位：（蓋章）
金額計量單位：萬元
| 貸款項(xiàng)目名稱 | 貸款項(xiàng)目投資總規(guī)模 | 貸款項(xiàng)目年度投資規(guī)模 | |||||||||
| 計劃總投資 | 自開始建設(shè)至本年底累計完成投資 | 自開始建設(shè)至本年底累計新增固定資產(chǎn) | 自開始建設(shè)至本年底未完工程完成投資 | 不增加固定資產(chǎn)投資的費(fèi)用 | 本年完成投資 | 按構(gòu)成分 | 本年新增 固定資產(chǎn) | ||||
| 建筑工程 | 安裝工程 | 設(shè)備工器具購置 | 其他費(fèi)用 | ||||||||
| 甲 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
單位負(fù)責(zé)人（蓋章）： 統(tǒng)計負(fù)責(zé)人（蓋章）：
填報人（蓋章）： 電話：
填報日期： 年 月 日
說明：1．本表為月報、年報的共用表式。在上報月報時，1至5欄、11欄指標(biāo)可免報；在上報年報時，所有指標(biāo)必須填報。
2．本表計算關(guān)系：2欄＝3＋4＋5；6欄＝7＋8＋9＋10.
附表三：
代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表
表 號：國開代統(tǒng)03表
制表機(jī)關(guān)：國家開發(fā)銀行
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：國家統(tǒng)計局
填報單位：（蓋章）
批準(zhǔn)文號：國統(tǒng)字（1994）355號
| 貸款項(xiàng)目名稱 | 實(shí)際開工時間 | 本年實(shí)際投產(chǎn)時間 | 生產(chǎn)能力（或工程效益）名稱 | 計量單位 | 全部建設(shè)規(guī)模 | 本年施工規(guī)模 | 新增生產(chǎn)能力（或工程效益） | 備 注 | ||
| 單項(xiàng)投產(chǎn) | 全部投產(chǎn) | 自開始建設(shè)至本年底累計新增生產(chǎn)能力 | 其中：本年新增能力 | |||||||
| 甲 | 1 | 2 | 3 | 乙 | 丙 | 4 | 5 | 6 | 7 | 丁 |
單位負(fù)責(zé)人（蓋章）：
統(tǒng)計負(fù)責(zé)人（蓋章）：
填報人（蓋章）：
電話：
填報日期： 年 月 日
說明：1．本表乙欄“生產(chǎn)能力（或工程效益）名稱”和丙欄“計量單位”要嚴(yán)格按照國家統(tǒng)計局頒發(fā)的能力目錄填報，目錄中未列能力的可免報。
2．實(shí)際開工時間：是指建設(shè)項(xiàng)目永久性工程破土動工方可報實(shí)際開工時間。
3．本表為月報、年報的共用表式。在上報月報時，1至3欄、4欄、6欄和丁欄指標(biāo)可免報；在上報年報時，所有指標(biāo)必須填報。
附表四：
代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實(shí)情況表
編報行：（蓋章） 年 月 日
單位：萬元
| 借款單位 | 項(xiàng)目名稱 | 貸款種類 | 貸款余額 | 到期貸款本息 | 還款資金已落實(shí)數(shù) | 缺口數(shù) | 備注 | ||
| 本 金 | 利 息 | 本金 | 利息 | ||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9＝5+6-7-8 | 10 |
| 合計 | |||||||||
負(fù)責(zé)人： 復(fù)核： 制表人： 填制日期：
說明：1．本表由代理經(jīng)辦行于貸款本金、利息到期前20日內(nèi)寄開發(fā)銀行有關(guān)信貸局。
2．到期貸款本金應(yīng)填包括逾期貸款在內(nèi)的到期貸款累計數(shù)。
3．到期貸款利息應(yīng)填應(yīng)收利息累計數(shù)。
附二：
委托代理協(xié)議書
委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行
代理方（乙方）：中國農(nóng)業(yè)銀行
一、總 則
?。ㄒ唬榱艘?guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國農(nóng)業(yè)銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點(diǎn)建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。
?。ǘ┘住⒁译p方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家的有關(guān)金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。
?。ㄈτ谏婕皟尚腥中晕ぷ靼才牛瑧?yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。
二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍
?。ㄒ唬┍O(jiān)督甲方委托項(xiàng)目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的執(zhí)行。
?。ǘ┍O(jiān)督甲方貸款資金的使用。
（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。
?。ㄋ模﹨f(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。
?。ㄎ澹┺k理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。
三、甲方的責(zé)任和權(quán)利
?。ㄒ唬┫蛞曳教峁┠甓荣J款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。
?。ǘ┰诮杩詈贤①J款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應(yīng)及時書面通知乙方。
?。ㄈ┰诮杩詈贤忻鞔_乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人實(shí)施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。
?。ㄋ模┌雌谙蛞曳街Ц洞順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
（五）對乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。
四、乙方的責(zé)任和權(quán)利
（一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確立相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)。
（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。
（三）對代理貸款實(shí)施全過程的監(jiān)督管理。
?。ㄋ模﹨f(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。
（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。
?。┌雌谙蚣追绞杖〈順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
五、貸款發(fā)放
?。ㄒ唬┘追綖榻杩钊碎_立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。
?。ǘ┘追綉?yīng)將年度貸款計劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。
?。ㄈ┘追綄①J款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項(xiàng)存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。
六、貸款管理
?。ㄒ唬┮曳浇?jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項(xiàng)目的下列工作：
1.項(xiàng)目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)；
2.項(xiàng)目概算調(diào)整的審查；
3.項(xiàng)目工程造價的編審；
4.項(xiàng)目竣工驗(yàn)收和決算的編審；
5.書面委托的其他工作。
?。ǘ楸阌谝曳浇?jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，甲方要求借款人及時向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：
1.已批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目可行性研究報告、項(xiàng)目初步設(shè)計文件及施工圖預(yù)算；
2.年度工程建設(shè)進(jìn)度計劃；
3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型項(xiàng)目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認(rèn)可；
4.設(shè)備材料采購合同副本；
5.有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目初步設(shè)計、年度資金設(shè)置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng)對貸款使用的監(jiān)督管理。
當(dāng)以下情況發(fā)生時，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：
1.超計劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等；
2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。
（四）對于有多項(xiàng)建設(shè)資金來源的項(xiàng)目，乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實(shí)資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。
（五）乙方對代理的大中型項(xiàng)目要按月向甲方報送“代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表”（附表一至附表三）；小型項(xiàng)目的統(tǒng)計報表由借款人向甲方報送，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方催報和審核。
（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項(xiàng)目檔案，設(shè)立項(xiàng)目管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)情況。
?。ㄆ撸┮曳浇?jīng)辦行在其代理的項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項(xiàng)目的后評價工作。
?。ò耍╉?xiàng)目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時歸還甲方貸款本息。
七、貸款回收
?。ㄒ唬┮曳綉?yīng)采取一切可能的或約定的措施加強(qiáng)代理貸款本息的回收工作。
?。ǘ┮曳浇?jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前20天填制“代理國家開發(fā)銀行到期還款資金落實(shí)情況表”（附表四）報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權(quán)按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當(dāng)日上劃甲方（特殊情況不超過次日）。
（四）未經(jīng)甲方書面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。
八、會計核算
?。ㄒ唬┘追綄J款負(fù)責(zé)會計核算。乙方經(jīng)辦行為滿足監(jiān)管和回收的需要，受甲方委托設(shè)立相應(yīng)會計科目進(jìn)行核算。
（二）貸款計息實(shí)行“算頭不算尾”的方法，即貸款發(fā)放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行（或甲方）還款的日期為貸款止息日期。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行表外會計科目與項(xiàng)目管理臺賬的相關(guān)數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。
?。ㄋ模┘追桨l(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應(yīng)于當(dāng)日將有關(guān)會計信息傳送給甲方。
?。ㄎ澹┘追叫鑲鬟f給借款人的信息或會計憑證由乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。
?。┮曳酱砑追轿匈J款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。
九、代理業(yè)務(wù)報告
?。ㄒ唬┮曳浇?jīng)辦行對代理貸款項(xiàng)目實(shí)行季度工作報告制度。從甲方委托乙方代理時起至借款人還清貸款本息時止，每季終了后20日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度的“項(xiàng)目專戶報告”。
內(nèi)容：
1.建設(shè)期。主要包括項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、償還利息情況和存在的問題及建議等。
2.生產(chǎn)期。主要包括主營業(yè)務(wù)的生產(chǎn)銷售、成本利潤、償還貸款本息的情況等。
?。ǘ┮曳绞》中忻考径冉K了20日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收情況。
內(nèi)容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。
?。ㄈ┮曳娇傂忻磕?月20日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務(wù)情況總結(jié)》。
內(nèi)容包括：代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。
十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)
?。ㄒ唬┍緟f(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)原則上按下列公式計算：
代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)=本年代理貸款發(fā)放額×0.5‰+回收貸款本息額×1.5‰
外匯貸款項(xiàng)目代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行協(xié)商。
代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準(zhǔn)。
?。ǘ┍緟f(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時不再支付手續(xù)費(fèi)。
?。ㄈ┐順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)采取按年計算、分次支付的方法。每年11月份預(yù)付，次年決算后清算。
?。ㄋ模┘追綄⒋順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支付給乙方總行，由乙方總行負(fù)責(zé)向所屬代理經(jīng)辦行撥付。
十一、委托代理業(yè)務(wù)考核
?。ㄒ唬┘追綉?yīng)對乙方及乙方經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)管理、貸款本息回收上劃等情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核，每年要將考核結(jié)果通報乙方。
?。ǘ┮曳綉?yīng)將代理業(yè)務(wù)管理作為其本行責(zé)任目標(biāo)重要內(nèi)容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部考核。
十二、違約責(zé)任
?。ㄒ唬┘追轿窗幢緟f(xié)議的約定及時向乙方交付委托代理事項(xiàng)，所造成的損失由甲方負(fù)責(zé)。
?。ǘ┘追接馄谖聪蛞曳街Ц洞順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當(dāng)日（遇特殊情況不得超過次日）未上劃甲方的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。
?。ㄋ模┮曳郊耙曳浇?jīng)辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，除甲方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)直至取消其代理資格而外，乙方還應(yīng)彌補(bǔ)甲方的損失。
十三、附 則
?。ㄒ唬┰谧袷乇緟f(xié)議的原則下，由甲方信貸局與乙方省級分行簽訂項(xiàng)目委托代理協(xié)議書，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商同意的項(xiàng)目也可由雙方總行簽訂。
項(xiàng)目委代協(xié)議自簽定之日起生效，至甲方委托乙方代理的項(xiàng)目債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。
?。ǘ┍緟f(xié)議自1998年1月1日起執(zhí)行，直至甲方委托乙方代理所有項(xiàng)目的債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。
?。ㄈ┳员緟f(xié)議生效起原協(xié)議同時廢止。
?。ㄋ模┰诒緟f(xié)議履行過程中如一方提出修改或遇政策調(diào)整而影響本協(xié)議履行時，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并訂立書面修改協(xié)議。協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。 甲方：國家開發(fā)銀行（簽章）?。裕?/p>
法定代表人（簽字） 劉明康
?。ɑ蚴跈?quán)代理人）
乙方：中國農(nóng)業(yè)銀行（簽章） （略）
法定代表人（簽字） 何林祥
?。ɑ蚴跈?quán)代理人）
1998年4月1日
附表一：
代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表
表 號：國開代統(tǒng)01表
制表機(jī)關(guān)：國家開發(fā)銀行
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：國家統(tǒng)計局
批準(zhǔn)文號：國統(tǒng)字（1994）168號
填報單位：（蓋章）
金額計量單位：萬元
| 貸款項(xiàng)目名稱 | 本年配置資金計劃 | 本年資金到位 | 開發(fā)銀行資金到位 | 其他配套資金到位 | 各項(xiàng)應(yīng)付款合計 | 其中： | |||||||
| 合計 | 軟貸款 | 硬貸款 | 合計 | 商行貸款 | 利用外資 | 自有資金 | 其他資金 | 工程款 | 設(shè)備器材款 | ||||
| 甲 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
單位負(fù)責(zé)人（蓋章）：
統(tǒng)計負(fù)責(zé)人（蓋章）：
填報人（蓋章）：
電話：
填報日期： 年 月 日
說明：1．本表的統(tǒng)計指標(biāo)解釋詳見我行的統(tǒng)計報表制度（國開代統(tǒng)02、03表同）。
2．本表由代理行各省、區(qū)、市和計劃單列市分行匯總后，報送開行各有關(guān)地區(qū)信貸局（國開代統(tǒng)02、03表同）。
3．月報上報時間為每月月后8日前，年報上報時間為年后1月底前（國開代統(tǒng)02、03表同）。
4．本表為月報、年報的通用表式，在上報月報和年報時，所有指標(biāo)必須填報。
5．本表的計算關(guān)系為：2欄＝3＋6；3欄＝4＋5；6欄＝7＋8＋9＋10；11欄≥12＋13.
附表二：
代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表
表 號：國開代統(tǒng)02表
制表機(jī)關(guān)：國家開發(fā)銀行
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：國家統(tǒng)計局
批準(zhǔn)文號：國統(tǒng)字（1994）355號填報單位：（蓋章）
金額計量單位：萬元
| 貸款項(xiàng)目名稱 | 貸款項(xiàng)目投資總規(guī)模 | 貸款項(xiàng)目年度投資規(guī)模 | |||||||||
| 計劃總投資 | 自開始建設(shè)至本年底累計完成投資 | 自開始建設(shè)至本年底累計新增固定資產(chǎn) | 自開始建設(shè)至本年底未完工程完成投資 | 不增加固定資產(chǎn)投資的費(fèi)用 | 本年完成投資 | 按構(gòu)成分 | 本年新增 固定資產(chǎn) | ||||
| 建筑工程 | 安裝工程 | 設(shè)備工器具購置 | 其他費(fèi)用 | ||||||||
| 甲 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
單位負(fù)責(zé)人（蓋章）：
統(tǒng)計負(fù)責(zé)人（蓋章）：
填報人（蓋章）：
電話：
填報日期： 年 月 日
說明：1．本表為月報、年報的共用表式。在上報月報時，1至5欄、11欄指標(biāo)可免報；在上報年報時，所有指標(biāo)必須填報。
2．本表計算關(guān)系：2欄＝3＋4＋5；6欄＝7＋8＋9＋10.
附表三：
代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表
表 號：國開代統(tǒng)03表
制表機(jī)關(guān)：國家開發(fā)銀行
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：國家統(tǒng)計局
填報單位：（蓋章）
批準(zhǔn)文號：國統(tǒng)字（1994）168號
| 貸款項(xiàng)目名稱 | 實(shí)際開工時間 | 本年實(shí)際投產(chǎn)時間 | 生產(chǎn)能力（或工程效益）名稱 | 計量單位 | 全部建設(shè)規(guī)模 | 本年施工規(guī)模 | 新增生產(chǎn)能力（或工程效益） | 備 注 | ||
| 單項(xiàng)投產(chǎn) | 全部投產(chǎn) | |||||||||
| 自開始建設(shè)至本年底累計新增生產(chǎn)能力 | 其中：本年新增能力 | |||||||||
| 甲 | 1 | 2 | 3 | 乙 | 丙 | 4 | 5 | 6 | 7 | 丁 |
單位負(fù)責(zé)人（蓋章）：
統(tǒng)計負(fù)責(zé)人（蓋章）：
填報人（蓋章）：
電話：
填報日期： 年 月 日
說明：1．本表乙欄“生產(chǎn)能力（或工程效益）名稱”和丙欄“計量單位”要嚴(yán)格按照國家統(tǒng)計局頒發(fā)的能力目錄填報，目錄中未列能力的可免報。
2．實(shí)際開工時間：是指建設(shè)項(xiàng)目永久性工程破土動工方可報實(shí)際開工時間。
3．本表為月報、年報的共用表式。在上報月報時，1至3欄、4欄、6欄和丁欄指標(biāo)可免報；在上報年報時，所有指標(biāo)必須填報。
附表四：
代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實(shí)情況表
編報行：（蓋章）
年 月 日
單位：萬元
| 借款單位 | 項(xiàng)目名稱 | 貸款種類 | 貸款余額 | 到期貸款本息 | 還款資金已落實(shí)數(shù) | 缺口數(shù) | 備注 | ||
| 本 金 | 利 息 | 本金 | 利息 | ||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9＝5+6-7-8 | 10 |
| 合計 | |||||||||
負(fù)責(zé)人： 復(fù)核： 制表人： 填制日期：
說明：1．本表由代理經(jīng)辦行于貸款本金、利息到期前20日內(nèi)寄開發(fā)銀行有關(guān)信貸局。
2．到期貸款本金應(yīng)填包括逾期貸款在內(nèi)的到期貸款累計數(shù)。
3．到期貸款利息應(yīng)填應(yīng)收利息累計數(shù)。
附三：
委托代理協(xié)議書
委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行
代理方（乙方）：中國銀行
一、總則
（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點(diǎn)建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。
?。ǘ┘?、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家的有關(guān)金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。
?。ㄈτ谏婕皟尚腥中晕ぷ靼才?，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。
二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍
?。ㄒ唬┍O(jiān)督甲方委托項(xiàng)目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的執(zhí)行。
?。ǘ┍O(jiān)督甲方貸款資金的使用。
?。ㄈ┺k理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。
（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。
（五）辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。
三、甲方的責(zé)任和權(quán)利
?。ㄒ唬┫蛞曳教峁┠甓荣J款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。
（二）在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應(yīng)及時書面通知乙方。
?。ㄈ┰诮杩詈贤忻鞔_乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人實(shí)施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。
?。ㄋ模┌雌谙蛞曳街Ц洞順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
（五）對乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。
四、乙方的責(zé)任和權(quán)利
?。ㄒ唬└鶕?jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)。
?。ǘ┺k理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。
（三）對代理貸款實(shí)施全過程的監(jiān)督管理。
?。ㄋ模﹨f(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。
?。ㄎ澹┫蚣追教峁┯嘘P(guān)代理業(yè)務(wù)信息。
（六）按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
五、貸款發(fā)放
?。ㄒ唬┘追綖榻杩钊碎_立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。
（二）甲方應(yīng)將年度貸款計劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。
（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項(xiàng)存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。
六、貸款管理
?。ㄒ唬┮曳浇?jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項(xiàng)目的下列工作：
1.項(xiàng)目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)；
2.項(xiàng)目概算調(diào)整的審查；
3.項(xiàng)目工程造價的編審；
4.項(xiàng)目竣工驗(yàn)收和決算的編審；
5.書面委托的其他工作。
?。ǘ楸阌谝曳浇?jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，甲方要求借款人及時向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：
1.已批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目可行性研究報告、項(xiàng)目初步設(shè)計文件及施工圖預(yù)算；
2.年度工程建設(shè)進(jìn)度計劃；
3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型項(xiàng)目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認(rèn)可；
4.設(shè)備材料采購合同副本；
5.有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。
（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目初步設(shè)計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng)對貸款使用的監(jiān)督管理。
當(dāng)以下情況發(fā)生時，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：
1.超計劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等；
2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。
?。ㄋ模τ谟卸囗?xiàng)建設(shè)資金來源的項(xiàng)目，乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實(shí)資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。
?。ㄎ澹┮曳綄Υ淼拇笾行晚?xiàng)目要按月向甲方報送“代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表”（附表一至附表三）；小型項(xiàng)目的統(tǒng)計報表由借款人向甲方報送，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方催報和審核。
（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項(xiàng)目檔案，設(shè)立項(xiàng)目管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)情況。
?。ㄆ撸┮曳浇?jīng)辦行在其代理的項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項(xiàng)目的后評價工作。
?。ò耍╉?xiàng)目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時歸還甲方貸款本息。
七、貸款回收
?。ㄒ唬┮曳綉?yīng)采取一切可能的或約定的措施加強(qiáng)代理貸款本息的回收工作。
?。ǘ┮曳浇?jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前20天填制“代理國家開發(fā)銀行到期還款資金落實(shí)情況表”（附表四）報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權(quán)按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當(dāng)日上劃甲方（特殊情況不超過次日）。
?。ㄋ模┪唇?jīng)甲方書面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。
八、會計核算
?。ㄒ唬┘追綄J款負(fù)責(zé)會計核算。乙方經(jīng)辦行為滿足監(jiān)管和回收的需要，受甲方委托設(shè)立相應(yīng)會計科目進(jìn)行核算。
?。ǘ┵J款計息實(shí)行“算頭不算尾”的方法，即貸款發(fā)放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行（或甲方）還款的日期為貸款止息日期。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行表外會計科目與項(xiàng)目管理臺賬的相關(guān)數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。
（四）甲方發(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應(yīng)于當(dāng)日將有關(guān)會計信息傳送給甲方。
（五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。
（六）乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。
九、代理業(yè)務(wù)報告
（一）乙方經(jīng)辦行對代理貸款項(xiàng)目實(shí)行季度工作報告制度。從甲方委托乙方代理時起至借款人還清貸款本息時止，每季終了后20日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度的“項(xiàng)目專戶報告”。
內(nèi)容：
1.建設(shè)期。主要包括項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、償還利息情況和存在的問題及建議等。
2.生產(chǎn)期。主要包括主營業(yè)務(wù)的生產(chǎn)銷售、成本利潤、償還貸款本息的情況等。
?。ǘ┮曳绞》中忻考径冉K了20日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收情況。
內(nèi)容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。
（三）乙方總行每年3月20日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務(wù)情況總結(jié)》。
內(nèi)容包括：代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。
十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)
?。ㄒ唬┍緟f(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)原則上按下列公式計算：
代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)=本年代理貸款發(fā)放額×0.5‰+回收貸款本息額×1.5‰
外匯貸款項(xiàng)目代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行協(xié)商。
代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準(zhǔn)。
?。ǘ┍緟f(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時不再支付手續(xù)費(fèi)。
?。ㄈ┐順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)采取按年計算、分次支付的方法。每年11月份預(yù)付，次年決算后清算。
?。ㄋ模┘追綄⒋順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支付給乙方總行，由乙方總行負(fù)責(zé)向所屬代理經(jīng)辦行撥付。
十一、委托代理業(yè)務(wù)考核
（一）甲方應(yīng)對乙方及乙方經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)管理、貸款本息回收上劃等情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核，每年要將考核結(jié)果通報乙方。
?。ǘ┮曳綉?yīng)將代理業(yè)務(wù)管理作為其本行責(zé)任目標(biāo)重要內(nèi)容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部考核。
十二、違約責(zé)任
?。ㄒ唬┘追轿窗幢緟f(xié)議的約定及時向乙方交付委托代理事項(xiàng)，所造成的損失由甲方負(fù)責(zé)。
?。ǘ┘追接馄谖聪蛞曳街Ц洞順I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。
?。ㄈ┮曳浇?jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當(dāng)日（遇特殊情況不得超過次日）未上劃甲方的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。
?。ㄋ模┮曳郊耙曳浇?jīng)辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，除甲方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)直至取消其代理資格而外，乙方還應(yīng)彌補(bǔ)甲方的損失。
十三、附則
?。ㄒ唬┰谧袷乇緟f(xié)議的原則下，由甲方信貸局與乙方省級分行簽訂項(xiàng)目委托代理協(xié)議書，經(jīng)甲方雙方協(xié)商同意的項(xiàng)目也可由雙方總行簽訂。
項(xiàng)目委代協(xié)議自簽定之日起生效，至甲方委托乙方代理的項(xiàng)目債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。
（二）本協(xié)議自1998年1月1日起執(zhí)行，直至甲方委托乙方代理所有項(xiàng)目的債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。
（三）自本協(xié)議生效起原協(xié)議同時廢止。
（四）在本協(xié)議履行過程中如一方提出修改或遇政策調(diào)整而影響本協(xié)議履行時，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并訂立書面修改協(xié)議。協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決?！ 〖追剑簢议_發(fā)銀行（簽章） （略）
法定代表人（簽字） 劉明康
?。ɑ蚴跈?quán)代理人）
乙方：中國銀行（簽章） （略）
法定代表人（簽字） 高德柱
?。ɑ蚴跈?quán)代理人）
1998年4月1日
附表一：
代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計報表
表 號：國開代統(tǒng)01表
制表機(jī)關(guān)：國家開發(fā)銀行
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：國家統(tǒng)計局
批準(zhǔn)文號：國統(tǒng)字（1994）168號
填報單位：（蓋章）
金額計量單位：萬元
